Налоговая начала массовые проверки банковских счетов россиян.

Налоговая начала массовые проверки. /Фото: slavyansk.pp.ua

Федеральная налоговая служба внезапно стала направлять больше запросов российским банкам. Органы намерены получить информацию о счетах внушительного числа россиян. В этом материале мы расскажем, зачем ФНС интересоваться вашими деньгами.

Всплеск интереса налоговых органов к банковским счетам был отмечен после снятия ограничительных мер, введенных из-за пандемии коронавирусной инфекции. Сотрудники интересуются данными о наличии счетов в российских банках и о наличии денег на счетах всех категорий клиентов, в том числе физических лиц. Начальник правового управления Ассоциации банков России С. Клименко отмечает, что объем запросов от налоговой подскочил в среднем более чем в четыре раза. В связи с резко возросшей нагрузкой банки не успевают их обрабатывать в необходимом объеме.

Федеральная налоговая служба объясняет сложившуюся ситуацию пандемией. Во время карантина проверки длительное время не проводились, и теперь настало время наверстать упущенное.

Представитель АБР не исключает, что налоговые органы обновляют информацию, чтобы начать очередную кампанию по блокированию банковских счетов россиян. Партнер налоговой практики Д. Капианидзе убежден, что слежке подвержены не физические лица, а их непосредственные работодатели. Еще до введения карантина налоговые органы были намерены отслеживать фактические расходы людей, чтобы сопоставлять их с доходами. Если расходы превышали доходы, то ФНС делала вывод: у россиянина есть неофициальный доход или серая зарплата.

Получаете серую зарплату? Проверок от налоговой не избежать! /Фото: xn--b1aecnthebc1acj.xn--p1ai

В конце прошлого месяца стала известно, что Министерство финансов разработало поправки в Гражданский и Бюджетный кодексы. Согласно им будет разрешено изымать и перечислять в Пенсионный фонд России те деньги, законность получения которых доказать не смогут. На данный момент соответствующий законопроект рассматривает правительство. В случае одобрения поправок они вступят в силу с декабря этого года.

Сейчас в пользу государства разрешено изымать имущество, если оно было куплено на незаконно полученные денежные средства.

Тем не менее, обычным россиянам расслабляться не стоит. Налоговая может запросить информацию об их банковских счетах в следующих случаях:

1. Если ежемесячно на счет поступает регулярный платеж от другого физического лица. Налоговые органы могут заподозрить, что человек сдает квартиру и не платит налоги или занимается предпринимательской деятельностью, но не оформлен как индивидуальный предприниматель или самозанятый.
2. ФНС может запросить данные о счетах, вкладах и электронных кошельках, если проводит проверку в отношении конкретного лица. Такое может произойти, если россиянин написал заявление о получении налогового вычета за покупку квартиры, но при этом он не имеет официального дохода. В этом случае налоговая может заинтересоваться поступлениями на счета налогоплательщика.
3. Если россиянин проводит однотипные операции, которые в сумме превышают планку в 600 000 рублей, налоговая или Росфинмониторинг могут запросить данные у банка.
4. Снятие наличных с карты сразу после поступления переводов, а также в других случаях.