"Тинькофф" разработал систему автоматического выявления дропперов

На модерации Отложенный

                              Банк "Тинькофф" разработал систему автоматического выявления дропперов - тех, кто предоставляет мошенникам свои банковские карты или доступ к ним для вывода похищенных средств, говорится в сообщении пресс-службы банка.

"Тинькофф" разработал систему, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропперов - клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них средства жертв", - сказано в материалах.

Отмечается, что система позволяет выявлять таких клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем, и в результате количество дропперов в банке уменьшается в два раза.

В сообщении говорится, что в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, лег разработанный аналитиками "портрет дроппера".

В режиме реального времени система выявляет подозрительное поведение клиента по тысяче разных факторов и подает сигнал. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с "портретом", в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что с дропперами необходимо бороться и создавать в общественном восприятии их негативный образ как сообщника преступления.

Летом в силу вступит закон, согласно которому если банк переведет деньги на дропперский счет, который есть в информационной базе ЦБ, то будет обязан их вернуть. Кроме того, предусмотрен двухдневный период, во время которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет и уведомит клиента о приостановке операции. Соответственно, у человека появится возможность отказаться от перевода. Новый механизм заработает с 25 июля.