Биржевой пузырь

Когда реальная экономика подменяется спекуляцией, это не сулит ничего хорошего. В первую очередь это относится к простым людям, потому что с последствия спекуляции, которой занимается крайне узкий круг лиц, в конечном итоге придется столкнуться именно им. В небольших пределах спекуляция может быть даже полезной для экономики. В здоровых экономических условиях она позволяет удерживать рост цен на товары и услуги и, в целом, играет позитивную роль. Однако все меняется, когда реальную экономику подменяют спекуляцией. Что сейчас и происходит.

Основная “заслуга” в этом процессе принадлежит центральным банкам и связанным с ними властным кругам. Именно они были и остаются главными выгодоприобретателями от искусственно раздутой ими спекулятивной лихорадки, а центральные банки, действующие в их интересах, обеспечивают этот процесс. Пока в мире использовались твердые обеспеченные деньги существовала надежная фиксированная и неизменная мера человеческого труда. После того как обеспеченные деньги были подменены необеспеченной бумажной валютой, эта мера исчезла, и сейчас совершенно невозможно объективно сказать, сколько реально стоит человеческий труд.

Можно, например, задать предельно простой вопрос - что представляет собой современный российский рубль? Разумный, с точки зрения экономики и финансов, ответ на этот вопрос получить невозможно. Единственное, что известно о рубле – это валюта и расчетная единица Российской Федерации. То же самое в полной мере относится и к американской, европейской, китайской и любой другой бумажной валюте. Отсутствие надежной меры труда открыло широчайшие возможности для спекуляции.

В результате постоянной работы печатных станков центральных банков мировая экономика сейчас официально находится “на подъеме”. Даже разваливающаяся россиянская экономика как бы “растет” то ли на 1,4%, то ли даже на 1,5% в год. Проблема заключается лишь в том, что это рост в денежном выражении. Правильнее было бы сказать в “денежном”, поскольку этих самых денег на сегодняшний день как раз и нет. Есть валюты, обладающие лишь одной из пяти присущих деньгам функций – расчетной.

Весь этот экономический “рост” обеспечен не за счет реального роста экономики, когда она производит больше товаров в штуках, а за счет обычного рисования. Как иначе можно назвать выпуск бумажной необеспеченной валюты, которую власти и центральные банки прикрывают красивым словом “инфляция”. Даже при официальной инфляции в 4% говорить о каком-то реальном росте экономики не приходится. Растут цены на товары, а не реальная экономика. Больше товаров не производится, а весь экономический “рост” обеспечивают лишь растущие цены или все те же спекулянты.

Наиболее ярко этот процесс можно наблюдать на бирже, где идет спекуляция разнообразными товарами. В цене растет практически все – акции, облигации, фьючерсы, те же биржевые товары. Если что-то и снижается, то на сегодняшний день это скорее исключение из правил. Есть лишь одна группа товаров, которая неуклонно дешевеет относительно всего остального. Это – валюты. Их курсовые соотношения могут колебаться, но они все неуклонно дешевеют относительно реальных товаров и услуг. И чем больше у тебя таких обесценивающихся фантиков, тем выше можно загнать вверх цены биржевых товаров и индексы.

В нормальной обстановке считается, что чем выше биржа и ее индексы, тем лучше чувствует себя экономика. Однако в условиях использования необеспеченных бумажных валют подобное развитие событий не значит ничего. Скорее даже наоборот. Примеров из давнего и недавнего прошлого хоть отбавляй: Веймарская Германия, Зимбабве, современная Венесуэла. К настоящему времени экономика вплотную подошла к той черте, за которой пузырь безудержной спекуляции неизбежно лопается. Последствия этого – кризис, точнее его вторая, еще более мощная волна, чем та, которая была в 2008 году.

Тогда накопленные противоречия в мировой финансово-экономической системе так и остались неразрешенными. За прошедшие годы их масштабы еще больше выросли, а экономическое положение подавляющего большинства трудящихся ухудшились. Удастся ли полностью ликвидировать раздувшийся до неимоверных размеров спекулятивный пузырь и какой ценой – большой вопрос.