Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

ЦБ дал банкам карт-бланш на блокировку счетов клиентов

ЦБ дал банкам карт-бланш на блокировку счетов клиентов

Банк России внес изменения в положение N 375-П, которое регламентирует систему внутреннего контроля банка за сомнительными операциями по отмыванию доходов или финансированию терроризма.

Согласно указанию ЦБ, которое 15 марта получило регистрацию Минюста, а в понедельник, 25 марта, было опубликовано на сайте регулятора, полномочия банков будут расширены.

В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, которую каждый банк должен использовать при принятии решения об отказе в проведении операций, отныне могут включаться любые пункты, которые пожелает сама кредитная организация.

Соответствующие дополнения ЦБ вносит в пункт 4.9 положения 375-П. «В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации», - такой формулировкой центробанк расширяет перечень обязательных составляющих программ ПОД /ФТ.

 

Помимо противодействия сомнительным операциям, банки отныне также будут обязаны применять «меры повышенного внимания» к клиентам, которым «присвоена повышенная степень риска», следует из указания ЦБ.

При этом критерии риска банки также определяют по своему усмотрению: «исходя из видов предоставляемых клиентам услуг и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов». Риск должен оцениваться как до осуществления услуг, так и после их начала, а результаты мониторинга банки должны фиксировать документально «не реже одного раза в 6 месяцев», говорится в указании ЦБ.

Законодательной базой для блокировок является действующий с 2001 году Федеральный закон № 115, который требует проверять на подозрительность все операции на сумму выше 600 тысяч рублей. Ужесточение регулирования началось с 2016 года, когда банки получили дополнительные методические рекомендации и права. Например, право отказывать в проведении операций и открытии счетов.

Помимо этого, кредитные организации вправе требовать документальные подтверждения от бенефициарных владельцев счетов и проверять всю информацию по подозрительным транзакциям. В частности, объяснений потребуют, если предприниматель получил непрофильный платеж на расчетный счет либо потратил деньги нецелевым для своего бизнеса способом.

«Банки, которые полностью зависят от Центрального банка как от регулятора, заставляли шерстить все малые предприятия по жестким критериям», - сетовал в феврале уполномоченный при президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов.

По его словам, в 99% случаев банки блокируют «счета нормальных компаний, которые занимались нормальной деятельностью многие годы».

«А некоторые банки говорили, что они могут "отпустить" ваши деньги с вашего же счета, но за 15% от того, что там лежит. Это просто вымогательство, это рэкет», - жаловался Титов.

Попытка договориться с ЦБ, по его словам, пока успехом не увенчалась.

 

«Регулятор создал некую общественную комиссию при ЦБ, которая должна была рассматривать эти кейсы. Но туда общественников вообще не ввели и нас тоже, хотя мы заявлялись и говорили, что мы тот самый институт, который работает на стыке таких проблем. Нас тоже не взяли. Они решили кулуарно решать все эти вопросы. В общем, проблема по-прежнему остается. И мне кажется, что бизнес уже разуверился», - резюмировал омбудсмен.

Источник: www.finanz.ru
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}

Комментировать

осталось 1800 символов
Свернуть комментарии

Все комментарии (5)

Сергей Шапцев

комментирует материал 26.03.2019 #

А че этот ЦБ не заблокировал счета брательникам Ананьевым, когда они ЧУЖОЕ бабло на тележках вывозили из СВОЕГО БАНКА???Кишка тонка???Или откатили, как положено???Ведь сотню МИЛЛИАРДОВ сперли - И ВСЕ!!!Наебулина ,как всегда - ПРОСПАЛА!!!А мы все вместе будем возмещать!!Или Наебулина СВОИ отдаст???Хер вам в руку- ее ответ...

no avatar
martymcfly

отвечает Сергей Шапцев на комментарий 26.03.2019 #

А что стало с нашими пенсионными накоплениями?
Куда-то они... утекли.
И ни кто этот поток не заблокировал.
А куда подевались средства десятков тысяч дольщиков?
Вроде тоже все через банки шло.
Ни ни чего подозрительного в потоке средств за рубеж не нашли.

user avatar
хочу_хамон

комментирует материал 26.03.2019 #

Беззаконие и покушение на права собственности уже на 3 круг пошли.

user avatar
martymcfly

комментирует материал 26.03.2019 #

Рассеяни! Активнее переходить на пластик!
Налик - это прошлый век и финансирование терроризма!
Честному человеку скрывать не чего!
ДАЕШЬ ЦИФРУ!

user avatar
АЛЕКС РЕКЛЕР

комментирует материал 26.03.2019 #

Простой вопрос - а почему ЦБ присвоило себе право что-то решать по-поводу моих денег? А если ЦБ не нравится, что у меня жена блондинка - мне развестись и на брюнетку поменять?

Терроризм - давайте честно, это результат деятельности правоохранительных органов. Чем меньше они заботятся о нашей безопасности, тем меньше и терроризма.

no avatar
×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com

Перейти на мобильную версию newsland