Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

Мошенники обещают господдержку банкирам

 Мошенники обещают господдержку банкирам

Банк России инициировал расследование мошеннических операций вокруг выдачи регулятором кредитных средств на поддержку банковской системы. По свидетельствам банкиров, в период кризиса им стали предлагать помощь в получении средств ЦБ за определенное вознаграждение. Последний раз такие посредники ходили по банкам в 2004 году, предлагая за деньги вступить в систему страхования вкладов. Выявить самозванцев будет непросто: их встречи с банкирами носят приватный характер, а средства в оплату своих услуг они принимают по безналичному расчету.

О предложении предоставить кредиты якобы посредниками ЦБ "Ъ" рассказали несколько банкиров. По словам предправления Ипотек-банка Вадима Юрьева, за последние два месяца неизвестные лица несколько раз настаивали на встрече. "Один раз представители банка с ними встретились и получили предложение кредита от ЦБ на сумму от 5 млрд до 10 млрд руб. Банк отказал им",— рассказывает банкир. По словам директора департамента по работе с госорганами Юниаструм банка Игоря Апостолова, к банку также поступали подобные предложения, однако конкретную сумму мошенники не называли, объясняя, что размер кредита будет зависеть от рейтинга банка и размера капитала. "Один из мошенников предлагал нам кредит Сбербанка на срок от шести месяцев на сумму 900 млн руб. Другое предложение поступило от одного из наших клиентов — юридического лица, которому мы накануне отказали в кредите на 10 млрд руб. Компания пообещала, что сможет обеспечить предоставление такой же суммы в виде депозита Минфина",— рассказывает руководитель банка из Топ-200, пожелавший остаться неназванным.

Банкиры отмечают, что мошенники стали к ним обращаться с октября этого года, то есть в разгар финансового кризиса. Предложения участились после объявления Банком России аукционов по беззалоговому кредитованию, к участию в которых допущены 116 банков. "Банки, не получившие прямого доступа к кредитам ЦБ, имеют риск столкнуться с такими мошенниками. Лжепосредники могут предложить сумму до четырех капиталов банка и взять вознаграждение от 5 до 20% от суммы кредита",— поясняет первый вице-президент Ассоциации региональных банков Владимир Гамза.

Мошенники всегда активно пользуются кризисной ситуацией на рынке, так как в таких условиях легче всего воспользоваться бедственным положением отдельных компаний и банков и под видом помощи заработать деньги.

Например, в конце октября Сбербанк распространил заявление, в котором предупреждал участников рынка об участившихся случаях мошенничества в области межбанковского кредитования. Тогда неизвестные лица, представляясь агентами Сбербанка, предлагали некрупным банкам услуги доступа на рынок межбанковского кредитования за комиссию или предоплату.

С подобными случаями сталкивались и инвесткомпании, не имеющие доступа к средствам ЦБ. "К нам поступало порядка десяти таких предложений: все они представлялись агентами Банка России и Сбербанка и говорили, что готовы помочь нам в вопросе получения кредита объемом 1-5 млрд руб. сроком до пяти лет",— рассказал "Ъ " замгендиректора инвестиционного холдинга "Финам" Игорь Степанян. По его словам, за помощь в решении этих вопросов посредники "просили агентские, сумма которых превышает официальные ставки".

Подобные виды мошенничества уже применялись на российском банковском рынке. В 2004 году была создана группировка, в которую вошли сотрудники силовых структур и помощник депутата Госдумы, а возглавлял ее бывший военный прокурор. Представляясь высокопоставленными офицерами спецслужб, они предлагали банкам услуги по включению их в систему страхования вкладов и защиту от проверок ФСБ. Мошеннические действия члены группировки совершали, в частности, в отношении Эпин-банка, Ист Бридж банка, от руководителей которых получили более $500 тыс.

Банк России уже знает о появлении на рынке мошенников. По словам главы ЦБ Сергея Игнатьева, регулятор получает обращения от небольших банков с капиталом в несколько сотен миллионов рублей с просьбой выделить кредиты на пять-десять лет под льготную ставку. "Эти обращения написаны по шаблону и у меня подозрения, что какие-то странные люди ходят по этим банкам, обещают им, что они договорятся в Центральном банке о том и том-то",— сказал господин Игнатьев. Эти письма ЦБ начал передавать правоохранительным органам. Вчера в управлении по борьбе с экономическими преступлениями Москвы, следственном комитете при прокуратуре РФ, пресс-службе МВД и Главном управлении МВД по ЦФО "Ъ" сообщили, что информации от ЦБ о данных фактах мошенничества к ним пока не поступало.

Эксперты считают, что выявить таких мошенников будет очень сложно. "Необходимо доказать, что конкретное лицо приходило к конкретному банку, а для этого надо, например, установить предварительную запись",— говорит Владимир Гамза. "Даже если банк согласился на получение кредита, то форма вознаграждения, скорее всего, в виде безналичного расчета: банк переводит средства на специально созданный мошенником счет, и отследить, куда поступили эти деньги, практически невозможно. Необходимо подключить финансовую разведку, которая контролирует крупные переводы — на сумму свыше 600 тыс. руб.",— считает юрист компании "Вегас-лекс" Андрей Корельский.

Татьяна Ъ-Алешкина, Александр Ъ-Мазунин

Источник: kommersant.ru
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}

Комментировать

осталось 1800 символов
Развернуть комментарии

Все комментарии (0)

×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com