Богачи планеты скупают золото тоннами

Банки, обслуживающие миллиардеров, раскрыли свои секреты. Богатейшие люди планеты скупают золото тоннами в ответ на опасения по поводу состояния экономики, выводя средства из финансового сектора, заявили в понедельник банки, обслуживающие миллиардеров.

Опасения второй волны кризиса повышают спрос на золотые слитки и акции горнорудных компаний, а также индексные фонды (ETF), сказал глава отдела по работе с богатейшими клиентами швейцарского банка UBS Джозеф Стадлер.

«Они не только скупают ETF и фьючерсы, они также покупают реальное золото», — сказал Стадлер на саммите Reuters в Женеве.

UBS рекомендует своим богатейшим клиентам держать 7-10% активов в драгоценных металлах типа золота, демонстрирующего сейчас устойчивую восходящую динамику и рекордные уровни цен — $1 317,50 за унцию.

«У нас был пример пары, купившей более тонны золота... и перевезшей его в другое место», — сказал Стадлер. По текущим котировкам, стоимость этой транзакции превышает $42 млн.

Глава азиатского инвестподразделения Julius Baer также рекомендует богатым клиентам перевести часть активов в золото в качестве защитной меры после ряда разочаровывающих статистических показателей США и на фоне беспокойства по поводу слабости валют.

«Я рассматриваю золото как страховку», — сказал Ван Ананта-Нагесваран.

«Я рекомендую 10% в качестве минимума в портфелях, а все что больше этого — использовать для торговли, чтобы отвечать на краткосрочные сигналы перекупленности или перепроданности».

Однако финансист-миллиардер Джордж Сорос назвал в сентябре золото «абсолютным пузырем», поскольку оно дорого для вложений и не имеет реального стоимостного выражения кроме рыночной цены, сообщает газета «Деловой Петербург».

ЦБ и Минфин верят в рубль

Министр финансов Алексей Кудрин и первый зампред Центробанка Алексей Улюкаев вчера убеждали инвесторов, что не стоит опасаться падения рубля. Словно в подтверждение их слов рубль вчера подорожал почти на 12%.

Если мы говорим об очень краткосрочной дистанции, то шансы на укрепление [рубля] выше«, — заявил Улюкаев. Вероятность укрепления рубля в ближайшее время выше, чем его снижения, но в среднесрочной перспективе эти вероятности равны, отметил он.

В сентябре рубль подвергся атаке спекулянтов: бивалютная корзина за три дня подорожала на целый рубль до 35,67 руб., курс доллара достиг 31,3 руб., а евро приблизился к отметке 41 руб., остановившись на уровне 40,97 руб. В октябре доллар подешевел до 30,35 руб./$, а евро достигал 42 руб. (максимум — 42,04 руб./евро — был достигнут в ходе торгов 4 октября, а вчера торги закрылись на отметке 41,56 руб.).

Немного ослабили давление на рубль действия ЦБ: он, по словам Улюкаева, в сентябре продал на внутреннем валютном рынке $1,3 млрд.

Эксперты согласны с прогнозом Улюкаева, подчеркивая, что динамика курса рубля будет во многом зависеть от движения капитала. Для укрепления рубля есть потенциал, а сентябрьские события на валютном рынке носили краткосрочный характер, заявил «Ведомостям» аналитик. Доллар к концу года, по его оценкам, будет стоить 29,8-30 руб./$.

В 2010 г. приток капитала, скорее всего будет нулевым, но в следующие годы стоит ожидать стабильного притока, полагает министр финансов Алексей Кудрин. «В этом году еще, может быть, будет отток капитала, около, может быть, нулевой оценки, но скорее будет приток», — сказал он вчера.

ЦБ тоже ожидает нулевого оттока капитала в этом году. В конце сентября ЦБ обнародовал проект основных направлений денежно-кредитной политики с тремя сценариями прогноза макроэкономических показателей на следующий год. Первый предусматривает чистый отток капитала из России в 2011 г. в размере $15 млрд, второй и третий — чистый приток в размере $10-20 млрд.

Москве под силу стать международным финансовым центром

Кризис привел к созданию новых правил игры. Качественные изменения претерпели почти все сферы капитала. Однако теперь у России есть все шансы благополучно преодолеть все риски и превратить Москву в преуспевающий финансовый центр, пишет газета «РБК daily».

На международном рынке появляются новые игроки, и Россия представляет собой одну из перспективнейших стран. Она обладает огромным потенциалом и может стать центральным клиринговым домом. Если развитые страны во время кризиса заметно уступили свои позиции, то развивающиеся, напротив, имеют силы и возможность к интенсивному росту. Однако пока рынки действуют разрозненно, а это приводит к опасности значимых рисков. Об этом шла речь на инвестфоруме «Россия зовет».

В рамках выступления заместитель председателя правления Credit Suisse Урс Ронер выразил надежду, что в будущем Москве под силу стать международным финцентром. Так же считает и вице-президент управления по развитию финансового и частного секторов Всемирного банка Джаманитра Деван: «Россия, развивая промышленный сектор, сможет превратить Москву в процветающий финансовый центр. Современная инновационная экономика — это магнит для мирового капитала. Усилия российского правительства, направленные на модернизацию и диверсификацию экономики, играют ключевую роль».

«Риск — важная часть рыночной системы. Любое взаимодействие в рамках финансовой системы приносит риск «каскада рисков — своеобразный эффект домино, когда удар по одной части системы оказывает сильное воздействие на другие», — дополнил профессор прикладной экономики MIT Дэрон Асемоглу.

«Должны предприниматься большие усилия в развитии защитных механизмов по предотвращению будущих кризисов», — дополнил вице-президента китайского государственного фонда China Investment Corp. Джесси Ванг.

«Нынешняя система финансов сильно пошатнулась из-за кризиса. Рынок нацелен на заключение долгосрочных договоров. Это требует утроения капитала. В связи с этим возникают вопросы по поводу качества этого капитала, — рассуждал заместитель председателя правления Credit Suisse Урс Ронер. — Из-за кризиса те отрасли производства, которые были ранее прибыльны, теперь невыгодны или исчезли вовсе. Банкам нужно пересмотреть балансовые ведомости с учетом новых рисков, внести изменения в системе услуг в сфере финансов». По его мнению, необходимо четкое, но не жесткое регулирование, чтобы восстановить репутацию и структуру на мировых рынках, обеспечить поле для игры компаний на мировом уровне.

Член совета директоров Банка России Сергей Швецов в ходе выступления пояснил ситуацию с реформами инфраструктуры международного финансового рынка и роли центрального контрагента в них. По его оценке, большое количество центральных контрагентов повышает конкуренцию и вызывает необходимость совершенствовать механизмы. Но нежелательно, чтобы конкуренция была на уровне снижения требований по управлению рисками. «В России есть два неконкурирующих центральных контрагента — группы РТС и ММВБ, которые обслуживают разные рынки. При этом эффект их слияния от использования обеспечения будет весьма значительный. Регуляторы приветствовали бы такое объединение — это снижает арбитраж по управлению рисками», — заявил он.

Сергей Швецов с сожалением отметил, что в России до сих пор нет надлежащего законодательства для юридической защиты центрального контрагента, нет достаточного числа клиринговых банков. «Центральный контрагент не является панацеей, но от определенного вида стрессов он может защитить функционирование самих рынков», — заключил он.

Центробанк лишил лицензии крупный российский банк, на очереди еще несколько

Отзыв лицензии у Межпромбанка, о чем вчера объявил Центробанк, не отразится на банковской системе России, уверен заместитель министра финансов Алексей Саватюгин.

Об этом он сказал журналистам, уточнив, что с начала кризиса это первый такой случай, связанный с крупным банком. Тем временем, по словам вице-премьера, главы минфина финансов Алексея Кудрина, в ближайшее время Центробанк может лишить лицензии еще несколько кредитных организаций, которые не выполняют свои обязательства. По его словам, правительство продолжает контролировать ситуацию в банковском секторе. В целом кризис они прошли вполне достойно. С января 2008 года по сентябрь этого года активы российских банков выросли на 53,8 процента. И составили около 31 триллиона рублей.

Впрочем, отвечая позже на вопросы журналистов, первый зам пред ЦБ Алексей Улюкаев дал понять, что ничего не знает о планах отзыва лицензии у других банков. Что же касается Межпромбанка, то, по мнению Улюкаева, отзыв у него лицензии не представляет системной угрозы. Он лишился лицензии за невыполнение законов, регулирующих банковскую деятельность, за недостоверность отчетных данных и неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В начале июля, напомним, банк не смог выполнить свои обязательства по еврооблигациям. За последние несколько лет это был первый случай дефолта по евробондам среди российских банков. Правда, держатели еврооблигаций согласились подождать еще год. Однако банк задолжал и ЦБ по беззалоговым кредитам почти 32 миллиарда рублей. Центробанк реструктурировал эти долги, переведя кредиты в залоговые. Но и это не помогло. К Межпромбанку в арбитражный суд «посыпались» крупные иски — на 4 миллиарда рублей, на 19 миллионов долларов. А 21 июля Федеральный арбитражный суд Московского округа подтвердил законность взыскания с банка более 66 миллионов долларов убытков в виде реального ущерба и упущенной выгоды по договору доверительного управления. По разным оценкам, общая задолженность Межпромбанка перед клиентами составляет от 8 до 13 миллиардов рублей.

Со вчерашнего дня в банк назначена временная администрация. Кстати, Международный промышленный банк не являлся участником системы страхования вкладов, а значит, не занимался сбережениями физических лиц. Его клиенты — крупные промышленные предприятия.

Эксперты новости о Межпромбанке восприняли спокойно. Рынок давно ждал этого решения, пояснил «Российской Газете» президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. Но он не исключил, что, возможно, активов Межпромбанка не хватит на выполнение всех обязательств перед кредиторами. Но их, отметил Аксаков, немного. Ситуация сложная, по его словам, была давно. Думаю, ЦБ, говорит Аксаков, принимал ответственное решение с учетом всех возможных ситуаций.

При этом Улюкаев, отвечая на вопросы иностранной аудитории, пояснил, что российское законодательство предусматривает равные условия удовлетворения требований кредиторов независимо от их национальной принадлежности. Преимущество, по его словам, имеют лишь кредиты, обеспеченные залогами. Во всем остальном, говорит Улюкаев, условия будут общими. В то же время, как обратил внимание первый зампред ЦБ, в ситуации с Межпромбанком могут возникнуть вопросы к рейтинговым агентствам. Они, напомнил Улюкаев, довольно высоко оценивали Межпромбанк и неправильно ориентировали инвесторов.