Состоятельные россияне за 20 лет разбогатели в 16 раз. И вывезли триллионы рублей из страны

Объём личных средств состоятельных россиян за последние 20 лет (с 1999 по 2019 годы) рос быстрее, чем в среднем в мире. В 2019 году частное богатство оценили в $1,6 трлн (99 трлн рублей по курсу конца 2019 года), или 90% ВВП России. При этом более четверти от этой суммы может приходиться на офшорные активы.

Такие данные предоставили аналитики Boston Consulting Group (BCG) в отчёте «Частные состояния в 2020 году. Россия». Под совокупным частным богатством эксперты понимают финансовые активы всего взрослого населения: наличные, депозиты (включая валюту), облигации, акции, инвестиционные фонды, пенсии и страхование жизни.

В BCG отметили, что, несмотря на уже третью экономическую рецессию за последние 12 лет, россияне разбогатели с 1999 года в 16 раз: состояние планомерно выросло с $0,1 трлн до $1,6 трлн. Начиная с кризисного 2014 года рост частного богатства замедлился, но всё равно составил около $0,9 трлн (11,7%) в год.

В своих расчётах аналитики использовали консолидированные данные Банка России о финансовых активах домашних хозяйств. На 1 октября 2019 года на балансах внутри России держались активы на общую сумму около 72 трлн рублей (свыше $1,1 трлн).

Остальные триллионы вывезли из страны, и теперь они хранятся на заграничных счетах, сделали вывод в BCG. По данным Bloomberg, за последние 25 лет из России удалось вывести более $750 млрд.

По оценкам Credit Suisse, в руках всего 10% россиян сосредоточено 83% частного богатства в стране. BCG даёт другую оценку: россияне с состоянием свыше $100 млн контролируют 40% совокупного частного богатства, ещё 15,8% накоплений приходится на тех, чей капитал превышает $1 млн, но меньше $100 млн.

Впрочем, пандемия коронавируса наложит свой отпечаток на темпы роста личных состояний состоятельных россиян, убеждены аналитики. Замедление до 4–6% в год BCG прогнозирует на пятилетку с 2019-го по 2024-й. При этом возможен один из трёх сценариев:

• в случае «быстрого отскока» объём частного богатства россиян достигнет $2,2 трлн к 2024 году;
• в сценарии «медленного восстановления» за это время удастся увеличить частный капитал только до $2 трлн;
• при «долговременном ущербе» со значительным падением мирового рынка акций в 2020–2021 годах россияне смогут увеличить личные состояния только до $1,9 трлн к 2024 году.