Великая депрессия повторится?

Причина нового кризиса очевидна – «перенадутость» американской экономики. То есть американцам просто не хватает денег, чтобы купить товары, имеющиеся на американском рынке. Поэтому они берут кредиты. Много кредитов.

А возвращать? Вот с этим сейчас у американцев проблемы.

Первая волна нового кризиса – ипотечный кризис. Миллионы американцев покупали дома в кредит, не задумываясь, смогут ли они эти кредиты выплатить. А банки рады стараться – количественные показатели (и приписки) свойствены отнюдь не только советской экономике. Когда же невозврат кредитов стал массовым – понеслось.

Первыми стали падать ипотечные агентства. Только за 2008 г. крупнейшие в США ипотечные агентства Freddie Mac и Fannie Mae понесли убытки в 14 миллиардов долларов, а ведь год еще не кончился. Для того, чтобы предотвратить крах финансовой системы США, правительство их просто национализировало. Но убытки то никуда не делись!

Следующий этап – кризис банковский. Падение акций ипотечных компаний, в которые вложили огромные средства американские (и не только) банки, вызвало эффект домино – стали падать крупные банки. К 18 сентября из пяти крупнейших банков США два куплено за бесценок, один обанкротился, а еще два – Голдман Сакс и Морган Стенли – судорожно ищут, кому бы продаться, не брезгуя даже китайскими брокерскими конторами. Их акции за этот год подешевели на 30-70 %, это катастрофа. Если такая ситуация с крупнейшими банками, то что уж говорить о более меких – их судьба плачевна. Вот, например, Вашингтон Мьючуал Инк. (мелкий только по сравнению с вышеупомянутыми гигантами) уже выставил себя на продажу. Далее, начали падать вложившие большие средства в банковские акции страховые компании. Крупнейшая американская страховая компания – AIG – фактически оказалась банкротом и национализирована – в обмен на кредит в 85 миллиардов долларов 80 % ее акций перешли под контроль государства.

Паника распространилась по рынку. И есть отчего – если клиент вложил некие средства в некие акции, то он вряд ли будет флегматично наблюдать за тем, как курсы этих самых ценных бумаг падают в разы, денежки-то сгорают!

С другой стороны, для того, чтобы осуществлять текущие платежи (с клиентами там расплатиться, за коммуналку и т.п.) банкам и финансовым компаниям нужны живые деньги, а где ж их взять, если который месяц работа идет только в убыток? Итак, акции надо продавать!

И мы переходим к кризису биржевому. Лидировали снова США - 16 сентября основной фондовый индекс США Доу-Джонс пережил самое резкое падение с момента терактов 11 сентября 2001 года, упав до 10917 пунктов, тогда как еще полгода назад казалось, что он приколочен гвоздями к отметке в 12 тысяч.

Начали рушится европейские и азиатские биржи – американские компании срочно сбрасывали европейские ценные бумаги, опять-таки пытаясь получить наличку. Не минул биржевой кризис и Россию с Украиной - 16 сентября индекс РТС упал более чем на 11 процентов, а ММВБ - более чем на 17 процентов, на следующий день, дабы не допустить еще большего обвала, торги были просто приостановлены. Украинский индекс фондового рынка ПФТС упал в ходе торгов 16 сентября на 14 процентов.

В общем, досталось всем. На этом фоне начало резко дорожать золото. Тройская унция золота 18 сентября подорожала с рекордной скоростью, повысившись в цене на 70 долларов (около девяти процентов). Конечная цена составила 850 долларов за унцию. Это понятно, «вынув» деньги из ценных бумаг, инвесторы пытались их вложить во что-нибудь «вечное», «реальное», золото – самое то.

А вот что непонятно, так это падение цен на нефть, рост на три-четыре доллара не в счет, полгода назад при куда более благоприятной обстановке баррель нефти стоил около 150 долларов. Единственное объяснение, которое не выходит за рамки здравого смысла – потребление нефти снижается, нефти просто так много не нужно, а значит, очень похоже, мы приближаемся к следующей стадии – промышленному кризису.