Центральный банк предлагает заблокировать счета компаний, замеченных в нелегальной деятельности

Банк России призывает банки внимательно проверять своих клиентов и блокировать счета в случае обнаружения признаков нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Это следует из документов, опубликованных регулятором. В частности, Центробанк рекомендует банкам проводить тщательную проверку компаний, которым присвоен высокий уровень риска в платформе "Знай своего клиента". Если выявляются подозрительные операции, банкам рекомендуется отказывать в их проведении. После двух таких отказов банк может расторгнуть договор банковского счета с клиентом. Кроме того, ЦБ предлагает повышать оценку риска для таких клиентов, что может привести к блокировке счета и исключению компании из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Также Центробанк рекомендует банкам применять "антиотмывочные" меры в отношении контрагентов компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид. Однако отказы и блокировки счетов в данном случае не являются обязательными.

Ранее Банк России уже заявлял о маскировке финансовых пирамид под образовательные проекты в сети. Это свидетельствует о необходимости более тщательной проверки клиентов и применения соответствующих мер для предотвращения нелегальной деятельности и защиты интересов банков и их клиентов.