Пять способов проверки контрагентов в ЕС

Часто при заключении сделок возникает необходимость проверить надежность контрагента, его платежеспособность и серьезность намерений. Особенно актуальна данная проблема в том случае, если сделка заключается с иностранными контрагентами, находящимися за пределами России.

Что же делать, если нет возможности получить информацию о предприятии из реестра юридических лиц ЕГРЮЛ? Значит ли это, что придется верить контрагенту на слово?

Вовсе нет! На данный момент существует множество способов проверить надежность контрагента или партнера из за рубежа, которые не требуют значительных временных или финансовых затрат.
В этой статье мы расскажем о главных способах проверки контрагентов в Евросоюзе с помощью официальных баз данных.

1.

Начать проверку контрагента стоит с получения выписки и торгового реестра. В Евросоюзе с 1998 года действует единый бизнес реестр (EBR), содержащий основную информацию обо всех юридических лицах из 28 стран. Данный сервис является аналогом российского единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Преимущество получения выписки из EBR заключается в оперативности доступа к информации через интернет, возможность получения выписки на английском языке, а также относительная дешевизна данных выписок.

Существенным недостатком выписок из европейского бизнес реестра (EBR) является то, что объем доступной информации, как правило, значительно уступает тому, который можно получить изнациональных торговых реестров. Поэтому имеет смысл произвести получение выписки из национального торгового реестра той страны ЕС, в которой зарегистрирован ваш контрагент. Данные выписки, как правило, предоставляются на национальном языке, но содержат значительно больший объем информации, чем EBR. В частности могут содержать балансовую отчетность предприятий, списки учредителей, историю изменений устава организации, информацию о процедурах банкротства и многое другое.

В зависимости от страны, выписки могут предоставляться в электронном виде через интернет или в письменном на основании официального запроса. Поэтому сроки и стоимость получения подобных выписок могут сильно отличаться в зависимости от страны.

Главные вопросы, на которые можно получить ответ с помощью выписки из EBR или выписок из национальных торговых реестров стран ЕС – существует ли вообще интересующая нас фирма, зарегистрирована ли она, кто является ее руководителем, и каковы финансовые результаты ее деятельности?

Ведь если фирма не зарегистрирована, то всякое сотрудничество с ней подвергнуто максимальному риску, и вы, вероятнее всего, имеете дело с мошенниками.

2.

Второй важный аспект проверки - это проверка компаний на применение к ним процедуры банкротства. Так как такие компании чаще всего не имеют достаточного количества расчетных средств, и существует опасность неплатежей. Информация о применении к контрагенту процедуры банкротства избавит вас от риска заключить договор с еще действующим, но находящимся в состоянии ликвидации предприятием. Так как после ликвидации взыскивать долги будет уже не с кого.

Для получения данной информации можно обратиться к единому реестру компаний и физических лиц к которым применена процедура банкротства.

Данный реестр доступен через официальный портал юстиции Европейского Союза. К сожалению, информацию в данный реестр подают всего семь стран ЕС: Чехия, Германия, Эстония, Нидерланды, Австрия, Румыния и Словения.

Для получения информации о резидентах других стран необходимо обратиться к национальным реестрам банкротств. Что порой является весьма нетривиальной задачей.

3.

Другим важным способом оценки контрагента является его проверка на участие в судебных разбирательствах. С помощью базы данных судебных решений можно проверить организацию на участие в судебных разбирательствах, узнать причины привлечения к ответственности и исковые суммы требований. Наличие фирмы в этих базах данных говорит о том, что компания не желает добровольно исполнять принятые на себя обязательства.

Если компания часто привлекалась в качестве ответчика или имеет значительные суммы исковой задолженности – имеет смысл воздержаться от работы с таким партнером или заказчиком.

Увы, но единой базы данных судебных решений в ЕС нет. Более того, чаще всего таких баз данных нет даже на национальном уровне. Так в Германии база данных судебный решений существует только на земельном уровне, то есть в Германии есть минимум 16 различных баз данных судебных решений. По этой причине поиск судебный решений представляет весьма сложную процедуру.

4.

В некоторый случаях имеет смысл проверить, не включены ли лица или организации, с которыми вы ведете работу в список лиц, в отношении которых введены финансовые санкции в соответствии с Резолюцией ЕС 881/2002 о борьбе с терроризмом.

С лицами и организациями, входящими в данный список, запрещено ведение экономической деятельности, приобретение у них товаров или услуг, выплата им денежных средств в качестве зарплаты, продажа или сдача им в аренду недвижимости. Совершение данных действие может повлечь санкции со стороны властей ЕС.

Не стоит заранее уповать на то, что среди ваших клиентов нет Усамы бен Ладена, Талибана или Аль-Каиды. В списке содержится значительное количество организаций и лиц из России и ЕС отношения к терроризму не имеющих, например «Российский национальный коммерческий банк».

5.

Довольно формальным, но небесполезным способом проверки контрагента из ЕС является проверка его налоговых номеров. Так с помощью сайта Еврокомиссии возможно проверить номер плательщика НДС (VAT). Электронная база данных ЕС о регистрации плательщиков НДС позволяет не только валидировать номер плательщика НДС, но и содержит информацию о дате присвоения номера, наименование организации и ее юридический адрес.

Эта проверка позволит избежать вам неприятных неожиданностей при оформлении счетов и заполнении таможенных деклараций, а так же при возврате НДС.

Компания Exportmanagement Schmidt & Schmidt оказывает полный спектр услуг по проверке контрагентов в Европейском Союзе. С нашей помощью вы сможете оперативно и выгодно снизить ваши риски при работе с европейскими заказчиками и партнерами. Кроме того, компания оказывает услуги по сертификации для европейского рынка и консалтинга в области ВЭД.

Оригинал