"Взаимное доверие" оставило 60 москвичей без квартир

Росбалт, 19/06/2012, 17:59
"Взаимное доверие" оставило 60 москвичей без квартир


Крупное мошенничество с квартирами расследует ГСУ ГУВД по Москве. Жертвами аферистов стали десятки человек. Добиться помощи у правоохранительных органов они не могли около двух лет, за это время многие оказались на улице.


История вполне в духе дня сегодняшнего. Размах аферы свидетельствует об убежденности мошенников в собственной безнаказанности, а также, к сожалению, демонстрирует излишнюю доверчивость и правовую безграмотность многих наших сограждан.


Каждый из пострадавших (сейчас их число приближается к 60) в свое время, испытывая нужду в деньгах, обратился за потребительским кредитом в ООО КБ "Смоленский Банк"- либо напрямую, либо через другие организации (например, ООО "Столица М"), которые и адресовали их в вышеназванное финансовое учреждение. Условия, озвученные будущим кредитополучателям в рамках программы "Взаимное доверие", не настораживали: в качестве обеспечения займа должны были выступать их квартиры (причем сумма кредита не превышала 30-40% от стоимости жилья на момент предоставления договора займа), проценты — не более 24-28 годовых. Обходительные сотрудники, солидная вывеска – все внушало доверие. Поразмыслив, люди пошли за деньгами.


Кредиты одобрялись удивительно быстро – представлявшийся сотрудником КБ" Смоленский Банк" Сергей Салия, как отмечают потерпевшие, умудрялся потратить на это лишь день, буквально сразу же можно было приносить документы на оформление договора


Была, правда, некая странность: в банк для оформления кредитных обязательств обычно приглашали во второй половине дня. Однако в тот момент этому никто значения не предал.


Ну а дальше происходило следующее. Будущим заемщикам, по их словам, приносили обширный пакет документов, но толком ознакомиться с ними возможности не давали: одни бумаги забирали на исправление, другие приносили вновь, отвлекали посторонними разговорами. И все с непосредственным участием Сергея Салия… А когда рабочие часы в банке уже близились к концу, просили срочно подписать договор, который, по заверениям, был уже тщательно проверен и одобрен юридической службой кредитно-финансового учреждения. Спешку объясняли тем, на следующий день якобы не удастся получить подписи руководства банка. И люди соглашались. Их не останавливал даже отказ выдать документы на руки для детального ознакомления (это объяснялось коммерческой тайной). Видимо, столь велика была магия солидной банковской вывески.


Далее заемщиков с сопровождающим отправляли оформлять доверенность на регистрационные действия представителей банка к нотариусу Елизавете Сморгуновой где (и снова в спешном порядке, поскольку нотариусу нужно уходить или в приемной толпится очередь) просили расписаться на доверенности и в реестре. Подписанные документы моментально забирались работниками банка.


Согласованную сумму кредита Сергей Салия в присутствии заемщиков размещал в депозитарном сейфе банка. Получить деньги в дальнейшем можно было только с ним, поскольку у Салия находился второй ключ от ячейки, либо в одном из помещений на 9-м этаже здания банка в 3-м Самотечном переулке (как выяснилось уже в ходе судебных разбирательств, в этом помещении располагались ОАО "Сандер Менеджмент" и ООО "МВ Девелопмент").


Кроме графика, платежей на руки заемщикам не выдавали ни одного документа, поясняя, что до окончания выплат по кредитному договору документы на квартиру остаются у банка. Именно поэтому никто из пострадавших до самого последнего момента не имел представления, что подписал не договор залога, а договор купли-продажи квартиры, по которому в качестве покупателя выступали либо Сергей Салия, либо ООО "МБ Девелопмент". Расчет по договору купли-продажи якобы производился векселем КБ "Смоленский Банк" с возможностью его предъявления к оплате не ранее, чем через 2-4 года с даты подписания договора. Естественно, этого векселя никто из заемщиков не только не подписывал, но и не видел, также на векселях отсутствуют необходимые передаточные надписи в адрес заемщиков. Между тем кредитный договор (но уже с условиями кредита под 58% годовых) был, как оказалось, оформлен под залог данного векселя.


Как отмечают пострадавшие, они сомневаются, что данные векселя вообще выпускались банком: документы по оценке векселя как предмета залога оформлялись раньше, чем выпускался сам вексель. Получается, что сотрудники банка оценивали еще не выпущенные ценные бумаги. Но это не мешало молниеносно совершать с ними хитроумные комбинации. Так, многоходовка с оформлением договора купли-продажи квартиры, кредитного договор, составлением векселя "Смоленского Банка", передачей от банка Салия, от него — заемщику, а от заемщика — обратно банку занимала всего лишь один день.


К сожалению, правда выяснилась лишь, когда заемщики, завершив выплаты по кредитам, начали обращаться в банк, чтобы оформить этот факт и вернуть документы на заложенные квартиры. Тогда-то "Смоленский Банк" официально заявил, что к жилью, заемщиков отношения не имеет, а залогом по кредитному договору является его собственный вексель. Также в банке отметили, что о гражданине Салия и ООО "МБ Девелопмент" слышат впервые, к банку эти субъекты отношения не имеют.


Пострадавшие обратились в правоохранительные органы, на что Сергей Салия отреагировал исками в суды о выселении граждан с детьми и стариками из их единственного жилья: по документам оно им больше не принадлежало. А ранее незнакомый с Салия "Смоленский Банк" стал активно поддерживать его в суде, утверждая, что и Салия, и ООО "МБ Девелопмент" являются добросовестными приобретателями жилья.


К тем заемщикам, которые не успели погасить кредит, но, узнав об афере, прекратили вносить необоснованно подскочившие платежи и потребовали возврата квартир, КБ "Смоленский Банк" и компанией Честерхонтон Девелопмент Лимитед (владеет ООО "МБ Девелопмент", также ей банк уступил свои права требования по всем таким кредитным договорам) были поданы иски о взыскании просроченной задолженности кредита с повышающими штрафными санкциями. Суд удовлетворил их с завидной быстротой, в отсутствии заемщиков, даже без их уведомления.


Заявления пострадавших следователем ГСУ по Москве Артемом Несмачным, как отмечают заемщики (обращение есть в редакции), по непонятным причинам оставлялись без движения. И только один раз Следственная часть при УВД по ЮАО г. Москвы все же возбудила уголовное дело по заявлению Татьяны Шканаевой. Однако вскоре его затребовали в ГСУ по Москву, откуда через полгода пришел ответ от того же Несмачного. Из документа следовало, что в данном уголовном деле Салия теперь числится потерпевшим. В итоге Шканаеву суд признал виновной в предоставлении поддельной подписи (подчерковедческой экспертизы не проводилось) и осудил на три года условно. Остальным жалобщикам, как свидетельствуют потерпевшие заемщики, следователь ГСУ заявил: следующие приговоры будут уже не с условным, а с реальными сроками.


Согласитесь, очень странные для сотрудника ГСУ действия. Однако в своем обращении потерпевшие сообщают удивительный факт: в июне 2010 года (их заявления рассматривались в ГУС весной-летом 2010 года) гражданка Несмачная И.С., являющаяся членом семьи следователя ГСУ Артема Несмачного, по очень дешевой цене приобрела у Сергея Салия квартиру, ранее находившуюся в собственности одного из заемщиков КБ "Смоленский Банк" (примечательно, что реализация квартир осуществляась Салия еще до окончания срока действия кредитных договоров).


И все же деятельность Сергея Салия заинтересовала правоохранительные органы. Правда, несколько с неожиданной стороны. В феврале 2012 года стало известно, что в отделе экономической безопасности и противодействия коррупции УВД по СЗАО г. Москвы находится материалы проверки по факту осуществления незаконной предпринимательской деятельности Сергеем Салия, который в 2009-2010 годах систематически получал прибыль от регулярной купли-продажи квартир, а как индивидуальный предприниматель зарегистрировался лишь в 2011 году. Материалы проверки, среди которых наличествовали и объяснения обманутых заемщиков, были направлены в УВД ЦАО (фактически именно в Центральном округе вел свою незаконную предпринимательскую деятельность Салия). В СУ УВД САО было принято решение о возбуждении уголовного дела по п. "б" ч.2 ст. 171 УК РФ (незаконное предпринимательство с извлечением дохода в особо крупном размере). Однако прокуратура округа отменила данное постановление, посчитав, что необходимо более тщательно определить место получения незаконного дохода.


Двадцать восьмого марта материалы проверки и заявления заемщиков сотрудником ОЭБиПК УВД по СЗАО Виталием Махровым были вновь направлены в УВД по ЦАО, но как отмечают пострадавшие, "там их опять отказываются объективно рассматривать".


Это стало последней каплей. Отчаявшиеся добиться справедливости в правоохранительных органах заемщики стали искать другие пути для защиты своих интересов.


Они обратились к первому заместителю председателя комитета Государственной думы по безопасности и противодействию коррупции Виктору Черкесову (текст обращения имеется в редакции). "В связи с последними событиями, а именно – постоянным давлением, приостановкой каких-либо действий для возбуждения уголовного дела в отношении всей этой группы лиц, мы просим вас отправить депутатский запрос о положении дел и решении по данному вопросу в СУ УВД по ЦАО г. Москвы", — писали обманутые заемщики.


Именно вмешательство Виктора Черкесова помогло переломить ситуацию. Он направил депутатский запрос в ГУ МВД по Москве. С этого момента события стали разворачиваться уже совершенно по иному сценарию.


Следователи столичного главка МВД нашли подтверждения факта покупки матерью Артема Несмачного квартиры у Сергея Салия. Было принято решение об увольнении Несмачного из органов внутренних дел. Дальнейшей проверкой в отношении него занимается Служба собственной безопасности ГУ МВД по Москве.


Также были найдены документальные подтверждения фактам мошеннического завладения Сергеем Салия квартирами авторов обращения. 12 мая 6-м отделом СЧ ГСУ ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).


Елена Михайлова
Подробнее: http://www.rosbalt.ru/moscow/2012/06/19/994452.html



26 комментариев
Материалы по теме

Возбуждено дело о хищении денежных средств у обманутых дольщиков Ногинска

Нотариус продавала квартиры от имени столичных пенсионеров

В Москве задержаны "черные риелторы"

Тверской суд рассмотрит вопрос об аресте квартирной мошенницы (фото)

Чиновник похитил у пенсионера две квартиры и 5 млн рублей (14)
Яндекс.Директ
Все объявления
ГИБДД боятся знающих...!!! Инспектор ГИБДД сначала смеялся, но потом пожалел, что остановил...
гибдд.инфокурс.рф
ГИБДД боятся закона!!! Узнай чего боятся инспектора ГИБДД Кого они не трогают или отпускают
zakon‑i-gibdd.ru
Изготовление деталей по чертежам! Изготовление любых деталей из стали по чертежам.Собственное производство.
megapolis‑ekb.ru Саратов
Черногория говорит по-русски
Республика Черногория продолжает оправляться от экономического кризиса 2008 года, в том числе за счет постоянного увеличения турпотока из России. Последний мог бы расти и быстрее, если бы не жадность авиаперевозчиков. (7)
Единая партия власти
Итог выборов главы Пресненского районного собрания в Москве, где "непримиримые противники" — КПРФ и единороссы, поддержали одного кандидата, в рядах пытающихся сохранить независимость депутатов назвали "предательством интересов избирателей". (4)
Праздник с барского плеча
Экономический форум и "Алые паруса" оказались очень схожи по уровню внутреннего холуйства и неизбежно связанного с ним хамства. Петербург использовали как сцену, с которой можно запросто смести оказавшихся не к месту людишек. (7)
Предостережение против революции
Главная ценность, которую представляет нынешняя власть в России, — это государственный суверенитет. Неконституционная смена режима может привести к тому, что страна утратит политическую независимость. (137)
Кто оскорбляет святыни?
Реакция на вручение премии "Серебряная калоша", вкупе с усилением уголовного преследования оппозиции и многими другими признаками политического похолодания, еще раз показала, что мы живем в эпоху ползучего консервативного реванша.

(8)
Семь вопросов Украине
Две недели читал "холивары" по поводу украинского языкового закона. Их участники так шумят, будто окончательная победа одного языка над другим отодвинула бы страну от грани той пропасти, на краю которой она сегодня балансирует. (1)
Молились ли вы на ночь, футболисты?
По итогам группового раунда Чемпионата Европы по футболу российской сборной не удалось попасть в восьмерку сильнейших команд континента. Реакцию на это событие иначе как несправедливостью и психозом не назовешь. (18)
Груди против яиц
Стриптизерши из FEMEN, похоже, стали лакмусом политической географии. Если в ЕС их обычно не трогают, а в Киеве журят и отпускают, то уже в Донецке подход к их акциям убийственно-серьезный. Еще бы, ведь FEMEN – это западная технология, а Донбасс – это Россия. Их стычки мягкими не были никогда. (17)
Prev
Next
Мнение
Аналитика26 июня 2012
Следствие ищет "заказчика" похищения Касперского
В деле о краже сына известного программиста может смениться организатор преступления. Следствие полагает, что им мог быть не пенсионер Николай Савельев, а сотрудник Спецсвязи Федеральной службы охраны. 25 июня 2012
Москву превратят в велорай?
Согласно ПДД, велосипедисты – полноценные участники дорожного движения, хотя, на деле все выглядит иначе. Решить проблему власти предлагают созданием сети отдельных безопасных полос, по которым можно будет свободно перемещаться в любой конец города. (4)

25 июня 2012
"Властелина" ушла от наказания
Главное следственное управление при ГУВД Московской области возобновило расследование в отношении финансовой "пирамидостроительницы" Валентины Соловьевой. Но лишь с тем, чтобы дело закрыть – истек срок давности привлечения к ответственности. (10)
21 июня 2012
Общение с чиновниками сведут к минимуму
По использованию информационных технологий для создания комфортных условий для жизни столица занимает 11 место среди 25 крупнейших городов мира. Как ожидается, к концу года мобильными сервивами будет пользоваться до 2 млн человек.

21 июня 2012
Касьянова оставили без дела
В связи с истечением срока давности закрыто уголовное дело о махинациях с государственными дачами "Сосновка-1" и "Сосновка-3". Фигурантами расследования, в частности, являлись бывший премьер-министр России, а также банкир Михаил Фридман. (8)
20 июня 2012
"Наклонившись через Делимханова, потребовал $106 млн"
СК РФ провел одну из ключевых очных ставок в рамках дела об убийстве экс-депутата Госдумы Руслана Ямадаева и покушении на банкира Александра Антонова. На ней присутствовали сам Антонов, а также крупные бизнесмены Сергей Менделеев и Петр Чувилин.

19 июня 2012
"Взаимное доверие" оставило 60 москвичей без квартир
Крупное мошенничество с квартирами расследует ГУ МВД по Москве. Жертвами аферистов стали десятки человек. Добиться помощи от правоохранительных органов они не могли около двух лет, за это время многие оказались на улице. (26)
19 июня 2012
"Дело Политковской": минус одно убийство
Из дела об убийстве Анны Политковской в отдельное производство выделены материалы о расстреле криминального "авторитета" Михаила Пищика. Изначально выдвигалась версия, что расправу над гангстером устроили те же люди. Однако доказать это так и не удалось.

Сегодня читают

Главный штаб ВМФ начал переезд из Москвы в Петербург (24)

Турция расценивает ЧП со сбитым самолетом как угрозу для мира в регионе (64)

Полиция Хорватии расследует причины гибели главы Федерации санного спорта

Обама обещает Греции поддержку в оздоровлении экономики (6)

Глава ПАСЕ верит, что Тимошенко выйдет на свободу 26 июня (4)
Форум

В ОАЭ спорят о введении дресс-кода для туристов (68)

Сирийские войска обстреляли еще один турецкий самолет (151)

Россия разрешила возобновить поставки сыра еще одному украинскому заводу (124)

Глава РФС заявил о своей отставке (64)

Зюганов написал Рогозину "о катастрофическом положении" авиапрома в РФ (55)
Эксперт: Митинговая активность - не более чем хобби
"Ключевая психологическая ошибка протестующих в том, что они никогда не выдвинут единого оппозиционного лидера". (15)
Кот Жора знает, кто выйдет в финал "Евро-2012"
Кот-предсказатель из Петербурга безошибочно угадывал победителей прошедших игр.
Сотрудник полиции насмерть сбил пожилого преподавателя
67-летний профессор переходил улицу на зеленый свет, но на середине пути его на полной скорости сбила Mazda. (4)
В трех городах прошли масштабные гей-парады
В эти выходные в крупнейших американских мегаполисах состоялись грандиозные акции сексуальных меньшинств.
Скандал с машиной ДПС: проезд на "красный" объяснили "нарушением цветопередачи"
Оправдания полиции "порадовали" пользователей. (2)
Голограмма Цоя в Петербурге: поклонники в ярости
К 50-летию музыканта компания Yota создала его трехмерную голограмму и продемонстрировала ее на площади Искусств.
Познер объяснил, почему он уходит с "Дождя"
"Мне был предложен выбор - "Дождь" или Первый канал. Я остаюсь на Первом", - заявил журналист.
Приветы России от Саши Барона Коэна
Британский комик в образе диктатора на прямой связи с ведущим в эфире программы "Вечерний Ургант". (6)
В Китае 5 тысяч уток стали виновниками огромной пробки
Стая пернатых передвигалась по шоссе под присмотром своего хозяина, который переводил их к другому озеру.
Якеменко: Путин уже не лидер нации
"Ему для того, чтобы вновь стать лидером, нужно сказать то, что люди хотят услышать. А если он этого не скажет, он превратится в слабого президента". (9)
"Алые паруса" отгремели под ливнем
Ежегодный петербургский бал выпускников "Алые паруса" прошел под непрекращающимся дождем. (1)
Пленарное заседание ГД
Прямая трансляция пленарного заседания Государственной Думы
Prev
Next
Видео
Фото










Эксклюзив Куда бегут россияне
Из социальных сетей — прямиком за решетку
Как избежать кровавой революции
Война уже идет
Кредит взял — квартиру потерял
Миллионы тратят, чтобы школьники болели (видео)



Новости

26.06.2012

14:55 МЖД назначает дополнительные "Спутники" на Рязанском направлении

14:49 Водители ведомственных машин будут оплачивать штрафы из своих денег (4)

14:43 Активист "Другой России" просит у Голландии политического убежища (2)

14:41 Россияне смогут ставить автомобиль на учет в любом регионе (1)

14:31 Жену Удальцова вызвали на допрос в СК

14:26 "Машину времени" покинул гитарист Евгений Маргулис

14:20 Валерий Меладзе стал обвиняемым по уголовному делу (3)

14:09 Защита Pussy Riot заявила о незаконности третьей экспертизы по делу (1)

13:57 В Жуковском безработный изнасиловал 13-летнюю девочку

13:45 Трехлетний мальчик погиб, захлебнувшись в ванной

13:33 Защита матери, убившей двух детей, намерена добиваться признания ее невменяемой

13:11 Полиция проверяет данные об обстреле автобусов у Щелковского автовокзала

13:00 Родители дошкольников опасаются сокращения персонала в детских садах

12:49 Навального допрашивают в Следственном комитете РФ (10)

12:40 Михалков планирует грандиозную стройку на территории "Лужников" (13)

12:27 Родители считают, что повара должны остаться в детских садах

12:16 Суд арестовал мать, выбросившую двух сыновей с балкона

12:06 МЧС предупреждает о грозе и сильном ветре в Москве

11:55 Удальцов: Суд Ульяновска уже завтра огласит приговор по уголовному делу

11:44 Режиссер Александр Михайлов лишился обеих ног из-за болезни

11:32 Врач госпиталя им. Бурденко задержан по подозрению в педофилии

11:21 Суд удовлетворил иск министерства культуры Подмосковья в защиту "Архангельского"

11:11 Квартиру москвички обокрали на 2 млн рублей

11:00 У водителя, остановившегося на светофоре, отобрали сумку с деньгами

10:49 "Архнадзор" просит ЮНЕСКО защитить Московский Кремль

10:39 Мошенник выманил у шести столичных пенсионерок более 700 тыс. рублей

10:28 Навальный потребует наказать виновных во взломе его почты (5)

10:17 Суд решит вопрос об аресте женщины, убившей двух сыновей

10:07 Директор организации осужден за уклонение от уплаты налогов на 15 млн рублей

08:42 Главный штаб ВМФ начал переезд из Москвы в Петербург (24)

08:32 Ходорковский не увидится с родными в день рождения (7)

08:16 В столице будет жарко, возможна гроза

00:37 В Москве обстреляли автобус юношеской команды ФК "Локомотив"

25.06.2012

20:00 Бывший сотрудник МВД предстанет перед судом за "прослушку" телефонов

19:30 В суд передано дело против предпринимателя Урина

19:26 Активиста "Другой России" арестовали на семь суток и оштрафовали на 20 тысяч рублей (2)

18:55 Предварительное слушание по иску ОЗПП к РПЦ перенесено на 28 июня

18:16 Суд рассмотрит жалобу на продление ареста участнику "игорного" скандала

18:00 Пьяный украинец угнал машину в Подмосковье

17:49 Байкер, обвиняемый в нападении на Юрия Антонова, изменил показания

17:37 Навальный пожаловался Бастрыкину, что на арестованных за беспорядки давят (1)

17:26 Трое детей пострадали в ДТП на западе Москвы

17:14 Платонов назвал разумным и логичным объединение Москвы и Подмосковья (2)

17:01 РПЦ просит суд не рассматривать иск о торговле в храме Христа Спасителя (20)

16:48 У помощницы Ильи Пономарева Марии Бароновой пытаются отобрать ребенка (11)

16:35 В Москве задержаны мошенники, получившие кредиты в банках на 10 млн рублей

16:23 С 1 июля пенсии "новым" москвичам подтянут до городского уровня

16:11 В московской полиции не подтвердили данные об обстреле "скорой"

15:59 Сотрудник ЧОПа задержан за кражу лавочек и урн (3)

15:47 В Реутове вынесен приговор по делу о мошенничестве на 34 млн рублей

15:35 В Клину осуждена банда, нападавшая на дальнобойщиков

15:26 Столичный гей-активист хочет "замучить" Милонова судебными исками

15:13 Сергея Пархоменко допросили в Следственном комитете

15:00 Осужденного за мошенничество бизнесмена Козлова этапировали в колонию

14:48 Неизвестные напали на полицейских в ходе отправки призывников из военкомата Егорьевска

14:36 В Подмосковье КАМАЗ сбил скутер: один человек погиб

14:24 Против отца, избившего трех полицейских на выпускном сына, могут возбудить дело

14:12 Женщина, убившая двух детей в Подмосковье, была трезва

14:00 В Подмосковье трактор насмерть сбил выпавшего из кабины пассажира (1)

13:52 Лидер "Голоса Грузии": Диаспора поможет ограничить фальсификации на выборах
ОпросНужно ли вам общественное телевидение?
Да. Нам не хватает общественно-политических дискуссий
Да. Там не будет рекламы, "шоубиза" и абонентской платы
Да. Это будет площадка без цензуры
Нет. В данное время и в нашей стране я не верю в независимое ТВ
Нет. Мне кажется скучным такой формат
Нет. Это очередная попытка "распилить" бюджет



Чужое мнение Навальный — второй после "Норд-Оста"
Что будет с Ксенией Собчак?
Убивают, спасите, 37-й год!
Почему Кремль ненавидит хипстеров
От телевизора теряют совесть
Власть тонет в теории заговора


Поиск Проекты Опросы Форум Реклама Экспорт Вакансии Контакты О нас

св-во ИА N77-20023 от 15.10.2004, выдано Федеральной службой по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия

© 2000-2012 Росбалт.RU
Все права на материалы, размещенные на сайте ИА «Росбалт», защищены и охраняются законом Российской Федерации.
При полном или частичном использовании аналитики, интервью или новостей ИА «Росбалт» активная гиперссылка на главную страницу www.rosbalt.ru обязательна.
Использование иллюстраций возможно только с письменного согласия редакции.
© 2012 Программирование и дизайн: Дирекция интернет-проектов ИА «Росбалт»
© 2012 ИА «Росбалт»

Мнение редакции не всегда совпадает с мнением авторов статей, опубликованных на сайте.

Информационное агентство Росбалт публикует новости дня, новости Санкт-Петербурга, новости Москвы, новости экономики, новости Украины, новости авто, новости Кавказа, новости Блогосферы.