Почему доллар самая обеспеченная валюта Земли, а рубль - ?

Ещё в 2001 году по первому каналу, в федеральный прайм-тайм,  Михаил Леонтьев рассказывал что "доллар пустой фантик", "переоценённая валюта, переоценённой страны". Собственно рассказывал он это миллионам россиян после вечерних государственных новостей - все нулевые.

Жизнь однако показывает нам - совершенно другой итог. За 19 лет путинских многоходовочек, вставания с колен и загнивания Америки рубль обесценился в два с половиной раза, а доллар стал только сильнее. "Как же так?" Разве США не просто печатает необеспеченную бумагу?

Ответы на эти вопросы разделим:

1). Ситуация по миру сегодня. Каковы расклады сил.

2). Причины. Почему доллар растёт, а рубль падает.

3). Ответы на самые популярные возражения.

1)Сегодняшняя ситуация в мире.

По состоянию на 2019 год

-62% всех финансовых резервов Земли хранится в долларе.

- в евро - 20%.

- в йене - 5%,

- в фунте стерлингов - 4.5%,

- в швейцарском франке - 1.9%,

- в китайском юане,  в канадском долларе, в австралийском долларе - 1.6%.

- На  все оставшиеся валюты мира.  около 1.2%.

Рубль в принципе не считается резервной валютой. Никем и нигде.

Колебание доли доллара за минувшие 20 лет составляет 1-3%. Самый большой выгодоприобретатель - евро.

Именно он отжал у доллара больше всего.

Во вторую очередь в выгодоприобретателях японская йена и британский фунт.

Именно за счёт этих валют происходит в мире "дедолларизация", если это конечно можно так назвать, а вовсе не за счёт китайского юаня.

Доля китайского юаня.  микроскопична и во всех мировых финансовых резервах равна франку Швейцарии или канадскому доллару.

Все речи Путина и Лаврова о дедолларизации не соответствует действительности и 20 лет является пустым болабольством.

Если доля доллара и падает, то никак не в пользу рубля, и в таких микроскопических масштабах что "отказываться от доллара" будет ещё  внуки.

По состоянию на прошлый 2019 год 75% российско-китайского товарооборота шло в долларах. Это даже выше - чем в среднем по миру.

После 19 лет путинского трёпа о переходе во взаиморасчётах на национальные валюты. Падает ли доля доллара в российско-китайских взаиморасчётах. Да. Но очень-очень медленно.

Политики позанимались демагогией, камеры выключились, а потом  - конкретный бизнес  считать конкретные деньги. Свои деньги и свои убытки.

И оказывается. Что рубль - одна из самых волатильных и нестабильных валют Земли просто никому не нужен. И китайский бизнес от него пытается отбиться всеми правдами и неправдами.

Валюта которая за пол года обесценивается на четверть. Просто. Никому. Не нужна.

В моменте весной рубль признавался - худшей валютой земли.

Пруф:   https://lenta.ru/news/2020/03/18/woody/

2)Почему так, почему доллар доминирует.

 Причины.

Соединённые Штаты являются топ-1 торговым партнёром Китая, с сумасшедшим опережением. Четверть китайского экспорта идёт в США.

Дальше идут всякие европы, индии, японии, сингапуры, тайвани, южные кореи и т.п. Россия - периодически выпадает из... десятки крупнейших торговых партнёров Китая.

Т.е. китайский бизнес привык иметь дело с баксом. Просто потому - что это крупнейший торговый партнёр.

Но это только вершина айсберга, имея ввиду крупнейшее место доллара на мировом рынке вообще. Помните, 62%.

И у этого - очень много причин:

1).  На самом деле все страны - заинтересованы внеком общем универсальном устойчивом знаменателе, в котором можно торговать. Это просто - удобно, для международной торговли.

На самом деле всем нужна стабильная валюта для международного бизнеса, которая везде котируется одинаково, делает правила игры и смысл сделок универсальными. В такой валюте удобно торговать.

На самом деле - взаиморасчёты в национальных валютах - не выгодны.

Взаиморасчёты в национальных валютах это политика, а не экономика. Вам не нравится Америка и доллар (по политическим причинам) - окей, но это всего лишь означает что доллару нужно придумать официальную глобальную замену с стабильным курсом.

А такой замены, которая бы устраивала всех, котировалась на Востоке и на Западе, на Севере и на Юге - нет.

2). США второй на Земле крупнейший рынок. 350 миллионов населения. Вообще - официально 334 миллиона (и рост за 20 лет +54 миллиона человек, это официальные цифры), но по данным администрации президента США, реально на территории США проживают не меньше 350 миллионов.

Третье население мира и второй по размерам рынок мира (а по многим показателям первый). Америка является первым или вторым торговым партнёром - для большинства развитых и индустриальных стран планеты.

Китая, Европы, Латинской Америки. Её рынок - её валюта. Всё логично. С ней торгуете, в долларах расплачиваетесь.

3). В рунете ходит миф, что СШВ ничего не производит, и "просто печатает деньги".

 На деле - помимо того что США крупнейший рынок Земли (или второй, зависит от отрасли), США также второй реальный промсектор Земли.

С вторым в мире ежегодным товарным экспортом в 1.7 триллиона, не считая никаких услуг.

-У Китая 2.6 триллиона,

-у Германии 1.5 триллиона.

Эти  три государства  делают ежегодного товарного экспорта на сумму свыше триллиона $.

У Японии например лишь 800 миллиардов.

Речь только о товарах, услуги - т.е. авиа и морские перевозки, туризм, банкинг, консалтинг, страхование, кинематограф, ай-ти, патентное право. Всё прочее -  не трогаем. Это цифры только по физическому экспорту.

Америка первая в мире по экспорту гражданской авиации, суммарному экспорту агро-промышленного комплекса (продовольствия во всех формах и видах), экспорту военно-промышленного комплекса (в два с половиной раза больше России) и так далее.

США первые в мире по добыче газа, в тройке по добыче нефти (периодически выходя на первое место), на первых строчках в био и нефтехимии.

Так например США третий экспортёр бензина в мире, а Россия только 12-ый (она экспортирует сырые углеводороды с минимальной добавленной стоимостью).

На территории США находятся самые мощные в мире суперкомпьютеры (9 из топ 20, у китайцев только 4 машины, в России  ни одной), спутниковая группировка США больше следующих четырёх стран - Китай, Россия, Великобритания и Япония - вместе взятых.

Продолжать можно долго.

Самый большой завод в мире -  расположен на территории США, в Сиэтле.

Самый большой солнечный телескоп в этом году открыли на Гавайях.

Зимой начали строить самое большое предприятие в мире по производству аммиака (в Техасе), и одно из самых передовых предприятий по производству микрочипов в Аризоне, которое будет производить чипы 5 нм.

Для сравнения, в России осенью 2019 обанкротилось крупнейшее в стране предприятие по производству микрочипов и полупроводников Ангстрем-Т, производившее чипы 90-130 нм (в среднем по миру это сегодня 45-65 нм). 

На 4 государства - приходится 70% темпа ежегодной промышленной роботизации планеты. Китай, США, Германия, Япония.

Южная Корея пятая.

Россия не входит даже в топ-15.

Для сравнения, в Китае каждый год устанавливают 81 тысячу промышленных роботов, в США 36 тысяч, в Германии 9 тысяч. В России 600-800 штук, это меньше Тайланда.

При этом в США индекс промышленной роботизации, т.е. число роботов на каждые 100 тысяч работников - сегодня в два раза выше Китая.

На самом деле на Китай молятся те, кто мало что смыслят в экономике, индекс экономической сложности Китая ниже Мексики.

Это  всё об  обеспеченности доллара.

3) Ответы на возражения

Америка печатает деньги. 

Деньги печатают абсолютно все.

Масштабные программы количественного смягчения действуют и в Европейском союзе и в Китае, который печатает юани триллионами.         

-По темпам роста совокупного долга за последние 10 лет (государственный, плюс коммерческий, плюс частный) - Китай первая страна планеты.

Америка не вторая, не третья и даже не пятая.

Причём Китай очень хитро делает, он эмиссию денег для покрытия дефицита баланса предприятий (с контрольными пакетами государства) - списывает на балансы этих самых предприятий и муниципалитетов. В итоге этот долг не идёт как государственный, он идёт как коммерческий.

Масштабы таких приписок в Китае - в несколько раз больше чем в США. Это страна в которой всё перекредитовано в десять слоёв.  Венесуэла - за один год напечатала больше боливаров, чем долларовая масса в обращении всего мира. Но предъявляют за эмиссию и печатный станок почему то только США.

Предъявляет - только российская  гос. пропаганда, оболванивая людей, рассказывая полуправду. А потом ни один патриот-обыватель не в состоянии внятно объяснить почему доллар только дорожает, а рубль и валюты большинства развивающихся стран Земли падают.

У США самый большой госдолг в мире. 

Очень часто говорят "Америка должна 21, или сколько-то там триллионов долларов".

Предполагается что упоминание "триллионов долларов" должно вызывать у несведущего обывателя священный трепет и оторопь от "колоссальности" суммы.

На самом деле размер гос. долга может хоть в квинтиллиардах номинироваться. Его реальный вес и "тяжесть" показывает другая цифра - соотношение госдолга к собственному ВВП страны.

Маленькая страна апеллирует миллионами, большая миллиардами, огромная триллионами.

Госдолг США 106-110% от собственного ВВП.

По этому показателю Америка - четвёртая в мире, после Японии, Италии и Сингапура.

У Японии для сравнения госдолг 250% от собственного ВВП

Многие страны дышат Америке в спину - у Бельгии и Франции госдолг по 99% от собственного ВВП. У Испании 95%, в среднем по зоне Евро это 85%. Как  видите слухи о каком-то экстраординарном долге США - миф.

У Индии госдолг 70%, у Бразилии 75%, у Финляндии, которая в топах всех планетарных рейтингов по уровню и качеству жизни - 60%, у Китая 50%. Это официально.

Но Китай хитро переписывает эмиссию на балансы гос. предприятий и предприятий с гос. участием, списывая это с гос. долга - в корпоративный и муниципальный. По размеру таких приписок Китаю вообще нет равных.

У России действительно низкий госдолг около 12-16%.  Чем наша власть невероятно годиться. Правда по факту это ничего не означает, у свазиленда госдолг 10%, у бурунди 13%, как и у уганды, и так далее. Им это не особо помогает.

Нужно понимать, что такое госдолг. Какова его структура и портфель. Это может быть кредитная линия и заимствования у государств и международных организаций, или это может быть эмиссия и размещение национальных казначейских бумаг - когда ты ни у кого ничего не просишь, а наоборот предлагаешь, и всё это госдолг.

И муха и котлета - это мясо, но какая огромная разница. Представьте себе бомжа валяющегося в луже собственной блевотины у подъезда, он - никому ничего не должен. Свободен как ветер.

И тут к подъезду подъезжает шикарное ауди, из которого выходит человек в хорошем костюме, спокойно поднимается по ступенькам, от него пахнет дорогим парфюмом, он с недоумением смотрит на валяющегося рядом забулдыгу, открывает магнитным ключём дверь и заходит в подъезд. Он предприниматель и практически наверняка у его бизнеса - куча финансовых и кредитных обязательств.

Точно также США - выполняют функцию мирового банка, "планетарного сбербанка". И Китай и Япония хранят в американских казначейках по 1.4 триллиона долларов каждый.

Почему? Потому что это выгодно. Потому что это надёжно.

Россия не входит даже в тридцатку держателей американских казначеек. Почему? Боится санкций. Возьмите любой крупный банк и все депозиты на его счетах - это его обязательства, его долг. Но никто не причитает.

Почему Америка считается "надёжным банком"? 

Древнейшая на Земле действующая Конституция, которой четверть тысячелетия. Очень устойчивая политическая модель. Сменяемые как часы президенты.

А ни как в России, вечные диктаторы и пожизненные узурпаторы, закон что дышло, пять конституций за сто лет, и только что над очередной надругались, навнося за раз больше изменений, чем Американцы в свою за всю историю.

В США мощный промсектор и сектор услуг. По многим направлениям лидирующий. Топовая в мире наука. Удачное геополитическое расположение, омываемая двумя океанами и с двумя плюшевыми соседями, Мексикой и Канадой.

Америка это страна с старинной репутацией. Все хотят иметь кусочек в долларе и в её казначейках на чёрный день.

Америка пережила за свою историю множество потрясений, выстояла и фактически не изменилась. Это ни как Россия, где к власти прийдут очередные большевики-террористы, всё национализируют, всех ограбят и скажут что ни о каких долгах ничего не знают.

У Америки за всю историю таких "сюрпризов" небыло ни разу, в отличие от Китая и России.

США экспортирует меньше чем импортирует. Таким образом живёт в долг. 

Это не важно, за счёт того, что наш мир замкнут и ограничен. Этот довод бы имел смысл, если бы количество игроков в мире росло или возникали новые страны.

Сухой итог в свете всего вышенаписанного заключается в том, что - сколько бы американцы не напечатали, доллар останется - самой обеспеченной и востребованной валютой Земли, а сами США первым-вторым рынком сбыта. И первым-вторым экспортёром.

Будет их госдолг - 110%, 210% или 610%. Америку нельзя отключить или засанкционить. 

Отрезать можно палец и тело переживёт, а вот мозг и сердце отрезать нельзя, потому что это гибель для всех. Америка - экономическое, торговое, научное, культурное, политическое, производственное (во многих отношениях) сердце Цивилизации. 

68% всех микрочипов планеты принадлежат американским компаниям, а три четверти сборки это американские вассалы с американскими базами на своей территории - Тайвань, Южная Корея, Япония, кстати на территории Северной Америки (США+Канада), собирается больше микрочипов и полупроводников чем в Китае.

Четверть бюджета ООН - взносы США, у Китая 14%, у России два с половиной, меньше всех в совбезе.

Вот расклады сил по миру. Мир замкнутая система, где все - друг на друге повязаны, с давно намертво поделёнными рынками.

Вы можете ненавидеть соседа по коммунальной квартире, но деваться вам - некуда, особенно если ваши рабочие места, технологии, предприятия на этого соседа завязаны.

Роли давно написаны и распределены между несколькими крупнейшими игроками. Кит остаётся китом, щука щукой, а килька килькой.

Пока Лавров скулит о злой Америке и необходимости отказа от доллара, "росте роли России", население США выросло на 54 миллиона человек с начала века.

Треть России за двадцать лет. И на начало 2020-го, на февраль месяц, до ковида, имело - самую низкую безработицу за пол столетия, с 60-ых годов 20-го века. 3% (сегодня 7.9%, данные недельной давности).

А население России - сегодня меньше чем в двухтысячном году (считая с крымом, исламским югом, получёрной москвой), и последние 5 лет исторические рекорды по запросам на гринкарту.

У России есть ресурсы. 

Государство это не ресурсы где-то в земле. Закопанные, недобытые, непереработанные.

Государство это общество, закон и институты. И это не покупается никакими деньгами.

Маргарэт Тэтчер сказала: "Ресурсы и полезные ископаемые ничего не значат, главное это люди, человеческий капитал". Мозги.

Дайте какой нибудь Уганде или Конго сто миллиардов долларов. Вот просто подарите.

Что-то изменится? Исчезнут пожизненные узурпаторы, бесконечные гражданские войны которые идут десятки лет, журналистов за правду прекратят отстреливать на улицах, всё тут же перестанет продаваться и покупаться по конверту?

Нет, нет и нет. Уганда останется Угандой, деньги просто разворуют.

Пол Африки сегодня ходят по алмазам, золоту и нефти. И живут в дерьме.

Потому что менталитет. Потому что нет институтов. Потому что закон ничего не значит. Потому что суды, парламент, выборы, сми - всё бутафорское.

Вот Россия из этой же оперы.

Самая большая площадь, 10% пахотных земель планеты, богатейшие в мире недра, пожизненный феодальный диктатор, клоунские выборы без выбора, ручной парламент, телевидение, суд и однопартийность, антизападная демагогия, популизм и идиотизация населения.

Индекс экономической сложности ниже Румынии и Мексики, и ежегодный товарный экспорт - со всем нефтегазом и впк - меньше крохотной Голландии и той же самой Мексики.

По ВВП на душу один из самых бедных народов Европы, после 20 лет авторитарной власти и вставания с колен. С валютой обесценившейся в два с половиной раза. Вот и все  "ресурсы".