Парламент Кипра отложил заседание, на котором решится судьба закона о налоге на вклады

Президент Кипра Никос Анастасиадис в субботу заявил, что Еврогруппа вынудила Кипр согласиться на повышение корпоративного налога и введение одноразового налога на депозиты в банках Кипра в размере 6,75% на суммы менее 100 тысяч евро и в 9,9% на вклады свыше 100 тысяч евро. По словам президента, ему предстояло выбрать неконтролируемое банкротство или болезненное, но контролируемое управление кризисом.

Французский индекс CAC 40 потерял 54,48 пункта (1,42%) и составил 3789,55 пункта.

Германский DAX упал на 103,92 пункта (1,29%), составив 7938,93 пункта.

Акции STMicroelectronics NV подорожали на 1,2%, а шведской Ericsson - подешевели на 1,6% после того, как компании объявили о прекращении сотрудничества в рамках совместного предприятия ST-Ericsson.

Рыночная стоимость горнодобывающей BHP Billiton Ltd. снизилась на 2,5% на бирже в Лондоне связи с падением цен на сырье.

Курс ценных бумаг Commerzbank AG опустился на 2,1%, поскольку Credit Suisse ухудшил рекомендации для бумаг второго по размеру активов банка Германии до "нейтрально" с "выше рынка".

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/finances/news.asp?id=296072

Президент Кипра Никос Анастасиадис заявил, что решение о принудительном списании средств с депозитов является вынужденным шагом и позволит избежать более радикальных мер бюджетной экономии. По словам Анастасиадиса, выбор был между "катастрофическим сценарием беспорядочного банкротства или же сценарием болезненного, но управляемого кризиса". "Это решение нужно сравнивать с чем-то идеальным, а с реальной возможностью того, что значительно больше денег могло бы быть потеряно в случае банкротства банковской системы или всей страны", - сказал журналистам министр финансов Кипра Михалис Саррис, сообщает The Wall Street Journal.

До сих пор вкладчики европейских банков никогда не несли потерь в рамках операций по спасению стран, оказавшихся на грани банкротства, и это создает опасный прецедент, считают некоторые эксперты.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

По первоначальной оценке, Кипру нужно было 17 млрд евро, в том числе 10 млрд - на рекапитализацию банков. Это было бы сопоставимо со 100% ВВП страны. В этой ситуации Евросоюз считал необходимым снизить объем кредитного пакета, чтобы иметь возможность довести в обозримом будущем внешний долг Кипра до устойчивого уровня. "Это особая ситуация, речь идет об особом банковском секторе, с особыми размерами и структурой, поэтому и программа для этого случая носит специфический характер", - сказал глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Теперь МВФ, поддержав решение Еврогруппы, как ожидается, внесет в общий пакет 1 млрд евро, сообщает The Wall Street Journal.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Кипр также пообещал ускорить приватизацию, которая должна дать бюджету 1,4 млрд евро, и сократить бюджетные расходы на 4,5% ВВП, говорится в заявлении Еврогруппы. Европейский центральный банк будет предоставлять средства кипрским банкам для смягчения последствий возможного оттока депозитов.

Греческие филиалы кипрских банков передают греческому банку. По данным греческих СМИ, их операции в Греции перейдут к национализированному некоторое время назад Hellenic Postbank.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Процесс одобрения кредитов для Кипра должен завершиться в апреле. На Кипр приходится 0,2% экономики ЕС, до него европейскую помощь уже получили Греция, Ирландия, Португалия, а также Испания.

Между тем, Еврогруппа в субботу решила также продлить займы для Португалии и Ирландии, которым ранее были открыты многомиллиардные кредитные линии. Подробности решения Еврогруппы на вечер воскресенья были неизвестны.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Решение Евросоюза об оказании помощи Кипру, которое включает в себя не имеющий прецедентов одноразовый сбор с вкладчиков банков, вызвало нервную реакцию на мировом рынке.

Евро в понедельник снижался к доллару до $1,29 с $1,3076 на закрытие пятницы. Фьючерсы на американские акции указывают на открытие глубоко в негативной зоне: фьючерс на S&P 500 упал на 1,3%. Японские акции рухнули на 1,8%, австралийские - на 1,5%.

Инвесторы размышляют, что решение по Кипру может означать для других стран, где банки также находятся в кризисном положении. "Все это связно со страхами рынка, что Кипр вызовет цепную реакцию по Европе", - сказал The Wall Street Journal трейдер HiFX Стюарт Ив.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Решение министров финансов еврозоны вызвало шок не только на рынках, но и среди вкладчиков. Тысячи киприотов выстроились в очереди к банкоматам, чтобы успеть снять деньги, но наличность быстро иссякла, банки также ограничили сумму снятия 400 евро, сообщает BBC. Tweets-переписка и весь интернет Кипра переполнены возмущенной реакцией по поводу "катастрофы", которой нельзя помешать, сообщают СМИ. Суммы сбора уже заблокированы на счетах, и никакие переводы не помогут вкладчикам спасти эти деньги.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Как полагает глава Ассоциации региональных банков России (ассоциация "Россия"), депутат Госдумы Анатолий Аксаков, "теперь доверие к Кипру как к месту, где удобно хранить деньги, будет подорвано". Парламентарий также отметил, что происходящее на Кипре может негативно отразиться на России. Он напомнил, что Кипр является крупным инвестором в российскую экономику, отметив при этом, что инвестируются де-факто российские деньги, выведенные в кипрские офшоры.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296007

Проблемы Кипра давят на курс евро. В России европейская валюта подешевела по отношению к рублю на 16,25 копейки, до 39,85 рубля. Доллар, наоборот, растет – он стал дороже на 23,35 копейки, курс — 30,89 рубля за $1.

Это реакция на объявленные в субботу условия финансовой помощи Кипру со стороны Евросоюза. ЕС через тройку кредиторов (Международный валютный фонд, Еврокомиссия и Европейский центробанк) выделит Кипру 10 млрд евро, если страна спишет 9,9% с депозитов в кипрских банках размером свыше 100 тыс. евро и 6,7% со вкладов менее 100 тыс. евро. Кроме того, предстоит повышение корпоративного налога до 12,5%. В настоящий момент он составляет 10%.

Это предупреждение и для владельцев облигаций европейских банков, уверены они. В группе максимального риска, по мнению Barclays, находятся Швейцария, Германия, Нидерланды и Великобритания.

Европейские проблемы вновь напомнили о себе и заставят участников рынков понервничать не один день, констатирует трейдер банка «Глобэкс» Сергей Четвериков. «Фактически Кипр выпадает из списка надежных финансовых убежищ, и это отразится не только на российских олигархах», — предупреждает он, не исключая продолжения падения индекса ММВБ до 1450 пунктов.

Азиатские инвесторы отреагировали на решение кипрских властей активнее. Японский Nikkei рухнул на 2,7%. Индекс биржи Гонконга ушел вниз на 1,9%. Сводный азиатский индекс от S&P АSX200 опустился на 2,05%.

Участники международного рынка восприняли меры Кипра очень серьезно, и падение — это глобальное явление, говорит директор аналитического департамента Промсвязьбанка Николай Кащеев. Но из-за сложившейся рисковой политики разные части глобального рынка страдают в разной степени. В первую очередь инвесторы начинают выводить средства из наиболее рискованных активов, к которым относится и Россия. «Российский рынок — один из самых слабых в регионе EMEA (рынки Европы, Ближнего Востока и стран Африки), поэтому его несложно сорвать вниз», — пояснил он.

Суверов считает жертвами ситуации не только кипрские банки, но и тройку европейских кредиторов. «Возникают сомнения в эффективности антикризисного менеджмента брюссельской бюрократии», — констатирует экономист.

А главный аналитик Saxobank в России Кирилл Самышкин объясняет распродажу спекуляциями. «Ситуация не экстремальная, — уверяет он. — На фоне кризисных потерь изъятие депозитов — крошечная величина, о шоке говорить не приходится», — говорит Самышкин. Аналитик уверен, что российский индекс выровняется по отношению к глобальным рынкам к концу дня, зафиксировав 1--1,5% падения.

В частности, был согласован однократный налог на депозиты в банках страны. Он может быть применен сразу после открытия кредитных институтов после выходных. Понедельник на Кипре — нерабочий день. Таким образом, уже во вторник с крупных депозитов спишут почти 10% — это условие помощи от Евросоюза и МВФ. Снять деньги через электронные системы в данный момент практически невозможно.

По данным Financial Times, правительство продолжает переговоры с двумя членами Демократической партии.

В субботу министры финансов стран еврозоны одобрили выделение Кипру финансовой помощи в размере 10 млрд евро. Полученные деньги пойдут преимущественно на рекапитализацию банковской системы, тесно связанной с пораженной долговым кризисом Грецией.

По данным источников FT, в воскресенье переговорщики от Кипра и «тройки» обсуждали смещение большей части списаний на депозиты размером более 100 000 евро. Эта позиция получила поддержку Еврокомиссии. Сумма, которую Кипр планирует привлечь в бюджет, не изменится — это 5,8 млрд евро.

Одна из схем предусматривает увеличение процента списаний с крупных вкладов до 12,5%. Это позволило бы снизить изъятия с депозитов до 100 000 евро примерно до 3,5%. Таких вкладов в банковской системе Кипра около 35%.

«Кипру необходима срочная помощь, — объявил в телевизионном обращении его президент Никос Анастасиадес. — Это наименее болезненное решение. Но это самая большая трагедия с 1974 года (турецкое вторжение на Кипр. — «Газета.Ru»). Мы не хотели такого, но это шанс сохранить управление экономикой».

По словам Анастасиадеса, пострадавшим от списаний владельцам вкладов будут переданы акции кипрских банков на соответствующие суммы потерь. А вкладчики, которые примут на себя обязательство не снимать деньги в течение двух лет, получат облигации, гарантированные доходами Кипра от разработки месторождений газа.

«У них есть серьезные опасения: если эти условия не будут приняты, проблемы распространятся на Испанию и Италию», — констатировал он.

Но источник, близкий к Еврокомиссии, это опровергает: «Ситуация на Кипре уникальна, списаний с банковских депозитов нигде больше не предполагается».

— Люди, которые имеют свои деньги в кипрских банках, должны внести свой вклад в дело спасения Кипра. Каждый, у кого на счету более 100 тыс. евро, должен единовременно заплатить почти 10-процентный налог, точнее 9,9%. Таким образом, финансово поддержат Кипр все, кто в той или иной степени несет ответственность за кризис, а не только налогоплательщики из других стран. И это, на мой взгляд, справедливо (цитата по каналу «Россия 24»).

Никос Анастасиадис, президент Кипра:

— Решение, к которому мы пришли, далеко не идеально, но оно является наименее болезненным из всех возможных. Мы выбирали между катастрофическим сценарием беспорядочного банкротства или сценарием болезненного, но контролируемого управления кризисом. Вот почему я продолжаю бороться с Еврогруппой за внесение изменений в их решения в ближайшее время, чтобы ограничить влияние на мелких вкладчиков (цитата по «Би-би-си»).

— Решение должно быть социально приемлемым. Например, оно должно быть скорректировано с учетом освобождения от уплаты налога сумм менее 25 тыс. евро (цитата по «Би-би-си»).

Олли Рен, еврокомиссар по экономике и монетарной политике:

— Если кипрские лидеры согласятся на более прогрессивную шкалу для налога, которая сделает его более справедливым для мелких вкладчиков, при условии, что финансовые последствия останутся неизменными, комиссия будет готова рекомендовать, чтобы Еврогруппа одобрила такой документ (цитата по агентству Reuters).

Архиепископ Хризостомос II, предстоятель Кипрской православной церкви:

— Это злодеяние европейцев. Кипр должен как можно скорее покинуть еврозону (цитата по Daily Mail).

— Это внутреннее решение по спасению кипрских банков, которые находятся в кризисе. Это не вопрос, что они (российские вкладчики. — «Газета.Ru») могут или не могут забрать (свои средства из банков Кипра/ — «Газета.Ru»). Вопрос — как они спасут свои деньги (цитата по агентству «Прайм»).

Сергей Шаталов, заместитель министра финансов России:

— Если это будет так (введен налог на процентный доход по депозитам) — это совсем не страшно и даже справедливо. Понятна решимость — им эти деньги очень нужны, понятно, давление на них со стороны Европейского содружества сильно, понятно, что они поддаются под это давление. Но все-таки они выбирают наиболее разумные решения («Прайм»).

Александр Шохин, президент РСПП:

— Некоторые транзакции (российских компаний) проходят через кипрские компании, а операции сейчас приостановлены до среды. Безусловно, Кипр из-за этого потеряет очень многое, в частности — доверие со стороны инвестиционного сообщества. Возможно, это поспособствует деофшоризации российской экономики («Прайм»).

— Посредством отъема денег у населения проблему суверенного долга не решить – этот ход приведет к оттоку капитала в огромных суммах. Надо было стимулировать приток капитала в дальнейшем, денег в экономике появилось бы больше. А сейчас получилось – ты какую-то часть отнимешь у нерезидентов Кипра, но этим операции и закончатся. А завтра эти деньги очень быстро уйдут. Я не думаю, что они уйдут в экономику России. Они будут размещаться в других подобных Кипру юрисдикциях.

Эрик Нильсен, главный экономист Unicredit:

— Я очень удивлен, что они не защищают даже самых маленьких вкладчиков, скажем ниже 25 тыс. евро, но я также удивлен тем, что они позволяют крупным вкладчикам (скажем, более 1 млн евро) обойтись налогом всего лишь в 9,9% (цитата по The Wall Street Journal).

Мартин Шек, генеральный директор International Capital Market Association (ICMA):

— Основная проблема – у кипрских банков нет портфелей, которые можно было бы заложить. Поэтому трудно придумать другой выход. Так что обсуждать можно только распределение бремени по разным категориям держателей депозитов.

В Брюсселе подтверждают, что Никосия предлагает международным кредиторам модифицировать программу. Таким образом, основное бремя финансовых сборов будет перераспределено с физических лиц, преимущественно граждан Кипра, на вклады компаний, в первую очередь иностранных и главным образом - российских, а также крупных иностранных вкладчиков, хранящих деньги в кипрских банках.

Член правления Европейского центробанка Йорг Асмуссен, комментируя сообщения о намерении Никосии повысить сборы со вкладов свыше 100 тысяч евро и понизить по вкладам меньше этой суммы, заявил, что Кипр имеет право пересмотреть ставки по антикризисным сборам с банковских вкладов.

В Брюсселе представитель комиссара ЕС по экономическим вопросам Олли Рена сказал, что изменение сумм, выплачиваемых разными вкладчиками, может быть приемлемо, учитывая, что финансовое влияние будет таким же.

Напомним, на днях Кипр и международные кредиторы договорились, что вкладчикам банков острова придется принять на себя удар - заплатить сбор с депозитов - в обмен на международную помощь в размере 10 миллиардов евро (13 миллиардов долларов). Это расходится с привычной практикой Евросоюза, согласно которой сбережения вкладчиков неприкосновенны, отмечает Reuters.

Это решение не только привело в бешенство киприотов, оно встревожило вкладчиков в других слабых экономиках еврозоны и инвесторов, которые боятся, что такой прецедент может возобновить рыночный кризис.

В свою очередь, спикер Госдумы Сергей Нарышкин сравнил введение налога на депозиты на Кипре с национализацией, передает РИА "Новости".

По своему содержанию эти меры, по его словам, являют пример того, как государство за счет интересов как своих граждан, так и граждан иностранных государств решают свои задачи в экономической сфере. Спикер привел в качестве положительного примера Россию, когда в кризис 2008-2009 года она обещала сохранить средства граждан и юрлиц и сдержала обещаение.

Президент Кипра Никос Анастасиадес сказал, что налог на депозиты - это альтернатива беспорядочному банкротству. В телевизионном выступлении он сказал, что это будет болезненно, но "в конце концов стабилизирует экономику и приведет ее к восстановлению".

Вкладчики, потерявшие деньги, получат компенсацию в виде акций коммерческих банков, при этом доходы по акциям гарантированы будущими прибылями от ожидаемой разработки газовых месторождений, сказал президент. Но многие законодатели продолжают сомневаться.

Итак, по последним данным, которые привел Омиру, депутаты будут голосовать вечером во вторник. По его словам, перенос даты голосования вызван необходимостью дать правительству больше времени с тем, чтобы оно попыталось изменить условия сделки о помощи, которая была заключена в субботу в Брюсселе на встрече Еврогруппы.

По итогам торгов индекс ММВБ составил 1462,82 пункта (-2,2%, минимум дня - 1449,35 пункта), индекс РТС - 1494,3 пункта (-2,8%), рублевые цены большинства "фишек" на "Московской бирже" упали в пределах 5,4%.

Подешевели акции ВТБ (-5,4%), "Газпром нефти" (-1,7%), "ЛУКОЙЛа" (-1,6%), "НОВАТЭКа" (-2,5%), "Норникеля" (-2%), "Роснефти" (-1,6%), "Ростелекома" (-2,8%), Сбербанка России (-3,8% и -5% "префы"), "Сургутнефтегаза" (-2,4%), "Татнефти" (-4%), "ФСК ЕЭС" (-2,9%).

Лучше рынка в понедельник выглядели акции "Газпрома" (-0,2%, до 144,28 рубля), "Полюс Золото" (+0,7%, до 1178,5 рубля).

Так, цена майских фьючерсов на североморскую нефтяную смесь марки Brent Crude Oil к 18:40 мск снизилась на 0,82 доллара, или на 0,76%, — до 108,99 доллара за баррель. Стоимость апрельских фьючерсов на легкую нефть марки WTI уменьшилась на 0,58 доллара, или на 0,62%, — до 92,88 доллара за баррель.

С одной стороны, этому можно только радоваться - в конце концов, продолжит развиваться программа деофшоризации, провозглашенная президентом Путиным.

По данным российского посольства, на Кипре проживает около 40 тыс соотечественников, которые в той или иной степени вынуждены будут заплатить за проблемы банковской системы острова. Но это только на поверхности - подводные течения куда мощней, чем их надводная часть.

Фактически из-за замораживания транзакций для России рушится вся расчетная система, выстраиваемая многие годы. Как только стало известно о решении Еврогруппы, представители "Газпромбанка" ринулись к киприотам на помощь, предложив финансовую поддержку банковскому сектору страны в обмен на лицензии на добычу природного газа в эксклюзивной экономической зоне острова.

Ударит налог и по российским банкам (ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк и т.д.), которые активно кредитуют кипрские организации, зачастую являющиеся их собственными дочками. Если выплаты по их кредитам будут заморожены, то из оборота выпадет уже около 10 млрд евро.

"Это экспроприация, большевистская, - возмущен президент "Деловой России" Александр Галушка. - Люди в шоке, после такого удара доверие к Кипру будет вернуть очень непросто". "В моих терминах их планы - это простое пиратство, и завтра они, видимо, переключатся на нефтяные танкеры, проходящие рядом с островом", - сердится инвестор Дмитрий Костыгин, совладелец "Дикой орхидеи", "Рив гош" и "Юлмарта". Костыгин рад, что еще в декабре решил вывести активы и счета с Кипра и сейчас на острове у него мало что осталось.

Прямые потери россиян по депозитам обеспечат до 40% всех списаний, посчитал Центр макроэкономических исследований Сбербанка. Внезапный контроль за движением капитала может затронуть около 40 млрд долларов кредитов, выданных российскими банками кипрским компаниям "российского происхождения". Прямая стрижка депозитов и размещенных в кипрских банках средств может составить примерно 0,14% российского ВВП, однако, если Кипр заморозит транзакции, это повысит российские потери до весьма значительных 2% ВВП.

Швейцарская компания LGT Capital сообщила, что может вычеркнуть из списка своих контрагентов "Ренессанс Капитал" и Альфа-банк, объясняя присутствие этих структур в экономике офшора. В России банки и управляющие стремятся успокоить своих клиентов, заявляя, что уже вывели деньги с Кипра, сообщает РБК daily.

Принадлежащий Bank of Cyprus (доля 80%) российский Юниаструм Банк вчера выступил с заявлением о том, что события последних дней не отразятся на деятельности кредитной организации в России. Как уверяют в кредитной организации, расчетные средства Юниаструм Банка размещаются в Bank of Cyprus в небольшом объеме и на короткие сроки, а введение стабилизационного налога на них не распространяется.

Однако и Минфин России, и правительство практически всегда отвергали серьезность развития ситуации с банковской системой Кипра - в то время как число переговоров правительства России и близкого к ней бизнеса с Кипром резко увеличилось, напоминает газета.

Ситуация своей непрозрачностью и запутанностью интересов частного бизнеса и государства крайне напоминает историю с переговорами РФ по предоставлению кредита в 4 млрд долларов Исландии - ввязавшись в эти переговоры и обсуждая несколько месяцев то инвестиции в местную энергетику, то продажу земли под строительство авиабазы, страна попала в ситуацию дефолта и обвала местной кроны.

Как пишет сайт Заголовки.ру, ссылаясь на публикации в российских СМИ, вслед за киприотами и зарубежными вкладчиками паника может охватить сначала южный фланг еврозоны - Португалию, Италию, Испанию - и перекинуться дальше на другие страны. Как отмечает "Московский комсомолец", в понедельник все фондовые рынки залихорадило - от Азии до Европы. Так, российский индекс ММВБ обновил минимум с декабря прошлого года. Евро также падал, правда, не так сильно, как можно было ожидать.

Все последние годы Кремль делал ставку на экономическое сближение с Европой. Россия, в частности, сохраняла аномально высокую долю евро в своих валютных резервах, что привело к многомиллиардным потерям. Теперь же европейцы фактически решают свои проблемы за счет российских активов.

Осталось неизвестным и то, кто именно является автором и инициатором идеи. Министр финансов ФРГ Вольфганг Шойбле заявил, что идея "не является немецкой", как это принято считать, осторожную критику идея вызвала в Италии и Нидерландах, довольно резкую (но более умеренную, чем в России) - в Великобритании.

Рядом расположена компания, которой принадлежит небольшая доля "Северстали" Алексея Мордашова. На улице Омероу, 20 находится компания Globaltrans Investment PLC, которой принадлежит крупнейшая в нашей стране транспортная компания Globaltrans.

На набережной Макариоса III, 199 зарегистрированы еще две компании, через которые Виктор Рашников владеет "Магнитогорским металлургическим комбинатом".

На улице архиепископа Макариоса III в Никосии расположен офис компании SWGI Growth Fund Cyprus Limited, которой принадлежит крупная доля компании "Новатэк" Леонида Михельсона и Геннадия Тимченко, крупнейшему в России независимом производителям газа.

В Ларнаке расположены офисы сразу четырех компаний, которым принадлежат крупные доли в одном из крупнейших в мире производителе калийных удобрений "Уралкалий". В общей сложности, 19 млрд долларов российских денег, по подсчетам компании Moody's, находится сейчас на Кипре. Если ставки налогов будут приняты на голосовании кипрского парламента, российские граждане и компании заплатят около 2-2,5 млрд долларов, чтобы спасти Кипр от дефолта.

Однако по оценкам специалистов, которые приводит Русская служба ВВС, сильного удара по российской экономике введение этого на налога не нанесет, а большинство российских компаний, зарегистрированных в юрисдикции, были готовы к подобному шагу, так как история с возможным кипрским дефолтом тянется уже больше года.

"Большинство россиян работали через кипрские компании, но деньги держали в других банках, и их ситуация никак не поменялась, - говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк. - А для тех, кто работал через кипрский банк или кто хранил деньги на черный день, новость о налоге приятной назвать, конечно, нельзя".

Однако основным источником рисков для российских банков являются кредиты, выданные кипрским компаниям российского происхождения. По оценкам агентства Moody's, объем данных кредитов на конец 2012 года составил около 30-40 млрд долларов США.

"Если российские инвесторы уйдут, то останется армия безработных аудиторов, бухгалтеров, которых в последнее время появляется здесь с избытком", - рассказал источник ВВС.

Бизнесмен Лиф Нилсон, проживающий в Санкт-Петербурге, говорит, что будет переводить бизнес в Швейцарию. "Не понимаю, почему они позволяют это! Если закон будет принят, то я буду вынужден закрыть офис в Айя-Напе. Я готов сделать все, чтобы вывести инвестиции - а это около 25 млн евро - из Кипра", - рассказа бизнесмен.

Но похоже, что такая структура этой операции не получит значительной поддержки, сказал Financial Times осведомленный европейский чиновник. По его словам, Кипр и кредиторы согласовывают вопрос полного освобождения небольших депозитов от списаний и пока сталкиваются с юридической коллизией – исключение одной категории вкладчиков в ущерб другой противоречит законодательству кипрской юрисдикции.

На полном освобождении депозитов на сумму до 100 тыс. евро от списаний настаивают правоцентристская партия ДИСИ и демократическая ДИКО, без поддержки которых проект не получит одобрения в парламенте.

Концепция освобождения малых депозитов от списаний в общих чертах была согласована накануне около 12 часов ночи по московскому времени в ходе телефонной конференции высокого уровня. В переговорах приняли участие президент Кипра Никос Анастасиадис, еврокомиссар по экономике и монетарной политике Олли Рен и глава комитета Европарламента по международным делам Элмар Брок.

По данным кипрского Mega TV, в ходе консультаций Анастасиадис признал, что соглашение о списании средств с банковских вкладов не получит большинства голосов в парламенте. «Я предупреждал, но вы не слушали. Привет госпоже Меркель», — цитирует его слова телеканал. Официального подтверждения или опровержения цитаты пресс-офис Анастасиадиса не предоставил.

Из 91,5 млрд евро кипрских депозитов 18,3 млрд евро принадлежат гражданам России, в основном это крупные вклады. Новый сценарий увеличивает потери российских вкладчиков до 2,85 млрд евро. Пострадавшим от списаний владельцам вкладов будут переданы акции кипрских банков на соответствующие суммы потерь. А вкладчики, которые примут на себя обязательство не снимать деньги в течение двух лет, получат облигации, гарантированные доходами Кипра от разработки месторождений газа.

По данным Business Insider, по такой схеме крупные пакеты акций кипрских банков могут получить совладелец группы Evraz Александр Абрамов и экс-совладелец «Уралкалия» Дмитрий Рыболовлев, которому уже принадлежат около 9,9% акций Bank of Cyprus.

Во вторник на переговоры в Москву вылетает министр финансов Кипра Михалис Саррис. Накануне источники в Минфине говорили «Интерфаксу», что визит перенесен на среду, но в итоге переговоры состоятся на день раньше.

Голосование в парламенте запланировано на 18.00 по кипрскому времени (разница с Москвой – 2 часа).

Денежные средства, хранящиеся в кипрском подразделении банка «Уралсиб» — NKB Investments Ltd, полностью защищены от действия налога, также уверяют в банке.

Формально никаких новых решений на Кипре не принималось — голосование в парламенте страны по законопроекту, вводящему разовый сбор в 6,75% от суммы депозита менее €100 тыс. и 9,9% — более, отложено на вторник. Впрочем, это скорее плохая новость: из неофициальных источников в Еврокомиссии известно, что парламенту Кипра с подачи правительства предстоит 19 марта неофициально обсудить возможность дополнительной дифференциации "налога на депозиты" для снижения или обнуления его для сумм депозитов в размере менее €20-25 тыс.

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

По косвенным данным, это должно дополнительно увеличить объемы "русских" выплат в экономику Кипра — некрупные депозиты чаще принадлежат в кипрских банках физлицам с кипрским, греческим и британским гражданством, нежели с российским, тогда как среди юрлиц с большими суммами депозитов статистически больше структур российского происхождения. Во многом это и отражает тот факт, что на мировых площадках в связи с "кипрским кризисом" вчера активнее других дешевели именно российские, а не британские активы (см. материал на этой странице), хотя доля британских денег в банках Кипра выше, чем доля средств российского происхождения.

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

Отметим, переговоры о выдаче правительству Кипра российского госкредита или пролонгации существующего кредита в €2,5 млрд до 2021 года Россия и Кипр ведут с осени 2012 года. Однако и Минфин России, и правительство практически всегда отвергали серьезность развития ситуации с банковской системой Кипра — в то время как число переговоров правительства России и близкого к ней бизнеса с Кипром резко увеличилось.

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149448

«Сегодня в Лимасоле никакой паники среди местных вкладчиков не наблюдается,— рассказал “Ъ” партнер управляющей компании Spectrum Partners Максим Кузин, который сейчас находится на Кипре.— В стране выходной день по случаю первого дня Великого поста, и никто не пикетирует банки или учреждения. Наличные, правда, снять в банкоматах нельзя, но платежи по карточкам нормально проходят, средства со счетов списываются. Просто состояние счетов было зафиксировано на пятницу, и если решение о налоге будет принято, он будет снят впоследствии, исходя из этих данных».

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149612

Подробнее: http://kommersant.ru/doc/2149612

Эта мера может добавить нервозности на рынках, подорвать доверие банковских вкладчиков в Европе, а сам Кипр надолго лишится репутации "тихой гавани", объясняют эксперты "РГ". Впрочем, насколько сильным и долгим окажется падение фондового рынка, а также судьба евро будет зависеть от того, как откликнется на кипрские проблемы американский рынок, считает завотделом международных рынков капитала Института мировой экономики и международных отношений РАН Яков Миркин.

А отныне, когда в той или иной стране возникнут какие-то проблемы, они могут спровоцировать бегство вкладчиков, поскольку все будут помнить, что такое возможно. Мера тем более удивительная для ЕС, который всегда отличался повышенным вниманием к сохранности средств вкладчиков, замечает Яков Миркин.

"Введя сбор с банковских вкладов, власти Кипра затронули святая святых - институт частной собственности, - объясняет ректор Финансового университета при правительстве РФ Михаил Эскиндаров. - Это ошибочное решение. Уверен, что нельзя за счет таких методов решать общеэкономические проблемы". Заметим: когда писались эти строки, голосование в парламенте Кипра еще не началось.

"А откуда взять деньги на спасение? - возражает профессор кафедры фондового рынка и рынка инвестиций НИУ ВШЭ Александр Абрамов. - Попробуйте убедить немецкого бюргера в том, что ему надо поддержать средствами территорию, которая занималась "серым" банкингом". Не исключено, что операцию с Кипром европейцы - в первую очередь Германия и Франция - решили провернуть, поскольку в последнее время сильно обеспокоены оттоком капитала в связи с уходом от налогов, предполагает советник Института современного развития Никита Масленников. "Отталкиваясь от Кипра, представился удобный случай порешать и другие проблемы, - размышляет он.

"Позиции Кипра как международного финцентра, тихой гавани для инвесторов пошатнутся. Доверие традиционных клиентов он потеряет на многие годы", - прогнозирует Абрамов. Для острова будет принята программа финоздоровления, и дальнейшее развитие будет зависеть от ее успеха, считает Миркин.

А в ближайшее время можно ждать цепной реакции финансовых рынков. "Если перегретый рынок акций США использует это событие для серьезной коррекции вниз, то падение может стать затяжным, - прогнозирует Миркин. - Кипр - это маленькая точка на финансовой карте мира. Но инвесторы могут его рассматривать как рост рисков и угроз, идущих от еврозоны. И тогда реакция будет существенной". На рынках и без того хватает негатива: секвестр бюджета в США, проседание экономики Китая, а решение по Кипру добавит нервозности инвесторам, говорит Масленников.

Подсчитать, много ли потеряют российские вкладчики, сложно. "По статистике ЦБ Кипра на депозитах нерезидентов, не относящихся к еврозоне, куда входят и российские компании, - около 20 миллиардов евро. Но это не только Россия, а еще и Украина, Белоруссия, Болгария", - уточняет Миркин. Есть еще средства российских граждан, которые живут на Кипре. Но это, что называется, "деньги на жизнь". Сейчас больших средств из России в банках острова уже нет - значительных сумм отечественный бизнес на Кипре не держит, он использует кипрские банки как транзитные. Когда стало понятно, что у банков острова есть проблемы, многие поспешили с переводом активов.

Также стало известно, что вечером во вторник Анастасиадис также планирует провести телефонный разговор с президентом Владимиром Путиным, который накануне раскритиковал вводимый кипрскими властями налог, назвав его несправедливым, непрофессиональным и опасным решением. Также во вторник в Москву вылетает министр финансов Кипра Михалис Саррис для переговоров с Антоном Силуановым.

Канцлер Германии Ангела Меркель, в свою очередь, заявила в телефонном разговоре с Анастасиадисом, что Кипр должен вести переговоры о финансовой помощи только с международными кредиторами и не привлекать к ним третьи стороны, такие как Россия.

В случае введения Кипром моратория на внешние платежи все эти средства и выплаты (в общей сложности 43-53 млрд долларов) могут быть заблокированы. Это, в свою очередь, приведет к давлению на качество активов российских банков-кредиторов. В особой зоне риска ВТБ.

Существуют также непрямые риски для российских банков, связанные с российскими корпоративными депозитами в кипрских банках. Их объем, по оценке Moody's, приближается к 19 млрд долларов.

В случае дефолта кипрских банков, замораживания депозитов или использования корпоративных депозитов для распределения финансового бремени при спасении кипрских банков данные российские компании могут понести убытки по депозитам либо потеряют возможность репатриации своих средств, что приведет к снижению способности этих компаний обслуживать свои долговые обязательства в России.

Кредиторы также хотят добиться от Кипра повышения общеевропейского налога на финансовые операции (FTT) и на депозиты иностранцев. Кипр выступает против этих двух условий, опасаясь сокращения банковских депозитов вплоть до массового изъятия вкладов.

Впрочем, эксперты считают, что повышение налога на прибыль не вызовет оттока российских компаний с острова. Для холдинговых структур крупного российского бизнеса повышение налога на 2,5% практически не будет иметь последствий, ведь доходы от дивидендов и прироста капитала освобождены от налогов.

«Банкоматы спокойно выдают деньги», — рассказал корреспонденту портала Банки.ру [индекс] управляющий партнер базирующейся на Кипре компании «Корпус права» Артем Палеев.

Ситуация в островном государстве уже вызвала переполох среди россиян. Банки, имеющие офисы на Кипре, поспешили успокоить своих вкладчиков, что им ничего не угрожает. Соответствующие заявления поместил на своем сайте Юниаструм Банк, компания «БКС» предупредила своих клиентов, что не хранит их средства на счетах кипрских банков, а финансовые консультанты рассказывают о шквале звонков от своих подопечных.

30% всех счетов в кипрских кредитных организациях принадлежит россиянам. По оценкам гендиректора компании «Персональный советник» Натальи Смирновой, 40% этих счетов открыты физическими лицами, 60% — юридическими.

«При этом у россиян очень популярно хранение денег в банках Кипра с оформлением через офшорную компанию. Технически это выглядит как счет компании, но на самом деле таким образом свои деньги хранят частные лица», — поясняет Смирнова.

Предложение кипрских властей едва ли можно назвать привлекательным, говорят эксперты.

«Все крупные банки Кипра, включая Cyprus Popular Bank, Hellenic Bank и Bank of Cyprus, принадлежат государству и имеют низкие показатели доходности последние несколько лет», — объясняет президент британской брокерской компании Lionstone Investment Services Александр Беляков.

Семина считает, что ценные бумаги, предлагаемые правительством, — потенциальный мусор.

«Неизвестно, по какой цене их можно будет продать. Соглашаться на это предложение можно только в том случае, если у вкладчика есть сумма, которой он готов рискнуть», — уверена Семина.

Впрочем, вкладчики могут и вовсе остаться без своих денег.

Если конгресс страны все-таки введет налог на депозиты, то вопрос будет заключаться в том, достаточно ли окажется принимаемых мер для стабилизации экономической ситуации на Кипре.

Клиентам кипрских банков остается ждать развития событий до тех пор, пока власти страны не примут решение о введении налога. Но уже сейчас очевидно, что Кипр лишился звания «офшорного рая».

Портал Банки.ру расспросил экспертов о том, куда теперь податься вкладчикам.

«Строго говоря, Кипр перестал быть оффшорной зоной с момента своего вступления в Евросоюз в 2002 году. В настоящий момент является низконалоговой территорией. В программах международного налогового планирования он занимает хорошее место. Там стабильное английское право, выгодное для бизнеса налоговое законодательство, была развитая налоговая система. Это никуда не денется и страна, по-прежнему, будет интересным местом для целей налогового планирования.

Однако, банковская система Кипра подрывает к себе доверие. Поэтому счета в кипрских банках перестанут открывать. В плане налогового законодательства конкурентом Кипра будут старые европейские юрисдикции Голландия, Швейцария, Мальта. Для тех, кто работает с Китаем интересным вариантом будет Гонконгом. Из новых предложений на этом рынке можно назвать Латвия, которая серьезно изменила налоговое законодательство с этого года.

Если говорить о частных вкладчиках, то им имеет смысл держать деньги в той стране, где они живут или зарабатывают деньги».

«Ничего нового здесь нет. Я практически всех своих клиентов предупреждала, чтобы они не клали средства на счета в странах, где раскрывают банковскую тайну, — например, в Швейцарии. Или в странах с неустойчивой экономической ситуацией, как Кипр. Своим клиентам я рекомендую старые добрые офшоры: Британские Виргинские острова, Белиз, Сейшелы. Если нет цели вывести капитал и уйти от налогов, то идеальные места — Австрия, Великобритания».

«Ситуация в кипрских банках была известна уже давно — как минимум год, так что об этом нужно было задумываться намного раньше, чем произошли эти события. Безусловно, введение налогообложения на депозиты негативно сказывается на отношении вкладчиков к банкам, киприотам теперь необходимо вновь завоевывать доверие клиентов.

Универсального рецепта для размещения денежных средств не существует. Каждая ситуация индивидуальна. Необходимо рассматривать целый ряд аспектов, начиная с целей создания офшорной структуры, сферы деятельности, структуры бизнеса и системы активов и заканчивая историей возникновения средств и обоснования их законности. Депозиты — это один из самых надежных и понятных способов инвестирования денежных средств. И самое лучшее — размещать денежные средства в той стране, гражданином которой вы являетесь».

«Краткосрочные вклады лучше всего держать на ликвидных рынках — в банках США, Англии, Швейцарии. Хотя держать деньги, скажем, в США может быть дороже, чем в России, но рисков там значительно меньше. Если вкладчик все-таки выбирает Россию, то следует собирать мультивалютный портфель без участия евро — это поможет снизить рублевые риски; выбирать крупнейшие банки, представленные в стране. В рублях я бы рекомендовал держать не более 15% портфеля.

Долгосрочные вклады также следует диверсифицировать. Например, часть средств вложить в золото, часть — пустить на фондовый рынок США.

Если речь идет о легальных финансах, то одними из самых надежных и прозрачных юрисдикций для хранения вкладов являются Великобритания, США и Швейцария».

«Средства размещают в кипрских банках не потому, что там какие-то особенные условия привлечения депозитов, а потому что Кипр был офшорной зоной. Введение единоразового налога на депозиты является опасным прецедентом, который показывает, что держатели депозитов теперь не остаются в стороне от кризиса и не защищены, как это казалось раньше. Это означает, что депозиты нерезидентов будут более защищены только в странах с надежными банковскими системами».

Начальник отдела макроэкономических исследований ОТП Банка Родион Ломиворотов:

«Если речь идет о зарубежных вкладах, то стоит отдавать предпочтение странам с более стабильным экономическим состоянием, например Норвегии, Швейцарии, Дании».

«Кипр является известным пристанищем для российских денег, за что его неоднократно критиковал Евросоюз. В связи с введением налога на депозиты Кипр перестанет быть привлекательной офшорной зоной для компаний. Тем не менее остаются страны с благоприятным налоговым климатом, европейские зоны, в которых действует льготный порядок налогообложения. Так, Швейцария потенциально может стать новым пунктом назначения для российских денежных потоков».

«Пока не принято окончательное решение парламентом Кипра и не известны параметры налогов на депозиты, выводы делать рано. Но в целом уже сейчас нужно понимать, что придется минимизировать риски, связанные с депозитами в кипрские банки. Если у держателя депозита ситуация с ликвидностью позволяет, то, вероятно, большую часть средств можно оставить в банках в ожидании компенсации. Но временные издержки будут очень высокими, процесс может быть продолжительным, нужно это понимать.

Часть средств уйдет — пережидать период нестабильности в более спокойные регионы на финансовой карте мира. Это могут быть банки Германии, Швейцарии. Часть в поисках прежних схем будет перераспределена в пользу других офшоров. Консервативным инвесторам, которым остаются интересны депозиты в Европе, можно посоветовать первый вариант».