В борьбе с кризисом народу - отчеты, олигархам - деньги

Российская экономика, попавшая в зону кризисной турбулентности, разваливается на глазах. А в это время правительство разрабатывает сразу две антикризисные программы. Одна — для народа, в ней бравурные отчеты, благие намерения и затасканные штампы. Другая — для олигархов, там финансовые схемы, списание долгов и живые деньги.

С октября прошлого года, когда к нам постучался экономический кризис, в государственном управлении не изменилось ничего. Как и прежде, правительство пытается решить все проблемы деньгами. Миллиарды туда, миллиарды сюда — таков наш ответ кризису. А еще высшая бюрократия жива надеждой, что скоро солнце сырьевой экономики снова выйдет из-за туч. Правительственная антикризисная программа об этом. О сказке.

Программа

В “Программе антикризисных мер Правительства Российской Федерации на 2009 год”, написанной для народа, много красивых и правильных слов. Об “очень высокой зависимости от экспорта природных ресурсов”. О “недостаточной конкурентоспособности несырьевых секторов экономики”. О недоразвитости “финансового сектора, банков”. Под стать им основные приоритеты действий правительства в кризисных условиях.

Видимо, уровень составителей программы действительно крайне низок, раз они в качестве основных мероприятий включают решения, либо принятые до кризиса, либо не способные оказать никакого влияния на оздоровление экономики. Так, еще 1 октября прошлого года было объявлено о повышении среднего размера социальных пенсий до прожиточного минимума пенсионера. Другой “антикризисной” мерой значится продолжение реализации государственных жилищных сертификатов для уволенных военнослужащих, тогда как это всего лишь выполнение Федерального закона от 20 августа 2004 года “О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих”. Наконец, закон об увеличении максимального размера возмещения по банковским вкладам физлиц до 700 тыс. рублей был принят 13 октября 2008 г., причем, как тогда отмечали депутаты, закон “готовился достаточно давно и идет в плановом порядке”.

В конце февраля 2009 г. безработными считались 6,4 млн. человек, из которых 2,0 млн. были зарегистрированы в службах занятости. В рамках борьбы с безработицей антикризисной программой предусматриваются профессиональная переподготовка 173 тыс. человек (2,7% от общего числа безработных), адресная помощь при переезде в другую местность 15 тыс. человек (0,2%), материальная поддержка “на предпринимательскую инициативу” 55,8 тыс. человек (0,9%), а также организация 982 тыс. временных рабочих мест и рабочих мест на общественных работах. Что это за “временные рабочие места” и “общественные работы”, в программе не раскрывается, однако в любом случае эти меры на ситуацию с безработицей не повлияют.

Интересны действия правительства по поддержке образования. В прошлом учебном году в стране насчитывалось 7,5 млн. студентов, менее 40% которых обучались на бюджетной основе. Благодаря неустанной заботе властей в 2009 г. количество бюджетных мест в магистратуре увеличится на 15 тыс. — аж до 35 тысяч. Аспирантов на начало прошлого года было 147,7 тыс. человек. Программа предусматривает увеличение бюджетных мест в аспирантуре на целых 3 тыс. — до 29 тысяч.

Но главный перл — помощь “платникам”. Правительство планирует “развитие эксперимента по образовательному кредитованию с установлением низкого процента по кредиту (не более 11,5% в год)”. 11,5% годовых — такова цена заинтересованности государства в конкурентоспособности будущих поколений. Зачем врать, что “инвестиции в человеческий капитал — образование и здравоохранение — будут ключевым приоритетом бюджетных расходов”?

Кстати, девиз про человеческий капитал является частью одного из приоритетов программы: “Кризис — не повод отказаться от долгосрочных приоритетов модернизации страны... Вместо “нефтяного” роста мы должны перейти к инновационному”. Интересно, как господа министры представляют себе “точки” модернизационного роста, каковы источники финансирования, на базе каких структур будет осуществляться индустриальный прорыв? Знают ли ответственные за антикризисную программу, что инновационный рост невозможен без опытного промышленного внедрения, иначе мы окажемся в ситуации 70—80-х гг., когда рацпредложения и изобретения сыпались как из рога изобилия, но так и оставались на бумаге? Известно ли “спасителям отечества”, что модернизация неизбежно приведет к либерализации экономики и демократизации общества?

Теперь о второй программе. Даже беглое ознакомление с позициями членов кабинета министров позволяет разделить их на две группы: партию короткого кризиса и партию долгого кризиса. Обозначим их “короткими” и длинными”.

К “коротким” относятся те, кто считает, что кризис, возможно, достиг дна и в течение года экономика будет переживать подъем, основанный на росте спроса. Раз мы уже рядом с дном, зачем экономить резервы? Не лучше ли направить их на решение преддефолтных проблем олигархов, финансирование горнорудных слияний или поддержку неконкурентоспособных автопроизводителей?

Действительно, наименьший спад за январь-февраль этого года в сравнении с тем же периодом года прошлого отмечен в добыче полезных ископаемых — всего 4,5%. В обрабатывающих производствах ситуация не в пример хуже — там спад достиг 21,0%. Но в феврале по сравнению с январем практически все виды обрабатывающей промышленности (за исключением производства кокса и нефтепродуктов) показали уверенный рост. Например, в текстильном, швейном, кожевенном производстве более чем на треть, а в производстве машин и оборудования — почти в два раза. Правда, картину немного портит снижение реальных доходов населения (за январь-февраль этого года на 7,2%), но в феврале и здесь отмечен перелом — Росстат сообщает, что по сравнению с январем реальная заработная плата выросла на 1,0%.

“Длинные”, напротив, призывают не торопиться с разбазариванием резервов, указывая, что сейчас “мы ожидаем вторую волну проблем финансовой системы в связи с невозвратом кредитов реальным сектором”. По мнению “длинных”, свет в конце туннеля пока не виден и многое зависит “от решения вопроса, справится ли администрация США с кризисом финансовой системы”.

Аргументация “длинных” опирается в том числе на настроения светил мировой экономики. Например, недавно нобелевский лауреат 2006 г. по экономике Э.Фелпс заявил, что “кризис закончится тогда, когда стоимость активов опустится на самое дно, когда банки перестанут давать отчеты о своих потерях”. Но, поскольку в России банки еще не начали констатировать убытки, получается, что никакого кризиса у нас до сих пор не было. Другой экономист, член консультативного совета президента Обамы по восстановлению экономики М.Фельдштейн, выразил свои опасения так: “Я боюсь, что экономика продолжит снижаться и в следующем году”. Прогнозы международных организаций также не внушают оптимизма.

МВФ считает, что ВВП США сократится на 2,6%, Еврозоны — на 3,2%, Японии — на 5,8%. ВТО полагает, что в 2009 г. мировая экономика сократится на 1—2%, а объем мировой торговли — на 9%, схожих оценок придерживается и Всемирный банк. На 2010 г. прогнозы более оптимистичные, но нет никакой гарантии, что и эти ориентиры не будут пересмотрены. Конечно, заграница нам не указ, но кому в условиях экономического кризиса понадобится наше сырье? Кто рискнет инвестировать в Россию, если самим средств не хватает? Какие иностранные банки согласятся кредитовать российские предприятия, когда возврат ранее выданных ссуд под очень большим вопросом?

Заметим, что члены обеих неформальных партий долгое время работают в одной команде, близки к капитанам российского бизнеса, просто одни тяготеют к промышленному сектору, а другие — к финансовому. К тому же камнем преткновения является единственный вопрос — резервы, по остальным позициям члены группировок похожи как две капли воды.

Нужно было найти выход, и он был найден. Только это не правительственная программа с ее макроэкономической стабильностью, поддержкой финансовой системы и повышением промышленного потенциала. Программы пишутся для народа. Министрам и олигархам подавай деньги.

Суть второй программы — в выпуске долгосрочных облигаций федерального займа (ОФЗ), которые решат корпоративные проблемы не за счет международных резервов страны, а путем увеличения государственного внутреннего долга, на 1 марта этого года составлявшего 1,4 трлн. рублей. Выпустим облигаций на несколько сотен миллиардов, а то и триллионов рублей — и олигархи будут сыты, и резервы останутся целы.

Справка “МК”: Облигации федерального займа (ОФЗ) — государственные облигации, выпускаемые Минфином России.

Являются частью государственного внутреннего долга. По ОФЗ предусмотрены процентные выплаты.

Вот несколько простейших вариантов использования ОФЗ.

Вариант первый. Будем считать, что история со слиянием российских горно-металлургических компаний “Металлоинвест”, “Норильский никель”, “Русал” и, возможно, “Евраз” счастливо закончится получением высочайшего правительственного одобрения. Российские олигархи тут же предложат государству войти в акционерный капитал мегахолдинга, например через “Ростехнологии”. Непременным условием участия государства станет прощение не менее чем в $10 млрд. долга объединившихся компаний перед российскими банками. ОФЗ заместят Сбербанку, ВТБ и ВЭБу миллиардные потери.

Вариант второй. Внешний долг негосударственного сектора на 1 января составил $451,9 млрд. Олигархи могут пролоббировать предоставление приближенному банку рублевого кредита Банка России под приобретение ОФЗ. Дальше дело техники — банк выдает предприятию кредит на погашение внешнего долга, эквивалентный части стоимости полученных ОФЗ, а поскольку ОФЗ выпускаются в рублях на срок до 15 лет, уже через несколько лет благодаря девальвации кредитная организация выйдет в плюс.

Вариант третий. Банки, испытывающие те же проблемы с погашением внешних обязательств, что и простые русские олигархи, могут осуществить такую же операцию, но уже для себя, любимых. Схема идентична — сначала ЦБ предоставляет банку кредит, который тут же переводится на приобретение ОФЗ. Затем банк зачисляет полученные ОФЗ в свой капитал, улучшая финансовые показатели и высвобождая часть средств. Наконец, “освободившиеся” рубли конвертируются в валюту и пересекают границу. Все.

Как в старые добрые времена “лихих 90-х”, вокруг ОФЗ (а тогда — ГКО) появятся посредники, которые за небольшой процент любезно окажут помощь в купле-продаже бумаг. Так возникнут новые состояния, а российская финансовая система продлит агонию.

Недавно Кудрин заявил, что позволить себе антикризисные меры “Россия может только на один год — в силу накопленных ресурсов”. Если воздуха осталось на год, к чему официальный антикризисный обман? Как скорее всего будет развиваться ситуация в экономике? Разберем исходя из приоритетов правительственной программы антикризисных мер.

Макроэкономическая стабильность. В ближайшие месяцы нас ждет очередной виток девальвации рубля. Есть объективные причины, такие как снижение экспортной сырьевой выручки или необходимость следовать в фарватере девальвации валют других стран, иначе наши товары окончательно потеряют привлекательность. Есть и субъективные причины, например, старт финансирования расходных статей федерального бюджета или вышеописанных афер с ОФЗ. К слову, в последние месяцы курс рубля к доллару “затих” не потому, что ситуация взята под контроль Центробанком, а потому что уменьшилось количество рублей, претендующих на конвертацию.

Кто-нибудь слышал об усилении надзора за бюджетными и антикризисными средствами? О подотчетности всех, кто имеет отношение к бюджетным деньгам? Об ужесточении борьбы с коррупцией? Не будем забывать — нынешний бюджет для чиновничества фактически последний, что будет в следующем году — неизвестно. Поэтому задача ставится простая — украсть и перевести за границу как можно больше. И пусть январский прогноз автора, данный в “МК”, о дне девальвации в ближайшие годы на уровне 100 рублей/$1 и ниже до сих пор кому-то кажется странным, посмотрим, что будет дальше.

Сохранение и развитие промышленного и технологического потенциала. Февральский всплеск промышленного производства обманчив — предприятия в основном работают на склад. Для того чтобы реализовать произведенную продукцию, им нужно как минимум полгода. Между тем никаких реальных мер по поддержке внутреннего спроса не предпринимается, а надежды на госзаказ призрачны, так как государству физически не нужно столько угля, труб, грузовиков. В дополнение к негативу в феврале начал снижаться оборот розничной торговли — по сравнению с февралем 2008 г. он уменьшился на 2,4%.

Что-то организовать нынешнее правительство не в состоянии: вряд ли кто-нибудь всерьез полагает, что поддержка “предпринимательской инициативы” 55,8 тыс. безработных или предоставление 30 млрд. рублей ВЭБу для развития малого и среднего предпринимательства смогут изменить ситуацию. Есть еще программа предоставления госгарантий по кредитам реальному сектору общим объемом 300 млрд. Но ни один банк не выдаст под эти гарантии ни рубля, поскольку ответственность государства не солидарная, или общая, а субсидиарная, или резервная. Сначала нужно обанкротить предприятие, и только потом остаток средств вернет государство.

Устойчивость национальной финансовой системы. По данным Росстата, на конец января просроченная кредиторская задолженность предприятий по сравнению с предыдущим месяцем возросла на 3,5% и составила 1031,9 млрд. рублей, или 7,8% от общей кредиторской задолженности. С другой стороны, в кредитных портфелях 30 крупнейших банков доля сомнительных и безнадежных ссуд на 1 марта достигла 12,6%, а всего в залогах имущества почти на 10 трлн. рублей. Причем большую часть обеспечения составляют обесценивающаяся недвижимость или ставшие неликвидными товары в обороте. О потребительских кредитах или ипотеке говорить не будем — доля невозвратов по этим ссудам, особенно валютным, в ближайшие месяцы достигнет 20%.

Правительство и ЦБ просто не смогут спасти банковскую систему — на кредиты коммерческим банкам, банкам с государственным участием и ВЭБу выделяется всего 555 млрд. рублей. Помогать будут 20—30 банкам из первой сотни, остальные пусть выплывают сами. Многие банки под шумок предпочтут не выплывать, а испариться. Вместе с деньгами предприятий и вкладчиков. Нас же потом будут убеждать — мол, кризис оказался настолько глубоким, что поглотил даже системообразующие банки.

...2009 год Россия проживет относительно спокойно, а в 2010—2011 гг. вновь встанет с протянутой рукой перед мировыми финансовыми воротилами. Только на этот раз никто “молодую российскую демократию” жалеть не будет.

Страна богата ресурсами — есть чем поживиться.

Впрочем, России не привыкать.

Мероприятия Правительства РФ и ЦБР по оздоровлению экономики в 2009 г. (включая выпадающие доходы)

 Источник: сайт председателя Правительства РФ, Минфин.

 Прогноз МВФ о развитии мировой экономики в 2009 г. (%)

Источник: Международный валютный фонд.