В Испании начали блокировать долларовые счета клиентов

Испанские банки усилили контроль за счетами в иностранной валюте. В последние месяцы финансовые учреждения блокируют долларовые депозиты клиентов, если выявляют нарушения в налоговой отчетности или несоответствие требованиям законодательства.

​

Эксперты отмечают: хранение средств в долларах больше не гарантирует владельцам конфиденциальности и защиты. Риск блокировки возникает при отсутствии декларации о доходах, ошибках в документах или нарушениях при заполнении налоговых форм.

Под особым контролем — модель 720

Одним из ключевых инструментов проверки стал отчет по форме 720. Его должны подавать налоговые резиденты Испании, владеющие зарубежными активами на сумму более 50 тысяч евро. 

Невыполнение этого требования может обернуться не только блокировкой счета, но и крупными штрафами, зачастую превышающими сам размер незадекларированных средств.

Что советуют специалисты

Финансовые консультанты рекомендуют владельцам долларовых счетов соблюдать следующие правила:

• Предоставлять все запрошенные банком документы. В том числе формы CRS и FATCA, подтверждающие налоговое резидентство.
• Доказывать законное происхождение капитала. Хранить контракты, налоговые декларации и выписки о переводах.
• Декларировать доходы. Включать в отчетность проценты, дивиденды и инвестиционную прибыль.
• Сообщать о зарубежных активах. Счета за пределами Испании на сумму свыше 50 тысяч евро необходимо фиксировать через модель 720.
• Следить за актуальностью данных. При изменении места жительства, семейного положения или налогового статуса уведомлять банк.
• Избегать подозрительных операций. Крупные наличные вклады и необоснованные переводы могут вызвать подозрения в отмывании средств.

Прозрачность вместо риска

Юристы и финансовые эксперты подчеркивают: единственный способ защитить долларовые счета в Испании — полное соблюдение налоговых правил и готовность подтверждать происхождение средств.