АСВ выявило факт мошенничества при организации выплат клиентам Трансэнергобанка

Масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками Трансэнергобанка для хищения средств фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ), были выявлены Агентством по страхованию вкладов.

Как рассказали в АСВ, по данным официальной отчетности банка на 1 апреля, объем вкладов составлял около 40 млн рублей, а количество вкладчиков — 75 человек. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка наблюдался более чем десятикратный рост обязательств перед вкладчиками на сумму 4,8 млрд рублей, которые приходятся на 6,5 тыс. счетов.

«На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей, многие счета открывались лицами, представлявшими сотни доверенностей каждый», — отмечается в сообщении госкорпорации.

По предварительным данным расследования, никакого реального внесения средств во вклады не было, о чем в том числе свидетельствует полное отсутствие предусмотренных первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу банка.

Кроме того, по заявлению банка, из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд рублей.

В настоящее время в правоохранительные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере.

Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут. В соответствии с реестром обязательств банка в ближайшее время из ФОСВ будет выплачено страховое возмещение 80 реальным клиентам Трансэнергобанка на сумму около 30 млн рублей.

Напомним, что ООО «Трансэнергобанк» было лишено лицензии 2 ноября 2012 года в связи с достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации.

«Трансэнергобанк»

По данным Банки.ру, на 1 ноября 2012 года нетто-активы банка — 2,49 млрд рублей (518-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — -2,72 млрд, кредитный портфель — 2,04 млрд, обязательства перед населением — 4,85 млрд.