Центральный банк создаёт инструмент для выявления подозрительных банковских операций

На модерации Отложенный

Центральный банк совместно с Росфинмониторингом разрабатывают специальный инструмент для выявления подозрительных банковских операций. Об этом сообщает РБК со ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Богдана Шаблю.

По словам Шабли, платформа создаётся совместно с банками и экспертами в этой области. Она предназначена для борьбы с дропперами — гражданами, которые используют банковские карты для незаконных операций по обналичиванию денег или в интересах теневого бизнеса. Через карты дропперов могут проходить доходы от работы пиратских сайтов, криптообменников или онлайн-казино.

Хотя некоторые банки уже имеют механизмы контроля за подозрительными транзакциями, Центральный банк может предоставлять информацию о таких пользователях только той кредитной организации, клиентом которой он является.

Однако дропперы часто открывают счета в нескольких банках, поэтому ЦБ видит необходимость в создании единой системы для выявления незаконных транзакций и информирования банков о дропперах.

Шабля отметил, что новая платформа не будет дублировать существующую систему «Знай своего клиента», которая уже используется для выявления подозрительных операций. По данным издания, эта система помогла снизить объёмы подозрительных переводов. С 1 июля 2022 года банки начали оценивать ИП и юридических лиц по уровню риска причастности к сомнительным операциям. Они обмениваются данными о таких клиентах с Центральным банком.

В сентябре 2024 года Центральный банк сообщил о снижении объёма подозрительных операций с начала года на 27%.