ПРИВАТИЗАЦИЯ КАК ПРИЧИНА ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПОТРЯСЕНИЙ В РОССИИ.

На модерации Отложенный

«Вы думаете, все так просто? Да все просто. Но совсем не так» Альберт Эйнштейн.

 

Вступление

«Завтра будет лучше, чем вчера, все зависит только от наших усилий». Ложь. Ложь, в которую так хочется верить. Ложь, которая дает надежду, что существование не бессмысленно, а будущее никем не предопределено.

Ложь, которая побуждает делать жизненные усилия, не за справедливое вознаграждение сегодня, а за призрачные надежды далекого счастливого будущего.

Как говорит wikipedia, ложь – утверждение, заведомо не соответствующее истине и высказанное в таком виде сознательно.

В повседневной жизни ложью называют умышленную передачу фактической и эмоциональной информации (вербально или невербально) с целью создания или поддержания в другом человеке убеждения, которое сам передающий считает не соответствующим истины.[1]

Ложь может быть малой, направленной от одного человека другому, а бывает тотальной, когда малочисленная группа лиц формирует ложные убеждения у всего общества. Самый простой способ для формирования неверных убеждений у широких масс – дедукция, когда ложное утверждение принимается правящей верхушкой за аксиому, а все происходящее объясняется как следствие из этой аксиомы. Хороший пример такой ложной аксиомы – геоцентризм, когда на протяжении двух тысяч лет за истину принимался факт центрального положения Земли во вселенной, и вся наука, философия, теология развивалась исходя из этого постулата. Последствия были очевидны, фундаментальные науки носили чисто теоретический характер, и пока не произошел переход к гелиоцентризму, человечество не узнало электричества, хирургии, двигателей внутреннего сгорания и многих других открытий, без которых так трудно представлять современную цивилизацию.

Как не раз показывала история, для того чтобы сделать качественный прорыв в какой-либо сфере жизнедеятельности человечество, нужно поставить под сомнение базисный постулат, а это возможно при применении индуктивного метода мышления. Т.е. не когда объясняется все происходящее наличием главной аксиомы, а когда аксиома логически выводится из совокупности существующих фактов. И такая аксиома получает статус Закона.

В данной статье рассматривается проблема экономического кризиса в России 2013-2016 годов, причем рассматривается она не научными методами. Для получения конкретных выводов используются исключительно открытые источники информации, предназначенные для широкой общественности.

Под сомнение ставятся некоторые социально-экономические нормы, принятые за базисные в современном обществе, целенаправленно игнорируются все научные работы и статьи по данной тематике.

Главной целью работы, является показать, какие выводы может получить обыватель из открытых источников информации, и какие сделать прогнозы. Именно поэтому в списках источников будут присутствовать исключительно ссылки на соответствующие ресурсы в сети Интернет.

 

Частная собственность.

Вся западная идея демократии базируется на принципе частной собственности. Она является самоценностью либерализма. Она священна и неприкосновенна. Она же служит главным мерилом влияния и значимости правящих элит. Главным тому подтверждением является замена лозунга "Свобода, равенство и братство!", интерпретированного в Декларации прав человека и гражданина, вошедшей в Конституцию Франции 1793 года [2] , лозунгом "Свобода, равенство и собственность!». Лозунг, а соответственно и главные принципы развития, был заменен Наполеоном Бонапартом, который тем самым закрепил неприкосновенность владельца собственности перед государственной властью и определил ее как главную форму накопления.[3]

Именно неприкосновенная частная собственность являлась главным камнем преткновения в баталиях западников и славянофилов в XIX веке.[4]

Именно оспаривание легитимности владельцев на собственность стало главной причиной всех революций, государственных переворотов, гражданских войн. Любое общественное объединение, партия, народное движение, при включении в борьбу за власть, обязательным пунктом политической программы раскрывает свой взгляд на формы и структуру собственности. Сама же борьба за власть рассматривается инициаторами, как метод борьбы за собственность с настоящими ее владельцами. Собственность является главной материальной ценностью существования, как отдельного индивида, так и общества в целом.

Первое что дает собственность – независимость. Второе – значимость. Третье – влияние.

В каждом государстве, вектор развития задается малочисленной группой лиц, владеющих подавляющей долей собственности на рассматриваемой территории. Именно они, прямо или косвенно, определяют механизмы закрепления легитимности владения объектами частной собственности, устанавливают правила передачи объектов владения, регламентируют процедуры защиты своей собственности от других претендентов.

Естественно то, что объектов собственности всегда значительно меньше, чем претендентов на нее, и поэтому кроме накопления имущества необходима его постоянная защита. Эту защиту в первую очередь обеспечивает государственная власть, которая различными механизмами обеспечивает деление общество на социальные классы, формирует жизненные цели для этих классов и поддерживает различные барьеры, для минимизации конкуренции в борьбе главные объекты собственности.

Следует понимать, что масштаб стремления индивида к частной собственности, зависит от его социального слоя. Так социальное дно желает владеть запасом продуктов питания и алкоголя, а нижние слои общества стремятся владеть товарами ежедневного потребления. Целью базового слоя является владение недвижимостью личного потребления и средствами личного передвижения, а средний класс стремится иметь частный бизнес. Элитарному же классу необходим контроль над финансовыми потоками, над торговыми путями и сообщениями, над распределением природных ресурсов и т.д.

Полноценный контроль возможен только при признании конкурирующими лицами и государственной властью легитимности владения элитами крупными предприятиями, входящих в производственную цепочку на данном направлении. Именно стремление элит к максимальному росту своей собственности и защите имущества определяется в данной статье одной из главных причиной происходящих социально-экономических потрясений в России в 1990-2016 годах.

Ваучерная приватизация 1992-1994 годов В современной России первый раздел элитами государственной собственности начался 24 декабря 1990 года, после принятия закона РФ N 443-1 «О собственности в РСФСР».

Далее начался подготовительный этап, на котором регламентировался порядок приватизации. В рамках подготовительного этапа 22 января 1991 года была проведена денежная реформа.

Формальной причиной для проведения реформы была объявлена борьба с фальшивыми рублями, якобы завозимыми в СССР из-за рубежа.

Но очевидно, что этим шагом от участия в приватизации отсекались возможные претенденты на государственное имущество.

К тому времени денежные запасы имелись у значительной части населения, и они представляли опасность. Дело в том, что главным инструментом приватизации были выбраны анонимизированые приватизационные чеки, которые раздавались населению, начиная с 1 октября 1992 года.

Как показала история, эти чеки через выкуп за наличный расчет концентрировались под контролем инициаторов приватизации и впоследствии использовались ими для выкупа государственного имущества.

Но цели денежной реформы были достигнуты лишь частично. Вместо запланированных 51 млрд. наличных рублей у населения изъяли лишь 14 млрд. и с 1 апреля 1991 года стартует новый этап конфискации накоплений – повышение цен, а со 2 января 1992 года было упразднено государственное регулирование цен.

С января 1991 года до октября 1992 года (момент выдачи ваучеров населению) рост цен составил 2595%.[5]

Рост цен был необходим для обесценения средств на вкладах, которые были не изъяты в ходе денежной реформы, а заморожены, и для дальнейшего исчерпания запасов наличных рублей у населения.

Кроме того, в ходе масштабного повышения цен возник значительный спрос на наличные деньги у нижнего и базового социальных слоев населения, т.е. к 1 октября 1992 года, значительная часть населения было готово сразу же продать только что полученные ваучеры кому угодно.

Но для выкупа приватизационных чеков у населения требовалась значительная масса наличных рублей и в 1992-1993 годах начинаются дополнительные эмиссии новых рублей.

В течение 1992 года объем денежной массы в обращении возрос в 13,3 раза, в течение 1993 года в 5,2 раза. Причем следует отметить, что значительный удельный вес в денежной массе составили наличные деньги в обращении.[6]

Структура денежной массы (%) на 01.01.92 на 01.01.93 на 01.01.94 Наличные деньги Безналичные деньги Денежная масса 18,3 81,7 100 23,5 76,5 100 36,2 63,8 100 Доля наличных денег и денег на счетах до востребования, расчетных и текущих счетах, в совокупной денежной массе 86,6 96,7 96

Рост денежной массы происходил в основном за счет кредитов ЦБ Правительству РФ, коммерческим банкам, странам СНГ и в результате накоплений международных резервов, что говорит об адресности распределения эмитируемых рублей.

Именно эти рубли использовались для выкупа у населения ваучеров, а значит и права на долю государственной собственности В ходе этих действий у элитарного слоя России появились крупные промышленные и торговые предприятия в частной собственности, которые могли передаваться по наследству.

 

Борьба с инфляцией

 

В ходе реализации ваучерной приватизации, возник ряд проблем, главной из которых была экономическая нестабильность в стране. Наличная денежная масса, осевшая в карманах населения и в сейфах предприятий уже по инерции разгоняла цены, а соответственно и процентные ставки в коммерческих банках.

Для ведения бизнеса, расчета себестоимости товаров и услуг и прогнозирования выручки необходимо было стабилизировать ситуацию а, следовательно, снова изъять сбережения населения.

24 июля 1993 стартует еще одна денежная реформа, в рамках которой было изъято 24 миллиарда банкнот образца 1961-1992 годов. Жесткие условия обмена, а именно максимальный порог в 100 тыс. рублей и привязка места обмена к прописке способствовал тому, что многие люди физически не успели обменять свои наличные сбережения, и эти деньги пропали.

Для предприятий условия были еще жестче, они могли обменять наличные в пределах кассовых остатков на начало дня 26 июля и обязаны были сдать их в банк в течение банковского дня 26 июля.

Сумма сдаваемых денег не должна была превышать лимит, установленный для кассы данной организации, и суммы торговой выручки, поступившей в кассу на конец дня 25 июля. [7]

Реформа добилась определенных результатов, но поставленные задачи выполнены не были. За август-декабрь 1993 года инфляция составила 97,4%.[8]

Тогда было обращено внимание на другие центры аккумуляции средств населения – финансовые пирамиды.

Помимо самой раскрученной «МММ», функционировали еще около 1800 финансовых пирамид. По разным подсчетам, в них пострадало порядка 20 млн. человек. Ущерб у всех разный. История у финансовых пирамид примерно одинаковая. Самые известные МММ, Хопёр-Инвест, Русский дом Селенга, Чара, Властилина – все они начали свою финансовую деятельность в 1992 году и были закрыты в 1994-1995 годах.

В период приватизации 1992-1994 они аккумулировали свободные деньги населения, завлекая высоким доходом. Там осели колоссальные деньги, по свидетельствам очевидцев, только при обыске главного офиса МММ было вывезено в неизвестном направлении около 17 грузовиков наличных денег.[9] Многие рассуждают, где эти деньги, самое разумное предположение – деньги сожжены. Примечательно, что все известные финансовые пирамиды не лопнули сами, т.е. прекратили свою деятельность не из-за возникновения финансовых трудностей.

Причиной закрытия МММ стало вмешательство Правительства, Хопер-Инвест – правоохранительных органов, Русский дом Селенга и Властелина – налоговых органов, Чара – ЦБ.

Все это произошло с середины 1994 года до конца 1995 года. [10]

В качестве одной из мер по принуждению населения к «проеданию запасов» начиная с 1994 года, используются массовые задержки выплат заработной платы, пособий и пенсий.

Данный инструмент широко использовался вплоть до 2000 года. [11]

Отдельно следует рассмотреть «черный вторник» 11 октября 1994 года, когда за одну торговую сессию курс рубля по отношению к доллару США обвалился на 27% с 3081 до 3926 рублей за доллар. Данный факт не имел значительных негативных последствий, т.к. уже 13 октября курс доллара составил 2994 рубля, но сформировал у населения новый ориентир уровня жизни и привлек новых участников на валютные торги.

Главным же итогом «черного вторника» стала отставка председателя ЦБ и и.о. министра финансов,[12] что скорее всего говорит о использовании факта обвала рубля во внутренней борьбе правящей элиты.

 

Залоговые аукционы

Второй волной приватизации стали залоговые аукционы. Этот механизм был использован для заключения сделок, проведённых в 1995 году, в результате которых в собственность ряда коммерческих банков перешли государственные пакеты акций нескольких крупных компаний.

По схеме этих аукционов правительство получало кредит у нескольких коммерческих банков, передавая им в качестве залога пакеты акций госпредприятий.

Причём, банки выдавали кредиты деньгами Министерства финансов, которое открывало в каждом из банков счёт и размещало на нём средства.

С 4 ноября по 28 декабря 1995 года Министерство финансов России заключило 12 договоров кредита под залог акций с победителями аукционов на право заключения договоров.

Через установленное время правительство должно было возвратить кредиты, в случае невозврата государственные пакеты акций переходили в собственность банков.

Для реализации этой схемы были организованы аукционы, в которых приняли участие несколько банков.

Правительство не возвратило кредиты, таким образом, пакеты акций перешли в собственность банков.

 

 

Дата                   Предприятие                                                               Доля, %    Средства поступившие в бюджет, млн.долл.

 

 

17 ноября 1995 Норильский никель                                                      51              170,1

17 ноября 1995 Северо-западное речное пароходство                      25,5           6,05

17 ноября 1995 АО «Мечел»                                                                15               13

7 декабря 1995 Лукойл                                                                            5               141

7 декабря 1995 Сиданко (теперь ТНК-BP)                                           51               130

7 декабря 1995 Новолипецкий металлургический комбинат              14,87           31

7 декабря 1995 Мурманское морское пароходство                             23,5            4,125

8 декабря 1995  ЮКОС                                                                          45               159

11 декабря 1995 Новороссийское морское пароходство (Новошип)  20               22,65

28 декабря 1995 Сибнефть                                                                    51              100,3

28 декабря 1995 Сургутнефтегаз                                                           40,12          88,9

28 декабря 1995 АО «Нафта-Москва» 1                                                5                 20,01

 

В докладе Счётной палаты России «Анализ процессов приватизации государственной собственности в Российской Федерации за период 1993—2003 годы», опубликованном в 2004 году, отмечается, что «в результате проведения залоговых аукционов отчуждение федеральной собственности было произведено по значительно заниженным ценам, а конкурс фактически носил притворный характер»,[13]

К примеру, через один год рыночная стоимость Лукойла была выше стоимости компании исходя из цен аукциона в 22,63 раза, ЮКОСа в 17,61 раза, Сургутнефтегаза в 25,86 раза.[14]

В ходе залоговых аукционов собственность правящей элиты пополнилась стратегическими предприятиями нефтегазового сектора экономики и путей и сообщений.

Факт же оспаривания легитимности такой приватизации, как внутри страны, так и за рубежом указал на необходимость реального несения затрат, в дальнейшем следовало приобретать имущество по рыночным ценам с подтверждением источников финансирования.

 

Конкуренция

 

Необходимо понимать, что все вышеописанные мероприятия проходили в плотной борьбе.

Каждое случившееся событие изначально планировалось инициаторами иначе.

Все инициативы встречали плотное сопротивление как внутри элитарной группы, так и со стороны других игроков, получивших влияние в описываемый период.

Распад СССР, политический и экономический кризис, а так же отсутствия четкого регламентирования экономических процедур, все это привело к возникновению новых центров влияния, которые впоследствии могли заявлять свои права на власть и собственность.

 

Следует выделить 5 типов таких центров того времени:

1. Консервативный (бывшая партийная номенклатура, противники перехода к рынку);

2. Либеральный (инициаторы перехода к рынку, основные участники приватизации);

3. Иностранный (иностранные элиты, претендующие на российскую собственность);

4. Региональный (региональные элиты, получившие контроль над частью ресурсов);

5. Криминальный (авторитеты криминального мира, получившие доступ к рынку).

 

Каждый центр влияния, для решения своих задач использовал подконтрольные финансовые институты, которые и стали главным объектов взаимных выпадов.

Следует отметить, что за период 1995-1998 годы Банком России было отозвано 1055 лицензий у кредитных организаций, причем 714 из них были зарегистрированы за пределами Москвы и Санкт-Петербурга.[15]

Закрытие каждого банка сопровождалось потерей денег физическими и юридическими лицами, хранившими там средства.

Окончательно региональные элиты потеряли свое влияние после смены Президента в 2000 году.

Новая политика Кремля была направлена на поиск механизмов, которые могли бы сделать региональную ситуацию управляемой «из Центра».

С этой целью в России выстраивалась «властная вертикаль», создавалась новая бюрократическая структура – федеральные округа, были изменены принципы межбюджетных отношений, началось проведение политической реформы.[16]

Сильным ударом по присутствию иностранного капитала и, следовательно, и заинтересованных лиц в России был сделан 17 августа 1998 года.

Хронология событий будет описана чуть ниже, здесь же отметим лишь конечный результат – иностранный капитал, а значит и влияние, в значительной степени ушли из России.

Компании с иностранным капиталом стали главными пострадавшими от объявленного дефолта по ГКО, например швейцарский банк CSFB, контролировал до 40 % рынка.

Программа реструктуризации задолженности по ГКО-ОФЗ для нерезидентов, в отличие от физических лиц резидентов и компаний, обязанных по российскому законодательству держать активы в гособлигациях, погашение ГКО и ОФЗ предусматривала значительные ограничения.[17]

Консервативный центр влияния после смены Президента страны слился с вновь возникшим силовым центром.

Результатом такого слияния стала организация 1 декабря 2001 года, новой политической партии, выбравшая в качестве своей платформы «центризм и консерватизм».[18]

Криминальный центр потерял значение после прихода в политику когорты силовиков, который стал катализатором серьезных изменений в российской организованной преступности.

Бандитам местного и регионального уровня были обозначены пределы деятельности, и большинство их приняло.

Иные, продолжившие деятельность в прежнем русле, были методично вычищены или нейтрализованы.[19]

 

Третья волна приватизации

 

После двух волн приватизации правящей элитой были сделаны необходимые выводы и определены дальнейшие правила игры, обеспечивающие максимальную защиту интересов и легитимность перехода государственной собственности в частные руки.

Результатом стало быстрое (по сравнению с прежней практикой) прохождение по всем необходимым инстанциям нового закона о приватизации.

Официально новый Закон "О приватизации государственного имущества и об основах приватизации муниципального имущества РФ" вступил в силу со 2 августа 1997 г. [20]

8 июля 1997 года состоялся инвестиционный конкурс по продаже 40 % акций Тюменской нефтяной компании.[21]

В июле 1997 года были проданы 25% + 1 акция компании «Связьинвест».

В декабре 1997 года были проданы 48% акций «Восточной нефтяной компании».[22]

В декабре 1999 года состоялся конкурс по продаже 49,8 % акций ТНК.

В сентябре 2000 года был продан 8 % пакет акций «Оренбургской нефтяной акционерной компании».[23]

В 1997—2001 завершая реформу угольной отрасли, были приватизированы госпакеты акций ряда угольных шахт, в ходе которых 56 % общего производства угольной отрасли России (в цифрах 2000 года) перешло в частные руки. [24]

В 2001 году началась приватизация Росгосстраха, на 3 аукционах были проданы 49 % акций.

В 2003 году были проданы 26 %, в 2010 — 13,1 % акций Росгосстраха.[25]

В декабре 2002 года было продано74,95 % акций «Славнефти».[26]

В сентябре 2004 года был продан 7,59 % пакет акций «Лукойла».[27]

В 2006—2007 годах использовалась новая схема приватизации – «Народное IPO».

Суть состоит в том, что государство предлагает поделиться доходами госкомпаний с частными инвесторами, в виде дивидендов по акциям. Под эти цели эмитируется дополнительный выпуск акций госпредприятий и продается населению по правилам первичного размещения. Всего было три таких размещения:

• В июле 2006 года 15 % акций «Роснефти»;

• В феврале-марте 2007 года Сбербанк провёл публичное размещение дополнительной эмиссии акций;

• В мае 2007 года 22,5 % акций банка ВТБ. Котировки бумаг приобретенных в результате «народного IPO», упали после размещения, что позволило заинтересованным сторонам выкупить их у первоначальных инвесторов позже на бирже по более низкой цене.

В течение 2007 года, в рамках завершения реформы РАО ЕЭС, почти половина электростанций и 22 сбытовые компании России перешли в частные руки.

В феврале 2011 года был продан 10 % пакет акций банка ВТБ. 28 октября 2011 года были проданы 75 % — 2 акции «Первой грузовой компании». 19 сентября 2012 года было продано 7,6 % акций Сбербанка. [28]

Следует обратить внимание, что все сделки по приобретению государственного имущества принято описывать в долларах США, хотя большинство из них были проведены в рублях. Суммы сделок были внушительными, что не позволяло изъять необходимые средства из текущего бизнеса и деньги пришлось аккумулировать другими способами.

Деньги на приватизацию

Следует понимать, что мировые финансовые издания только оценивают состояние бизнесменов в денежном эквиваленте.

На практике же активы элиты состоят из документов подтверждающих права на объекты имущества, либо на часть этих объектов.

В современном мире такими документами являются долевые ценные бумаги - акции.

Для обеспечения главного критерия приватизации – легитимности, приобретателю акций необходимо нести реальные затраты, а также подтверждать источники финансирования.

Следовательно, элите понадобились крупные денежные суммы.

Деньги слишком нестабильны, что бы быть объектом накопления, их следует аккумулировать, под какое-то событие.

Но аккумуляция крупных денежных сумм за короткое время возможна только при продаже части имущества, а это противоречит изначальному замыслу, или при правильных операциях на высокорисковых площадках, а именно на валютном и на фондовом рынках.

Для заключения выгодных сделок на биржах необходимо максимально контролировать ситуацию, т.е. иметь эффективные инструменты влияния.

Главный канал притока валюты в страну – экспорт энергоресурсов, он контролируются элитами (непосредственно или через нанятых высокооплачиваемых менеджеров госпредприятий) и главные пакеты акций предприятий, торгующихся на бирже, тоже принадлежат элитам, следовательно, регулировкой предложения на рынке своих активов можно добиться необходимых для своих задач котировок. Именно поэтому все экономические кризисы начинаются с падения котировок на фондовой бирже.

По сути, денежная масса на бирже, не увеличивается и не уменьшается.

На бирже деньги меняют собственников, и если контроль над биржей имеется, то единственная задача - привлечь туда максимальное количество игроков с деньгами, так называемых доноров ликвидности.

привлечения игроков на фондовую биржу используется огромное количество брокерских компаний. Они ведут широкую рекламу и обучают клиентов «техническому анализу» - совокупности правил, которыми необходимо руководствоваться для получения дохода. На деле же технический анализ позволяет заинтересованным лицам прогнозировать, а, следовательно, контролировать действия большинства участников торгов.

В итоге выигрывает не тот, кто соблюдает правила, а тот, кто их устанавливает. На рынке ценных бумаг основные игроки – юридические лица, у них больше денег на одного игрока, но они более осторожны.

Для аккумуляции денег с физических лиц активно используется валютный рынок.

Широкое освещение «черного вторника» 11 октября 1994 года использовалось для формирования у населения убеждения, что сохранить свои сбережения можно в иностранной валюте, а при своевременной продаже можно заработать. Максимальный доход от операций на бирже возможен только при резком изменении котировок на активы. Чтобы добиться этого, необходимо привязать свои действия к какому-либо внутреннему или внешнему значительному событию.

Например, проведенная в августе 1998 года, девальвация рубля не была обязательным следствием из дефолта. Можно найти несколько случаев в мировой экономической истории, когда отказ государства от выполнения своих обязательств не приводил к обрушению национальной валюты. Тем более после привлечения иностранных займов (14 млрд. долларов от МВФ 20.07.1998 и 1,5 млрд. долларов от МБРР 06.08.1998)[29], недостаток валюты не был столь острым.

Хронология событий

Следует восстановить цепочку событий, позволивших существенно отклонить курс доллара и привлечь на валютный рынок в качестве доноров ликвидности большое количество игроков в 1998 году.

1. 1995-1997 год — Банк России отозвал 827 лицензий у кредитных организаций. [30]

2. 31 января 1998 года — ЦБ установил ставку рефинансирования с 28% до 42% годовых. Курс доллара - 6,0260 рублей. [31]

3. 18 мая 1998 года — Российский фондовый рынок открывается падением на 10%, торги на РТС и ММВБ приостановлены.

Непосредственным толчком к обвалу становится указ президента, ограничивающий иностранное участие в капитале РАО ЕЭС.[32]

Курс доллара - 6,1455 рублей.

4. 28 мая 1998 года — После объявления о провале аукциона по продаже 75% акций «Роснефти» финансовые рынки снова обваливаются.[33] В тот же день ЦБ повышает ставку рефинансирования до 150%, фактически заморозив финансовый и валютный рынки. Курс доллара - 6,1620 рублей.

5. 05 июня 1998 года ЦБ понижает ставку рефинансирования до 60%. Курс доллара - 6,1685 рублей.

6. 07 июля 1998 года — ЦБ РФ прекратил выдачу банкам ломбардных кредитов. Курс доллара - 6,2070 рублей.

7. 10-11 августа 1998 года — Начинается новое падение фондового и валютного рынков. Российские банки получают margin calls от западных кредиторов по кредитам, обеспеченным ГКО, и бросают все свободные средства на покупку валюты, продавая госбумаги. Курс доллара - 6,2620 рублей.

8. 12 августа 1998 года — На рынке продолжается падение, ЦБ снижает лимиты на продажу валюты 25 крупнейшим банкам, сократив свои затраты на поддержание курса рубля. Курс доллара - 6,2650 рублей.

9. 17 августа 1998 года — Государство признает неспособность расплатиться по своим долгам. Банк России переходит на плавающий курс рубля, снимая с себя обязанности по поддержанию курса. Курс доллара - 6,2900 рублей.

Если соотносить курсы доллара по дням к произошедшим событиям, можно увидеть временной лаг между дефолтом (а также переходом на плавающий курс рубля) и ростом котировок в 12 дней. В этот период через СМИ наводилась истерия, для обеспечения достаточного притока средств физических лиц на валютный рынок.

Подъем на пик был необходим для формирования ложных убеждений, что экономика страны окончательно рухнула, после достижения пика заинтересованные лица начинают фиксироваться, спровоцировав падение.

Затем повтор. Новая волна За период 1992-2008 было приватизировано большинство стратегических предприятий государственной собственности Советского Союза.

Но за это время произошло развитие научно-технического прогресса и на Западе появились новые высокотехнологические предприятия с новыми стандартами эффективности работы.

У правящей элиты появилась задача создания новых предприятий, но создавать их за свой счет было весьма затратно и высокорисково.

В результате было решено возложить такую ответственную задачу на плечи бюджета, а значит населения страны.

Создание государственных корпораций стало магистральным направлением государственной политики во второй половине 2007 года.[34] Также в 2010 году был утвержден перечень акционерных обществ с государственным участием, государственных корпораций, федеральных государственных унитарных предприятий, разрабатывающих программы инновационного развития.[35]

чертой госкорпораций является колоссальный фонд оплаты труда высшего менеджмента, например доходы главы одного госбанка в 2014 году[36] превысили доходы Президента России[37] в 274 раза (по курсу доллара на 31.12.2014).

1 июля 2013 года Правительство опубликовывает Распоряжение N 1111-р, в котором определяется прогнозный план приватизации федерального имущества и основные направления приватизации федерального имущества на 2014-2016 годы.

В последней редакции прогнозный план приватизации предусматривает переход в частные руки 943 объекта государственной собственности.

Объекты, содержащиеся в этом плане, постоянно корректируются, что говорит как о постоянной борьбе за имущество внутри либеральной элиты, так и о противодействии со стороны силовой элиты.

Например, на 9 февраля 2016 года план подлежал корректировке 66 раз. [38] Новая волна приватизации подразумевает новую борьбу претендентов на государственное имущество.

Для решения внутрироссийских споров был выбран все тот же механизм отзыва лицензий у кредитных организаций, который стал активно применяться после назначения нового главы Банка России.

Через отзыв лицензий у конкретных банков финансовых средств лишались те или иные претенденты на государственную собственность. Был учтен негативный опыт 1995-1998 годов и для минимизации протестных настроений в обществе, 23 декабря 2003 было создано агентство по страхованию вкладов. АСВ частично возмещало сбережения населения, хранившиеся в ликвидируемых банках, а затем получало приоритетное право требования по всем требованиям этих банков с размещением в них своей временной администрации.

Кроме требований АСВ замораживает средства бизнеса, хранящиеся в санируемых банках. С сентября 2013 года по текущее время отозвано лицензий у 201 кредитной организации.[39]

Для борьбы с иностранными элитами была использована осложнившаяся ситуация на международной арене из-за событий на Украине.

Категоричность в заявлениях российского МИДа, говорит скорее о намеренном обострении ситуации, результатом которого было принятие США и ЕС набора санкций в отношении ряда российских физических и юридических лиц.

Привязка санкций к выполнению минских соглашений, скорее всего, носит лишь формальный характер, главная же причина в ограничении доступа иностранных компаний к приватизации государственного имущества.

В результате санкций иностранные инвесторы вновь покинули Россию, таким образом, потеряв перспективу получения доступа к государственным активам.

Нефть С середины 2014 года в мышление населения России входит новый критерий уровня жизни – «Цена на нефть».

Данный параметр широко освещается в СМИ, на главных страницах новостных и финансовых порталов, наряду с ценой доллара и Евро появляется стоимость нефти.[40]

К цене на нефть стало принято привязывать курс доллара и повышение потребительских цен. 11 января 2014 года обнародуется сделка с Ираном «нефть в обмен на продовольствие».

Главная цель сделки вывести нефть Ирана (который уже 5 лет находится под санкциями ООН) на мировой рынок, а именно в Китай[41] и снизить мировые цены на нефть, для выдавливания с рынка американских производителей сланцевой нефти, у которой себестоимость добычи значительно дороже.

Поставки из Ирана начались в апреле 2014 года,[42] а с 20 июня 2014 года начинается значительное снижение цен на нефть. Снижение спроса со стороны Китая в рамках российско-иранской программы и из-за замедления экономики вынудил Саудовскую Аравию и Ирак, для выполнения своих бюджетных обязательств увеличить объемы добычи, что в свою очередь еще больше усугубило ситуацию.[43]

Кроме Саудовской Аравии и Ирака остальные страны были озабочены исключительно удержанием добычи. Россия в этом лидировала, и никакие санкции не помешали обновить постсоветский максимум добычи сентябре 2015 года.

Несмотря на двукратное снижение долларовых цен на нефть, в рублях экспортные цены не изменились из-за симметричной девальвации рубля, и отечественные компании чувствовали себя не сильно хуже, чем при прежних ценах на нефть.

Стоит отметить, что рынок сланцевой нефти в США оказался более устойчивым. При двукратном снижении мировых цен на нефть к июлю 2015[44] и снижении количества буровых установок сланцевой нефти почти на 60%[45], рост ее добычи начинает замедляться только со второго квартала 2015 года. Сохранение высоких объемов добычи при двукратном снижении количества буровых установок, говорит о росте КПД процесса добычи а, следовательно, о постоянном совершенствовании технологии. Этот факт позволил США в декабре 2015 года отменить эмбарго на экспорт нефти, действующее в течение последних сорока лет.[46]

Снова деньги Претендентам на государственное имущество снова понадобились крупные денежные суммы для участия в приватизации, и вновь внимание было обращено на средства юридических лиц и накопления населения.

Принятые решения практически повторяют историю 1998 года, но есть и новые критерии, а именно:

1. С 29 апреля 2014 года Центробанк приостановил выдачу ломбардных кредитов коммерческим банкам сроком более чем на 1 день, перестав предоставлять краткосрочную ликвидность. [47]

2. С 24 октября 2014 года, начинается значительный рост индекса ММВБ, который к 4 декабря составил 19%

3. 10 ноября 2014 года Банк России перешёл к свободному курсообразованию рубля, отменив коридор бивалютной корзины и всякие регулярные интервенции в поддержку рубля. [48]

4. С 17 ноября 2014 года ЦБ ввел годовые аукционы валютного РЕПО, предложив тем самым банкам запастись валютной ликвидностью в преддверии ожидаемого спроса на валюту. [49]

5. 4 декабря 2014 года начинается разворот рынка акций. Медведи фиксировали прибыль, выдавливая основную массу игроков с фондового на валютный рынок.

6. 16 декабря 2014 года, привязывая свои действия к падению цен на нефть с 77 долларов 21.11.2014 до 60 долларов 15.12.2014[50], а также к повышению курса доллара за этот период с 46,71 до 64,89 рублей[51], ЦБ повышает ключевую ставку до 17%, чем спровоцировал истерику на валютной бирже. Биржевой курс доллара на торгах 16.12.2014 достигал 80,2 рублей. Объемы торгов за 15-16 декабря превысили максимальные значения, что может говорить о фиксации прибыли основными держателями валюты.

Стоит отметить что, несмотря на все действия в четвертом квартале 2014 года, цели были достигнуты лишь частично.

Население, а именно оно должно было выступить донором рублевой ликвидности скупая валюту, не стало выходить из рублей. Рост валютных вкладов с января 2015 шел параллельно с ростом рублевых вкладов.[52]

Кроме того на декабрь 2014 года пришелся рост продаж потребительских товаров.[53] Население тоже сделало выводы из предыдущих кризисов и осознало что собственность дороже денег.

Это стало реальной угрозой выполнения плана по продаже валюты населению, и в феврале 2016 года ЦБ обратился к гражданам перестать скупать телевизоры.[54]

Прогноз на 2016 год

2016 год является заключительным в программе приватизации 2014-2016 годов, на него приходится максимальное количество сделок по продаже государственного имущества.

Следовательно, именно в 2016 произойдет несколько экономических потрясений имеющих целью перенаправить накопления населения в распоряжение правящей элиты, для дальнейших операций.

Автор работы, исходя из анализа изученных материалов, дает план действий, как бы поступил он.

1. Банк России возобновляет инструменты кредитования финансовых организаций в валюте, подготавливаясь к спросу на доллары со стороны населения.[55]

2. Имея контроль над нефтедобывающими производствами, в течение 2014-2015 годов обеспечивается значительный запас добытой нефти в стационарных нефтехранилищах и танкерах, не выполняющих регулярных рейсов. То же самое делает Иран, который не продавал нефть в течение последних пяти лет, но ее добывал и вероятно складировал.

3. В ходе совместных действий России и Ирана (допускается т.к. именно усилия со стороны России привели к снятию международных санкций с Ирана[56]) эти запасы единовременно выводятся на мировой рынок нефти. Скорее всего, рост предложения на краткосрочный период (от 2 до 8 недель) опустит цены на нефть в коридор 14-18 долларов за баррель.

4. Этот факт широко освещается в СМИ. Все официальные лица дают крайне неутешительные прогнозы.[57] Все больше аналитиков говорят, сколько должен стоить доллар при таких ценах на нефть, все чаще звучит цифра более 100 рублей.[58] [59]

Правительство проводит экстренное совещания, на котором принимается обновленный антикризисный план, который помимо прочего включает в себя временный мораторий на исполнение части социальных обязательств.[60]

5. ЦБ, под лозунгом стимулирования малого и среднего бизнеса и борьбы с инфляцией понижает ключевую ставку до 5 процентных пунктов, снижая тем самым доходность государственных обязательств и процентную ставку по вкладам населения.

6. Основными поставщиками валюты на российский рынок (экспортерами), кратковременно (3-4 дня) снижается объем продаваемой ежедневно валюты, что способствует росту курса на бирже свыше психологического значения 100 рублей за доллар. 7. На рынке возникает ажиотажный спрос на валюту, населения начинает конвертировать рублевые вклады в валютные, снабжая тем самым рублевой ликвидностью главных продавцов валюты, который на отметке 100-120 долларов начинают сливать свои валютные запасы. 8. Если спроса будет недостаточно, то регулятор объявляет, что для удержания курса возобновляет валютные интервенции, в течение 3-4 дней продает 10-30% валютных резервов и больше продавать не будет, сообщив тем самым, что у государства больше нет средств для поддержания рубля. Это спровоцирует очередную волну паники.

Итогом реализации такого плана станет рост объема дорогой валюты у населения и дешевых рублей у заинтересованных сторон. Правящая элита передаст эти рубли Правительству за получение государственного имущества,

Правительство на эти рубли начнет исполнять бюджет.

Кроме того такая ситуация существенно сдвинет рынок, удешевив тем самым приватизируемые объекты. А доллары у населения совершенно безвредны, они не являются платежным средством на территории России.

Их выкупят назад к середине 2017 года, когда наступят платежи по внешним обязательствам.

Заключение

Процесс становления правящей элиты, а также разделения внутри себя сфер влияния, в России после 1991 года стал основополагающим в социально-экономическом развитии общества.

Современную правящую элиту можно разделить на две условные группы – либеральные бизнес-элиты и силовые элиты.

Между ними идет постоянная борьба, которая выражается то в отзывах лицензии некоторых банков,[61] то в открытии уголовных дел[62] и проведении обысков.[63]

О том, что эта борьба достигла критической точки, говорит предложение Президента о его посредничестве в спорах между бизнесменами и силовиками.[64]

Скорее всего, именно процесс раздела государственного имущества стал главным камнем преткновения между этими группами.

Есть ли альтернатива? Скорее всего, нет.

В условиях рыночной экономики, пока существует привлекательные объекты государственного имущества, обязательно за них будут бороться претенденты, а оплачивать эту борьбу будет как всегда население, которое выступает «фермами накоплений».

Заинтересованные же стороны, будут время от времени устраивать сбор этих накоплений различными инструментами, для исполнения своих целей.

Единственный выход населению в этой ситуации – ждать.

Ждать когда элиты поделят все привлекательные активы и признают между собой права на различные сферы влияния.

В процессе дальнейшей эволюции частные владельцы крупных объектов обязательно поймут, что главный ресурс – ЛЮДИ.

Ни один завод, ни одна буровая вышка, ни одно финансовое учреждение, ни один теплоход/самолет/автобус не представляет никакого интереса без людей.

Без людей, которые там работают, без людей которые, пользуются их товарами и услугами.

Именно понимание элитами того, что высокий уровень жизни населения обеспечит постоянно растущий спрос на их товары и услуги позволит получать доход и впоследствии вкладывать вырученные инвестиции в совершенствование процесса производства, повышая стандарты потребления.

Только по этому пути можно достигнуть конкурентоспособности своих товаров и услуг на мировом рынке.

В ходе проведенной работы под сомнение были поставлены ряд общеизвестных социальных и экономических утверждений, предназначенных для широкой общественности.

А именно:

1. Кризис - процесс стихийный и неуправляемый. В вышеизложенном тексте автор постарался описать цели возникающих кризисов, а так же процесс управления ими.

2. Валюта имеет ценность. Валюта не является платежным средством в России, на нее невозможно приобрести товары и услуги. Через валютные операции у населения выкупаются рубли, которые в свою очередь используются как платежное средство.

3. Дефолт государства по своим обязательствам обязательно приводит к обрушению национальной валюты. На примере Украины, объявившей в 2015 году дефолт по государственным облигациям, видно, что это не так.

4. Падение цены на нефть обязательно приводит к обрушению национальной валюты нефтедобывающих стран. На примере Саудовской Аравии видно, что это не так. Отклонение курса саудовского реала от доллара за последний год не превысило 0,5%[65]

5. Цены на нефть падают из-за замедления экономики Китая и из-за увеличения добычи Саудовской Аравии.

Экономика Китая замедлилась в росте, а не остановилась и не стала падать, а то, что Саудовская Аравия увеличила объемы добычи – это следствие, а не причина падения цен.

[1] https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9B%D0%BE%D0%B6%D1%8C [2] http://www.proza.ru/2014/03/19/1587 [3] http://www.studmed.ru/docs/document18398/content [4] http://iph.ras.ru/elib/HP2_2.html [5] http://smart-lab.ru/blog/97253.php [6] http://www.aup.ru/books/m224/5_8.htm [7] http://ria.ru/history/20050726/40971598.html [8] http://smart-lab.ru/blog/97253.php [9] http://www.cosmo.ru/stars/people_and_parties/premera-filma-pirammmida/ [10] http://netakdavno.ru/90e-gody/piramidy-90-h-mmm-hopyor-invest-russkii-dom-selenga-chara-vlastilina.html [11] http://ecsocman.hse.ru/data/409/682/1219/011Ocherk_15.pdf [12] http://infonarod.ru/info/11-oktyabrya-chyornyy-vtornik-1994-dvadcat-let-spustya [13] http://www.r-reforms.ru/priv22.htm#3 [14] http://cont.ws/post/202148 [15] http://www.banki.ru/banks/memory/ [16] http://elis.pstu.ru/index.php?a=9&pod_id=32&pod3_id=222 [17] http://kommersant.ru/doc/209466 [18] http://er.ru/news/81954/ [19] http://vestnikburi.com/mafiya-rossiyskaya-elita-i-organizovan/ [20] http://www.iep.ru/en/publications/publication/604.html [21] http://www.nefte.ru/company/rus/tnk.htm [22] http://www.themoscowtimes.com/sitemap/paid/2002/5/article/anatomy-of-an-oil-company-sell-off/246213.html [23] http://www.newsru.com/finance/19Sep2000/onako.html [24] http://elibrary.worldbank.org/doi/abs/10.1596/1813-9450-2820 [25] http://www.forbes.ru/forbes/issue/2012-01/77478-kak-ros-gosstrah [26] http://audit.gov.ru/upload/uf/d05/d053ccdbd7a02bbc58dc7054a8f1138d.pdf [27] http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/articles/A61063-2004Sep29.html [28] http://ria.ru/economy/20120919/754332504.html#14115577982191&message=ready&relto=login [29] http://ria.ru/history_spravki/20110824/422807796.html [30] http://www.banki.ru/banks/memory/ [31] http://www.cbr.ru/print.asp?file=/statistics/credit_statistics/refinancing_rates.htm [32] http://www.voltaire.ru/press.php?article=akcii_rao_ees_rossii_ne_ostanutsja_bez_prismotra [33] http://lib.rin.ru/doc/i/151226p.html [34] http://ria.ru/economy/20090807/180096090.html#ixzz40ggoXyYq [35] http://economy.gov.ru/minec/activity/sections/innovations/innovative/doc03082010_03 [36] http://www.forbes.ru/rating-photogallery/273703-25-samykh-dorogikh-top-menedzherov-rossii-i-igor-sechin-reiting-forbes/photo/1 [37] http://ria.ru/trend/wage_russian_politicians_15042015/ [38] http://docs.cntd.ru/document/499030503 [39] http://www.banki.ru/banks/memory/ [40] https://www.yandex.ru/ [41] http://vz.ru/politics/2014/1/10/667389.html [42] http://www.vestifinance.ru/articles/55920 [43] http://www.imperiyanews.ru/details/1638aa31-bcd4-4898-aeb8-7f44b252552f [44] http://neftonline.com/ [45] http://businessviews.com.ua/ru/economy/id/amerikanskaja-energetika-v-10-ponjatnyh-grafikah-949/ [46] http://www.rbc.ru/economics/19/12/2015/567487849a794781c54c4806 [47] http://www.cbr.ru/hd_base/default.aspx?Prtid=stavlombard7d&pid=idkp_br&sid=slk_1day [48] http://www.gudok.ru/newspaper/?ID=1235806&archive=2014.11.14 [49] http://www.baltpp.ru/a/2014/11/17/pervyy-aukcion-repo-v-inostrannoy-valyute-srokom-na-god-provalilsya/ [50] http://neftonline.com/ [51] http://www.micex.ru/marketdata/quotes?data_type=history&group_id=9 [52] http://www.cbr.ru/publ/MoneyAndCredit/matovnikov_09_15.pdf [53] http://www.km.ru/economics/2014/12/19/rynok-nedvizhimosti-v-rossii/752616-zhiteli-povolzhya-nachali-massovo-skupat-av [54] http://www.business-gazeta.ru/news/302171 [55] http://www.finmarket.ru/news/4169705 [56] http://sia.ru/?section=484&action=show_news&id=317533 [57] http://www.rbc.ru/economics/24/02/2016/56cd69839a794783e92382cf [58] http://www.oilru.com/news/501554/ [59] http://www.profi-forex.org/novosti-rossii/entry1008282952.html [60] http://www.rbc.ru/economics/24/02/2016/56ccd1929a79471f25cec34d [61] http://www.kommersant.ru/doc/2861179 [62] https://rb.versia.ru/ugolovnoe-delo-protiv-vladimira-evtushenkova-zakryto [63] http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6531473 [64] http://www.profile.ru/obsch/item/104045 [65] http://ru.exchange-rates.org/history/SAR/USD/G/180