Банки РФ с 25 июля обязаны приостанавливать подозрительные денежные операции на 2 дня
На модерации
Отложенный
РИА Новости. Банки в РФ теперь должны проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные переводы на два дня, а также возмещать клиенту в течение 30 календарных дней сумму, переведенную без его согласия на счета злоумышленников, находящиеся в базе ЦБ РФ, соответствующие изменения в закон о национальной платежной системе вступают в силу 25 июля.
Также с этого дня начнет действовать и приказ ЦБ, увеличивший число признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, с трех до шести.
При выявлении банком операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, он должен на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции с использованием платежных карт, переводов электронных денежных средств или переводов с использованием сервиса быстрых платежей (СБП).
При этом, согласно закону, банк должен незамедлительно уведомить клиента о приостановлении операции, дать рекомендации по снижению рисков повторного осуществления такого перевода, а также о возможности подтвердить перевод "не позднее одного дня, следующего за днем приостановления," или совершить повторную операцию на те же реквизиты и сумму.
В случае, если после двухдневного периода охлаждения клиент подтвердил распоряжение или совершил повторную операцию по переводу денег на те же реквизиты и ту же сумму, то банк обязан незамедлительно "принять к исполнению подтвержденное распоряжение клиента или совершить повторную операцию" при отсутствии иных установленных законодательством ограничений.
Как ранее пояснил ЦБ, "если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет".
При этом если банк в нарушение установленных законом требований осуществит перевод средств на счет, который содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и соответствующий признакам мошеннических операций, то будет обязан возместить эти средства в полном объеме "в течение 30 дней, следующих за днем получения соответствующего заявления клиента-физического лица", следует из закона.
Кроме того, закон обязывает банки отключать дистанционное обслуживание мошенника в случае, если имеется информация от МВД о совершенных им противоправных действиях.
Комментарии
"Меня опять терзают смутные сомнения". (Цитаты из кино "Иван Васильевич меняет профессию").
В жизни любого человека часто бывают ситуации "подозрительных" переводов. Свадьба или похороны близких или просто друзей. Ремонт авто. Или не дай бог - срочная операция, на которую нужны деньги прямо сейчас. Простейший пример - вам надо срочно оплатить "горящую" путевку. А вам робот - "ваш перевод заблокирован".
И ?
При этом банки наделяются правом распоряжения вашим счетом без вашего согласия. Это как?
Мое неправильное мнение такое. Опция задержки расчетов должна быть, но исключительно с вашего согласия. Вы должны давать согласие на проверку, или наоборот - исключать что-то из проверяемого. Это полная аналогия настройки антивируса на компьютере. Цифровая подпись вам в помощь.
Ну а если вы решаете любимой жене сделать подарок на день рождения? Ждать два дня, а праздник завтра?
Это уже было, вот только для воров это не было трудностью, они всё равно воровали и много. А для народа были проблемы со снятием своих же денег и их переводом, не верили нам банки. На себе это испытал. Похоже и сейчас так будет. Куда не сунься одни кругом воры!
Да пусть делают что хотят. Только ответственность за неправомерный перевод средств должна лежать на банке. Кто не справится, или создаст негодные условия оказания услуг, уйдет с рынка. И 30 дней на возмещение - это очень много.
Это надо было делать парпу лет неазад