Банкам утраивают ответственность

С 24 января все без исключения банки столкнутся с радикальным ужесточением контроля за соблюдением так называемого «антиотмывочного» законодательства. В скором времени им придется выявлять реальных владельцев компаний-клиентов. В принципе любое финансовое нарушение может повлечь наказание сразу с нескольких сторон - ЦБ, Росфинмониторинг и ФСФР. Максимальный размер штрафов вырастет вдвое, и платить их теперь придется не только банку и его руководителю, но и менеджерам среднего звена.

О том, что ждет банкиров после вступления в силу 24 января поправок в «антиотмывочный», на недавней встрече банкиров с руководством ЦБ рассказали замдиректора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский и замдиректора юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов. Как пишет в этой связи газета «КоммерсантЪ», по образному выражению господина Ясинского, летом, когда эти поправки были приняты, в сфере противодействия отмыванию со стороны банков произошла фактически «тихая революция».

Прежде всего, кардинально изменились требования к банкам по идентификации выгодоприобретателей при проведении клиентских операций. «Теперь банкам нужно будет идентифицировать не только третью сторону по сделке, но и реальных владельцев бизнеса клиентов», - пояснил трактовку Центробанка Илья Ясинский.



Но главное в другом. Как пишет «Ъ», число контролеров за исполнением «антиотмывочного законодательства фактически утроилось. «Таким образом, поскольку законодатель не предусмотрел распределения полномочий различных регуляторов в этой части, в теории за одно и то же нарушение банк может быть оштрафован трижды - разными ведомствами», - приводит «Ъ» слова Алексея Гузнова.

Что характерно, если раньше у Центробанка были права штрафовать за нарушение «антиотмывочного» законодательства, то теперь, благодаря поправкам, это стало обязанностью.

Перечень должностных лиц, которые могут быть оштрафованы, существенно увеличился – «от руководителя банка до лиц, ответственных за организацию финмониторинга на разных его этапах». Максимальный размер штрафов для работников банка вырос с 20 тыс. руб. до 50 тыс. руб., для банка — с 500 тыс. руб. до 1 млн рублей. Персональная ответственность банкиров стала предусматривать еще и дисквалификацию на срок от года до трех лет.