Мастер-Банк закрыт

Уже несколько лет ходили разговоры о том, что многие банки способствуют "отмыванию" и обналичиванию. То есть практически открыто нарушают закон.
http://www.indbank.ru/novosti/brat-putina-nazval-provokaciej-zajavlenie-o-mahinacijah-v-masterbanke.html
Но все как-то не верили.
Одни не верили, что при таких нарушениях такой банк еще работает.
Другие не верили, что такой крупный банк могут "прикрыть" - слишком многим "наверху" он "нужен".
Ведь это своеобразный бирюлевский рынок в банковской сфере, вроде бы и делает нужное дело, но в тоже время, в основном, "работает на себя".

Такие криминальные банки работают по технологии ФРС - внедряются в организм страны на денежном уровне.
А деньги "кровь" экономики и чтобы блокировать преступную деятельность такого банка приходится жертвовать очень многим.

Но, несмотря на всё это, было принято решение закрыть этот банк.
Ведь иначе нельзя было разорвать этот порочный круг.

На этом примере можно увидеть, что рано или поздно и в масштабах планеты придется отказаться от "услуг" ФРС.
И вырывать придется "с кровью".

Вот информационное сообщение от 12 октября этого года:
"ЦБ РФ по итогам проверок (данные) выявил в Мастер-банке и Золостбанке нарушения действующего законодательства, и в настоящее время осуществляет постоянный контроль в этих кредитных организациях, говорится в сообщении регулятора."

И вот, Банк России уже официально с 20 ноября 2013 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Мастер-Банк» (Москва).
Соответствующий приказ уже был подписан и вступил в силу.
На сайте банка
http://www.masterbank.ru/
Появилось сообщение:
Уважаемые клиенты!
Вашему вниманию представляем официальное сообщение Банка об отзыве лицензии и введении временной администрации.

Эльвира Набиуллина, председатель Центрального банка РФ:
«Дыра, или отрицательный капитал, составляет не менее двух миллиардов рублей - это первое.
Второе: банк был вовлечен в обслуживание теневого сектора экономики, незаконного оборота и неоднократные нарушения законодательства по борьбе с отмыванием незаконных доходов».

Для многих клиентов это был "гром среди ясного неба".

Ведь они, вкладывая деньги начитались рекламных текстов:
http://denegday.ru/219.html
"Мастер-Банк («Мастер-Банк» (ОАО) был основан в 1992 году.
Мастер-Банк является одним из лидеров рынка пластиковых карт.
Мастер-Банк обладает одной из самых развитых российских банкоматных сетей
Мастер-Банк обладает развитой региональной сетью в наиболее важных, перспективных и экономически активных регионах России Центральном и Северо-Западном.
Мастер-Банк в числе ТОР-20 наиболее клиентских банков Москвы."
Мастер-Банк («Мастер-Банк» (ОАО) - универсальный банк с предоставлением всех видов банковских услуг.
Имеет 12 отделений с более 100 офисами в 10 регионах России.
Центральный офис Мастер-Банка расположен в Москве

Но это реклама, а на деле:
http://www.moscow-post.com/economics/delo_mastera_ne_boitsja12997/
Мастер-банк был вовлечен в проведение «крупномасштабных сомнительных операций».

«В ходе осуществления функций банковского надзора Банком России установлена существенная недостоверность отчетных данных Мастер-Банк.
Адекватная оценка принимаемых рисков и объективное отражение активов в отчетности кредитной организации приводит к утрате ее собственных средств (капитала).

При этом низкое качество характерно в первую очередь для кредитов, предоставленных лицам, связанным с бизнесом владельцев банка.

Банк был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.
Руководство и собственники банка не предприняли действенных меры по нормализации его деятельности», - сказано в сообщении ЦБ РФ

Мастер-Банк был вовлечен в серьезную аферу, связанную с построением так называемой «схемой теневой обналички», когда деньги, добытые преступным путем, проходили легализацию, когда фирмы-однодневки по поддельным электронным поручениям переводили денежные средства на счета коммерческих банков.

Затем они перебрасывали деньги на счета других организаций, после чего обналичивали.
За эти операции организаторы взимали с клиентов комиссию в размере 3-7% от сумм платежей.

Всего было обналичено более 2 млрд руб.

Обнаружены обстоятельства, связанные с «весьма сомнительным процессом кредитования» этим банком тех компаний, которые были связаны с бизнесом председателя правления Мастер-Банка Бориса Булочника.

Все дело в том, что сам Булочник и члены его семьи (Надежда Булочник, Игорь Булочник, Александр Булочник) совокупно контролировали порядка 85% акций банка, а вот 8,36% находились у Кирилла Гудзинского, 5,22% - у Геннадия Белячкова

«Банковская ОПГ» использовала для создания около 60 подставных «транзитных фирм», через которые и осуществлялась проводка денег.
Так с учетом того, что в день мошенники обналичивали около 500 млн руб., они платили основателям липовых фирм всего по 500 рублей.

В следственных материалах уже фигурируют фамилии:
Рогачев, Бабичев, Орлов, Теванян…
Похоже, что вскоре к уголовной ответственности привлекут и самого Булочника!

Кстати благодаря бывшему вице-президенту Мастер-банка Евгению Рогачеву и начался процесс отзыва лицензии. Ведь Рогачёв пошел на сделку со следствием и обещал дать показания против других участников преступления:
http://www.moscow-post.com/economics/bankir_sdast_svoix10991/

По сути, это приведет к краху одного из крупнейших в РФ частных банков.

А ведь активы банка на 1 ноября 2013 года составили 80,87 млрд руб.
По активам он входит в 100 крупнейших банков России.
За 2012 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 701 млн руб. (по РСБУ), по итогам 2011 года чистая прибыль составила 726 млн.
За пять месяцев 2013 года банк заработал около 131 млн руб.

Некоторые, анализируя почему до сих пор при таких нарушениях у банка не была отохвана лицензия вспоминают Игоря Путина и Суркова.
Ведь «Мастер-банк» известен тем, что с марта по декабрь 2010 года его вице-президентом был двоюродный брат Владимира Путина - Игорь Путин.
В 2011 году Игорь Путин снова вернулся в банк, но уже в качестве члена совета директоров.
В феврале название банка фигурировало в скандале с компанией «Ланта-тур»:
компания обанкротилась после его отказа в рефинансировании, чтобы туристы смогли вернуться в Россию, потребовалось вмешательство премьер-министра.
Однако, не так давно Игорь Путин возглавил совет директоров Русского земельного банка, а к Мастер-банку, по слухам, «охолодел».

По отзывам это был не лучший банк по обслуживанию простых клиентов:
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=83&TID=144501
http://www.banki.ru/services/responses/bank/masterbank/
http://www.forum.lancer-club.ru/index.php?showtopic=182810

Забюрократизированный менеджмент банка по отношению к вкладчикам, при этом либеральность нарушения предписаний ЦБ РФ по теме обналичивания.

Государство обещало не бросить вкладчиков в беде:
http://www.moscow-post.com/economics/gosudarstvo_ne_brosit_vkladchikov_v_bede13000/

На фоне отзыва лицензии у Мастер-банка за связь с так называемой «банковской ОПГ» обыски прошли в ряде коммерческих банков в Москве, Подмосковье, Нижнем Новгороде, Перми и Владимире.
А в некоторых банках обыски продолжаются и на данный момент.
В частности, оперативники обыскали офисы Фора-банка и Проинвестбанка, сообщили корреспонденту The Moscow Post в МВД.
http://www.moscow-post.com/economics/oblava_na_banki12999/

Интересно, что, в свое время, незаконные мошеннические схемы были использованы другими лицами против самого Мастер-банка
http://abos.ru/?p=27680
"Булочник против Каменщика".