В условиях кризиса предметом махинаций могут стать сбережения россиян

Призрак дефолта, обрушив фондовый рынок и тяжело поразив промышленность, сегодня угрожает банковскому сектору, сообщает сегодняшняя «Независимая газета». В условиях экономической неразберихи предметом финансовых махинаций могут стать сбережения россиян.

Автор издания полагает, что наказать расхитителей денег вкладчиков будет весьма непросто – во всяком случае, если судить по итогам излагаемого им громкого международного скандала, центром которого, как утверждается, стал один из банков российской финансовой группы «Конверс».

Со ссылкой на материалы западных изданий газета пишет, что в мировой системе распределения финансового труда российские банки прочно оккупировали нишу «отмывки денег». Правда, действуют они, по преимуществу, в странах Восточной Европы. По утверждению издания, связать единой цепью махинаций финансовые структуры двух континентов удалось только литовскому банку Snoras, дочернему предприятию российской группы «Конверс». В отличие от прочих случаев «отмывки» денег, пострадавшей стороной здесь, как пишет «НГ», выступили не бизнес-структуры, а простые пенсионеры.

Скандал разразился весной 2005 года. Тревогу забили журналисты австралийской газеты The Australian Financial Review. По данным издания, из почтового отделения населенного пункта Уорнер Бей в австралийском штате Новый Южный Уэльс были украдены чеки выплаты пенсий по старости, предназначенные 92-м бывшим шахтерам. В результате расследования, предпринятого местной полицией, удалось выяснить, что похищенные деньги были успешно легализованы на другом конце мира, в одном из европейских банков. Злоумышленника поймали с поличным. «Под стражу был заключен 52-летний австралиец Тревор Лесли Финг, - пишет «НГ», ссылаясь на «Телеграф», - которого обвиняют в незаконном выведении 1,5 млн. USD из пенсионного фонда. Из них 570 тыс. USD он отмыл через счета в иностранных банках…. При аресте у него конфисковали купленные на краденые деньги шикарные автомобили, среди которых был, например, Shelby Cobra Mustang 1967 года выпуска».

Автор заметки сожалеет, что любитель редких спорткаров играл в масштабной афере роль классического «зицпредседателя». Главным двигателем махинации были банкиры. Ссылаясь на источники цитируемых изданий в австралийских правоохранительных органах, «Независимая» указывает, что «чеки были обналичены, и преступники позднее перевели деньги на другой счет, с которого они попали в Восточную Европу», «в конце концов деньги оказались на счете клиента банка Snoras».

При этом, пишет газета, те же источники утверждают, что литовский банк «не сотрудничает в этом расследовании и не раскрывает австралийским следователям информацию о своих клиентах».

Скрытность, неуместная в расследовании уголовного преступления, банкирам не помогла. В австралийской афере литовского банка был обнаружен явственный «русский след». «Секрет фирмы» раскрыла все та же газета «Телеграф» (номер от 13.09.05): «Банк Snoras на 49,89 % принадлежит люксембургской фирме Conversgroup holding company. Эта компания, в свою очередь, находится в управлении российской Конверс Групп, в состав которой входит Конверсбанк-Москва». Как не без ехидства отметили рижские журналисты, ранее «Конверсбанк-Москва именовался Академхимбанком, который был создан в 1994 году несколькими научными институтами Российской академии наук. Смену названия в банке объяснили желанием поменять свой имидж».

«НГ» сообщает, что данное кредитное учреждение имеет в банковском сообществе неоднозначную репутацию. К примеру, напоминает издание, в свое время именно Академхимбанк стал первым номером полуофициального списка банков, заподозренных в отмывании денег. Списки эти гуляли по интернету (например, были размещены на сайте агентства «Новый регион-2» 16.03.05), но в большинстве из них так или иначе Академхимбанк фигурировал.

История с «отмывкой» денег австралийских пенсионеров закончилась для группы Конверс относительно благополучно. Главным виновником аферы был назван Тревор Лесли Финг. Но сложившийся благодаря скандалу негативный имидж, как заявляет «НГ», серьезно осложнил положение дочерних банков Конверс Групп: фактически, она стала чуть ли не единственной крупной финансовой структурой, так и не попавшей в Систему страхования вкладов. А значит, деньги россиян, доверивших ей свои сбережения, по мнению автора статьи, и сегодня рискуют попасть в схемы криминальной «отмывки». Причем, не только в «прачечных» прибалтийских филиалов этой банковской группы. Безнаказанность, как известно, провоцирует. По пути, проложенному Конверс Групп, могут пойти другие коммерческие банки. А это, апокалиптически заключает «НГ», в условиях экономического кризиса, грозит масштабным обвалом всей российской банковской системе.