Теория современных денег

Аннотация

Автор данной статьи доказывает, что сущность денег не определяется их функциями, как принято считать в экономической науке, а имеет свою особую субстанцию. Кроме того, в зависимости от задач, возлагаемых на деньги в экономической системе, сущность денег может изменяться. В статье приводится три модификации сущности денег. Главным в сущности денег является их товарность, либо нетоварность, а также целевые установки и в чьих интересах происходит отрыв от товарного паритета.

Автор также показывает, что современные деньги значительно расширили свои функции количественно и видоизменили прежние качественно. В статье перечисляется 16 функций денег, в отличие от пяти, принятых со времён К. Маркса. Доказывается необходимость выделения некоторых функций как самостоятельных, которые у Маркса объединены в функцию денег как средства платежа. Объясняется это возросшим объёмом и значением в экономике этих функций, а также целесообразности такого подхода в плане обучения студентов для лучшего понимания теории монетаризма.

Кроме того, кратко излагаются некоторые особенности действия закона стоимости в современных условиях. Доказывается, что конституируемая стоимость, за которую когда-то Маркс безжалостно раскритиковал Прудона, это реальная экономическая категория, наличествующая в экономической системе как социализма, времён СССР, так и в современной капиталистической экономике. Она характеризует возросшую роль государства в экономическом процессе и его классовую сущность. Поэтому характер формирования конституируемой цены при социализме и в современных условиях капитализма совершенно различен, как и преследуемые цели и интересы. Автор, продолжая свои исследования экономики как системы, показывает, что все нововведения в монетарную политику государств, создавая видимость динамики развития, порождают крайнюю неустойчивость системы, обрекая её на кризисы и катастрофы.

Abstracts

The author of this article proves that the essence of money is not defined by their functions as it is considered to be in economic science, and has the special substance. Besides, depending on the tasks assigned to money in economic system, the essence of money can change. Three modifications of essence of money are given in the article. The main thing in effect of money is their marketability or not marketability, goal-settings and purposes and in whose interests there is a separation from commodity parity.

The author also shows that modern money considerably expands the functions quantitatively and altered former ones qualitatively. 16 functions of money, unlike five, accepted since the time of K. Marx are listed in article. Need of allocation of some functions as independent which at Marx are united in function of money as means of payment is proved. It is explained by the increased volume and value in economy of these functions and expediency of such approach in respect of training of students for the best understanding of the theory of monetarism.

Besides, some features of action of the Law of Value in modern conditions are briefly stated. It is proved that the constituted cost for which once Marx ruthlessly criticized Proudhon is the real economic category, which is present at economic system as socialism, times of the USSR, and at modern capitalist economy. It characterizes the increased role of the state in economic process and its class essence. Therefore the nature of formation of the constituted price at socialism and in modern conditions of capitalism is various, as well as the pursued purposes and interests. The author, continuing the researches of economy as system, shows that all innovations in monetary policy of the states, creating visibility of dynamics of development, generate extreme instability of system, dooming her to crises and accidents.

Ключевые слова: деньги, стоимость, цена, закон стоимости, золотой паритет.

Keywords: money, cost, price, law of cost, gold parity.

Коды по JELклассификации: А10, А13, D40, D46, E20, E30, E40, E50, E60

Codes of JEL classification: А10, А13, D40, D46, E20, E30, E40, E50, E60

ТЕОРИЯ СОВРЕМЕННЫХ ДЕНЕГ

и некоторые особенности действия закона стоимости в настоящее время

                                                                           Ю.Г. Гельцер, к.т.н.

§1. Сущность денег.

В своей книге «Основы предсказуемой экономики. Экономика в свете Общей теории систем» [Гельцер, 2015] мною было отмечено, что является серьезной ошибкой рассматривать функции денег в качестве их сущности. Если функциональность объекта описывает, что можно сделать с его помощью, где и как его можно использовать (как правило, в любой деятельности те или иные функции могут выполняться не одним, а несколькими различными по сущности объектами), то сущность объекта должна описывать его специфические особенности, его материальное содержание. Например, перевозить людей и грузы можно с помощью животных, а можно и с помощью автомобилей и самолетов, и т.д. Но если мы хотим узнать сущность автомобиля, то нам придется охарактеризовать его как механическое транспортное средство, состоящее из двигательной установки, шасси и передаточных устройств, управляемое человеком или нет, но по специально заложенной программе. Этот пример показывает, как значима разница между сущностью и функциональностью объекта.

Однако, специфической особенностью денег является то, что в ходе исторического процесса, и в зависимости от той роли, которую играют деньги в экономической системе в целом, их сущность может изменяться, отодвигая предыдущую сущность на периферию значимости или игнорируя вовсе. Изменение сущности денег во многом связано с целевыми установками экономической системы и специфическими особенностями действия закона стоимости на том или ином историческом этапе.

Экономическую систему можно условно разделить на три последовательные структуры: производство, рынок, потребление (мы сейчас абстрагируемся от того обстоятельства, что значительная часть потребления может быть рассмотрена и как часть производства).

Рассматривая сущность денег, ключевой для нас является сфера рынка. Альтернативой рынку может служить некое прямое распределение продуктов производства, но в рамках ограниченности (редкости) ресурсов и безграничности потребностей (хотя, на наш взгляд, «безграничность» потребностей – весьма спорная категория, и правильнее было бы говорить о том, что потребности обычно значительно превышают возможности производства в существующих условиях) всегда предполагается определенное насилие и нарушение основ социальной справедливости. Рынок призван снять это противоречие путем обеспечения эквивалентного обмена. Деньги, в этом плане, являются исторически наработанным инструментом, позволяющим осуществить этот процесс менее затратным способом.

Важной особенностью изначальной сущности денег является то, что они имеют товарную форму, в конечном итоге – в виде драгоценного металла. Отсюда определение: изначальная сущность денег проявляется в том, что они выделяются как специфический товар, обеспечивающий снятие противоречия между потребностями и ограниченными возможностями производства, позволяя осуществлять обмен без применения насилия и привлечения третьих лиц, не являющихся агентами сделки, при наименьших затратах труда на его совершение.

В дальнейшем с деньгами происходят следующие метаморфозы. Прежде всего, они утрачивают товарную форму. Они становятся бумажными с некоторым золотым паритетом, превращаясь в «обязательства на доверии», а спустя некоторое время, они утрачивают и какой-либо фиксированный паритет. Кроме того, капиталистическая система фетишизирует эти денежные знаки, превращая их для всех агентов экономического процесса в самоцель.

Современная стадия капитализма характеризуется тем, что производственные возможности, особенно – развитых стран, значительно возросли. Но рост этих возможностей по-прежнему сдерживается платежеспособностью населения и бизнеса. В то же время, произошли важные структурные изменения в эксплуататорской и эксплуатируемой средах.

В эксплуататорской среде класс промышленных собственников оказывается отодвинутым на второстепенный уровень и размыт дроблением акционерного капитала. На первый план выдвинулись владельцы монополий, национальных и транснациональных корпорации, особенно – финансового толка, биржевые игроки в виде инвестиционных компаний, владельцы страховых компаний, крупные банкиры.

С повышением роли государства, в эту когорту влилось чиновничество, превратив коррупцию в систему, и сделав доходы от нее основным своим заработком. Страны разделились на передовые и периферийные. Такие институты, как ВТО, МВФ, Мировой банк, ФРС и независимые от правительств центральные банки призваны закрепить и законсервировать эту ситуацию.

Правительства и бизнес периферийных стран находятся под весьма жестким контролем соответствующих структур Запада, особенно США и Евросоюза. Практически все периферийные государства находятся (в разной степени) в системе регулируемого или нерегулируемого хаоса.

Монополистами, финансовыми воротилами и чиновниками сформированы национальные и многонациональные касты, которые достаточно дистанцированы от производства и предпочитают получать свои доходы не из прибыли предприятий, а из власти и финансовых афер. Марксова формула Д – Т – Д’ давно трансформировалась в Д – Д’, или в Д – В – Д’ (иногда просто: В – Д’), где «В» – властные полномочия.

Концентрация богатства в руках узкого круга лиц расширила численность эксплуатируемых, но при этом в разы сократилась численность крестьянства и видоизменился рабочий класс. Значительно возросло количество интеллигенции, людей, занятых в малом бизнесе. Из всех слоев населения сформирован значительный средний класс, которому различными способами навязываются жизненные стандарты, позволяющие ему пребывать в комфортном психологическом состоянии.

Ключевую роль в этом механизме эксплуатации и концентрации играет денежная система, находящих своё отражение в новых и изменившихся прежних функциях денег, которые рассмотрены мною в вышеуказанной книге. Перечислим их, а на некоторых остановимся более подробно.

§2. Функции денег.

1. Измеритель стоимости.

Фридрих Хайек в 1976 г. в книге «Денационализация денег» (у нас она издана в 1996 г. под названием «Частные деньги») показал, что деньги теоретически являются лучшим из всех носителей информации, позволяющим принимать хозяйственные решения. Однако, это утверждение справедливо лишь в том случае, когда сами деньги имеют товарную форму, или хотя бы паритет (стандарт, подобный стандарту мер и весов) исчисленный в весе драгоценного металла (обычно – золота). Отсутствие подобного стандарта делает современные деньги ненадежным средством информации, предметом жульничества банкиров и чиновников, позволяет манипулировать статистикой. Принятия решений в этих условиях весьма приблизительны, а зачастую и неадекватны. Привязка национальной валюты к ни к чему не привязанному доллару США в принципе ничего не меняет кроме того, что увеличивает диапазон неопределенности, связанной не только с колебаниями доллара, но и с еще и собственной валюты.

Наименьшее из мне известных жульничеств, связанных с этим фактом, это когда руководство банка размещает деньги на депозитах в собственном банке и ежедневно (по необходимости) конвертирует их из одной валюты в другую по результатам биржевых торгов и установленных центробанком курсов после них. При больших суммах депозитов и регулярности транзакций копейки превращаются в миллионы долларов, «невинно» изъятых из банковской прибыли.

Деньги, утратившие свою меру, лишают стабильности весь экономический процесс, делая его непредсказуемым. Причем, непредсказуемым не только в будущем. Непредсказуемыми становятся результаты прошлого труда. Многолетние накопления граждан могут обесцениться в один миг путём инфляционных манипуляций и девальваций валюты, что в сущности является их ограблением, так как они утрачивают право предъявить этот труд в качестве оплаты за предоставленные товары, услуги, налоги.

1. Инструмент обмена и ценообразования.

Этот аспект достаточно понятен, если не считать, что недостатки первой функции так или иначе проявляются и здесь.

1. Платежное средство.

В данном случае о некоторых особенностях мы поговорим ниже.

1. Средство накопления.

Сегодня эта функция денег искусственно и намеренно дискредитируется. Делается это с помощью инфляции и девальвации валюты. Таким образом, государство пытается стимулировать расходы граждан, чтобы повысить спрос. При этом, экономическая устойчивость домохозяйств и бизнеса приносятся в жертву.

1. Сокровище.

Эта функция фактически изъята из возможностей современных денег. Конечно, золотые, серебряные и платиновые монеты продаются. Но они не участвуют в денежном обращении, и могут быть приобретены просто как драгоценный металл. Но и в этом случае их диапазон действий как сокровища, например, в России, очень сомнителен. В дальнейшем мы коснемся вопроса искусственного сдерживания цен на золото, но помимо этого фактора, житель России, приобретая золотые монеты, должен заплатить 18% НДС и 9% комиссионных Сбербанку. При этом, если покупка будет осуществлена не за наличные и не картой Сбербанка, а какого-либо другого банка, то с вас возьмут еще 4% от суммы покупки. При возврате этих же монет в Сбербанк ни комиссия, ни дополнительные траты владельцу монет не компенсируются.

Справедливости ради надо сказать, что существуют и так называемые инвестиционные монеты, где НДС не применяется, но и это изменяет ситуацию не существенно. Государство российское, по каким-то причинам, стимулирует население вкладывать средства не в продукты, которые произведены на ее территории, а в валюты других стран, и прежде всего, в доллары США.

1. Средство личностной идентификации человека.

Это, пожалуй, наиважнейшая функция современных денег. Деньги превратились в ценностную категорию общества. Значимость человека оценивается по количеству денег, которыми он располагает. Вопрос заработал ли он их, или украл – отходит на второй план. Не важно, что в этой жизни сделал человек, важно богат он или беден. Деньги превратились в самоцель существования.

1. Средство кредитования и залога.

К. Маркс не выделял кредитную функцию как самостоятельную. Он писал: «Кредитные деньги возникают непосредственно из функции денег как средства платежа… С другой стороны, с расширением кредитного дела, расширяется и функция денег как средства платежа» [Маркс К., 2011]. И далее: «При известном уровне развития и достаточно широких размерах товарного производства функция денег как средства платежа выходит за пределы сферы товарного обращения. Деньги становятся всеобщим товаром договорных обязательств. Ренты, подати и т.п. превращаются из поставки натурой в денежные платежи» [Там же].

Безусловно, любое движение денег от одного лица (владельца) к другому (получателю) можно трактовать как функцию платежа. Но есть еще и специфически-экономическое содержание этого движения. И с развитием экономических процессов оно приобретает все большую и большую значимость. Поэтому, на наш взгляд, вполне назрел вопрос о выделении кредитной, фискальной и других функций денег, как самостоятельных. Такое разделение, мы убеждены, будет важным и с научной точки зрения, и для процесса обучения, для лучшего понимания проблемы денег и денежного обращения. Причем, функция денег как средства платежа продолжает развиваться, и мы не исключаем желания других исследователей еще больше расширить этот перечень. В основе же функции денег как средства платежа мы рассматриваем только расчеты за купленные товары и услуги.

1. Фискальная функция, аккумулирующая расчеты по налогам.
2. Счетная единица в макроэкономике или, точнее, счетно-статистическая функция.

Эта функция денег образовалась, по существу, лишь в ХХ веке. Но она также нигде не упоминается.

10. Стандарт отложенного по времени платежа во фьючерсных и форвардных контрактах.

Это тоже вновь образованная функция денег (конец ХХ века), призванная отразить прогноз стоимости основных биржевых товаров, а вместе с ней и все состояние экономики в той или иной временной перспективе.

11. Средство инвестирования.

Это деньги, вложенные в производство с целью получения некой прибыли в будущем. Данная функция тоже не выделяется как самостоятельная, и ее можно было бы втиснуть в прокрустово ложе функции средства платежа, однако, перегруженность последней, пожалуй, затемняет нам некоторые истины.

12. Игровая функция.

Возможно, кто-то посчитает правильным назвать это спекулятивной функцией, но, на наш взгляд, слово спекуляция недостаточно полно отражает суть процесса. Под спекуляцией, как правило, понимается «купить дешевле – продать дороже». Игра же предполагает и шулерство, и сговор, и «надувание пузырей», и организованные обвалы цен, и т.п.

Когда люди играли только в обычные азартные игры, этой функцией можно было пренебречь. Но когда на фондовых биржах, биржах «форекс» вращаются десятки триллионов долларов, создавая риски для всей экономической системы, такое пренебрежение сродни прятанию головы в песок.

Принято считать, что покупка акций на биржах — это не что иное, как инвестирование. В некоторых случаях, возможно, так оно и есть. Но инвестирование, в нашем понимании, есть вложение денег с целью получения прибыли. И во временном отрезке оно охватывает как период собственно инвестирования, так и однократный, а чаще всего многократный период воспроизводства. Основная же часть сделок на бирже основана на ожидании роста котировок. И как только эти ожидания изменяются на противоположные, от этих ценных бумаг избавляются. Кроме того, большинство транзакций в этой сфере вообще не имеет никакого отношения ни к инвестированию, ни к производству. Название этому процессу – спекуляция ценными бумагами, вложения в производство, по которым осуществлены кем-то в недавнем или далеком прошлом. Почувствуйте разницу, а вместе с ней и необходимость выделения этой функции.

13. Мировые деньги, формирование резервных валют.

Если в XIX веке мировыми деньгами считалось только золото, то ХХ век породил новый эрзац этой сущности в виде резервных валют, таких как доллар США, евро и т.д., в которых и производятся расчеты на мировых рынках. Одна из задач этих валют – лишение экономической самостоятельности периферийные страны, дополнительный способ ограбления.

14. Функция государственности.

Представить себе появление денег в отсутствии государства – возможно. Но представить себе государство без денег – утопия. Денежная единица не только представляет государство внутри страны и за рубежом. Она символизирует экономическую и нравственную состоятельность этого государства. По денежной единице можно судить о государственном суверенитете страны. Дело не только в том, что отдельные государства, приняв общую денежную единицу (например, евро) добровольно отказываются от части своих суверенных прав в пользу некоего надгосударственного органа. Многие государства отказываются (добровольно или нет, мы сейчас не рассматриваем) от части своего суверенитета в пользу другого государства, привязывая свою валюту к его валюте [См., напр., Стариков, 2011].

Кроме того, с помощью печатного станка государство может увеличивать или уменьшать инфляцию, при этом, в определенной степени, влияя на стимулирование производства и уменьшая или увеличивая скрытые финансовые сборы с населения. Уменьшая или увеличивая ставку рефинансирования, государство может либо стимулировать кредитную политику, либо процесс накопления. Тем самым активизируются или сдерживаются темпы роста промышленного производства.

Снимая противоречия между ограниченностью ресурсов и безграничностью потребностей, деньги могли выполнять свою историческую миссию только будучи сами в ограниченной доступности. Обладая целым рядом и других преимуществ (делимость, длительная сохранность, большая стоимость в малом объеме и т.п.) таким специфическим товаром стало золото.

Золото – это единственные истинные деньги. Все, что экономическая история породила в ходе своей эволюции, мы назвали бы «деньгами на доверии».

Относится это доверие к банку, государству или отдельно взятой личности, давшей вам расписку, чек или вексель – большого значения не имеет. Значение могут иметь лишь юридический закон или страховка, обещающие вам некую компенсацию в результате утраты этого доверия.

«Деньги на доверии» мы бы подразделили еще на две части: имеющие золотой паритет и не имеющие его.

Бумажные или виртуальные заменители золота, безусловно, обладают определенными удобствами в обращении. Но главная их заслуга (речь, прежде всего идет о бумажных деньгах, не имеющих золотого паритета) в том, что они решили многовековую задачу алхимиков – делать золото из ничего. Для этого, прежде всего, необходимо было дискредитировать золото как общепризнанный эквивалент. Что и было осуществлено в начале 2000-х годов и продолжается в настоящее время путём искусственного сдерживания на него биржевой цены, при явном сговоре наиболее крупных игроков в этой сфере и заинтересованных государств. Этот вопрос подробно рассмотрен в нашей книге. Здесь же из-за ограниченности рамок мы его опускаем.

Касаясь вопроса о золотом паритете, Юрий Болдырев [Болдырев, 2012] пишет: «Кстати, применительно к этому вопросу, все рассуждения о том, что «золото – обычный биржевой товар, подверженный колебаниям цен», чистое мошенничество. Потому что все товары подвержены колебаниям соотношения цен между ними, и как только вы какой-то выбираете за основу, то просто все остальные начинают колебаться относительно этой основы. И эта основа всегда и в любом случае надежнее, чем просто банковский билет – фантик, не обеспеченный ничем, кроме доброй воли или иных интересов властных и финансовых органов государства, этот фантик выпустившего».

Государственная функция денег наиболее ярко проявляется в стимулировании спроса. Западная экономическая наука, определив, что причины и следствия могут меняться местами, уточнила, что во многих случаях не стоит ждать реакции финансовой системы на результаты производства, которая в конечном итоге еще больше усложняет и лихорадит производственный процесс, но следует активизировать саму финансовую систему, подчинив ее главной, в их понимании, задачи – роста спроса.

Такая политика приносит определенные результаты, на которых следует остановиться.

1. Расширенное инновационное производство перманентно создает денежный дефицит, который в определенные промежутки времени приводит к кризисам перепроизводства и становится тормозом развития. Перепроизводство является         ничем иным, как отражением факта неплатёжеспособности, в основе которой лежит отсутствие денег. Искусственное «вбрасывание» финансовых средств на рынок обеспечивает рассасывание товарных пробок. В масштабах страны это позволяет сглаживать кризисные ситуации, не доводя их до крайности. А на уровне предприятий возникает возможность более эффективной инновационной перестройки производства.
2. Экономические проблемы и психология толпы - вещи тесно взаимосвязанные. Кризисы, отдельные, а тем более многочисленные банкротства банков и крупных компаний, способны породить панику и массовое изъятие денег с банковских депозитов. Возможность с помощью государства в этот период не приостанавливать платежи имеет исключительно важное психологическое и экономическое значение. Такие транши осуществлять в валюте золотом было бы нереально.
3. Увеличение государственных расходов позволяет переключить производство на строительство инфраструктуры, военных и космических технологий, тем самым уменьшив давление на товарном рынке.
4. Значительный интерес представляет американский опыт под названием «слишком большой, чтобы обанкротиться». Речь о крупных системообразующих банках, чье банкротство может обойтись экономике дороже, чем их спасение от разорения.
5. С этим связана роль центрального банка как кредитора последней инстанции, который готов в нужный момент взять на себя ответственность по проблемным финансовым институтам.
6. Интересен также опыт обратного воздействия на производственный процесс путем регулирования процентной ставки по межбанковским кредитам.
7. «Жить в кредит» - стало принципом существования частных лиц, предприятий и целых государств. Принципы заманивания в кредитные сети таковы: изначально – маленький кредит под большой процент. Затем – расширение тела кредита и снижение процентной ставки.

И все бы ничего, если бы эти подходы не привели к совершенно неустойчивой мировой финансовой системе. Хеджирование, деривативы, свопы и прочая ерунда вскормили не одну страховую компанию. Превратив при этом мировую экономику в зону безысходного риска. Мы все наблюдаем массовые попытки оптимизации деталей при полном отсутствии целостного взгляда на систему.

Вот что пишет по этому поводу Г.А. Явлинский в своей книге «Рецессия капитализма - скрытые причины» [Явлинский, 2014]: «В ряде моментов, как в случае с... «дефолтными свопами», происходило (по крайней мере, на первый взгляд) распределение рисков между более широким кругом субъектов. Однако в любом случае риски не только сохранялись - они даже возрастали, поскольку становясь в значительной степени скрытыми и неявными, провоцировали неосторожные, необдуманные инвестиции в финансовые активы. В целом произошло тотальное возрастание рисков в экономике.»

Однако, на наш взгляд, основным фактором риска финансовой системы является преимущественно фиктивный характер денег, т.е. наличие такой денежной массы, у которой нет товарного покрытия. По различным оценкам, существующим в экономической литературе, товарное покрытие финансовых инструментов в США оценивается в размере от 1/3 денежной массы до 10%.

Сегодня экономика напоминает человека, стоящего на голове. Долго находиться в таком положении неудобно, да и небезопасно. Финансовая система превратила себя в цель экономической деятельности, возомнив, что штампование денежных знаков и есть смысл жизни всего человечества.

15.Функция прямого перераспределения доходов.

Классическая и марксистская экономические теории учат нас, что доходы по ссудному проценту, рента, налоги являются частью прибыли. Однако, если вы посмотрите на размеры кредитных ставок и уровень налогообложения, а также ознакомитесь с современной методологией налогового и бухгалтерского учета, то убедитесь, что эти статьи расходов давно проникли в себестоимость, поглощая у предприятий не только всю прибыль, но и амортизационные отчисления, превращая весь бизнес в криминальный процесс, а частных лиц – в вечных должников банков.

Механизм этого действия мы рассмотрим дополнительно при описании особенностей действия закона стоимости в современных условиях.

16. Функция денег как средства ведения финансово-экономических войн.

Одним из способов ведения такой войны являются искусственные колебания стоимости собственной валюты с целью обеспечения экономических преимуществ на международной арене.

Обычно, в данном вопросе руководствуются простой схемой: понижение курса собственной валюты трактуется как главный фактор обеспечения конкурентоспособности товаров своей страны на внешнем рынке. Иногда это признается как вынужденная мера, навязанная государству в результате спекулятивных действий на рынке валют. Иногда это приобретает форму ограниченного дефолта, когда признается снижение спроса на валюту одного из государств, и оно проводит значительную девальвацию.

Даже этот набор причин и объяснений свидетельствует о том, что игра курсами валют - многофакторный процесс, и его нельзя рассматривать как нечто самостоятельное.

О повышении конкурентоспособности экспортных товаров путем снижения курса собственной валюты можно говорить только в том случае, если страна, понижающая курс, реально имеет экспортный потенциал, да и то не всякий. Когда об этом начинают рассуждать политики и телекомментаторы в России, то ничего кроме улыбки это не вызывает. Возникает только один вопрос: чего здесь больше - вранья или глупости? Весь российский экспортный потенциал - сырьевые ресурсы, которые торгуются на бирже за доллары. Курс рубля, если его снижения не вызвано действительно внешними причинами, здесь служит только одному - дополнительному перераспределению финансовых ресурсов в пользу экспортно-сырьевых компаний и тех чиновничьих и банковских структур, которые владеют инсайдерской информацией.

Реальные выгоды для экономики снижение курса собственной валюты приносит только таким государствам, как Китай, США, Япония, Германия, чьи экспортные возможности не вызывают сомнения.

В данном случае мы вновь наблюдаем проявление экономики спроса. Повышая спрос, страна наращивает рост производства, получая от этого и дополнительные прибыли, и рост занятости. Экономические потери, которые при этом также неизбежны, рассредоточиваются на все население страны. Иногда эти потери уравновешиваются доходами, иногда нет, но буфер воздействия на экономическую систему здесь тем значительнее, чем многочисленнее население страны, чем выше экспортный потенциал, и чем более значительными финансовыми ресурсами она располагает.

Иногда в этом процессе задействуется большая политика. Так, в действиях Китая просматривается явная тенденция захвата рынков сбыта любой ценой. Курс валюты здесь выглядит как разновидность демпинга. Преследуются однозначно долгосрочные цели: сначала овладеть рынками сбыта, а затем, в отсутствии конкуренции, диктовать свои условия.

Снижение курса собственной валюты может также использоваться для обесценивания собственного долга, если этот долг исчисляется в собственной валюте.

Эти игры на понижение курсов валют часто сталкиваются с политической волей других стран, особенно - США, которые принудительно заставляют револьвировать валюты своих импортеров. Таково было неоднократное воздействие США на Японию, а также на Китай.

Политика снижения курса собственных валют экономически развитыми государствами дополняется политикой требования свободной торговли. Одним из самых важных институтов в этом направлении является ВТО, доступ к кредитам МВФ и Мирового банка также обставляется соответствующими требованиями. Экономически слаборазвитые страны в этой войне просто обречены.

Вырваться из этого порочного круга можно только имея свою экономически выверенную политику, которая, прежде всего, должна отличаться высокими принципами нравственности, и на этой основе привлекать все больше и больше союзников из слаборазвитых стран. Необходимо создание своей «ВТО-2», которая была бы способна положить конец этому «беспределу».

Второй способ ведения финансовых войн заключается в быстром, и порой внезапном, выводе из страны спекулятивного капитала, с одновременным натиском на валюту государства путем массированных продаж этой валюты. Задача сводится к тому, чтобы лишить страну валютных резервов и дестабилизировать ее валютно-финансовую систему.

Из раза в раз повторяющиеся такие процессы лишь доказывают вредность спекулятивного капитала. И, как мы указывали, пресечь его можно лишь ограничением перепродажи биржевых акций 6-ю месяцами или годом. Не будет притока спекулятивного капитала - не будет и его утечки. Попытки же обвалить валюту за счет ее массированной продажи можно предотвратить только благодаря достаточным резервам центробанка.

Не менее губительным является попытка привязать свою валюту к валюте более экономически сильного государства. Вот, что пишут об этом в американских учебниках [Мишкин, 2006]: «... Страна, которая привязывает свой валютный курс к валюте более крупной страны, теряет контроль над своей монетарной политикой. Если более крупная страна проводит сдерживающую монетарную политику и сокращает свою денежную массу, это ведет к снижению ожидаемой инфляции в этой стране и, следовательно, повышению стоимости ее валюты при обесценивании валюты меньшей страны. Валюта более мелкой страны, при ограниченной возможности влияния на валютный курс, окажется переоцененной, и перед центральным банком встанет необходимость продавать валюту более крупной страны и покупать свою национальную валюту для того, чтобы не допустить обесценивания. Результатом такой валютной интервенции станет сужение объема валютных резервов мелкой страны, сокращение монетарной базы и, следовательно, уменьшению денежной массы. Стерилизация такой валютной интервенции не спасет ситуацию, поскольку будет вести к дальнейшим потерям валютных резервов до тех пор, пока мелкая страна не будет вынуждена провести девальвацию. В результате, мелкая страна окажется не в состоянии контролировать свою монетарную политику, поскольку движения ее денежной массы полностью предопределены поведением денежной массы более крупной страны».

Это описание не исчерпывает губительность такой привязки, но приходится только сожалеть о том, что Гайдары, учившиеся в Штатах, и «лучшие в мире министры финансов» типа Кудрина, либо не читали этих учебников, либо получали свои зарплаты еще из одного источника (читатель может сам попробовать с трех раз догадаться из какого). Более подробно читатель может ознакомиться с этим вопросом в [Стариков, 2012].

Одним из существенных орудий в финансово-экономических войнах является МВФ. На помощь эта организация приходит только тогда, когда какая-либо страна уже погрязла в долгах, и кредитоваться уже больше нигде не может. Эдакий кредитор в последней инстанции, призванный, как правило, добить кризисную экономику уже совершенно бесполезными кредитами.

На что направляются эти кредиты? Да, прежде всего, на то, чтобы погасить долги перед другими кредиторами. А что взамен? Взамен - жесткие и очень примитивные условия: поднять налоги, сократить социальные программы, ликвидировать дефицит бюджета.

Эти бы методы, да только лет на десять пораньше. В итоге, экономическое развитие страны останавливается, социальное напряжение растет, долги не сокращаются, кризис консервируется на годы. При этом диктуется незыблемость свободной торговли. Страна оказывается не только в долгах – она теряет свободу.

В этот перечень способов ведения экономических войн с помощью денег можно включить прекращение или ограничение кредитования в банках развитых стран, «замораживание» активов, размещенных в западной банковской системе, отключение от платежных систем и т.д.

§3. Особенности действия закона стоимости в современных условиях.

П. Прудон в книге «Система экономических противоречий или философия нищеты» вводит категорию «конституируемая стоимость», за что получил массу критического негатива от К. Маркса в его «Нищете философии» [Маркс,1955-1974]. Классическая экономическая теория утверждает, что стоимость товара определяется рынком, как общественно-необходимые затраты на его производство, и лишь потом мы можем эти затраты раскладывать на себестоимость и прибыль. Прудон утверждал, что может быть такая экономика, в которой стоимость товара будет определяться предварительным сложением себестоимости и некоторой конституируемой прибыли.

Теоретический спор в XIX веке выиграл К. Маркс, а вот история доказала правоту П. Прудона. Вся социалистическая экономика СССР и стран социалистического лагеря вопросы ценообразования решала по Прудону, а не по Марксу. Последствия оказались негативными. Но вряд ли в этом полностью можно винить Прудона. На самом деле он предвидел эти негативные последствия и предлагал комплекс мер нейтрализации негатива. Но как мы могли воспользоваться его предложениями? Мы-то жили по Марксу, а он, отрицая товарно-денежные отношения при социализме, ничего по этому поводу не говорил.

Сегодня мы обнаруживаем, что по пути, указанному Прудоном, пошел и современный капитализм. Он действует немного хитрее социалистических экономистов, но гораздо жестче и последовательнее. Производству законодательно навязываются платежи, которые теоретически должны составлять часть его прибыли или себестоимости в таких масштабах, что не остается никакого поля для маневра в определении цены. Эти платежи состоят из тарифов, установленных монополиями и законодательно благословлёнными государством, из рентных платежей, из ссудного процента, акцизов, пошлин, налогов, страховых выплат. Таким образом, под конституируемой ценой мы понимаем такой процесс ценообразования, в котором непосредственное участие принимает государство и при этом играет определяющую роль в действии закона стоимости. Цель такого участия определяется распределительными процессами и осуществляется в интересах господствующего класса и властной верхушки.

Ограничители цен внутреннего рынка может быть только импорт. Но и здесь экспортные пошлины, НДС, акцизы дают возможность родному государству заработать приличные деньги на том, к чему оно вообще не приложило ни собственных рук, ни знаний, ни способностей. Такие выплаты определяются экономическими экспертами сегодня в среднем на уровне 70% от цены товара. Последствия такой экономической политики тоже очевидны: остановлен научно-технический прогресс, практически «задавлена» конкуренция, инфляционно растут цены, невозможно обеспечить рост зарплат и, как следствие, снижается уровень жизни, бизнес выдавливается из правового поля, уничтожается малый и средний бизнес, устанавливается засилие монополий.

Заключение.

Перечисленные функции денег, а также особенности современного действия закона стоимости показывают, что сегодня сущность денег изменилась. В современной экономике они представляют из себя некую субстанцию в виде бумаг или в виртуальном исчислении, лишённую товарной формы, но «благословлённые» некими высокопоставленными чиновниками, банкирами или другими ответственными лицами, контролирующими их эмиссию. Экономическая система, в основе которой лежит рост повышения спроса при одновременном сдерживании возможностей платёжеспособности населения за счёт собственных средств, но стимулировании жизни в долг за счёт кредитов, превратили деньги в ценностную характеристику общественного признания человека и стали самоцелью для зажиточной части общества. Они перестают быть средством научно-технического развития и все больше превращаются в средство прямого грабежа населения и бизнеса, средство ведения международных экономических войн.

Нами обозначены две сущности денег. Но существует и третья. В плановой экономике, построенной на справедливых законах распределения доходов, ориентированной не на спрос, а на развитие человечества, где спрос будет играть важную, но не решающую роль, деньги по своей сути должны превратиться в простой инструмент развития. Они могут стать тем самым «горючим», которое обеспечивает функционирование экономического процесса и его рост в заранее установленных плановых масштабах, что позволит концентрировать научный прогресс на самых прорывных технологиях, на социальных и образовательных задачах, на фундаментальном понимании Бытия.

Литература.

1). Гельцер Ю.Г. Основы предсказуемой экономики. Экономика в свете общей теории систем. – М.: ЛЕНАНД, 2015.

2). Маркс К. Капитал. Критика политической экономии. т.1, с. 187. – М.: ЭКСМО, 2011

3). Стариков Н.В. Национализация рубля – путь к свободе России. – СПб.: Питер, 2011

4). Болдырев Ю.Ю. 2011 /2012: Операция «Подмена». – М.: Вече, 2012, с. 526

5). Явлинский Г.А. Рецессия капитализма – скрытые причины. М.- Изд. Дом Высшей школы экономики, 2014, с. 30

6). Мишкин, Фредерик С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков, 7-е издание: Пер. с англ. - М.: ООО "И.Д. Вильяме", 2006.

7). Стариков Н.В. Кризис: как это делается. – СПб.: Питер, 2012

8). Маркс К., Нищета философии, Маркс К., Энгельс Ф., Соч., 2 изд., т. 4 М.: Издательство политической литературы, 1955-1974 г.г.

References

1). Gel'tser Yu.G. Osnovy predskazuemoy ekonomiki. Ekonomika v svete obshchey teorii sistem. – M.: LENAND, 2015.

2). Marks K. Kapital. Kritika politicheskoy ekonomii. t.1, s. 187. – M.: EKSMO, 2011

3). Starikov N.V. Natsionalizatsiya rublya – put' k svobode Rossii. – SPb.: Piter, 2011

4). Boldyrev Yu.Yu. 2011 /2012: Operatsiya «Podmena». – M.: Veche, 2012, s. 526

5). Yavlinskiy G.A. Retsessiya kapitalizma – skrytye prichiny. M.- Izd. Dom Vysshey shkoly ekonomiki, 2014, s. 30

6). Mishkin, Frederik S. Ekonomicheskaya teoriya deneg, bankovskogo dela i finansovykh rynkov, 7-e izdanie: Per. s angl. - M.: OOO "I.D. Vil'yame", 2006.

7). Starikov N.V. Krizis: kak eto delaetsya. – SPb.: Piter, 2012

8). Marks K., Nishcheta filosofii, Marks K., Engel's F., Soch., 2 izd., t. 4 M.: Izdatel'stvo politicheskoy literatury, 1955-1974 g.g.