Разоблачены мошенники, похитившие с банковских счетов граждан более 2 млн рублей
Полиция задержала двоих участников преступной группы, похищавшей деньги со счетов граждан под видом оплаты авиа- и железнодорожных билетов через Интернет. Ущерб от их действий составил более 2 млн рублей, сообщили в Управлении экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД РФ по Восточному округу Москвы.
Получив незаконным способом данные счетов потерпевших, злоумышленники через Интернет переводили с них деньги на оплату авиа- и железнодорожных билетов. Затем эти билеты продавали со скидкой, а доход делили между собой.
Заметив пропажу средств со счетов, потерпевшие стали обращаться в полицию и кредитные учреждения с заявлениями о хищении денег.
Один из подозреваемых, как оказалось, ранее судимый за мошенничество, был задержан в Санкт-Петербурге.
По месту жительства афериста проведен обыск, изъяты предметы и документы, подтверждающие его причастность к мошенничеству. Были обнаружены также фиктивная справка о том, что задержанный якобы является сотрудником Следственного комитета, полицейская форма и приобретенные незаконным путем спецсредства.
В Москве был задержан второй подозреваемый. У него дома также был проведен обыск, в результате которого оперативники нашли ноутбук с открытой страницей хакерского сайта, где была выложена информация о состоянии счетов законных держателей.
Полиция пытается выявить дополнительные эпизоды их противоправной деятельности.
Комментарии
Ради соображений безопасности имеет смысл хранить на карте не более 10 тыс рублей, если не планировать крупных безналичных покупок. А лучше всего обзавестись чипованной (микропроцессорной) банковской картой — она защищена гораздо лучше, чем обычная, с магнитной полосой.
Украденных денег 120 дней ждут
Примерно 5 млрд рублей ежегодно теряют россияне на операциях с пластиковыми карточками, подсчитали эксперты. Какую часть из этих денег составляют мошеннические кражи — узнать крайне сложно, поскольку далеко не все держатели карт обращаются с заявлениями в правоохранительные органы. Банки не всегда компенсируют украденные суммы — закон не обязывает их к этому. Но лучше все-таки подать заявление в полицию.http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=4579522
По данным Общества защиты прав потребителей, в случае совершения кражи с помощью дубликата банковской карты у пострадавшего мало шансов на компенсацию через суд потерянных денежных средств со стороны банка. Если же кража была произведена иным способом, шансы на возврат денег возрастают до 50%. Многие банки следят за безопасностью перемещения денег и сами перезванивают клиентам, если по карте была проведена подозрительная операция.
Большинство краж данных карты осуществляют при помощи специального считывающего устройства — скиммера. Мошенники копируют информацию с магнитной полосы карты (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код — номер на обратной стороне карты, напечатанный черным цветом).
1. Не пытаться снимать деньги в первом попавшемся банкомате
Даже если вас не страшит уплата комиссии постороннему банку при снятии наличных, подумайте о более серьезных проблемах: банкомат может оказаться «липовым». Мошенники могут установить собственный фальшивый банкомат, который, конечно, работать не будет, однако считает с карты все необходимые данные и все деньги с нее пропадут. Поэтому для снятия наличных лучше пользоваться только проверенным банкоматами. Лучше всего, когда банкомат установлен в офисе банка.
На клавиатуре могут быть установленны специальные «насадки», которые фиксируют все нажатые клавиши, в том числе и PIN-код. Мошенники смогут снять ваши деньги с помощью PIN-кода после изготовления дубликата карты.
3. Вводя PIN-код, прикрывайте клавиатуру свободной рукой
Узнать PIN-код можно и с помощью миниатюрной видеокамеры, обнаружить которую вблизи банкомата не всегда удается.
Иногда в щель банкомата закладывают пластиковые конверты, которые чуть больше карточки. Когда с карточки пытаются снять деньги, банкомат не может прочитать данные с магнитной полосы, и вернуть карту не получается. В это время к вам подходит аферист и рассказывает, что надо делать: ввести PIN-код и нажать на Cancel. Но у владельца карточки не получается ни снять деньги, ни вернуть карту. В таких ситуациях важно не отходить от банкомата — иначе мошенник, зная PIN-код, просто введет его, снимет деньги и заберет карту.
5. Не выпускайте карту из вида при оплате счета в ресторанах, гостиницах, магазинах и т. д. — официанты и служащие гостиниц могут воспользоваться переносным скиммером.
Более «продвинутый» вид краж с пластиковых карт называется фишингом. Он состоит в проведении массовых рассылок электронных писем от имени популярных брендов, а также личных сообщений внутри различных сервисов, например, от имени банков. В письме может содержаться прямая ссылка на поддельный сайт, где пользователя просят ввести логин и пароль, которые он использует, например, для доступа к определённому сайту банка, что позволяет мошенникам получить доступ к банковским счетам.
Чтобы защититься от фишинга, лучше всего связаться с компанией, от имени которой отправлено сообщение, чтобы проверить его достоверность. Не надо кликать по ссылкам в подозрительном сообщении — лучше самому ввести веб-адрес организации в адресную строку браузера. При оплате карточкой через интернет всегда осуществляйте платеж только со своего собственного компьютера, обязательно проверив его на наличие различных вирусов.
По возможности не стоит хранить все свои сбережения на 1 пластиковой карте — пусть их будет несколько с небольшими суммами. «Ограничение по сумме средств на карточке имеют смысл: по статистике, среднемесячные безналичные траты по картам стандартной категории в России составляют порядка 7—10 тысяч рублей, то есть, если по карте не совершать больших покупок, то этих средств будет достаточно», — считает директор департамента развития кредитных карт HOME CREDIT BANK Антон Сергунов. Однако не стоит лишать себя удобства, которые дают карты. «Пластиковые карты могут быть намного безопаснее и удобнее наличных, современные способы защиты данных, такие как чип на карте или технологии защиты данных в интернет 3D Secure эффективно работают против мошенничества по картам. Фишеры, как правило, используют стандартный и простой метод мошенничества и нацелены на малограмотных или невнимательных держателей банковских карт», — полагает эксперт.
Хорошее средство против фишинга — подключение услуги СМС-информирования банком обо всех операциях с картой. «Клиент всегда получает оперативную информацию о движении средств по счетам, а также информацию по авторизациям. Зачастую фишеры, заполучив данные о картах, пытаются совершить переводы или снятия наличных на небольшие суммы (прощупывая работоспособность украденных данных), получив СМС о таких попытках и срочно связавшись с банком, клиент сможет остановить возможную кражу средств», — говорит Сергунов.
С января 2014 года все банки будут обязаны информировать своих клиентов по СМС обо всех операциях с их картой — для клиентов эта услуга будет бесплатной. И сейчас у некоторых банков эта услуга бесплатна.
Чтобы избежать потерь, деньги надо хранить на вкладах с возможностью пополнения и снятия без потери процентов, и с этого счета пополнять пластиковую карту в зависимости от предполагаемых трат, советует начальник управления клиентского обслуживания АКБ «Ланта-Банк» Олеся Лухтай.
Хороший способ обезопасить безналичные деньги — хранить их на чипованной карте, а не на обычной. Оформить ее стоит не дороже, чем обычную пластиковую карту с магнитной полосой, а вот защищена она лучше. Проблема в том, что не все банки в России выпускают такие карты.
«Главное — не показывать и не называть никому свой PIN- код и cvv2/cvc. Также следует избегать передачи карты третьему лицу, например, в ресторанах, и расплачиваться только самостоятельно на терминале, — говорит генеральный директор процессинговой компании Uniteller Алексей Богаткин. — При оплате в интернете следует вводить данные карты только на страничках известных ресурсов платежных систем. Также необходимо удостовериться, что «платежный шлюз», на странице которого вводятся данные карты, сертифицирован по стандарту безопасности PCI DSS (международный стандарт безопасности данных индустрии платёжных карт). Данная информация обязана быть на сайте платежной системы, принимающей оплату банковскими картами».
13 февраля неизвестный мужчина пришел в один из московских банков на улице Марксистская. Предоставив подложный паспорт, в который была вклеена его фотография, он оформил документы и получил кредит на 500 тыс. рублей. Однако сотрудник банка все-таки заподозрил в документах признаки подделки и сообщил об этом в полицию.
Примерно через час сотрудники уголовного розыска задержали подозреваемого недалеко от отделения банка. Им оказался 26-летний безработный житель Рязани. Против него возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 159 УК РФ (мошенничество) и избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. Возможно, подозреваемый причастен к совершению аналогичных преступлений.
Как сообщает пресс-служба Следственного департамента МВД России, Иван Дудоров проведет в колонии общего режима 2,5 года.
По данным следствия, преступник в Интернете познакомился с создателем вирусной программы и регулярно получал от него учетные данные клиентов «Объединенной системы моментальных платежей». Средства переводились со счетов на электронные кошельки и баланс мобильных телефонов.
За 2,5 недели злоумышленник смог похитить более 2,3 млн рублей. Он был задержан при пересечении границы России с фальшивым украинский паспортом на имя Олександра Евгейчука.
Ранее в полицию поступило несколько заявлений от жителей области о том, что с их банковских счетов похищены крупные суммы. В ходе оперативно-разыскных мероприятий удалось установить, что злоумышленники получали данные пластиковых карт граждан, когда те рассчитывались в торговых точках. С помощью специального оборудования преступники изготавливали дубликаты карт, а затем через банкоматы обналичивали деньги.http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4606033
Мошенниками оказались неработающие и ранее судимые за преступления, связанные с незаконным оборотом наркотиков, жители поселка Никель 1985 и 1965 годов рождения. При обыске у них изъято 17 банковских пластиковых карт с признаками подделки.
По данному факту возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 158 УК РФ («Кража»), ведется следствие. Максимум, что могут получить преступники, — лишение свободы на срок до пяти лет.
По данным следствия, 21 февраля мужчина обратился к сотруднице банка в городе Котельниче с просьбой поменять пачку 5-тысячных купюр тысячными. Однако затем он уточнил, что необходимо было обменять деньги на евро, и потребовал вернуть сумму. «Купюры вернулись — клиенту его 5-тысячные, сотруднице банка — тысячные. Однако когда аферист возвращал пачку, он «отщипнул» 36 купюр», — отмечают в УМВД России по Кировской области. Таким образом, ущерб банка составил 36 тыс. рублей.
Летом 2008 года предприниматели по подложным документам получили в одном из банков целевой кредит на 9 млн рублей, заведомо не планируя его возвращать. В течение нескольких дней все средства были переведены на счета фирм-однодневок. Выплаты по кредиту не осуществлялись. Банк не смог забрать залоговое имущество, поскольку оно уже было отчуждено в счет погашения другого кредита.
В ходе оперативно-разыскных мероприятий были установлены личности подозреваемых — ими оказались 37-летняя москвичка и 41-летний житель Московской области. В отношении «предпринимателей» возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной преступной группой, в особо крупном размере») и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ («Легализация денежных средств, полученных преступным путем»).
Подозреваемый устанавливал на банкоматы скрытую камеру видеонаблюдения, а также технику для считывания информации с магнитной полосы банковских карт. Полученные данные он синхронизировал и изготавливал однотипные банковские карты, с помощью которых похищал деньги [индекс] со счетов граждан.
При досмотре у злоумышленника изъяты поддельные банковские карты. Теперь ему грозит уголовное дело по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и по ст. 183 УК РФ (незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну). http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4598765
6 февраля в отделении одного из столичных банков на Большой Якиманке сотрудники полиции задержали подозреваемого в тот момент, когда он предъявил подложный вексель. В целях конспирации злоумышленник предоставил чужой паспорт.http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4538618
Соучастник подозреваемого был задержан в гостинице на Мичуринском проспекте. У него были найдены поддельные печати нотариальных контор и юридических лиц и еще один фальшивый вексель. Следователи также обнаружили ключи доступа к системе «Банк — Клиент» фирмы-однодневки, на которую ранее злоумышленники перечислили 18 млн рублей, похищенных аналогичным способом.
Эти средства были заблокированы. Против подозреваемых — ими оказались приезжий из Краснодарского края и житель Московской области — заведено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Полиция пытается установить личности других участников преступной группы.
Среди задержанных он назвал зампредседателя банка «Ипотека» Музаффара Эрматова, управляющего Ташкентским городским филиалом этого банка Алишера Усманова, а также еще пятерых руководителей кредитных организаций.
«Несколько руководителей «Халк банка», в том числе глава ташкентского филиала пустились в бега», — отметил собеседник агентства. По данным следствия, задержанные банкиры в период с 2010 по 2012 годы организовали преступную схему по покупке иностранной валюты по государственному курсу и дальнейшему ее сбыту на «черном» рынке. http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=4536700
С 1 февраля 2013 года банкам в Узбекистане запретили продавать физическим лицам, проживающим в стране, наличную иностранную валюту. Продажа разрешена только в безналичной форме — на банковскую карту. Снять зачисленные на карту деньги можно только с их конвертацией в национальную валюту (сумы). В розничной торговле и сфере услуг расчеты в валюте также запрещены.
Эти правила, как сообщалось, были введены для укрепления статуса национальной валюты как единственного законного платежного средства на территории Узбекистана. 5 февраля стало известно, что в республике начались массовые аресты лиц, занимающихся нелегальным обменом валюты, а также граждан, пытавшихся заключить сделки по купле-продаже товаров в долларах.
Злоумышленники отмывали деньги [индекс] через ювелирные магазины, фирмы-однодневки. Миллионы долларов они переводили за границу, приобретали себе роскошные автомобили, электронику, дизайнерскую одежду и золотые слитки. «Целью преступников было получение кредитных карт с как можно более высоким кредитным лимитом, затем максимально их использовать и исчезнуть», — рассказал Фишман.
Расследование дела продолжается.
В России, по данным Ассоциации российских членов Europay (АРЧЕ, объединяет участников платежной системы MasterCard), в 2012 году объем мошеннических операций по банковским картам составил примерно 2,5 млрд долларов, а в целом в мире — около 13 млрд. Причем за прошлый год количество таких преступлений выросло на 60%
У силовых ведомств есть данные о подобных преступлениях. Но преступления, связанные с использованием пластиковых карт, в статистике МВД отдельно не отражаются, уточнил начальник отдела Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД Роман Романов. Он пояснил, что такие преступления могут квалифицироваться или как мошенничество, или как кража.
В понедельник в отделении банка в Луковом пер., д. 2 гражданин пытался снять якобы со своего счета около 3 млн рублей. Однако он вызвал подозрения у сотрудников банка, и они обратились в полицию.http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4500219
Полицейские задержали подозреваемого, им оказался 37-летний безработный москвич. Используя чужой паспорт и меняя внешность при помощи парика и очков, он выдавал себя за реального владельца документа.
Против него возбуждено уголовное дело по ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество в особо крупном размере) и избрана мера пресечения — заключение под стражу. Злоумышленнику грозит до десяти лет лишения свободы.
Полиция проверяет его причастность к совершению аналогичных преступлений.
По данным «Яндекса», по указанному адресу находятся отделения Московского Кредитного Банка, Western Union и UNIStream.
Список ограничили кредитными организациями, микрофинансовыми и кредитными потребительскими кооперативами, потому что их деятельность регулируется специальным законодательством и подпадает под государственный контроль. Маткаткапитал, напомним, можно использовать на погашение займов, взятых на приобретение или строительство жилья, или процентов по ним.http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=4499720
На протяжении последних несколько лет эксперты и депутаты Госдумы не раз заявляли о том, что было бы хорошо расширить сферу применения маткапитала. Например, разрешить направлять его на приобретение автомобиля (семьям, у которых нет проблем с квартирой, но и нет финансовой возможности купить машину, а она часто нужна, когда на руках маленькие дети). Или на лечение детей, или на отдых. Звучали не раз и предложения просто отдавать маткапитал живыми деньгами, ведь в не очень богатых семьях, если, например, родители бюджетники, денег даже на полноценное питание не всегда хватает. А если в семье ребенок-инвалид или мать растит детей одна, потребность в деньгах еще выше. Однако до сих пор эти предложения не реализованы.
Номер 8-800-555-30-81 использовался мошенниками в схеме вывода средств со счетов клиентов Сбербанка. Людям рассылались СМС-сообщения с информацией о блокировке карты и просьбой связаться со «службой техподдержки» по указанному выше телефону. Позвонившим выдавались инструкции якобы для разблокировки карты, а на самом деле — для перевода средств с нее на подставные счета. http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=4498602
От нее на момент написания статьи не поступило комментария, поясняющего, когда именно оператор получал (от правоохранителей, банка, пострадавших частных лиц) запросы на блокировку номера фальшивой техподдержки. И если да, то почему телефон не был сразу же заблокирован.
Здесь никаких вопросов не возникает — нет претензий, номер работает, это понятно. Однако, по данным Банки.ру, к злополучному номеру 8-800-555-30-81 претензии как раз имелись. И со стороны кредитной организации в том числе.
Любопытно, что в «Ростелекоме» фактов обращения «со стороны звонящих» никогда не фиксировали. Напомним на всякий случай, что у «Ростелекома» нет в списке обслуживания горячих номеров, начинающихся с трех пятерок, возможно также, нет и никогда не было номеров, так или иначе задействованных мошенниками. Но не исключен и тот вариант, что пострадавшие либо не знают о такой возможности, либо не верят в действенность обращения.
В «Ростелекоме», где, согласно заявлению самой компании, еще не сталкивались с ситуацией необходимости блокировки номеров, описать подобную процедуру могут лишь теоретически. На взгляд оператора, последовательность действий может выглядеть следующим образом: «оператор получает обращение компетентных органов или решение суда. Блокировка номера выполняется в течение одного рабочего дня, одновременно производится уведомление клиента, за которым закреплен блокируемый номер. После блокировки номера при попытке дозвона вместо сигналов вызова проигрывается голосовое сообщение примерно следующего содержания: «Данный номер не обслуживается».
Если же говорить о санкциях, которые грозят мошенникам, дерзнувшим использовать банковский телефонный номер в своих преступных целях, то в случае «маскировки под банк» — это судебное разбирательство с кредитной организацией.
В «Ростелекоме» подчеркнули, что оператор здесь может участвовать только как свидетель, предоставив статистику вызовов по номеру и подтвердив факт заключения договора на обслуживание такого номера с каким-либо юридическим лицом.
В заключение для сравнения можно описать процедуру блокировки электронных кошельков, которую любезно обрисовали порталу Банки.ру эксперты «Яндекс.Денег». С вредоносными кошельками, судя по описанию, расправиться можно быстрее и проще, чем с телефонными номерами.
Если служба безопасности «Яндекс.Денег» получает информацию о мошенничестве, она проводит проверку, и, как правило, расходные операции по счетам запрещаются в течение нескольких минут. Поводом для проверки может быть не только официальное обращение правоохранительных органов или запрос банка, но и заявление пострадавшего физического лица. Личного присутствия в офисе «Яндекс.Денег» для подачи заявления не требуется. Достаточно звонка или электронного письма в службу поддержки с подробным рассказом о том, что случилось.
Таким образом, противодействовать преступникам кредитные организации и операторы электронных денег могут лишь при активном содействии сотовых и обычных операторов. В этом плане все организации, имеющие отношение к деньгам, «скованы одной цепью». И звенья этой цепи, которые используют киберпреступники, как выясняется, довольно крепки.
Как заявил Банки.ру генеральный директор компании Group IB, специализирующейся на расследовании криминальных компьютерных инцидентов, Илья Сачков, по уровню банковских компьютерных преступлений Россия по-прежнему будет входить в десятку самых опасных стран в мире, но расположится уже в конце списка. В лидерах же останутся, скорее всего, США, Германия и Великобритания. http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=4511573
Но и в России в деле борьбы с банковскими киберпреступлениями все отнюдь не благополучно. Потери, по сравнению с 2011 годом, все равно увеличатся. Напомним, в 2011-м, по данным Group IB, российские хакеры и интернет-мошенники нанесли ущерб на 2,3 млрд долларов. Из этой суммы на преступления в банковской сфере приходилось около 30%, остальное — доходы спамеров, а также прибыль от проведения заказных DDoS-атак (это когда кто-то оплачивает хакерам атаку, целью которой является «зависание» какого-либо сайта или же серверов учреждения) и тому подобных преступлений, не имеющих прямого касательства к обману клиентов банков.
Все могло бы быть значительно хуже, если бы весной и летом 2012 года общими усилиями банков (главным образом Сбербанка), а также частных детективов и правоохранительных органов не удалось взять две крупные преступные кибергруппировки. За счет этого уровень российской киберпреступности сократился приблизительно втрое. Но лишь на короткое время. На место пойманных довольно быстро пришли новые группировки.
Илья Сачков рассказал, что рынок интернет-мошенничества в России не монополизирован, в том смысле, что на него достаточно легко войти. При этом стоит новичкам сделать одно-два успешных крупных хищения, как они тут же попадают в поле зрения зрелой организованной преступности. Регулярные движения крупных денежных сумм от «коллег» скрыть невозможно. За счет этого влияние отдельных преступных групп велико, и целенаправленная борьба с ними приносит пусть и временные, но довольно весомые результаты, снижая общий уровень ущерба в разы.
На Петровке, по словам Ильи Сачкова, сегодня работает десять оперов по компьютерным делам. Следователей, понимающих технологию компьютерных преступлений, во всей России наберется едва ли человек пятнадцать. И есть еще порядка пяти судей, разбирающихся в таких понятиях, как «компьютерное преступление» и «IP-адрес». Вот и все государственные «активы».
Понятно, что рядовой гражданин, обратившись в полицию по поводу компьютерного хищения, может быть практически на 100% уверен, что его инцидентом займется тот же самый полицейский, который параллельно расследует несколько краж магнитол и вещей из квартиры. Результат вполне предсказуем.
Если говорить о преступлениях с банковскими картами, то еженедельно одни только эксперты Group IB фиксируют, как преступники выставляют на продажу данные о 3 тыс., а иногда и о 6 тыс. пластиковых карт. Речь идет о скомпрометированных картах, данные с которых были похищены и перепродаются.
Данные крадут тремя основными способами: через сотрудников, работающих в сфере обслуживания; с помощью фишинга — выведывая данные по телефону или путем заманивания пользователя на зараженный сайт (годовой прирост — 130%); а также посредством скимминга (в 2012 году вырос вдвое), когда считывание карточных данных производится с помощью встраиваемых в банкоматы устройств.
В ходе оперативно-разыскных мероприятий установлено, что с октября 2012г. четверо читинцев регулярно сбывали в Забайкалье фальшивые деньги номиналом 5 тыс. руб. В середине февраля злоумышленники приехали в Иркутск, намереваясь при помощи двух местных жителей реализовать здесь крупную партию подделок такого же достоинства.
По предварительной информации, сообщники получали фальшивки с Северного Кавказа.http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20130227161410.shtml
К настоящему времени четверо подозреваемых этапированы в Забайкальский край. Еще с двумя фигурантами работают следователи и оперативники Иркутска. В отношении участников организованной преступной группы возбуждено уголовное дело.
За время работы преступники установили «серые» аппараты в Москве, Подмосковье, Смоленской, Владимирской, Тверской и Калужской областях. Электронные переводы с них попадали на счет плательщика, однако деньги использовались для обналичивания нелегально добытых средств. При этом преступники получали прибыль несколько раз: с получения комиссии за перевод и с передачи наличных своим клиентам за процент от перечисленных на счета фирм-однодневок. http://news.mail.ru/incident/12176323/?frommail=1
Банк уверяет, что большинству пострадавших уже выплатили компенсации. Сами жертвы это отрицают. Между тем правоохранителей винят в том, что они долгое время игнорировали жалобы жертв мошенников. http://www.newsru.com/finance/28feb2013/sber50.html
В ходе оперативно-розыскных мероприятий задержано трое подозреваемых. В отношении них возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество). В ходе обысков их квартир и офисов были изъяты более 100 поддельных расчетных пластиковых карт, более 30 печатей различных юридических лиц, документы финансово-хозяйственной деятельности ряда коммерческих структур, свыше 20 сотовых телефонов.
Число пострадавших достигло сотни человек. В Волго-Вятском банке "Сбербанка России", с помощью службы безопасности которого были раскрыты эти преступления, утверждают, что подавляющему большинству пострадавших банк уже возместил ущерб. Однако один из пострадавших, у которого похитители украли больше 130 тыс. рублей, сообщил журналистам, что ни банк, ни правоохранители ему не звонили и вопрос с компенсацией пока не решен.
Кроме того, сами банкиры остались недовольны тем, что многие их клиенты, пострадавшие от электронных хищений, обращались с заявлениями в полицию, однако в возбуждении уголовных дел им отказали.
Отметим, что хищения денег с банковских карт - не редкость. Число мошенничеств с банкоматами непрерывно растет. Самые распространенные способы хищений - скимминг и фишинг. Осенью 2012 года "Сбербанк" сообщал, что фиксируется до 75 случаев попыток скимминга (считывание с магнитной дорожки банковской карты информации оборудованием, которое мошенники устанавливают на банкоматах в отдаленных и плохо освещаемых местах) в неделю. Фишинг - это вид мошенничества в интернете, цель которого - получить идентификационные данные пользователей.
В ноябре 2010 года в Тольятти был задержан подозреваемый в хищении более двух миллионов рублей с зарплатных карт клиентов "Сбербанка".
В апреле 2011 года более 10 клиентов "Сбербанка" стали жертвой мошенников, которые украли с их карточных счетов в общей сложности свыше 0,5 млн рублей.
Аналогичный случай, кстати, произошел в 2009 году с клиентами Банка Москвы. Тогда общая сумма ущерба составила более 1,2 млн рублей. Причем банк отказался компенсировать потери клиентов.
Формально хищение денег со счета - это проблема банка, которому клиент доверил их хранение. Но в России это правило пока не работает. В самом незавидном положении оказываются именно жертвы афер с использованием поддельных банковских карт, так называемого белого пластика. Если преступникам удалось проникнуть в систему дистанционного банковского обслуживания, шансов доказать непричастность клиента совсем мало.
«В «Кредитимпэкс-Банке» проводится обыск следователями ГСУ совместно с ФСБ России», — написал Маркин.
Как уточняет «Интерфакс», хищение связано с незаконным возмещением НДС. По этому делу уже предъявлено обвинение двум бывшим оперуполномоченным управления внутренних дел по ЮЗАО.http://www.gazeta.ru/business/news/2013/03/05/n_2783637.shtml
Как сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД, информация о планирующейся реализации в Москве крупной партии поддельных банкнот поступила по оперативным каналам. Была проведена «проверочная закупка» фальшивок на 500 тыс. рублей, а за оставшиеся 49,5 млн злоумышленники потребовали предоплату в размере 20 млн. При получении этих средств задержан 22-летний уроженец Дагестана. Двоих его подельников задержали в Рязани.
В отношении задержанных возбуждено уголовное дело по статье «Изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных денег или ценных бумаг», в качестве меры пресечения избрано заключение под стражу. Правоохранительные органы продолжают поиск других участников группы и мест изготовления фальшивок.
Злоумышленники звонили по телефону пожилым людям, которых считали обеспеченными, получали от них информацию о банковских картах, затем изготовили дубликаты карт и обналичили средства в банкоматах украинской столицы.
Личности подозреваемых уже установлены — это Владислав Ткач и Алексей Голобородько. Местонахождение предполагаемых мошенников правоохранительным органам пока неизвестно.http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4614349
Лицензия у банка (принадлежал председателю совета директоров Владиславу Черникову, входил в третью сотню по активам) была отозвана 16 мая 2012 года. Причина — неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов ЦБ, а также подделка отчетов.
Когда временная администрация пришла в «Холдинг-Кредит», обнаружилось, что в банке отсутствует электронная база данных. В кредитной организации пояснили, что двое таджиков-рабочих зачем-то переносили сервер с одного этажа на другой, неожиданно его уронили и разбили вдребезги. Высокопоставленный чиновник в Центробанке говорил «Известиям», что на самом деле сервер был вывезен из банка накануне отзыва лицензии, а временной администрации подкинули муляж — съемный жесткий диск, на котором никогда не было никаких данных. Поиски сервера продолжались почти 10 месяцев, и наконец недавно он был обнаружен оперативниками. Об этом «Известиям» сообщил Валерий Мирошников.
По словам источника «Известий» в ЦБ, все эти компании контролируются представителями азербайджанской национальной диаспоры в Москве, импортируют десятками тонн свежие ягоды, овощи и фрукты, грибы и имели в 2012 году миллиардные обороты. Основная часть товарооборота этих компаний приходится на зеленые бананы, которые проходят в Москве на специально обустроенных складах процедуру газации (дозревания). Совладельцем компаний «Бананадрим» и «Продимпорт», по данным базы СПАРК, до 2011 года был Аскеров Шахвалад Исах оглы, брат вице-президента банка «Холдинг-Кредит» Аскерова Акбера Исаха оглы.
В числе совладельцев остальных компаний числятся доверенные лица Аскеровых, сказал источник в ЦБ, — Юсубов Камандар Сирач оглы, Вейсов Бахман Юсиф оглы, Алиев Юсиф Исмаил оглы, его сын Алиев Санан Юсиф оглы. Это позволяет сделать вывод о личной заинтересованности Аскерова в выдаче компаниям кредитов, говорит Мирошников.
Но, по словам Мирошникова, компании перестали платить по кредитам сразу после отзыва у «Холдинг-Кредита» лицензии (узнав об отсутствии базы данных, они решили воспользоваться ситуацией). Когда агентство обратилось к ним с требованием погасить долг, организации подали заявления о самоликвидации.
— Компании были поставщиками «Ашана», — отметил Мирошников. — На момент отзыва лицензии они вели активную деятельность, так что есть шанс взыскать с них долги. АСВ, кроме того, в этом месяце обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела о причинении банку ущерба в особо крупном размере. В числе возможных фигурантов — вице-президент банка «Холдинг-Кредит» Аскеров Акбер Исах оглы. Он был поручителем по кредитам на сумму 834 млн рублей и $1 млн, выданным компаниям
Мирошников отметил, что к Аскерову в ближайшее время также будет подан иск о взыскании этой задолженности: если заемщики не исполняют своих обязательств, требования могут быть предъявлены к поручителю.
— Данная ситуация является достаточно распространенной и отработанной судами схемой по взысканию просроченной задолженности не с должника, а с его поручителя, — комментирует управляющий партнер московского офиса МЮГ AstapovLawyers Денис Быков. — Судебная практика по подобного рода делам является обширной, в связи с чем у АСВ весьма высоки шансы добиться в суде положительного решения.
В начале 2013 года Кержаков обнаружил, что не может сделать очередной платеж по ипотечному кредиту, поскольку его банковский счет пуст, сообщает «Фонтанка.ру». Его средства оказались переведенными на другие счета. Однако, получив выписки, спортсмен сказал, что не узнает ряд операций на крупные суммы. В частности, множество переводов сделано на счет бизнесмена Михаила Сурина, с которым спортсмена познакомил депутат IV созыва Воронежской областной думы Руслан Лесных. С Суриным футболист намеревался построить нефтеперерабатывающее предприятие в Воронежской области. http://rbcdaily.ru/society/562949986232652
Вместе с адвокатом Игорем Решетниковым футболист обратился в ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти, которое в начале февраля возбудило уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере. Кержакова уже признали потерпевшим по этому делу, он дал первые показания.
Более того, дробление средств на совместных счетах лишь одно из возможных злоупотреблений, которые могут быть вызваны принятием поправок к ГК. Разные права владельцев разных счетов на страховое возмещение могут порождать и другие схемы, тем самым нанося ущерб системе страхования вкладов, указал на экспертно-аналитическом совете заместитель директора юридического департамента Банка России Алексей Гузнов.
Кроме риска появления новых схем изъятия средств из фонда страхования вкладов с принятием поправок к ГК АСВ рискует также столкнуться с большим количеством судебных претензий со стороны владельцев разных счетов, указали участники вчерашнего обсуждения поправок. Причина — содержащаяся в них банальная несправедливость по отношению к одним и тем же категориям банковских клиентов. Так, например, подлежать страхованию не будут ни накопительные счета создаваемых юрлиц
В такой ситуации, по мнению экспертов, оптимальным было бы уравнять в правах на страховое возмещение юридических и физических лиц, но этого не выдержит фонд страхования вкладов. Более реалистичным решением проблемы, по мнению юристов, было бы не единовременное, а постепенное внедрение новых счетов. А также, по мнению завкафедрой предпринимательского права юридического факультета МГУ Евгения Губина, возврат к детальному обсуждению и корректировке поправок, вызывающих наибольшее количество вопросов. Не исключено, что по такому сценарию и будет развиваться ситуация. Вчера совет Госдумы в очередной раз перенес рассмотрение проекта поправок к ГК РФ во втором чтении.
Злоумышленникам удалось изготовить ценные бумаги на общую сумму в 7 млрд руб., сообщили РБК в пресс-службе МВД РФ.
Сотрудникам правоохранительных органов удалось выйти на контакт с одним из подозреваемых. Сотрудник МВД предложил мошеннику приобрести векселя на 1 млрд руб. за 12% их номинальной стоимости.
Полицейский провел несколько встреч с подозреваемыми, договорившись о снижении стоимости ценных бумаг на 15 млн руб. Силовик получил банковские реквизиты подозреваемых для перечисления 100 млн руб., после чего произвел контрольную закупку поддельных бумаг.http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=4667008
Вчера стало известно, что Александр Крюков, находясь под домашним арестом, стал жертвой вымогательства. По версии следствия, в марте 2012 года к его брату Игорю Крюкову, работавшему в Золостбанке председателем правления, обратился их бизнес-партнер гендиректор ЗАО «Агротрейдсервис» Евгений Калинич. Он убедил Игоря Крюкова в том, что обладает связями в правоохранительных органах, способными повлиять на ход расследования дела Золостбанка. Господин Калинич обещал Александру Крюкову и другим сотрудникам банка в случае выплаты отступных замену домашнего ареста на подписку о невыезде, а в последующем и вовсе освобождение от уголовной ответственности.
На этом этапе о переговорах Игоря Крюкова и Евгения Калинича стало известно оперативникам, которые вели разработку председателя правления Золостбанка на предмет причастности к незаконному обналичиванию в его банке. Полицейские встретились с банкиром и объяснили ему, что господин Калинич мошенник. Банкир Крюков согласился сотрудничать с полицией, в результате чего 22 мая 2012 года Евгений Калинич был задержан на Пречистенской набережной с поличным при передаче ему требуемой суммы отступных. Решением Тверского райсуда Москвы гендиректор ЗАО «Агротрейдсервис» был арестован, после чего ему предъявили обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (мошенничество в особо крупном размере), а также ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество в особо крупном размере).
«Мой подзащитный невиновен, его взаимоотношения с руководителями Золостбанка носили исключительно деловой характер, все остальное оговор, что, мы надеемся, будет подтверждено в ходе судебного процесса»,— сообщил вчера «Ъ» адвокат Евгения Калинича Сергей Панченко.
Согласно законодательной инициативе, человек, отсидевший в тюрьме за экономическое преступление, будет декларировать свои доходы и расходы в течение пяти лет. Также ему придется указывать имущество ближайших родственников. В случае обнаружения у коррупционера или его родственников собственности или доходов, происхождение которых они не могут объяснить, имущество и средства изымут через суд в счет компенсации ранее причиненного ущерба. http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4643487
Депутат разослал в СК, МВД, Генпрокуратуру, ФСБ, Верховный суд, Службу судебных приставов письма с просьбой ознакомиться с законопроектом и внести свои предложения. После получения официальных комментариев он внесет инициативу в Государственную думу.
Сейчас о своих доходах и расходах отчитываются только чиновники, депутаты, главы госкорпораций. Закон о контроле за расходами обязывает госслужащих отчитываться о своих расходах на покупку недвижимости, автомобилей, ценных бумаг и т. д. Кроме того, чиновники должны представлять сведения о расходах своих супругов и несовершеннолетних детей.
По данным областного ГУ МВД России, в течение двух лет предприниматели помогали недобросовестным бизнесменам уходить от уплаты налогов. Подозреваемые подделывали платежные поручения от имени подконтрольных фирм-однодневок и вносили в документы ложные сведения о якобы выполненных работах или оказанных услугах. При помощи программы удаленного доступа аферисты переводили деньги [индекс] со счетов существующих только на бумаге организаций на счета фиктивных предприятий.
В качестве платы за свои услуги злоумышленники взимали 8% от суммы перевода. Всего за два года подозреваемым удалось отмыть 270 млн рублей, а их доход превысил 20 млн. http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4643960