НБУ обнародует в свет всех собственников банков

На сайте Национального банка Украины опубликовано Постановление № 315, согласно которому банки Украины обязаны подать ведомость о всех своих собственниках по состоянию на 1 мая. Крайний срок подачи данных – до 29 мая 2015 года. 

Желание прозрачности в деятельности украинских банков продиктовано последствиями коррупционных связей аффилированных с банком лиц. В Украине уже в течение долгого времени периодично банкротятся банки по причине того, что «приближенным» к банку выдаются огромные займы различного типа и назначения. До принятия постановления НБУ «Об утверждении Положения об определении связанных с банком лиц» регулятор не мог отслеживать оперативно операции по связанным с банком лицами, и тем самым непубличные собственники могли проводить сомнительные операции без каких-либо препятствий. 

В новом постановлении НБУ содержится норма, обязывающая банк ежемесячно подавать актуальную отчетность о связанных с банком лицах. Такой механизм даст возможность НБУ предотвращать незаконные действия со стороны «скрытых» собственников банка, которые могут привести к ухудшению финансового состоянии банковского учреждения. 

Для определения аффилированных с банком лиц в постановлении перечислены критерии, по которым банк должен самостоятельно квалифицировать такие лица и сообщать регулятору.

Нацбанк может и самостоятельно определять связанных с финансовым учреждением лиц и направлять соответствующее уведомление в банк. В случае не предоставления ответа банком через 15 дней с момента получения такого уведомления НБУ официально считает такое лицо связанным с банком. 

По мнению экспертов, наконец-то под давлением кризиса у НБУ нашлась политическая воля принять постановление, которым полностью пресекается возможность аффилированных лиц злоупотреблять влиянием на финансовые учреждения. Очистка банковской системы Украины не в последнюю очередь продиктована давлением со стороны международных кредиторов Украины, которые заинтересованы в стабильности и предсказуемости банковской системы Украины.