Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян

Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян

Клиенты ряда российских банков столкнулись с очередной волной блокировки личных счетов, пишет газета "Известия".

По данным издания, банки стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия нового вклада, а также на что были или будут потрачены данные денежные средства. В случае, если клиент не сможет предоставить необходимые документы, кредитные организации грозят заблокировать счет или вклад.

Подобные действия банки оправдывают "антиотмывочным законом". Правда, по данному закону, блокироваться и проверяться могут счета только из-за подозрительных операций свыше 600 тысяч рублей.

Перечень документов, необходимый для разблокировки счета, является индивидуальным для каждого случая. Так, могут понадобиться договоры об оказании услуг или документы дарения. Если клиент не согласен с действиями банка, он может обратиться в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.

Банки из топ-30, опрошенные «Известиями», подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на предмет соответствия законодательству об отмывании средств и легализации преступных доходов. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

Эксперты издания отметили, что в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований. По их мнению, банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно — с перегибами. 

 

Автор: km.ru
Источник: www.km.ru
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}

Комментировать

осталось 1800 символов
Свернуть комментарии

Все комментарии (33)

Андрей Сидоров

комментирует материал 13.06.2019 #

Все правильно....молодец путин...это для народа

no avatar
Валерий Мельников

отвечает Андрей Сидоров на комментарий 13.06.2019 #

Вопрос решается просто.
Ввести для банка обратный штраф - 20 процентов за каждый необоснованный факт.
И через полгода Сидоров будет умолять заблокировать счёт.

user avatar
Вахмистр

отвечает Валерий Мельников на комментарий 13.06.2019 #

А у Сидора и счета-то нет ему заплату за его враньё выплачивается прямо в конверте на путинской фабрике лжи. Так, что ему услугами банка пользоваться не нужно.

user avatar
васисуалий лоханкин

отвечает Вахмистр на комментарий 13.06.2019 #

все инет-тролли получают по черному...

no avatar
Vladimir NN

отвечает васисуалий лоханкин на комментарий 13.06.2019 #

Это в maxparkе по черному, а на newsland.com тролли налоги платят. Кто зарегистрирован на newsland.com посмотри на аватарки, котов нет, все коты в maxparkе или как там его, гайдпарк.

user avatar
aksakal-apsua

отвечает Андрей Сидоров на комментарий 13.06.2019 #

А что у нас социализм?
Мы же живем при диком олигархическом капитализме,США прошли этот путь 300 лет назад а мы только с 90 годов около 30 лет.
Андрей ты хоть историю почитывай 10 мин в день.

user avatar
Feast

комментирует материал 13.06.2019 #

Ну что, теперь будут блокировать счета российских долларовых миллионеров и миллиардеров? Ведь честным путём такие деньги в России заработать невозможно.

user avatar
Ольга )

отвечает Feast на комментарий 13.06.2019 #

так у них же счета не в российских банках....

no avatar
Rabotarobota

отвечает Ольга ) на комментарий 14.06.2019 #

А там контроля что-ли нет? Банкноты по 500 Евро изъяли. В США 100 долларовые меняют на новые, а старые принимают с доказательствами.
А счета - это для Запада доход.
Малейшее подозрение, и денежки в казне.
Бывший премьер министр Украины Павел Лазаренко, тому доказательство.

user avatar
васисуалий лоханкин

отвечает Feast на комментарий 13.06.2019 #

теперь будут блокировать счета российских долларовых миллионеров и миллиардеров?
=================так они ж не идиоты-хранить это в румплях в обанкротившихся банках рф.

no avatar
Орфей

комментирует материал 13.06.2019 #

Комментарий удален модератором Newsland

no avatar
Орфей

отвечает Орфей на комментарий 13.06.2019 #

А ФСБ слабо достать экономического-террориста Борьку Минца в Лондоне?!

no avatar
Nabludatel77

отвечает Орфей на комментарий 13.06.2019 #

Не смешите свои тапочки, как широко известно в узких кремлевских кругах - ИГИЛ это Israely Secret Intelligence Service (ISIS), филиал ЦРУ, МИ-6 и Моссада, и руководит им Шимон Эллиот (Абу Аль-Багдади) из Израиля.

user avatar
АЛЕКС РЕКЛЕР

комментирует материал 13.06.2019 #

Есть у меня счет примерно на миллион рублей. Он у меня лет 15. Лежат деньги на вкладе, проценты снимаю, остальное лежит. Иногда меняю банк.

Абсолютно не помню, откуда эти конкретные деньги. Что-то было - менял машины, местожительства, что-то продавал, что-то еще делал. И я обязан документировать всю свою деятельность, хранить бумажки и свидетельства? А кто собственно так решил? Кто эти персонажи, честность и компетентность которых не вызывает сомнений? Кто решил, что я им должен объяснять, а они мне нет?

"Не воруй - государство не любит конкурентов".

no avatar
васисуалий лоханкин

отвечает АЛЕКС РЕКЛЕР на комментарий 13.06.2019 #

Есть у меня счет примерно на миллион рублей. Он у меня лет 15
---т.е.положил 33тыщ.дол-а щас это аж=15тыщ\дол..
=оригинальный способ сохранения и роста средств...
-а скоро станет=7 тыш\дол..
=особенно смешно видеть таких чудиков в 1998 году...

no avatar
АЛЕКС РЕКЛЕР

отвечает васисуалий лоханкин на комментарий 13.06.2019 #

Вы неправы. Если посчитать полученные проценты - а ведь почти все время они были выше 10% - то общая сумма получается примерно та же, что и у лежащей без процентов валюты.

no avatar
Лаврентий Беррия

комментирует материал 13.06.2019 #

=По данным издания, банки стали требовать от клиентов информацию о происхождении денег для открытия нового вклада =

Такая же фигня в ЕС, и Украине. В некоторых других странах бывшего СССР, все по старому, воруй сколько хочешь и неси в банк, никто ничего не спросит.

user avatar
dmitryya

комментирует материал 13.06.2019 #

Не там ищут. Надо просто проверить все квартиры полковников ФСБ, МВД и их родственников. Глядишь и на второй ВВП наберётся. А если ещё и генералов прошерстить, то и на третий.

user avatar
Neanderthals

отвечает dmitryya на комментарий 13.06.2019 #

А если ешо и Мэрию..... Мама, не горюй..... Они вона всё МВД купили на корню с потрохами.... И ни чо, даже не поперхнулись....

Этот гадюшник лучше не трогать..... Всё равно не докопаетесь.... А посадить на вечную блокировку, им што два пальчика обсикать как показал случай с Иваном.... Всё таки есть Господь, не дал парня сгноить в кутузках.....

user avatar
Neanderthals

комментирует материал 13.06.2019 #

Сбербанк никогда не был таким удобным как сейчас..... Можно деньги без проблем переводить как туда так и оттуда..... Ну а если вы желаете химичить, то это ваши проблемы..... Сейчас вся мировая практика идёт по этому пути.... Вор должен сидеть в тюрьме....

user avatar
АЛЕКС РЕКЛЕР

отвечает Neanderthals на комментарий 13.06.2019 #

"Сейчас вся мировая практика идёт по этому пути.... Вор должен сидеть в тюрьме.... ".

Сейчас практика такая - все должны сидеть в тюрьме.... А хочешь гулять на свободе - плати ясак, налоги, десятины, штрафы, акцизы и другие термины особого разбойного языка законов, которые переводятся как просто деньги...

no avatar
Пупс

комментирует материал 13.06.2019 #

Так снимай по 500 штук и никаких вопросов. В чем проблема. Да обойти эту хрень как три пальца обсикать.. Ну если ума нет то конечно ты попал. Перегнал бабки на любое ИП и отмывай. Да вообще не проблема, даже говорить не о чем.

no avatar
Вадим Соколов

комментирует материал 13.06.2019 #

К этому всё и шло , либеральные реформы позволили взять под контроль все денежные сбережения населения страны . Разве это не нарушение прав человека ? Теперь им можно затягивать удавку либеральной деспотии на каждом конкретном гражданине с помощью услуг какого то клерка из банка ......Вот оно финансовое рабство подкреплённое сплошной чипизацией и повальной биометрической аутентификацией .......Сатана там правит бал / Там правит бал ----))))))))))))))))

no avatar
Евгений Попов

комментирует материал 13.06.2019 #

Не нужно тогда хранить деньги в наших банках, а хранить их под подушкой, все равно в наших банках деньги съедает инфляция, а в случае банкротства банка вам тупо могут ручкой помохать)))))))

no avatar
васисуалий лоханкин

комментирует материал 13.06.2019 #

кто хранит большие и черные деньги в банках в румплях-идиоты
-и таких ограбить не западло...
-хотя,-откуда у идиотов большие деньги?
=а блокировать они будут не только новые, но и все счета с большими средствами, посмотрев на твои офиц.доходы...вот и рассказывай им потом сказки...
=но вот почему патриты доверяются хитрым банковским шуллерам и кидалам-загадка...

no avatar
Лаврентий Беррия

отвечает васисуалий лоханкин на комментарий 13.06.2019 #

=кто хранит большие и черные деньги в банках в румплях-идиоты=

Не важно в чем хранишь! В ЕС у тебя могут блокировать все средства, и ты должен доказывать происхождение каждого евро. В России и Украине пока с этим проще, но скоро будет так же.

Происхождение не доказал?

Значит ты вор!
Садись в тюрьму на 20 лет!

user avatar
Neanderthals

комментирует материал 13.06.2019 #

Мудрый Греф, што не пошёл в Крым...... Зато весь мир усеял своими отделениями, став мировым банком...... Умный в горы не пойдёт, умный горы обойдёт......

user avatar
belanovv

комментирует материал 13.06.2019 #

И лучше выдумать не мог. Власти пытаются вывести из тени миллионы работников. Иначе как больными их не назовешь. Ибо большинство работают в серой или черной зоне не от хорошей жизни, а следовательно и оплата труда такова, что не до сбережений. Так что банки будут троллить в основном миллионы законопослушных граждан, ради создания трудностей для сотни тысяч.

user avatar
Юрий Гельцер

комментирует материал 14.06.2019 #

Рекомендация обращаться в суд - это для тупых. ЦБ обозначил 700 причин, по которым проверяющие органы в прапве блокировать счета. Да и сам ФЗ-115 антиконституционен. Беспредел и беззаконие творится сегодня в банках. Не застрахован сегодня никто. При желании власть может свести с вами счёты не прибегая к подбрасыванию наркотиков. Я проводил одну сделку через Сбербанк в течении 9 месяцев. Все операции проверялись и при оплате, и при получении. Сделку обложили 10% комиссией. Тогда мы перешли на оплату векселями Сбербанка. Остановили: мы теряем комиссию. Согласились на 3% - расчёты возобновились. Перечислил некоторую сумму жене в другой банк. Снова счёт заблокировали. Одни и те же документы требовали по 3-4 раза. Неделями проверяли свои же векселя. Хотя сделать это можно за несколько минут, войдя в компьютер. Затем потребовали экономическое обоснование своих расходов. Это снятие сравнительно небольшой суммы наличных и перечисление жене я должен был экономически обосновать. Полный бред.

no avatar
×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com

Перейти на мобильную версию newsland