Кипр окончательно отказался от идеи вводить налог на банковские вклады

Власти Кипра уже изучали варианты национализации пенсионных фондов, реструктуризации и слияния двух крупнейших банков острова, а также выпуска специальных облигаций. Они также продлили банковские каникулы до следующей недели.

В результате план "Б" включает в себя слияние двух крупнейших банков - Laiki Bank PCL, Bank of Cyprus PCL - с переводом их плохих активов в "плохой" банк, а хороших - в новую структуру. При этом по данным The Wall Street Journal, кипрское правительство надеется продать этот банк российскому ВТБ. Российские банки тем временем отрицают, что заинтересованы в приобретении кипрских кредитных организаций.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296734

Кроме прочего, сообщает газета, в пенсионных фондах страны находится 4,2 млрд евро, которые правительство может использовать, чтобы набрать часть из тех 5,8 млрд евро, которые ЕС и МВФ требуют привлечь в бюджет за счет внутренних ресурсов - в качестве условия выделения 10 млрд евро помощи. В то же время кредиторы не считают возможным увеличивать и без того высокую долговую нагрузку Кипра, и варианты привлечения средств из пенсионных фондов или за счет российского кредита для них поэтому не являются приемлемыми.

Financial Times, в свою очередь сообщила, что реструктуризация двух крупнейших банков может в итоге привести к еще большим, чем изначально обсуждалось, потерям вкладчиков.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296734

Как сообщалось, Европейский Союз и Международный валютный фонд в минувшую субботу приняли решение предоставить Кипру пакет помощи в 10 млрд евро, чтобы спасти островное государство от банкротства, при этом значительная часть финансовых потребностей должна быть покрыта за счет разового сбора с вкладчиков кипрских банков. Однако кипрский парламент единогласно отклонил законопроект о спецналоге на депозиты, тем самым поставив банки страны на грань краха. Теперь Брюссель ждет контрпредложений от Никосии, которая должна сообщить, каким образом она рассчитывает получить в бюджет 5,8 млрд евро, чтобы обеспечить предоставление помощи в 10 млрд евро.

В ходе параллельных переговоров с российскими властями в Москве и с миссией ЕС и МВФ, находящейся в Никосии, правительство в среду попыталось достичь трехстороннего соглашения, призванного обеспечить страну необходимыми финансовыми ресурсами. Однако пока переговоры не увенчались успехом.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296734

Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев подтвердил, что кипрская делегация привезла на переговоры в Москву предложения по приобретению Россией ряда активов, включая газовые месторождения. "Мы не отказываемся обсуждать этот вопрос (оказание дополнительной помощи через российские банки - ИФ). В какой форме это может быть сделано? Вот сегодня наши партнеры приехали и привезли целый набор предложений, включая некоторый набор материальных активов, которые, как они считают, можно было бы рассмотреть на приобретение Российской Федерацией", - заявил Медведев в интервью ряду европейских СМИ и российскому агентству "Интерфакс". Говоря о газовом месторождении, упомянутом в вопросе, Медведев заметил: "Это непростой вопрос. Во-первых, я не очень понимаю стоимость, и, во-вторых, мы знаем, что там есть свои проблемы с Турцией. Это очень непростой вопрос для обсуждения". При этом он подчеркнул, что проблема Кипра должна решаться гражданами этой республики, Евросоюзом и только в третью очередь - третьими странами, которые имеют свои интересы.

Смотрите оригинал материала на http://www.interfax.ru/business/txt.asp?id=296734

Ограничения вводятся на месяцы, сказал The Wall Street Journal осведомленный чиновник Еврокомиссии. Это способ предотвратить масштабный отток денег из кипрских банков, которые откроются во вторник.

Утвержденная схема ликвидации второго по масштабам бизнеса банка Кипра предполагает потери вкладчиков на уровне 40% с депозитов на сумму свыше 100 тыс. евро.

Европейский чиновник рассказал The Wall Street Journal, что модель реструктуризации Laiki может быть частично применена и к крупнейшему банку страны – Bank of Cyprus. Бизнес банка, аккумулировавшего около трети кипрских депозитов (на 28 млрд евро), решили сохранить, но со вкладчиков могут списать до 20% сверх сумм в 100 тыс. евро.

Этих мер хватит для расшивки проблем банковского сектора, считают кипрские чиновники. Их коллеги из Евросоюза их оптимизм не разделяют: «Что будет, если мы снимем деньги с вкладов в Bank of Cyprus, а через две недели он рухнет? Где мы окажемся?» Еврочиновники не скрывают, что ликвидация обоих крупнейших банков Кипра имела бы больше смысла.

Списание денег с вкладов – один из способов найти 5,8 млрд евро, необходимых Кипру для получения дополнительного финансирования от европейской тройки кредиторов: Международного валютного фонда, Еврокомиссии и Центробанка Европы. Крайний срок – понедельник. Если денег не будет, ЕЦБ приостановит предоставление ликвидности кипрской банковской системе – без дешевых денег она остановится.

Первоначальные условия предполагали, что депозиты до 100 тыс. евро будут облагаться по ставке 6,75%, а более этой суммы — 9,9%. Позже с европейской тройкой кредиторов было согласовано изъятие 3% с депозитов до 100 тыс. евро, с сумм от 100 тыс. до 500 тыс. евро — 10%, а с сумм более 500 тыс. евро — 15,6%. Затем глава центробанка Кипра Паникос Димитриадис предложил правительству исключить из налогообложения все вклады до 100 тысяч евро.

В парламент был внесен законопроект, предполагающий не облагаемую налогом сумму вклада в 20 тыс. евро, с депозитов более 20 тыс. евро, но менее 100 тыс. предполагалось списать 6,75%, более 100 тыс. — 9,9%. Документ был провален большинством голосов на фоне массовых социальных протестов.

В четверг Кипр представил «план Б». Правительство решило создать фонд для сбора необходимых 5,8 млрд евро. Источниками пополнения фонда должны были стать госактивы, пенсионные фонды компаний с участием государства в капитале, гособлигации, обеспеченные будущими доходами от разработки газовых месторождений на шельфе, и часть собственности Кипрской православной церкви.

Делегация переговорщиков Кипра во главе с министром финансов Михалисом Саррисом провела консультации об участии России в инвестиционном фонде, но безрезультатно.

Против национализации пенсионных накоплений резко выступила Германия. «Похоже, что Кипр играет в гляделки и ждет, кто моргнет первым», — пересказал германский чиновник слова канцлера Ангелы Меркель на закрытой встрече в пятницу.

Фактически Кипр вернулся к вариации на тему первой схемы урегулирования банковского кризиса, которая была предложена европейскими кредиторами: вклады до 100 000 евро защищены (это норма Евросоюза), остальные подвергнутся списанию, признает профессор Афинского университета Теодор Колумбис. «Подстричь депозиты – наш последний шанс», — сетует Мариос Мавридис из Демократической партии Кипра.

А заместитель главы банка Laiki назвал пятницу «трагическим днем для Кипра».

По данным источников WSJ среди европейских чиновников, принятые меры сокращают потребность Кипра в дополнительных деньгах для удовлетворения условий европейских кредиторов до 3 млрд евро. Министры финансов еврозоны запланировали финальную встречу, посвященную проблемам Кипра, на ночь с воскресенья на понедельник.

Кипрская делегация встретилась с министром финансов России Антоном Силуановым, но переговоры закончились безрезультатно, сообщил Михалис Саррис. По его словам, переговоры были "очень конструктивные и честные", однако ни к каким окончательным договоренностям не привели. По словам Сарриса, теперь они будут продолжены "в другом месте".

После переговоров с главой российского Минфина Антоном Силуановым Саррис встретился с первым вице-премьером РФ Игорем Шуваловым. Между тем пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков сообщил, что Владимир Путин, ранее остро высказавшийся по поводу Кипра, принимать кипрского гостя не будет: "Такой встречи в графике у главы государства не планируется".

На этом фоне западные СМИ обмениваются идеями относительно условий обсуждающейся в Москве сделки. Многие считают, что источником помощи Кипру может стать "Газпром". Однако за спасение от дефолта Россия может превратить Кипр в своего вассала, цитирует мнение иностранных журналистов сайт InoPressa.

Так, по мнению The New York Times, "Газпром" негласно предложил Кипру собственную программу помощи, согласно которой страна могла бы получить деньги на восстановление экономики, продав газовому гиганту права на исследование газовых месторождений в Средиземном море. "Газпром" отказался подтвердить даже факт подобного предложения, но для автора статьи очевидно, что "богатая разрастающаяся компания, тесно связанная лично с президентом Путиным, готова использовать разногласия внутри Европы, чтобы укрепить собственное положение и власть".

О том, что российский газовый гигант готов вмешаться в кризис на Кипре в обмен на новые права на добычу углеводородов в Средиземном море, пишет и итальянская La Repubblica. По мнению автора статьи, "более или менее секретные переговоры уже начались, несмотря на традиционные опровержения".

"Бегство в объятия России"

Der Spiegel также отмечает, что сейчас в Никосии все надежды связывают с Россией. "По слухам, руководство страны, отправившее в Москву на переговоры министра финансов Кипра Михалиса Сарриса, всеми силами пытается заключить с Россией газовую сделку: деньги в обмен на исключительные права при разработке богатых месторождений природного газа, залегающего в территориальных водах острова. Однако такой вариант еврогруппа сможет принять лишь в том случае, если Россия предоставит Кипру деньги не в качестве кредита", - отмечает автор материала.

Другое немецкое издание Suddeutsche Zeitung озаглавило материал, посвященный Кипру, так: "Финансовый кризис на Кипре: бегство в объятия России". По мнению газеты, если Кипр не спасет от дефолта ЕС, то Москва превратит остров "в своего вассала" - в банках будут лежать российские деньги, на месторождениях на шельфе будет хозяйничать "Газпром", а российские военные построят на острове базу, компенсировав возможную потерю военного порта в Сирии.

Автор материала отмечает, что такое развитие событий вполне вероятно, потому что "консервативный президент Никос Анастасиадис занимает свой пост всего три недели, и правительственное большинство шатко".

Напомним, что накануне кипрский парламент отклонил законопроект о введении разового налога на банковские депозиты, который являлся условием для получения кредита ЕС на 10 млрд евро. Согласно законопроекту с депозитов, на которых хранятся 20-100 тысяч евро, должны были списать 6,75% от суммы, для более крупных вкладов был предусмотрен налог в 9,9%.

После голосования министр финансов Германии Вольфганг Шойбле заявил, что сожалеет о решении парламента отказаться от введения налога. В интервью немецкому телеканалу ZDF Шойбле заявил, что неясно, смогут ли кипрские банки когда-нибудь снова открыться.

В настоящее время банки на Кипре закрыты и не откроются до четверга. Шойбле также добавил, что стране некого винить в сложившейся "серьезной ситуации", кроме себя. Президент Кипра в воскресенье заявил, что отказ от соглашения с МВФ и ЕС приведет к банкротству страны и возможному выходу из еврозоны.

Российские власти рассчитывают, что в случае краха Кипра часть капитала с острова вернется в Россию. Об этом, напоминая о критике российских властей в адрес офшора, пишет газета "Ведомости".

То ли российская власть слишком переживает за деньги чиновников (которые наверняка находятся в кипрских банках) и бизнес-окружения (хотя олигархи предпочитают другие банки), то ли пытается показать бизнесу, как защищает его интересы и насколько дружелюбна в отношении капитала. Но пока убедить не удалось. Как заявил изданию анонимный налоговый консультант, многие ищут альтернативу Кипру, но вернуться в Россию никто пока не собирается.

Российский предприниматель и политик Михаил Прохоров убежден, что российский бизнес в состоянии помочь Кипру в решении финансовых проблем. "Если мы думаем, что Россию никак не касается финансовый кризис на Кипре и в ЕС, мы глубоко заблуждаемся. ЕС - наш крупнейший торговый партнер, а Кипр, напомню, входит в тройку крупнейших инвесторов в нашу экономику", - пишет олигарх в статье в газете "Ведомости".

"Россия уже является кредитором Кипра, имеет достаточные финансовые возможности для спасения финансовой системы Кипра рыночными способами", - подчеркивает Прохоров. Предлагая свой план спасения кипрской экономики, миллиардер указывает, что власти Кипра должны предоставить банкам возможность "докапитализироваться за счет средств вкладчиков, или каким-либо иным способом". Бизнесмен уверен, что "кипрская дочка ВТБ при поддержке материнского банка могла бы обеспечить собственную докапитализацию без изъятия денег клиентов". Ведь в такой ситуации "дочерний банк имеет шанс в одночасье превратиться в доминирующего игрока на розничном рынке Кипра".

Прохоров убежден, что в случае принятия указанных мер Кипр сможет сохранить изрядно подорванное доверие инвесторов, а Россия продемонстрирует активную позицию на Европейском пространстве. "Кипр - важный российский партнер и мы должны на деле поддержать своего партнера", - заключил Прохоров, добавив, что у России "именно сейчас есть шанс продемонстрировать позицию сильного игрока на мировой арене".

6 марта Акимов снял 2 млн евро и закрыл свой счет в Laiki, следует из документа, опубликованного оппозиционным кипрским изданием Haravghi. Всего в списке около 100 компаний и физических лиц, снявших крупные суммы с депозитных счетов в Laiki за несколько дней или недель до ограничения операций. В целом за две недели до банковской реформы Laiki потерял около 500 млн евро.

Успел до заморозки счетов офшор Reetmist Ltd – он аффилирован с группой «Альфа», со счета оффшора выведено около $27 млн, но счет не закрыт, на нем висит остаток в размере $35 млн. Mallino development group забрал со счетов $7,6 млн – это офшор екатеринбургского строительного концерна Mallino.

Связанная с банком «Россия» Юрия Ковальчука компания Telcrest Investments Limited сняла с кипрского счета $7,25 млн, оставив $9,5 млн. $1,7 млн из кипрского банка забрала и группа Sibanthracite Plc, офшор угольной корпорации «Сибирский антрацит», на счетах компании осталось около $2,2 млн.

Офшор Tirona забрал со счетов $1,6 млн, оставив $2,1 млн. Эта компания выступает акционером одного из лидеров рынка «быстрых кредитов» Прибалтики AS 4finance. В органах управления компании работает российский предприниматель Олег Бойко.

Также деньги со счетов выводили Fiona Trust and Holding Corp, траст, входивший в группу «Совкомфлот», Auborn экс-депутата Госдумы Евгения Туголукова, Highstat Ltd Алексея Мордашова и Joytas, владеющая долей в ООО «Сибтранс».

В начале марта деньги из Laiki забирали и структуры, связанные с украинским предпринимателем Ринатом Ахметовым. В кипрском банке лежали 30 млн евро. «Возможность кризиса широко обсуждалась в СМИ», — пояснили в холдинге Ахметова SCM.

Но Haravghi указывает, что Ахметов был клиентом юридической фирмы, партнером которой выступает Эльза Люциус — дочь президента Кипра Никоса Анастасиадиса.

Подозрительными обозреватели издания считают и проводки по счетам кипрских предпринимателей Антиса и Кати Люциусов. 3 и 4 марта они забрали вклады на 6 млн евро. А 12 и 13 марта они закрыли счета в Laiki на 21 млн евро. Эльза Анастасиадис — супруга Яноса Люциуса, сына супружеской пары предпринимателей.

Никос Анастасиадис отрицает подозрения в коррупции и настаивает на проведении расследования, которое поручено трем судьям Верховного суда Кипра. В течение трех месяцев специальный судейский комитет должен представить отчет в генпрокуратуру. По словам Анастасиадиса, для него, членов его семьи и сотрудников связанной с ним юридической фирмы исключений не будет.

Рекапитализация банковской системы Кипра за счет вкладчиков крупнейших островных банков — это условие предоставления финансовой помощи со стороны европейской тройки кредиторов — Международного валютного фонда, Центрального банка Европы и Еврокомиссии.

Центральный банк Кипра спишет 37,5% с вкладов свыше 100 тысяч евро в крупнейшем банке страны Bank of Cyprus. Впоследствии Bank of Cyprus проведет на величину списанных средств допэмиссию в пользу пострадавших крупных вкладчиков. Таким образом, они станут акционерами банка в обмен на размещенные в нем депозиты. Также обсуждается списание еще 22,5% с крупных вкладов по аналогичной схеме. Начисление процентов на них производиться не будет.

На оставшиеся 40% вкладов, превышающих 100 тысяч евро, доход продолжит начисляться, но не будет выплачиваться «до тех пор, пока финансовое состояние банка не улучшится».

ЦБ Кипра готовит проект реорганизации и второго по величине банка — Laiki (Cyprus Popular Bank). Крупные вкладчики Laiki, возможно, потеряют 80% средств, находящихся на депозитных счетах, а оставшиеся 20% можно будет получить в течение нескольких лет.

План предусматривает ликвидацию банка Laiki. При этом его застрахованные депозиты (до 100 тысяч евро) и «хорошие активы» будут переданы в Bank of Cyprus.

«Стрижка» депозитов сопровождается ограничениями на движение капитала.

2 апреля правительство Кипра издало уже третий с 26 марта указ о банковском контроле. Новые правила разрешают платежи с помощью чеков на сумму до 9 тысяч евро ежемесячно на одно физическое лицо. С 5 тысяч евро до 25 тысяч евро повышены лимиты на ежедневные платежи. При этом для платежей свыше 25 тысяч евро по-прежнему требуется одобрение специальной комиссии, а свыше 200 тысяч евро — Центробанка Кипра.

Разрешена неограниченная оплата обучения на территории страны. Срочные депозиты по-прежнему нельзя будет снять. Меры банковского контроля первоначально включали запрет на снятие более 300 евро в день и вывоз более 1 тысячи евро наличными за границу.

Власти объясняют ослабление правил движения капитала опасениями за экономику и общественный порядок.

Существует недостаток ликвидности и опасность утечки депозитов, что может поставить под угрозу «жизнеспособность кредитных институтов» и вызвать «цепную реакцию», которая грозит привести к нестабильности финансовой системы и «вызвать общую дестабилизацию экономики и общества», говорится в указе, подписанном уходящим в отставку министром финансов Михалисом Саррисом.