Банки обнаружили крупные торговые сети в базе ЦБ РФ по подозрительным счетам

На модерации Отложенный

 Российские банки обнаружили в базе ЦБ РФ по подозрительным счетам несколько десятков добросовестных торгово-сервисных предприятий, включая федеральные розничные сети, говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) в адрес ЦБ, которое есть в распоряжении РИА Новости.

Закон, обязывающий банки проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные операции на два дня, а также полностью возмещать средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, находящиеся в базе ЦБ РФ, вступит в силу 25 июля.

"Проведенный членами Ассоциации анализ полученных от Банка России сведений, содержащихся в базе данных, показал наличие в ней реквизитов нескольких десятков торгово-сервисных предприятий (ТСП), с которыми у кредитных организаций заключены договоры эквайринга, в том числе федеральных и региональных розничных сетей, региональных операторов общественного транспорта.

При этом иных признаков осуществления указанными ТСП мошеннической деятельности кредитными организациями не обнаружено ", - говорится в письме.

Тот факт, что с 25 июля 2024 года банки должны будут отказывать в проведении оплаты товаров и услуг в адрес этих предприятий, может привести к их "колоссальным убыткам" и "негативным социальным последствиям федерального масштаба", считают банки.

Решить такую проблему банки предлагают, например, изменив правила формирования этой базы данных ЦБ, чтобы исключить случаи попадания в нее добросовестных предприятий.

Кроме того, они предлагают разрешить осуществлять денежные переводы по реквизитам из этой базы при соблюдении одного или нескольких критериев. Например, если торговое предприятие отнесено ФНС России к категории крупнейших налогоплательщиков или, например, если оно входит в официальный реестр перевозчиков.