Возможно, словосочетание «отмывание денег» вызовет у вас ассоциации с чем-то далеким и даже романтичным - Каймановыми или Виргинскими островами, Кипром, оффшорными зонами и чокнутыми компьютерными гениями из боевиков.
Вынужден вас огорчить. Вид преступной деятельности, именуемый отмыванием денег, ежедневно, хотя и опосредствовано, касается каждого.
И не дай вам Бог, чтобы он коснулся вас непосредственно!
Ибо тогда вы рискуете стать случайной жертвой террористического акта, угореть при пожаре в дискотеке, быть погребенным под рухнувшей крышей аквапарка или потерять ребенка, подсаженного поддонком на иглу.
В странах СНГ распространен способ отмывания денег, называемый «обналичиванием"*.
Обналичивание тесно связано с организованной преступностью.
Посмотрите на список преступлений, совершаемых при помощи отмывания денег, и вы поймете, столь ли безобидны чистенькие, внешне как-будто не похожие на бандитов.
|
Преступление
|
Использование
наличных денег
|
Число
преступлений
|
Наносимый вред
|
Больше всего
страдают
|
|
Торговля наркотиками
|
Исключительно
наличные
|
Очень большое
|
тяжелый
|
молодежь
|
|
Проституция торговля фальсифицированными продуктами, контрабанда
|
Главным образом
|
Большое
|
средний
|
все
|
|
Взятки и коррупция
|
Часто
|
Большое
|
Тяжелый
|
Все
|
|
Терроризм
|
Часто
|
Небольшое
|
Очень тяжелый
|
Все
|
|
Контрабанда людей
|
Всегда
|
Небольшое
|
Тяжелый
|
Развивающиеся
страны
|
Источник FATF(2008)
Преступники, которые нуждаются в обналичке.
Чаще всего в обналичке нуждаются торговцы наркотиками, коррумпированный политики и чиновники, террористы и мошенники.
Наркоторговцы в высшей степени нуждаются в надежной системе обналичивания, потому что имеют дело исключительно с наличными деньгами, что вызывает большие проблемы с их транспортировкой.
То же можно сказать и о контрабанде людей..
Террористы могут обналичивать как грязные, так и легальные деньги, которые становятся грязными.
Вред, причиняемый обналичиванием.
Вред от отмывания денег сказывается почти на всех сферах нашей жизни.
Наиболее ощутим экономический вред от отмывания денег:
- Отмывание уменьшает производительность реального сектора экономики, диверсифицируя источники финансирования
- способствует росту преступности и коррупции, что тормозит экономическое развитие
- облегчает ведение бизнеса преступными элементами, что также способствует росту преступности
- увеличивает доходность преступного бизнеса
- преступники закупают на отмытые деньги импорт и используют импорт в процессе отмывания денег. Такой импорт подавляет активность национальных фирм и предприятий, уменьшает их доходность и вызывает рост безработицы
- отмытые деньги не облагаются налогом, а это значит, что налоговая нагрузка на всех вас увеличивается. За обналичивателей платите вы.
Источник: Fraud Examiners Manual, Third Edition, Association of Certified Fraud Examiners, www.cfnet.com
Не радуйтесь зарплатам в конвертах, вы и ваши дети заплатите за них намного больше. Молдова теряет сотни миллионов долларов из-за «зарплаты в конвертах»
Из всего сказанного видно, что обналичивание способствует росту безработицы, наркомании, коррупции и терроризма, замедляет экономическое развитие и снижает жизненный уровень населения.
Необходимо понять, что обналичка проблема не только государственная. Это проблема всего общества. Каждого из нас.
Если предотвратить отмывание денег, то можно значительно затруднить совершение самых тяжких преступлений.
*Фирмы, занимающиеся обналичиванием, в международной практике называются "Shell" corporation.
Так называются липовые фирмы, созданные для отмывания денег. Они берут неучтенные деньги и взамен производят платеж как за полученный товар или услуги и наоборот, выдают наличную валюту взамен переведенных на счет обналичивателей денег, как за проданный товар или оказанные услуги. www.fatf-gati.org
*Фирмы, занимающиеся обналичиванием, в международной практике называются "Shell" corporation.
Так называются липовые фирмы, созданные для отмывания денег. Они берут неучтенные деньги и взамен производят платеж как за полученный товар или услуги и наоборот, выдают наличную валюту взамен переведенных на счет обналичивателей денег, как за проданный товар или оказанные услуги. www.fatf-gati.org
Комментарии