Госдума согласна объявить $24 тыс. преступной суммой

На модерации Отложенный В Госдуме согласны с тем, что все операции с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей (около $25 тыс.) должны подлежать обязательному контролю со стороны компетентных органов. Во вторник профильный комитет нижней палаты российского парламента рекомендовал думцам принять соответствующий законопроект.

Законопроект направлен против отмывания доходов, полученных преступным путем, и должен исключить возможность использования банками при обналичивании денег схем с участием физических лиц. Впрочем, наблюдатели уже сейчас уверены, что существенного изменения ситуации после принятия поправок не произойдет.

Существующая практика

Согласно действующему законодательству, банки, участники рынка ценных бумаг, риэлтеры, страховые и лизинговые компании, а также ломбарды должны сообщать Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) лишь о некоторых операциях с наличными на сумму более 600 тыс. руб. В частности, банки должны сообщать о тех случаях, когда деньги снимаются или зачисляются на счет юридического лица, когда покупается или продается валюта, приобретаются ценные бумаги за наличный счет и, наконец, если сделка не обусловлена характером хозяйственной деятельности юридического лица.

Остальные операции сейчас контролю Росфинмониторинга не подлежат, чем и пользуются при обналичивании денег.
Одной из популярных в 2005-2007 годах схем обналички, по данным "Коммерсанта", стало снятие со счетов физическими лицами средств, поступивших им от продажи ценных бумаг с завышением их стоимости.

Контроль без списка

Новый законопроект, который нынешний премьер Виктор Зубков обещал принять еще будучи главой Росфинмониторинга, предоставляет службе право контролировать все наличные операции на сумму свыше 600 тыс. руб. Как передает "Прайм-ТАСС", комитет по кредитным организациям и финансовым рынкам на заседании во вторник рекомендовал Госдуме принять законопроект в первом чтении. В первом чтении законопроект, как ожидается, будет рассмотрен 14 ноября.

Впрочем, наблюдатели уже сейчас уверены, что существенного изменения ситуации от принятия поправок не произойдет. Закрывая последовательно одну за другой лазейки в действующем законодательстве, ФСФМ взвинтила расценки на "обнал" до 5-7% в зависимости суммы - за год "тарифы" выросли почти вдвое. Однако сам рынок обналички меньше не стал. Наоборот, по данным МВД, сейчас он растет на 30% в год, а его ежемесячный объем, по оценке главы ЦБ Сергея Игнатьева, составляет 50-80 млрд руб.