С 30 мая в России ужесточаются правила денежных переводов без открытия счёта

 С 30 мая 2025 года вступят в силу изменения в правилах осуществления денежных переводов без открытия банковского счёта.

Теперь физические лица, предоставившие паспорт, смогут переводить не более 100 тысяч рублей за один раз. При этом анонимные переводы по-прежнему будут возможны на сумму до 15 тысяч рублей. Эти меры направлены на усиление борьбы с отмыванием доходов, полученных незаконным путём.

Федеральный закон ограничивает переводы без открытия банковского счёта для физических лиц, которые прошли упрощённую идентификацию. Теперь при указании только паспортных данных можно будет перевести не более 100 тысяч рублей за один раз. Закон приведён в соответствие с международными стандартами борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

По данным Центрального банка Российской Федерации, в 2024 году в России было совершено 228 миллионов переводов без открытия счёта на сумму 1,89 триллиона рублей.

Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, заявил ТАСС, что законопослушные пользователи смогут легко пройти полную идентификацию для перевода суммы, превышающей лимит. Процедура отличается от упрощённой только объёмом запрашиваемой информации.

По словам Семова, некоторые граждане могут попытаться обойти новые правила, используя подставных лиц, дробление платежей или счета фиктивных юридических лиц. Цель нововведений — ограничить движение «серых» и «тёмных» денег, включая доходы от криптовалютных сделок, наркоторговли, коррупции и других незаконных схем.

Изменения затронут и трудовых мигрантов, которые отправляют заработанные деньги на родину через системы переводов без открытия банковских счетов.

Ранее в России было принято решение ограничить возможности вывода и обналичивания средств для определённой категории граждан — так называемых дропперов, чьи банковские карты используются в мошеннических схемах перевода денег.