Банкиров накажут за скромность

Банки, не раскрывшие информацию о своих настоящих владельцах, лишатся возможности работать со вкладами населения.

Центробанк разослал в кредитные учреждениям письма, в которых напомнил, что они должны раскрыть информацию о своих бенефициарах к 27 марта. Тех, кто этого не сделает, регулятор пообещал лишать возможности работать со вкладами населения. Впрочем, эксперты сомневаются, что вообще найдутся банки, которые не раскроют эту информацию. В крайнем случае они просто создадут подставных владельцев.

Сразу в нескольких банках корреспонденту \"Газеты\" рассказали, что на днях получили от Центробанка (от его Московского главного территориального управления) письмо, в котором напомнили им о необходимости раскрыть конечных владельцев до 27 марта. В письме ЦБ отмечает, что информацию можно раскрывать или на собственном сайте банка, или на сайте Банка России. Также сообщается, какая конкретно это должна быть информация.

Если банки проигнорируют выполнение этого указания, они перестанут соответствовать системе страхования вкладов согласно части 3 статьи 48 ФЗ \"О страховании вкладов физических лиц в банках РФ\", напоминает ЦБ. Как следствие, банки лишатся возможности работать со вкладами населения.

Центробанк обязал банки раскрывать своих бенефициаров с 27 декабря 2009 года, дав на это три месяца. Кредитные учреждения обязали предоставлять сведения о своих акционерах, владеющих более 1% голосов. Кроме того, банки должны были раскрыть информацию о структуре собственности юридических лиц — акционеров банка вплоть до конечных собственников.

ЦБ предоставил банкам возможность разместить информацию на их собственных сайтах, на сайте ЦБ или в обоих местах. Первая сотня крупнейших российских кредитных учреждений, по словам банкиров, уже выбрала один из способов и выполнила требование ЦБ.

На данный момент в пользу собственного сайта сделали свой выбор большинство \"акул\", в том числе Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Росбанк, Промсвязьбанк, МДМ Банк, Номос-банк.

Дело в том, что, если раскрывать информацию на сайте Банка России, кредитному учреждению нужно отправить документы в Центробанк в строго установленной форме и сообщить дополнительные сведения. Крупные игроки, которых и так знает рынок, решили, что для них это лишняя морока.

Небольшие же банки часто делают выбор в пользу сайта Банка России.

Таким образом они демонстрируют вкладчикам свою надежность. Всего таких банков на 16 марта набралось 231 из 923 участников системы страхования вкладов.

Некоторые банки решили разместить информацию как на своем официальном сайте, так и на сайте Центробанка.

Из наиболее известных так поступили, например, банк \"Возрождение\" и Абсолют Банк.

Первые банки начали раскрывать своих бенефициаров более пяти лет назад, переходя на МСФО, напоминает директор финансового департамента Бинбанка Андрей Хохлов.

При этом, по словам банкира, требования ЦБ по раскрытию собственников соответствуют общемировой практике. \"Банки работают со вкладами, и лица, отвечающие за сохранность средств населения, должны быть известны. Раскрытие информации о собственниках повышает их ответственность\", — говорит Хохлов.

При этом банкир уверен, что никто из банков не согласится потерять возможность работать со вкладами и все выполнят требования ЦБ. Трудно представить себе здоровые, жизнеспособные банки, которые согласятся на лишение возможности работать со вкладами, чтобы сохранить в тайне своих владельцев, соглашается заместитель руководителя аналитического департамента инвестиционной компании \"Сов линк\" Ольга Беленькая. \"Скорее всего, если найдутся банки, готовые откровенно проигнорировать требования ЦБ, значит, они и так собираются покинуть рынок по другим причинам\", — говорит Беленькая.

Впрочем, выход есть и у самых скромных. \"Если кредитному учреждению категорически не захочется раскрывать своих владельцев, точнее, если владельцам категорически не захочется раскрывать себя, они могут привлечь подставного бенефициара\", — считает один из столичных банкиров. \"Схема громоздкая, но не невозможная\", — соглашается менеджер еще одной кредитной организации. Впрочем, публично о подобных возможностях банкиры предпочитают не распространяться.

Немного о себе

ЦБ обязывает конечных владельцев банков предоставить в общий доступ следующие сведения: для акционера — физического лица: фамилия, имя, отчество, гражданство, место жительства; для акционера — юридического лица: полное и сокращенное название компании, местонахождение, государственный регистрационный номер — дата внесения в государственный реестр.

Сюрпризы от банкиров

В ходе обнародования сведений о бенефициарах банки сообщили немало интересных подробностей. Самый большой сюрприз преподнес Балтинвестбанк. Выяснилось, что на 19,2% он принадлежит Михаэлю фон Лихтенштейну — принцу Княжества Лихтенштейн. Принц через свою компанию \"Эс Пи Эм Менеджмент Лтд\" владеет вторым по величине пакетом акций банка. Первый (33,8%) оказался у совладельца Самарского подшипникового завода Вадима Елизарова.

Также большой интерес вызвала и структура собственности Сбербанка: 1,6% акций банка принадлежат экс-владельцу \"Макси-Групп\" Николаю Максимову. ВТБ же сообщил, что в числе его миноритарных акционеров значится Bank of New York (7,67%).