ВОЗМОЖНЫЙ ВАРИАНТ РЕФОРМИРОВАНИЯ ГЛОБАЛЬНОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

            Со времени последнего мирового кризиса (1997-1998 г. г.) прошло уже значительное время. Мировой экономике присущ так называемый волнообразный характер развития. Наступил очередной кризис. Однако ответ на вопрос: «Что делать?» - остается открытым. В статье определяются природа, движущие силы кризисов, их характер и регуляторы, место России в мировой экономике,  стратегия выхода России из кризиса,   причины кризисного состояния глобальной финансовой системы и дана оценка предлагаемых  вариантов её реформирования. На этой основе определяется цель, методология и структура глобальной финансовой системы, которая учитывает все приведенные выше факторы.

       Начало ХХI века ознаменовалось тем, что произошли существенные изменения в мирохозяйственном комплексе. Они связаны с изменениями в производстве, в потоках товаров и услуг, а также в мировом информационном поле. Глобальная финансовая система является связующим звеном между странами. Кризисные явления в таких элементах экономики страны как производство или управление оказывают влияние на финансы. Финансы государств в свою очередь  являются элементами глобальной финансовой системы. Следовательно, существующие взаимодействия между финансовыми системами государств в рамках глобальной финансовой системы   являются звеньями, передающими колебания в финансах из одной страны в другую. Поэтому глобальная финансовая система как бы все время находится в предкризисном состоянии. Таким образом, актуальным становится вопрос о ее реформировании путем определения цели, методологии функционирования и организационной структуры. Все это можно осуществить, поняв природу,  движущие силы кризисов, их характер, рычаги, которыми можно обеспечить управляемость  экономикой  государства, и причины кризисного состояния глобальной финансовой системы.

                                         1.  ПРИРОДА И ДВИЖУЩИЕ СИЛЫ КРИЗИСОВ

    В литературе и в программных документах обычно говорят о «текущем» кризисе, правильно его следует называть «очередной». Этот кризис  не последний и закончится он не завтра, поэтому есть смысл посмотреть на них с позиции системного анализа, это значит, прежде всего, определить  их природу и движущие силы. Если известна природа явления, то становится известно, что противостоит действиям власти, является ли природа этого явления неизбежной – явление объективно или оно проявляется по воле человека – явление субъективно. Знание движущей силы позволяет определить ей противодействие. Иначе действие власти может быть направлено в любую сторону, в том числе и в сторону этой движущей силы, т. е. толкать экономику к следующему  кризису.

      Очередной кризис экономисты сравнивают со всеми кризисами 20 века, а историки вплоть до второго века нашей эры. При этом поиск путей выхода из кризиса ищут в рамках самой рыночной экономики.  Последнее это самая существенная ошибка – анализировать надо всю экономику 20 и 21 веков, а она была разная. Да, была экономика, которой все это время были присущи кризисы, например, Г. Греф проанализировал 11 банковских кризисов за последние 30 лет, но - это была рыночная экономика – назовем ее кризисной экономикой. Была и другая экономика, которая 80 лет в 20 веке и весь 21 век развивалась без кризисов (в широком смысле этого понимания)  – бескризисная экономика.  Экономики, у которых 60 – 70 лет не было кризисов в широком смысле – это факт. Поэтому поиск надо вести от бескризисной экономики до кризисной. О первой почему-то говорят мало – это, дескать, тоталитарная экономика. Чем же существенным  отличаются в системном плане та и другая экономики. Отличаются тем (в общем плане),  что в бескризисной экономике отсутствует или присутствует в малой доле частная собственность на средства производства. В кризисной экономике частная собственность занимает большую долю экономики, но в разных странах эта доля разная. Ели посмотреть на европейские страны, то доля госсобственности разная: значительная во Франции, Италии, Испании, несколько меньшая в Англии и Германии. В других странах -  США эта доля малая – всего лишь почта, а  в Японии – ж.-д. и связь.

       Отсюда можно сделать вывод, что природа кризисов кроется в частной собственности на средства производства, а вернее в той доле, которую она занимает в государстве. Следовательно, рыночная экономика склонна к кризисам. Можно утверждать, что если бы доля частной собственности в США была такая же, как в Европе, то очередного кризиса могло бы и не быть или он был бы существенно отодвинут. Такова суть природы кризисов.

    Теперь следует посмотреть, что собой представляют экономики стран с позиции их функционирования. Есть различные ОАО, ООО, заводы, предприятия  частные и государственные. Общее их число - это множество мощности континуума. В бескризисной экономике все они работают по некоторому плану хорошему или не очень, не в этом суть, но по плану. Причем все платят платежи – в СССР был один налог – подоходный. В этих странах собственник – это государство, оно не платит налоги, а взимает платежи и исправно. В рыночной экономике каждый работает по своему ему одному известному плану, цель может быть продекларирована, но это может быть далеко оттого, что преследует субъект такой экономики. Назовем этого субъекта элементарной экономикой (а не микроэкономикой). Если эта элементарная экономика платит исправно налоги, то никто не может высказать к ней претензии. Однако налоги платят не все, а чаще осуществляют так называемую оптимизацию налогов.

      Посмотрим, что представляет собой этот субъект – собственник  и работники  элементарной экономики. Для оценки  личностных  качеств  этого пространства субъектов элементарных экономик воспользуемся результатами  экспресс опроса различных категорий российских граждан (предпринимателей, менеджеров, работников предприятий, студентов старших курсов, всего более 1000 человек), приведенные в [1].  Они свидетельствует о том, что для абсолютного большинства из них приоритетные места в системе субъективных ценностей занимают  возможность  заработать деньги и возможность сделать карьеру (8 – 9 баллов по десятибалльной шкале).   Возможность быть полезным обществу (предприятию, городу, региону и т.д.)  занимает в системе их ценностей  восьмое  - одиннадцатое место из одиннадцати (2 – 3 балла). Кроме того,  от 60 % до 97 % обследованных отличаются эгоистичностью, причем не менее половины из них – ярко выраженные эгоисты. Интересы других людей в системе их субъективных ценностей оказались практически незначимы и для достижения своих личных целей они готовы нанести ущерб другим. Около 30 % людей отличаются завистливостью. В дополнение к этому следует отметить, что субъективная норма дисконта при оценке сегодняшних и завтрашних личных выгод и затрат  в современной нестабильной среде составляет не менее 100% в год, что свидетельствует о преимущественной ориентации обследованных на получение сиюминутной выгоды. Возможно, это довольно приблизительные оценки, однако ошибка в 10 - 15  % ничего существенного в эти оценки не внесет.

     Это оценки, хотя и приблизительные, относятся к России, но можно считать, что и для других стран мирохозяйственного комплекса они не далеки от истины – капитализм по своей сути везде одинаков. Следовательно, мир по своей природе эгоистичен, поэтому следствием природы кризисов является эгоистичность субъектов элементарных экономик, которая  выражается в конкурентной борьбе друг с другом. Поэтому конкуренция является движущей силой кризисов. Тем не менее, в России считается (так устроено законодательство), что  основой развития экономики является конкуренция, результатом которой  является удовлетворение эгоистических потребностей. Можно слышать и читать, что кризисы оздоравливают экономику, выживают сильные, а слабые уходят из бизнеса.  Куда?  Абсолютное большинство литературы посвящено проблеме – как выйти победителем в конкурентной борьбе. А куда деваться проигравшим? Стремиться стать конкурентоспособным, но это время.  Таким образом, рыночная экономика представляет собой неоднородное пространство элементарных экономик функционирующих случайным образом. Одной из особенностей этого функционирования является желание или стремление поглотить соседа (вернее себе подобного).

    Не трудно показать, что вершиной конкуренции, её апофеозом является суицид, бандитизм (заказное убийство) и безработица – механизмов, финансов и людей. Как только государство уходит из экономики, то последняя становится неуправляемой и начинает стремиться к хаосу. В принципе никого не интересуют «правила» игры, которые разрабатывает власть, и которые на все случаи разработать нельзя. Нельзя разработать налоговую систему, которая удовлетворяла бы и власть, и налогоплательщика. При той ставке налога, которая удовлетворяла бы последнего – т. е. «эффективного собственника», государство существовать не может. Рыночная экономика – это экономика, которая все время стремится к хаосу. При достижении некоторого уровня хаоса, который терпеть нельзя, объявляется, что начался кризис и власть начинает управлять экономикой в «ручном» режиме. Отсюда в случайном функционировании рыночной экономики возникает периодичность в 4 – 6 лет, связанная с вмешательством власти в экономику. В целом развитие экономик государств и мировой экономики это ОДНА реализация нестационарного случайного процесса. Как известно, по одной реализации найти какие либо закономерности занятие бессмысленное. Кажущаяся же  периодичность определяется скорее компетенцией власти и тем, какую она исповедует экономическую теорию, а не «… урожайностью овса», последнее связано, видимо с циклами Чижевского.

   Таким образом, природа кризисов кроется в частной собственности на средства производства, а их движущей силой является конкуренция. Следовательно, кризисы как явление в экономике связаны с субъектами экономики, которые в своей массе эгоистичны, т. е. кризисы субъективны, а значит ими можно управлять.

  Реформирование глобальной финансовой системы процесс не одного года, а возможно и не одного кризиса – возможно кризиса 2007 – 2008 … г. г. окажется недостаточным, чтобы понять, что реформировать ее надо, а не заниматься «косметическим» ремонтом типа усиления роли МВФ. Россия как участница и G – 8 и G – 20, безусловно, будет принимать в этом участие. В этой связи целесообразно посмотреть ее место в мирохозяйственном комплексе, для чего необходимо определиться с целью развития экономики России. В правительственных документах есть годы 2015, 2020, 2023. Поэтому для дальнейшего обсуждения сформулируем цель в следующем виде. «Выйти к 2020 -2025 годам на уровень развития со странами ОЭСР, который был в 1990 г.».   Кроме того, приведем выдержку из «Антикризисной программы Правительства Российской Федерации на 2009 г.», из которой следует, что после выхода из кризиса Правительство РФ уйдет из экономики.   «Устойчивый экономический рост основывается на незыблемости и защищенности частной собственности (выделено автором). В ходе реализации антикризисных мер во многих странах происходит возрастание доли государства в собственности, особенно это касается промышленности и финансового сектора. Эти процессы являются вынужденными в условиях противодействия кризису. По мере стабилизации социально-экономической ситуации государство будет сокращать свою долю во владении промышленными и финансовыми активами. Будет проведена приватизация в интересах эффективного собственника. Приватизация будет проводиться по заранее известным правилам и с обеспечением необходимой прозрачности».     

   На основании такой цели, а также с учетом выявленных природы и движущих сил кризиса и приведенной выше выдержки из программы Правительства РФ спрогнозируем развитие экономики России и стран ОЭСР до 2030 г.  Результаты такого прогноза можно представить в виде следующего рисунка 1.

      Рисунок 1 – Зависимость изменения ВВП во времени стран ОЭСР с либеральной   экономикой и России и с либеральной экономикой, и с экономикой без кризисов

    Рисунок требует пояснения. Принято, что в 1990 г. разница между ВВП России и странами ОЭСР рана нулю, ВВП равно 1 –отношение 100%.  Далее в среднем ВВП стран ОЭСР рос с темпами 3 %, а России к 2000 г. упал примерно до 50 %, а затем до середины 2008 г. начался рост с темпами 7 %. Дальше всего лишь прогноз.  Мировой кризис 2007 – 2008 г. г. неизбежно приведет к спаду ВВП России, который будет продолжаться до 2010 году. Затем начнется рост с теми же темпами и так до следующего кризиса 2014 – 2016 г. г.  Если бы не было кризисов, то рост ВВП шел бы по пунктирной линии  и где-то за 2020 – ми годами экономика России сравнялась бы с экономикой стран ОЭСР. Однако после очередного кризиса экономика России все дальше будет  удаляться от экономики стран ОЭСР.  На рисунке не показаны изменения в экономике стран ОЭСР в результате воздействия кризисов. Это объясняется тем, средние темпы роста ВВП небольшие – 2,5 – 3% , следовательно, кризис на развитие их экономики скажется не очень. Для России это не так, из-за падения до 50 % к 2000 г. разница в ВВП  со странами ОЭСР все еще составляла к 2008 г. примерно 85 % и это при темпах роста с 2000 г. в 7 %. Поэтому для России важно не только стремиться к европейским демократическим ценностям, но и важно сравняться с Европой  в экономическом развитии. Для этого необходимо при разработке программы учитывать  природу кризисов. При этом следует реализовывать не стратегию «догнать», а стратегию «срезать дистанцию». Суть стратегии «срезать дистанцию» состоит в том, для того чтобы сравняться со странами ОЭСР, надо обеспечить в долговременной перспективе рост ВВП  8 -  10 %. Это значит, что нужен рост ВВП в разы (3 – 4 раза) больше, чем в странах ОЭСР. Известно правило, что если требуется увеличить эффективность системы на проценты, то это можно достигнуть в рамках существующей структуры, если в разы, то нужна другая структура (в изобретательстве из технического уровня перейти на физический). Применительно к АПК и структуре производства России эти вопросы рассмотрены в работах [2, 3].

     Выше говорилось, что кризисы явление субъективно и с ними можно бороться. В чем суть вопроса?  Выражение «экономика» имеет разные значения -  (бескризисная, кризисная).  Выражение «конкуренция» тоже имеет разные значения – (добросовестная, просто – конкуренция или «законная» конкуренция, недобросовестная). Эти понятия нельзя представить одним числом, поэтому воспользуемся теорией нечетких множеств. В рамках этой теории каждому значению из понятия «экономика» или «конкуренция» можно приписать некоторое информативное значение – функцию принадлежности. Она меняется от 1,0 – данное значение принадлежит данному понятию до 0 – не принадлежит.  Не вдаваясь далее в теорию нечетких множеств, представим функцию принадлежности понятий «экономика» и «конкуренция» в зависимости от доли частной собственности в экономике на рисунке 2.

    Рисунок 2 – Зависимость функции принадлежности нечетких множеств «экономика» и «конкуренция» от доли частной собственности в экономике

    На рисунке 2 показано как меняется возможность (не вероятность) проявления тех или иных ситуаций в экономике. Например, при доле частной собственности 0 % возможна только бескризисная экономика, но уже при 20 % и выше, где-то до 40 %  в экономике возможны и кризисные явления. При 60 % доли частной собственности экономика возможна только кризисная. При частной собственности менее 75 % можно говорить, что экономика несколько устойчивее. При 50% - экономика склонна к кризисам на уровне 0,5, а при 20 % кризисов, по мнению автора, вообще не будет. Еще раз повторим, если бы доля частной собственности в экономике США была на уровне европейской, возможность очередного кризиса была бы на уровне 0,5, а так имеем то, что имеем.   Несколько круче спад функций принадлежности нечеткого множества «конкуренция». Это связано с общей высокой долей эгоистических проявлений в обществе. Просто конкуренция или «законная» конкуренция – так как она сформулирована в законе «О защите конкуренции» представляет собой объединение функций принадлежности добросовестной и недобросовестной конкуренций (см. рисунок 2). Безусловно, можно смещать эти кривые вправо или влево, но суть останется прежней.

   Таким образом, власть, вернее партия, находящаяся у власти, может, выбирая соотношение государственной и частной собственности в стране, избегать кризисов. Следовательно, и к государственной, и к частной собственности надо относиться с уважением, а не превозносить одну и утверждать, что другая не эффективна. Из всего изложенного следует, что экономика тех  государств, где она  рыночная развивается хаотично и каждая по-своему стремится в конечном итоге к кризису. Связь меду государствами осуществляется через их финансовые системы, а значит, глобальная финансовая система все время находится в кризисном состоянии. В чем суть этого состояния?

                            2.  ПРИЧИНЫ  КРИЗИСНОГО СОСТОЯНИЯ  ГЛОБАЛЬНОЙ

ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

      О причинах глобальных кризисов пишут очень много. Указывают, что на систему влияют «психологический настрой инвесторов, внешние сигналы, политические новости» и, что кризисы является результатом «спекулятивных атак, которыми могут быть подвергнуты даже благополучные государства». Спору нет – это составляющие кризиса, но по ним трудно определить пути его преодоления. Структуру экономики любого государства ее абстрактное представление имеет вид: производство, финансы, управление. Производство – это объект, финансы – измеритель, управление – регулятор [3]. Следовательно, какие-либо несоответствия в любом элементе сказываются на финансах, а через них на глобальную финансовую систему. Она может выдерживать эти удары, а  если эти несоответствия становятся значительными, то объявляется кризис. Причины многогранны и касаются многих сторон жизнедеятельности мирохозяйственного комплекса. Поэтому перечислим причины кризиса в интересах определения цели, методологии функционирования и организационной структуры возможного варианта глобальной финансовой системы.

       1.  Изменение геополитической обстановки в мире – с начала 90-х годов мир из двухполярного стал однополярным.

     Переустройство мира происходило и в 50-х – 60-х годах, когда развалилась колониальная система, однако полярность мира при этом не была нарушена. Несколько обособленно развивалась экономика Китая, поэтому он может стоять отдельно с учетом его огромных людских ресурсов. В 90-х годах прошлого века произошли существенные изменения – мир стал однополярным. Хотя многие пытаются представить его многополярным, но это скорее желание, чем действительность.

         Связи между странами или отдельными их образованиями  не так сильны, а между отдельными из них они вообще, казалось бы, отсутствуют. Однако  все страны - это страны по своей сути с близкой экономикой и каждая опосредовано оказывают влияние на весь остальной мир. Произошло перераспределение материальных и финансовых потоков, изменились режим функционирования производства и принципы управления экономикой. Открылись огромные перспективы для перелива частных инвестиций из одной страны в другую. Китай тоже вошел в структуру однополярного мира. Остались невостребованными огромные производственные мощности  военно-промышленного комплекса. Кроме того, с позиций структуры мирохозяйственный комплекс стал одноконтурным, без всякого демпфера. Такие системы работают, как правило, во флюгерном режиме. Кризисные ситуации возникают с завидной периодичностью. В России даже в периоды спада производства это происходило: 92, 95, 98-е годы прошлого века и даже при небольшом подъеме он наблюдался в 2002 г. Очередной кризис 2007 – 2008 годов.  По сути мир представляет сейчас, как бы единое экономическое пространство вне зависимости от того есть ли договорные отношения между странами или их нет. Достаточно взглянуть на ВТО – остались единицы стран, которые в нее не входят. Поэтому, рассматривая  достижения в экономике успешных стран (Ю. Корея, Ирландия и др.) следует учитывать то, что в мире есть и бедные (Сомали, Судан и др.).

     2. Изменилась сущность производства. Время от начала разработки до серийного производства сложных систем существенно возросло и составляет от 3-5 лет до 8-15. Тогда как раньше оно составляло 0,5-1 год в 30-х годах, до 4-х лет в 50-х и 7-10  лет в 70-х. Например, зенитно-ракетная системе «Пэтриот» - 15 лет, льноуборочный комбайн – 7 лет, зубная паста – 4 года. При этом существенно увеличились затраты на разработку. Следовательно, время от начала вложения средств до начала получения прибыли тоже увеличилось, а желание получить быстрее прибыль, всегда было и будет. В тоже время  от идеи до конечной стадии разработки и выхода на рынок доходят только 5-10 образцов из 100, а остальные отсеиваются. В создании сложных систем участвуют десятки и сотни организаций различного профиля, расположенных иногда даже в разных странах. Все это потребовало ломки устоявшихся принципов управления. Переходят к матричным, сетевым схемам, создаются виртуальные организационные структуры. Корпоративная структура рыночной экономики не позволяет применить структурно – параметрический синтез по критерию «эффективность – стоимость» при проектировании систем. Применение последнего позволяет создавать системы лучше которых на данный период времени создать невозможно. Корпоративная  структура производства становится тормозом в создании систем.

     Стали предъявляться новые требования к человеку на производстве в связи с потребностями в росте производительности труда. В тоже время стала снижаться социальная защищенность работников. Кризисы в экономике приводят к тому, что гарантии пожизненного найма уходят в прошлое. Угрозы реорганизаций и массовых увольнений постоянно довлеют над работниками. Работа предприятий не полную рабочую неделю и административные отпуска позволяют администрациям фирм экономить значительные средства в оплате труда. Возникло противоречие между потребностью в росте производительности труда и удовлетворением потребностей человека. Угроза увольнения заставляет жить человека одним днем. В тоже время собственники стремятся произвести как можно больше товара, для чего берутся кредиты, а другие дают их без оглядки на то будут ли они возвращены.

    3. Развитие глобальных информационных систем. Конец ХХ века ознаменовался созданием глобальных информационных систем. Появились совсем другие возможности по перетоку финансовых средств и обмену информацией между странами. Меняется роль международных финансовых организаций. Частные инвесторы, располагая информацией по всему миру,  по образному выражению Дж. Сороса,  стали «носится по миру как стадо», что, в общем, и приводит к раскачиванию экономик разных стран. Сложились совсем другие условия для спекулятивных операций.

     4. Изменились место и роль конкуренции в современном мирохозяйственном комплексе. Конкуренция это дорогое удовольствие. Однако представление о ней остались на уровне ХIХ века, когда производились, образно говоря горшки и лапти. В последние десятилетия в промышленности разных стран было 15-20% , а в кризисные годы и больше избыточных производственных мощностей. А это основные фонды,  не задействованные для производства предметов потребления. Кроме того, до 10% безработных, которых тоже надо кормить. Чтобы устоять в этих условиях происходит объединение нескольких фирм, производящих однотипную продукцию, в одну, декларируя при этом все, что угодно для преодоления значительного сопротивления антимонопольных организаций, как своих стран, так и международных. Страны объединяются в анклавы со свободным перетоком рабочей силы, что в конечном итоге приводит к разделению труда. Внутри предприятий или фирм конкуренция выступает, как сдерживающий фактор в росте производительности труда, ибо она удовлетворяет не более чем эгоистические потребности человека. И, тем не менее, международные финансовые организации выступают за развитие конкуренции внутри стран. Для многих «конкурентная экономика»  является безусловным аналогом  эффективной экономики. Стоит определить – сколько стоит «конкуренция». Это стоимость 15-20% основных фондов. Поэтому конкуренция из внутри государства перемещается на межгосударственный уровень. Внутри государства она должна работать на создание систем конкурентноспобных на международном уровне. Если же два предприятия внутри страны будут создавать однотипные системы и оба выйдут на мировой рынок, то, как правило, ни одно из них туда не попадает.

     5. Одним из препятствий развития мирохозяйственного комплекса является проблема разночния налогов. Известно, что каждое государство имеет такую налоговую систему,  какую экономическую теорию «исповедует» его правительство. Например, российское считает, что налогами можно управлять экономикой и это при 30% люфте в системе управления (имеется в виду неуплата налогов). Отсюда и различия в понимании того, что такое налоги. Концептуальная основа их базируется еще на принципах заложенных А. Смитом в конце Х VIII века, которые в современном представлении выступают скорее как пожелания. Применительно к частным инвесторам можно утверждать, что для них любая налоговая система любого государства будет в любом случае «плохая», если государство, принимая ее, не хочет развалиться. В тоже время нельзя создать налоговую систему, в которой нельзя было бы найти «дырку». В принципе можно создать международную систему классификации налогов по типу международной классификации изобретений.

    6. Многообразие экономических теорий. В настоящее время отсутствует экономическая теория, адекватно описывающая поведение экономики как системы на уровне отдельного государства или мирохозяйственного комплекса. В принципе экономической теории в ее классическом понимании нет, поскольку нет абстрактного представления экономики как объекта исследования. Есть просто донаучные представления об экономике и нужна экспликация. Отсюда правительства одних государств привержены одним теориям  другие другим, а международные финансовые организации третьим. Возникают противоречия, а рекомендации могут быть взаимно противоположными. Подтверждением этому служит заявление эксперта МВФ, что «то, что происходит с экономикой в России и Китае (тогда спад и подъем) представляет собой загадку для стандартной теории». (Вопросы экономики. №8. 98 г. с. 24). Можно привести еще пример. В основе классической теории лежат такие понятия как спрос и предложение. Однако спрос на товары широкого потребления формируется рекламой и если рекламы не будет, то никакая низкая цена и хорошие потребительские свойства нового товара не приведут к увеличению спроса. Спрос на сложные системы формируют сами сложные системы. Это связано со сроками их разработки. Если уже создана сложная система для решения определенной задачи, то на создание такой же системы другим производителем потребуется значительное время, а первый уже создаст новую и лучшую. Если же при проектировании использовался структурно-параметрический синтез, то лучшую в принципе создать не возможно. Таким образом, берут ту, которая есть и ничего другого. Например, технологический модуль МКС «Альфа» делала Россия потому, что он у России уже был спроектирован. США для того, чтобы его создать потребовалось бы значительное время и огромные деньги.

     7. Субъекты глобальной финансовой системы. Ими являются международные финансовые организации и частные инвесторы, каждый из которых «играют» сами по себе. Первые были созданы давно в 40-е -50-е годы. Их цели и структура уже не отвечают сложившемуся мирохозяйственному комплексу. О вторых лучше всего сказал их яркий представитель Дж. Сорос. «Частный инвестор плохо приспособлен к представлению международных кредитов. Он дает либо слишком мало, либо слишком много. У него нет информации, которая позволяла бы сделать тщательно взвешенные выводы. Более того, частный сектор не волнует сохранение макроэкономического равновесия в странах, получивших кредиты. Его цель заключается в получении максимальной прибыли и уменьшении рыска. Это побуждает его двигаться как стадо в любом направлении» [4]. Следовательно, все согласны, что первых надо реформировать, а движение вторых надо упорядочить.

      8. Самая тривиальная причина возникновения кризисных явлений – кредиты надо возвращать. Если кредиты не возвращаются одним инвесторам, то начинается бегство других со всеми вытекающими последствиями.

Это связано с тем, что кредитодатель не всегда представляет, как будут использованы его средства, либо они даются им умышленно, при этом преследуются ему одному известные цели. В последнем случае уже кредитополучатель не знает, зачем дают ему средства. Кроме того, отдельные частные инвесторы обладают средствами в несколько миллиардов долларов, а такими средствами путем спекулятивных операций можно «кинуть» финансовую систему практически любого государства. Наряду  с этим есть еще суверенные фонды, совокупные активы которых оцениваются в несколько триллионов долларов. Они непрозрачны, не подчиняются никакому регулированию, в том числе и международному и проч.     По данным МВФ, мировые валютные резервы достигли на конец июня 2008 г. 7008,1 млрд. долл.; при этом доля облигаций американского казначейства в валютных резервах составляет 60%, доля евро – 27%[5]. Не они ли причина ипотечного кризиса в США, есть деньги и их надо куда-то вложить и давали всем, а не рассказы о том, как перепродавались обязательства. Те же, кому давали, изначально не могли ничего возвратить.

    9. Отсутствует целеполагающий стержень – цель развития мирохозяйственного комплекса. До конца 80 – х годов было противостояние двух экономических систем и вокруг этого и вращалось экономические и социальные цели  развития. После развала СССР больше не требуется показа преимущества каждой системы и в военной, и в социальной сферах. Цели нет, и экономика не знает куда двигаться, поэтому даже ипотечные неурядицы приводят в дрожание глобальную финансовую систему.

   10. Не соответствие финансовых систем государств с рыночной экономикой их месту и роли в структуре экономики как системе, а равно и глобальной финансовой системы в структуре мирохозяйственного комплекса. Финансовая система как элемент является измерителем в структуре экономики как системе  – производство – объект, законодательная и исполнительная власти – регулятор. Следовательно, она должна с высокой точностью «измерять» состояние производства и выдавать эту информацию регулятору, а это будет в том случае, если она будет оказывать минимальное влияние на объект – потреблять минимум энергии. Индикаторами, по которым оценивается состояние производства, являются налоги. Увы, финансовые системы в странах с рыночной экономикой плохой измеритель – неуплаты налогов в развитых и прочих странах колеблются  в пределах 20 – 30 %. Кроме того, они присвоили себе роль регулятора производства как объекта экономики. Пример из России – из шести важнейших задач нового этапа бюджетирования (до 2023 г.) непосредственно к финансовой системе можно отнести три (первых две и шестую) остальные к ней как измерителю никакого отношения не имеют. Еще пример – исполнительная и законодательная власти принимают бюджет -  последний на три года. Бюджет – это результат деятельности финансовой системы, а откуда она его возьмет – сколько будет произведено товара – стали, чугуна  и т. п. – никто не знает. Структура рыночной экономики с такими связями и функциями элементов получается разомкнутой, а значит, она неизбежно в любой момент может пойти в разнос – кризис.  

      Приведенный перечень причин относится к рыночной экономике и каждая из них по-своему расшатывает финансовую систему того или иного государства, а та в свою очередь глобальную финансовую систему. Возможно, этот перечень не полон, но он охватывает все стоны этого процесса. Эти причины каждая по-своему «трясет» финансовую систему того или иного государства. Где-то «рвется» ( Ю.-В. –Азия или США) наступает критический момент – мир в глобальном финансовом кризисе. В тоже время все они взаимосвязаны – нет цели развития мирохозяйственного комплекса и общепринятой теории и это в однополярном мире в условиях изменяющегося производства, которое различные антимонопольные структуры толкают к конкуренции и это при огромных финансовых рынках и суверенных фондах, способных быстро перебрасывать огромные деньги в любой конец мира. В литературе различными авторами предлагаются  варианты реформирования глобальной финансовой системы.

                             3.  ВАРИАНТЫ  РЕФОРМИРОВАНИЯ  ГЛОБАЛЬНОЙ 

                                                      ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ

      Прежде всего остановимся на предложениях, которые были после кризиса 1997 -1998 г. г. , затем годами на эту тему практически ничего не встречалось. Появились предложения к самнитам 20, поэтому в конце чисто фрагментарно остановимся на предложениях России к Лондонскому самниту.

      Дж. Сорос предлагает [4] в интересах снижения риска потери средств инвесторами создать Международную корпорацию кредитного страхования. Страны, получатели денег, должны представлять всю информацию обо всех кредитах. В зависимости от условий в странах и сумме полученных кредитов определяется размер страховок и условия доступа к международным рынкам капиталов.

       Уже в [6] он конкретизирует свое предложение и предлагает в «нечто вроде международного центрального банка» и предоставить ему полномочия действовать «в качестве кредитора в последней инстанции». При этом к странам кредитополучателям будут предъявляться такие требования к развитию их экономики, которые будет исповедовать в МВФ. При отсутствии общей экономической теории и с учетом известного выражения «экономика каждой страны больна по своему» неизбежно возникнут противоречия, что неизбежно приведет к диктату МВФ – деньги все равно где-то надо получать. Тем не менее, элемент страхования должен присутствовать в любой структуре глобальной финансовой системы, но его одного недостаточно для стабильного развития мирохозяйственного комплекса, частные инвесторы все также будут бегать в поисках сверхприбыли.

       Судя по работе [7] администрация США предложила механизм профилактики благополучных стран с помощью кредитных линий. Это, безусловно, укрепит благополучные страны и возможно из этих стран в другие страны пойдут кредиты в виде частных инвестиций. Однако о таких инвестициях, кроме слов Дж. Сороса, добавить больше нечего. Кроме того, как отмечают авторы, это снизит возможности МВФ по предоставлению кредитов и он, в свою очередь, не будет закрывать кредитные линии для проблемных стран, чтобы избежать паники. Этот вариант создаст существенный перекос в экономике мирохозяйственного комплекса.

     В рассматриваемой работе авторы предлагают несколько другие контуры глобальной финансовой системы. Важнейшим принципом работы системы должно быть и с этим надо согласиться, чтобы выделенные средства не использовались для политических целей. Что касается равного доступа к кредитам для всех стран, то это возможно лишь  в том случае, если запас средств не ограничен – чего не бывает. В основе предложения лежит введение рейтинговых оценок привлекательности стран для инвестиций. Для этого должна быть доступна экономическая информация о стране. Это условие будет значительным препятствием для функционирования любого варианта глобальной финансовой системы в связи  со сменой места конкуренции в современном мирохозяйственном комплексе. Кроме того, если страна обладает высоким рейтингом, то в неё потекут средства и от частных инвесторов, и от МВФ, что тоже не совсем хорошо. Не ясно как быть со странами, в которых назревает кризис – рейтинг мал. Следовательно, наличие информации о рейтингах привлекательности стран возможно в некотором роде и обезопасит глобальную финансовую систему, но приведет к перекосу экономики мирохозяйственного комплекса. Что делать со странами с низким рейтингом? В этих странах – смена правительства, социальные потрясения и т. д.

   По поводу предложений России к Лондонскому самниту в апреле 2009 г. можно высказать следующие соображения:

•   Не ясно, какая же все же цель реформирования мирохозяйственного комплекса. Упор на «Финансы», но это всего лишь «Измеритель».
• Прослеживается предложение по повышению роли МВФ. Это предложение было высказано,  лет 5 – 7 или больше тому назад в одном из журналов. МВФ – хорош, но стар. На какую теорию будет опираться МВФ. Ведь как говорилось выше то, что он предлагал России – она должна была бы успешно развиваться, а Китай разваливаться. Было все с точностью  наоборот.
• Авторы не представляют природу и движущие силы мирового финансового кризиса. Верным для существующей мировой экономики является лишь то, что он «текущий».
• В условиях рыночной экономики не может быть дисциплины, она может только декларироваться. Как быть со спекулятивными инвесторами?
• Экономика иерархична по своей сути – государство, анклав, мирохозяйственный комплекс.
• Единые деньги – это значит единое государство. Европа примет конституцию – будет единое государство. Все остальные государства будут регионами в российском понимании. Здесь надо учесть три существенных фактора пространство или территория, с кем собираемся вводить единые деньги и количество населения.

      Уже более содержательным является «Питтсбургский самнит – заявление глав государств «Группы двадцати» 26 сентября 2009 г., где сформулирована в п. 11   цель развития мирохозяйственного комплекса «Мы стремимся к обеспечению экономического роста без «бумов» и спадов, а также к созданию рынков, способствующих укреплению ответственности, а не росту безрассудности». Туманно, но уже что-то. Однако выше в п. 10 утверждается, а вернее это похоже на клятву, « …   в нужный момент совместным и скоординированным образом прекратим реализацию наших беспрецедентных мер по оказанию поддержки, сохранив приверженность финансовой ответственности». Это говорит о том, что экономика как внутри государств, так мировая снова вернется в свое привычное хаотичное состояние. Причем упор делается на развитие частного сектора. Так в п. 14 сказано «Нам необходимо переключиться с государственных на частные источники спроса, разработать модель роста для всех стран, которая была бы более устойчивой и сбалансированной и способствовала бы устранению диспропорций в развитии», а в п. 24 подчеркивается, что Всемирный банк должен вести  «работу по поддержанию роста, движущей силой которой является частный сектор, и инфраструктуры в интересах расширения возможностей беднейших стран, социально-экономической интеграции и экономического роста».  Все это говорит о том, что группа G - 20 продолжает поиск путей выхода из кризиса в рамках кризисной экономики. Это осуществляется, если посмотреть на рисунок 2, путем перевода в ручном режиме собственности сначала в государственную, т. е.  в левую сторону, а затем власти собираются бросить заниматься экономикой. Собственность перейдет в левую сторону. Что из этого будет? Известно – очередной кризис. В целом – это непонимание природы и движущих сил кризисов. Поэтому все благие намерения «Группы двадцати» так и останутся намерениями. Хотя там есть и хорошие намерения – по росту производительности труда, созданию рабочих мест, продовольственной безопасности и другие.

      Таким образом, необходимо, чтобы глобальная финансовая система функционировала не только в интересах частного инвестора и по законам МВФ (по Дж. Соросу), или благополучных стран (по США), или самой себя (по А. Вавилову и  Г. Трофимову), а в интересах всего мирохозяйственного комплекса, что в конечном итоге положительно скажется на всех трех, указанных выше, её представителях.

4. ГЛОБАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА  КАК  ЭЛЕМЕНТ  СТАБИЛИЗАЦИИ МИРОХОЗЯЙСТВЕННОГО КОМПЛЕКСА

    Целью функционирования предлагаемого варианта глобальной финансовой системы является обеспечение стабильного положительного развития экономики мирохозяйственного комплекса в рамках отображения ее реального состояния и недопущение отрицательных спадов в экономике каждого  государства члена сообщества. Реализация этой цели позволит уменьшить вероятность возникновения кризисных явлений в государствах. Это приведет к росту значимости человеческого фактора в экономике, к росту производительности труда и стабильности в обществе. Все это положительно скажется на политическом климате межгосударственных отношений, т. е. финансовая система будет одновременно выступать и стабилизирующим элементом мировой системы.

        Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

• достигнуть на концептуальном уровне понимания большинством стран или всеми, что глобальная финансовая система нуждается в реформировании, т.е. должен быть создан организационный комитет (на самнитах все как будто бы согласны с этим, но разъехавшись все «рулят» по-своему),
• создать механизм участия стран в «управлении» глобальной финансовой системой,
• объединить международные финансовые организации в единую организационную структуру,
• создать систему мониторинга за развитием экономики в различных государствах и др.

    Методология решения поставленной цели состоит в следующем. На межгосударственном уровне изучается и  оценивается состояние экономики мирохозяйственного комплекса, которое проводится с учетом оценок и прогнозирования развития экономик стран членов сообщества. Определяются те страны, где ожидается спад производства или его замедление. Совместно с той страной, где ожидается спад, определяются пути его преодоления. Эта информация предоставляется всем инвесторам для вложения средств, ибо в таких странах будет ожидаться по оценкам подъем экономики. При этом одновременно оцениваются потоки финансовых средств в эти страны. В соответствии с этими оценками международные финансовые организации добавляют свои средства в соответствии с новыми реалиями в различные сектора производства (в том числе и менее прибыльные), куда не пошел частный инвестор, но не финансирование которых может привести к нежелательным результатам. Следовательно, международные финансовые организации как бы заполняют ниши не занятые частным инвестором. Поскольку у последнего меньше средств, но больше желание получить сверхприбыль и, чтобы не было разбалансировки экономики государства, международная  финансовая  система выступает как бы сглаживающим элементом в экономике этого государства.

     Наряду с этим в тех же международных организациях оцениваются рейтинги частных инвесторов – относится тот или иной инвестор к вкладывающему деньги в реальную экономику или он относится к спекулятивному игроку. Эти сведения передаются всем государствам.

    В свою очередь на уровне государства также оценивается развитие экономики в соответствии с финансовыми потоками и ведется свой рейтинг частных инвесторов. Эти оценки сопоставляются с международными данными – это позволит уменьшить степень неопределенности из-за конкуренции. Современное производство сложных систем – это целые сегменты экономики,  в их создании участвует много фирм и для управления обойтись «невидимой рукой рынка» уже не удастся. Поэтому государство должно отслеживать замкнутость технологических цепочек и участвовать в их замыкании своими средствами или средствами международных финансовых организаций. В противном случае частные инвесторы, вкладывающие деньги в отдельные более прибыльные производства, а в этом их смысл существования, могут дестабилизировать экономику. Поэтому на уровне государства и даже региона в этом государстве должна  осуществляться структуризация проектов в цепочке и оцениваться их общественная значимость и в соответствии с этим предоставляться льготы инвесторам.

    В связи с изменением места и роли конкуренции  в современном мире следует пойти навстречу наблюдающимся тенденциям в экономике – слиянию фирм, образованию транснациональных компаний. Тогда  изменится роль международных антимонопольных структур, возможно, их деятельность сведется установлению тарифов на их продукцию – в конечном итоге должна быть некая плата за слияние. Конкуренция не уместна при создании уникальных систем – когда требуются огромные средства и продолжительное время для их создания.

    Однако даже при двойном контроле (международном и внутригосударственном) существуют рыски потерять средства. Это может быть из-за относительности информации, несовершенства методик прогноза, запаздывания во времени и т. п. Поэтому в рамках глобальной финансовой системы должен быть элемент страхования рисков.

    Предложенная методология справедлива в случае однополярного мира и при желании всех или абсолютного большинства стран участвовать в этом альянсе. Однако судя по тенденциям развития мирохозяйственного комплекса возможно возникновение нескольких экономических альянсов. Финансовые системы этих альянсов, тем не менее, вынуждены будут взаимодействовать между собой. Тогда, если цель функционирования финансовой системы альянса сформулировать также как и глобальной, то и методология в принципе останется той  же.

                  Рисунок 3 – Структура глобальной финансовой системы 

  В организационном плане глобальная финансовая система должна содержать следующие элементы (рисунок 3):

• Центр моделирования экономики мирохозяйственного комплекса;
• Комитет управления и контроля;
• Международные финансовые структуры;
• Фонд страхования инвестиций.

    «Центр…»разрабатывает модель экономики мирохозяйственного комплекса и на ее базе вырабатывает направление деятельности для достижения поставленной цели. Результатами должны быть:

• оценки текущего состояния мировой экономики;
• краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный прогнозы развития экономических процессов в странах сообщества с позиции развития мировой экономики;
• рейтинги частных инвесторов.

    В этой связи следует сделать следующее замечание. Известно, что «отец кибернетики» Н. Винер считал, что модель экономики создать не возможно. Однако поскольку отсутствует теория, адекватно описывающая экономику как систему, то необходимо создавать модель экономики. Тогда методики на базе этой модели позволят получать результаты оценок более близкие, чем, например, путем экспертных оценок. Современный уровень развития вычислительных средств, программного обеспечения  и информационных линий связи позволяет это сделать.

    «Комитет управления и контроля» выдает международным финансовым структурам рекомендации о предпочтительных странах и проектах вложения средств с учетом оценок, полученных от «Центра…» и «поведения» государств и частных инвесторов  в интересах достижения цели. Он же занимается проблемами стандартизации систем учета.

    «Международные финансовые структуры», получая от государств проекты и возвратные средства после реализации ранее выданных проектов, а от «Комитета…» рекомендации, выдают средства государствам. Одновременно при этом сообщают «Центру…» «кому и сколько» для уточнения экономических оценок.

    «Фонд страхования инвестиций» - определяет риски вложения средств на основании информации от «Центра…» и «Комитета…» и определяет размер страховок.

    На уровне государств также должны быть организации, которые связаны с глобальной финансовой системой, их структура показана на рисунке 4 .

                    Рисунок 4 – Структура элементов государства для взаимодействия с глобальной финансовой системой 

     Следует отметить, что эти элементы существуют и в настоящее время. Возможно с несколько другими задачами. На рисунке 2 производство представлено в квадрате «Проекты» - это связано с тем, что собственно финансы имеют дело с конкретными  проектами. В остальном функции и связи элементов ясны из рисунка. Видно, что «Правительство» управляет производством, издавая постановления, а не наблюдает за ним.

    Необходимо также отметить особенность экономики альянса – она из комплекса становится системой со всеми присущими ей законами. Например, закон о целом и частном (целое не равно сумме частей) и вытекающий из него закон о субординации (без субординации нет организации). Поэтому «Комитет…» на рисунке 1 из рекомендательного органа становится исполнительным со всеми вытекающими отсюда правами.

    Предложенный вариант глобальной финансовой системы представляет собой с позиций теории управления как бы двухконтурную систему.   Первый контур – это глобальная система и второй – это внутригосударственная система. В этой системе будут контролироваться потоки средств, как на мировом уровне, так и на уровне государств, а политическая власть будет принимать более взвешенные решения. Как известно двухконтурные системы имеют более высокую устойчивость и точность управления. Всё вместе позволит обеспечить стабильное положительное развитие, как в целом мирохозяйственного комплекса, так и каждого государства члена сообщества.

    Однако даже при двухконтурной схеме существенное влияние на функционирование системы будут оказывать спекулятивные сделки. Безусловно, реализация предложенной цели функционирования глобальной финансовой системы, введение рейтингов частных инвесторов уменьшит число «игроков» и, тем не менее «игроки» всегда будут. В любом случае спекулятивные операции будут представлять значительную проблему.

        Вопрос несоответствия финансовых систем государств с рыночной экономикой их месту и роли в структуре экономики как системе, а равно и глобальной финансовой системы в структуре мирохозяйственного комплекса состоит в следующем. Финансы, как элемент экономики расположенные между производством и управлением, взяли на себя функцию управления производством. В результате этого экономика как система стала либо с сильной положительной обратной связью, либо вообще разомкнутой, т. е. легко идущей в разнос. Вывод из кризиса всегда осуществляет государство путем разрыва положительной связи. Затем оно же и восстанавливает эту связь, и экономика продолжает колебаться до следующего кризиса. Очередной кризис 2008 года и все правительства бросились каждое по-своему восстанавливать нормальную связь между производством и финансами, декларируя на глобальном уровне некое единство (совещание 20 – ти).

    Таким образом, определены цель, методология и структура возможного варианта глобальной финансовой системы, которая учитывает:

• природу и движущие силы кризисов – «Комитет управления …» совместно с государствами-участниками определяет для каждого приемлемое соотношение государственной и частной собственности в экономике, что позволяет переместиться из области кризисной экономики в бескризисную. В этом случае в государстве будет превалировать добросовестная конкуренция, а управление экономикой будет осуществляться властью с помощью бизнеса, а не наоборот. Уменьшается коррупция как спутник конкуренции. Конкуренция переносится на межгосударственный уровень, а управлять ею будут структуры подобные «антимонопольным», но не с функциями насаждающими её,
• глобализацию мировой экономики – повышается открытость государств, а значит и степень доверия друг к другу, а власти членов сообщества могут быть уверены, что они справятся с любыми предкризисными явлениями в своих странах,
• сущность производства – появление госсобственности изменит структуру производства из корпоративной она станет отраслевой,   станут дешевле сложные системы, рост производительности труда (конкуренция – это тупик, удовлетворение только эгоистических потребностей собственников), и повышается социальная защищенность работников,
•  глобальные информационные системы – без них реализация предложенного варианта невозможна,
• разночтения налоговых систем – в рамках глобальной системы создается международная классификация налогов, которая позволяет давать оценку состояния производства в каждом государстве,
• экономические теории – должна быть создана всеми понимаемая единая экономическая теория в основе, которой должно быть предложено абстрактное представление экономики  как объекта исследования, например в виде триады – производство, финансы, управление. Потребление не должно входить в эту систему,
• проблема частных инвестиций – решается путем присвоения рейтингов инвесторам,
• проблема возвращения кредитов – за счет их страхования и раннего обнаружения неблагополучного состояния экономики в том или ином государстве,
• не свойственная роль финансовых систем государств в экономике – в данном варианте финансы каждого государства только оценивают состояние производства страны и выдают эту информацию правительству и в «Центр моделирования …» для принятия решения. Бизнес участвует в управлении под руководством власти.

     По поводу участия России в процессе реформирования глобальной финансовой системы, то ей чтобы быть равноправным субъектом этого процесса необходимо иметь средние темпы роста ВВП в разы больше, чем у остальных участников. Это потребует другой структуры управления и производства.

      В статье не рассматривались вопросы  демократии и демократических ценностей как основы существования миропорядка.  Поэтому кратко -  демократия – это религия просвещенных, людей не только умеющих читать и писать, но и думающих, занимающихся просветительством [8]. Она стоит над всеми остальными религиями, можно быть демократом и принадлежать к любому религиозному направлению или быть атеистом. Целью государства должно быть построение  гражданского общества – это то, во что верит истинно верующий  демократ [9].  В целом предложенный вариант глобальной финансовой системы позволит обеспечить стабильное положительное развитие мирохозяйственного комплекса.

                                                     Список литературы

            1.    Ю. И. Шорохов.  Состояние внешней среды и личностные качества руководителя как факторы развития организаций. /Человеческий фактор: проблемы психологии и эргономики. № 4, 2005.

    2.  А. Н. Яшник.  Аграрная реформа в России – прогноз возможных направлений. АПК : экономика, управление, № 1, 2008 , с.14 – 17.

               3. А. Н. Яшник. Структура производства как объекта экономики России./ Финансы и кредит . №3,     2009 г. с. 68 – 79.

                  4. Независимая газета. 20.01.98 г.

            5. Л. Зубченко. Усиление роли суверенных фондов в мировых финансах. Сайт «Перспектива». 2008-12-04.

         6.  Независимая газета. 19.01.99 г.

         7. Независимая газета. №17. 1998 г.

              8. А. Н. Яшник. Демократия – загадка древних греков. «Вече Твери».16.02.06.

                     9. А. Н. Яшник. Гражданское общество – недостающее звено. «Вече Твери». 25.05.06.