Набиуллина: банки перегнули с борьбой с мошенниками — счета честных граждан блокируют без объяснений

Глава Центробанка сообщила, что банки и регулятор чрезмерно усердствовали в борьбе с мошенниками, что привело к блокировке счетов обычных граждан. Центробанк потребовал от банков разъяснять причины блокировки счетов и не затрагивать средства честных клиентов.

Набиуллина отметила, что количество жалоб на мошенничество снизилось, но при этом увеличилось число жалоб на необоснованную блокировку счетов. Она подчеркнула, что в процессе борьбы с мошенничеством были допущены ошибки, и клиентам не всегда объясняли причины блокировки их средств.

Основаниями для блокировки операций стали три случая: попытки мошеннического вывода средств, признаки легализации преступных доходов и нарушения в сфере налогового законодательства. Глава ЦБ подчеркнула, что эту ситуацию необходимо исправить в ближайшее время.

Ужесточение мер по борьбе с финансовым мошенничеством привело к значительному увеличению проблем, связанных с блокировкой счетов, карт и дистанционного банковского обслуживания.

С начала 2024 года Росфинмониторинг зарегистрировал 840 обращений о блокировке счетов, что больше, чем годом ранее. Рост связан с усилением мер банков по противодействию дроп-схемам, когда людей привлекают к обналичиванию криминальных средств.

Начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов отметил, что поводом для блокировки счета чаще всего являются операции, нетипичные для клиента, такие как неожиданно крупные платежи или постоянные переводы, не соответствующие официальным доходам. В таких случаях банк временно отключает дистанционное обслуживание и запрашивает информацию о происхождении средств. Если ответы подтверждают отсутствие нарушений, ограничения снимаются.