ВТБ вошел в Топ-20 самых убыточных банков мира

Банк ВТБ занял 20-е место в мировом рейтинге убыточных банков по версии журнала The Banker, который ежегодно составляет Топ-100 лучших и Топ-20 худших банков. По итогам 2009 года убыток кредитной организации составил 2,3 млрд. долларов. Руководство жалуется на плохие долги, а западные эксперты говорят о некомпетентности топ-менеджеров банка.

«Прошедший год был непростым как для ВТБ, так и для банковского сектора в целом. Банк создал значительные резервы и был вынужден направить финансовые ресурсы на закрытие проблемных долгов клиентов», - говорится в официальном сообщении пресс-службы банка. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле ВТБ выросла в прошедшем году втрое, до 6%, сообщил глава банка Андрей Костин на годовом собрании акционеров. В связи с этим в течение 2009 года резервы формировались быстрыми темпами. Но в нынешнем году госбанк собирается отыграть часть потерь: он намерен заработать 50 млрд. рублей прибыли.

Не в ВТБ корм

«Самое забавное в этой истории то, что именно ВТБ стал основным получателем бюджетных денег в период кризиса, - говорит в интервью «Свободной прессе» экс-зампред Центробанка Сергей Алексашенко. - Сначала, осенью 2008-го, банк получил 200 млрд. рублей в виде субординированого кредита. Только не говорите, что это деньги ВЭБа - ВЭБ сам получил их из Фонда национального благосостояния, то есть, от того же Минфина. А потом, весной 2009-го, ВТБ дали еще 280 млрд. рублей уже напрямую из бюджета. При этом, по странному стечению обстоятельств, общая сумма, полученная ВТБ, оказалась почти равной сокращению программы финансирования дорожного строительства в 2009 году - с 600 до 200 млрд. рублей. Видимо, пришлось кого-то сократить ради любимого детища».

Однако сам глава ВТБ Андрей Костин называет еще более крупные суммы госпомщи. По его словам, ВТБ получил государственную поддержку в размере 829 млрд. рублей. ВЭБ выдал банку 11-летний субординированный кредит на 200 млрд. рублей. Также ВТБ получил краткосрочные средства от Банка России объемом 608 млрд. рублей. И еще 21 млрд. рублей ВЭБ выдал на погашение взятых иностранных кредитов, пояснил Костин. Он выразил надежду, что ВТБ начнет возвращать полученные деньги государству «когда откроются внешние рынки и повысится объем ликвидности внутри страны».

Это ясно, отдавать деньги придется, но куда они делись? Почему при такой мощной государственной поддержке второй крупнейший в России банк ВТБ получил чистый убыток за январь-сентябрь 2009 года в размере 45,5 млрд. рублей. Неужели причиной миллиардных долларовых убытков стал всего лишь рост резервов под плохие кредиты? Вот, например, западные инвесторы, которые активно сбрасывают цену акций ВТБ на бирже, утверждают, что причиной убытков банка стало «неэффективное управление».

Банк проводил свое IPO в 2007 году, он привлек в ходе размещения около 8 млрд. долларов, из которых на 1,6 млрд. долларов его акции купил народ. Народные деньги обеспечили спрос на пятую часть всех размещенных бумаг, акции ВТБ купила 131 тысяча инвесторов. ВТБ размещал акции по цене 13,6 копейки за штуку, сейчас они стоят на рынке всего 7 копеек, то есть – вдвое дешевле. Поэтому «народные акционеры» ВТБ требуют выкупить у них акции по цене размещения. Однако, как заявил финдиректор ВТБ Герберт Моос: «Buy-back не планируем, это уменьшает капитал и дает сигнал, что группа исчерпала возможности роста. Мы все-таки развивающаяся компания, и надеемся, что инвесторы будут обрадованы тем, что капитализация группы будет расти».

Между тем, обратный выкуп акций, или buy-back – обычная рыночная практика, когда компания хочет вернуть деньги свои акционерам. Кроме того, таким образом, банк уменьшит их количество, и цена повысится, поскольку инвесторы будут гоняться за меньшим числом бумаг.

Так может ВТБ стоит так и сделать? Тем более, что деньги у банка есть. Ведь, судя по сообщению ВТБ, в I квартале 2010 года он заработал чистую прибыль в размере 15,3 млрд. рублей, продемонстрировав рекордный квартальный результат за всю свою историю.

Интересно то, что несмотря на все убытки, вознаграждение членов наблюдательного совета и топ-менеджеров ВТБ за работу в прошедшем, выданное в I квартале 2010 года увеличилось в 2,6 раза. Бонусы руководству банка за этор период составили в общей сложности 1,3 млрд. рублей против 0,5 млрд. рублей в 2009 году. А размер льготных «копроративных» кредитов, выданных топ-менеджменту, за год не изменился и составил те же 0,3 млрд. рублей. За что получают премии и «халявные» кредиты руководители ВТБ, за убытки?

Скандалы ВТБ любят

Вокруг ВТБ, почему-то, постоянно происходят скандалы. Декабрь 2009 года ознаменовался сразу двумя. Причина первого скандала – буровые установки, которые были куплены на деньги ВТБ, читай - государства, по завышенным ценам и уже третий год ржавеют на ямальской станции Пурпе.

«Когда ВТБ решил заняться лизингом буровых установок, он выбрал буровые установки от китайского производителя, – рассказывает акционер ВТБ Алексей Навальный. - Купил сразу 30 штук. Но это была не просто купля-продажа, а в лучших традициях ВТБ и госбизнеса. То есть, при стоимости установок у производителя 10 млн. долларов за каждую, их покупают у кипрского посредника по 15 млн. зеленых. В итоге общий навар с одной сделки - 156 млн. долларов. Добавлю, что 456 млн. долларов - это только чистая цена контракта. А с учетом таможенных пошлин ВТБ потратил на сделку 650 млн. долларов своего капитала».

Теперь вопрос: вы по-прежнему считаете, что ВТБ получил два с лишним миллиарда убытков из-за одних лишь отчислений в резервы под плохие долги, или причины убыточности бизнеса банка падения кроются еще и в «специфических» методах управления руководства ВТБ.

Второй скандал был связан с биржей, игрой на которой увлекается банк, да так сильно, что в 2008 году, когда российский рынок рухнул, ВТБ чуть не проиграл на бирже всю свою прибыль.

На сей раз все началось с того, что ВТБ, чтобы «пополнить казну», решил эмитировать дополнительный выпуск акций, и продать их на бирже. На второй день торгов, 15 декабря акции дополнительного выпуска обвалились сразу более чем на 30% - с подписной цены в 0,29 до 0,14 рубля. Как сообщалось на сайте ММВБ, стоимость лучшей их продажи была еще ниже - 0,12 рубля. Однако, буквально накануне, ММВБ приостанавливала торги этим выпуском акций ВТБ из-за того, что цена бумаг в течение 10 минут выросла более чем на 30%. Вот такие чудеса.

Представитель банка причину таких резких колебаний объяснить не смог, уточнив только, что это новые бумаги допэмиссии, а основной выпуск, с которым скоро должны объединиться эти бумаги, не изменился в цене и торгуется на бирже намного дешевле – всего по 0,06 рубля. Но 16 декабря ралли продолжилось - акции ВТБ вновь рухнули на 30% и торги ими на бирже были снова остановлены. В итоге, за три дня спекулянты заработали миллионы долларов, играя на разнице стоимости, а пострадала от всех этих взлетов - падений капитализация и репутация ВТБ. Эксперты тогда вполне обоснованно предположили, что это была спланированная инсайдерская игра.

И подобные «игры» с акциями ВТБ случались не раз. В результате, в прошедшем году индивидуальный рейтинг ВТБ был даже помещен международным агентством Fitch «под наблюдение» в список «негативный» - до проведения полного анализа банка. Правда потом Fitch сняло с банка «негативный ярлык», и немного подняло его рейтинг - до уровня «BBB-», но международные инвесторы до сих пор не доверяют бумагам ВТБ.