ЦБ ужесточил контроль за внесением наличных на карту

На модерации Отложенный

https://youtu.be/dxuHEVXEps4

 

Взрывной рост наличной массы, вызванный кризисом, в России не прекращается. В связи с этим Центробанк принял новые меры для борьбы с наличными, которые используются для теневых расчетов в экономике, а также для выплаты зарплат в конвертах. В начале сентября регулятор потребовал от банков ужесточить контроль за платежами между физическими лицами, а теперь рекомендовал сделать то же самое в отношении наличных, которые вносятся на карту россиянами через банкоматы и терминалы.

Затягивание гаек продолжается

  • Центробанк рекомендовал российским банкам усилить контроль за внесением наличных денег на карты россиян через банкоматы и терминалы, пишет РБК. ЦБ поясняет, что это необходимо для борьбы с мошенничеством и кражей средств: «злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы)». «Атифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», – отмечает ЦБ.
  • Однако у этого может быть другое объяснение: в 2020 году из-за пандемии и экономического кризиса объем наличных в экономике подскочил на 2,6 трлн руб. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина утверждала, что с восстановлением экономики спрос на наличные упадет. Тем не менее с начала пандемии и по 15 сентября 2021 года наличных на руках россиян стало больше уже на 3,2 трлн руб. С января по сентябрь объем наличных в экономике вырос на 600 млрд руб. Повлияли на это, среди прочего, и предвыборные выплаты населению на 700 млрд руб.
  • Наличные питают теневой сектор экономики и обеспечивают зарплаты в конвертах. ЦБ противодействует этому, в том числе под видом борьбы с криптообменниками, онлайн-казино и букмекерами. Так, например, в начале сентябре ЦБ уже ужесточил контроль за переводами денег между физлицами. Подозрительными считаются переводы с карт и счетов граждан, у которых больше 10 контрагентов в день и более 50 в месяц, больше 30 операций в день, а переводы превышают 100 тыс. в день и 1 млн руб. в месяц. Также подозрительным считается отсутствие платежей в адрес услуг ЖКХ, связи и иных поставщиков товаров и услуг.

 

Редакция "Капитала Страны"