С 10 января 2021 начнут действовать 6 ужесточений за операциями с наличными, вкладами и переводами

Полгода назад Владимир Путин утвердил ФЗ -208, который вносит изменения в известный многим 115-ФЗ. Его в народе называют антиотмывочным законом.

Изменения, которые вводятся 208-ФЗ вступают в действие сразу после новогодних праздников - 10 января 2021 года.

коллаж автора

В этой статье я расскажу о наиболее важных изменениях. которые могут коснуться многих из нас

1. Контроль за пополнением вкладов и счетов

Это пожалуй самая интересная тема. Вот как она изложена в законе

выдержка из 208-ФЗ

С одним из экспертов у меня возникла дискуссия на предмет контроля. Он считает, что будут подлежать контролю операции при осуществлении платежей по договору финансовой аренды.

Однако текст закона так сформулирован, что в банке могут начать контролировать в обязательном порядке любые поступления на счета и вклады свыше 600 тыс. руб.

Как будет на практике - скоро узнаем.

2. Контроль за почтовыми переводами

В соответствии с п.1.7 208-ФЗ обязательному контролю будут подлежать суммы почтовых переводов от 100 тыс. руб. и выше. Это значит, что на почте могут запросить документы о происхождении средств и цели такого перевода.

3. Контроль за возвратом средств с телефонного счета

Сейчас довольно распространены схемы проведения платежей с использованием счета телефона. Вам отправляют деньги на телефон, а потом Вы переводите его на счет карты.

Теперь, в соответствии с п.1.8 208-ФЗ перевод неиспользованного аванса за телефонные услуги будет подлежать обязательному контролю при сумме 100 тыс. руб. и выше.

4. Контроль за операциями с недвижимостью

До сих пор обязательному контролю подлежали операции с недвижимостью на сумму 3 млн.

рублей и более при переходе права собственности.

Но ведь есть довольно обширный перечень операций с недвижкой, где нет перехода права собственности:

• аренда
• договор залога
• доверительное управление и т.д.

Теперь нотариусы, риэлторы должны будут в обязательном порядке контролировать эти операции на суммы от 3-х млн. рублей.

5. Контроль за букмекерскими ставками и лотереями

Теперь ставки в букмекерских конторах и лотереях будут подлежать обязательному контролю при суммах операций от 600 тыс. руб. и выше.

6. Общее ужесточение контроля

Но кроме ужесточения контроля за отельными видами операций добавился один очень неприятный момент

п.3 208-ФЗ

До сих пор оценивалась каждая отдельная операция.

Теперь жа банк, почта, нотариус, риэлтор и т.д. могут оценивать несколько операций в совокупности. Допустим Вы каждую неделю отправляете почтовыми переводами по 20 тыс. рублей. Теперь при 5-м переводе сотрудник почты уже может посчитать Ваши операции подозрительными со всеми вытекающими последствиями.

Причем, что самое грустное, в законе не указан период времени в течение которого может совершаться этот перечень операций. Таким нововведением операторам денежных средств представляются очень широкие полномочия по контролю и блокировке средств.

Многие уже знают, как те же банки научились зарабатывать большие комиссии на подобных операциях.

В общем, готовим подтверждающие документы на переводы и платежи, начиная от 100 тыс. руб. и выше. Теперь это точно не будет лишним.

финансовые тонкости

5 изменений в налогах и оплате труда, которые нас ждут в 2021 году