Кипр закручивает гайки

А российские компании уже нашли новое место для вывода капиталов.

В прошедшую пятницу, 12 апреля Еврогруппа открыла путь финансовой помощи Кипру, приняв программу восстановления экономики острова. Еврокомиссия, Евроцентробанк и МВФ дали "зеленый свет" ратификации документов, после чего должен быть подписан "меморандум о взаимопонимании" между Кипром и его кредиторами. В окончательном соглашении, определяющем параметры финансовой помощи острову, речь идет о 10 млрд. евро, однако, по новым данным Еврокомиссии и Евроцентробанка, для спасения экономики Кипру необходимо 23 млрд. евро, вместо запланированных 17 млрд. Взнос самого Кипра повышен до 13 млрд. евро вместо ранее ожидавшихся 6-7 млрд., а остальные 10 млрд. предоставляются Евросоюзом и МВФ.

Решение по оказанию финпомощи Кипру, которое обусловлено практической ликвидацией второго по величине банка страны и частичным списанием незастрахованных депозитов в крупнейшем банке, с возможной пролонгацией госдолга частными инвесторами, было сугубо индивидуальным и "не является новым стандартом для других стран еврозоны", заявил член совета управляющих Евроцентробанка Йорг Асмуссен. Тем самым представитель еврорегулятора попытался успокоить мировых инвесторов - мол, ничего подобного в других странах Евросоюза не будет.

Власти Кипра усиленно ищут способы выйти из опалы у международных инвесторов, в которую загнала остров Еврогруппа. Они готовы даже предложить гражданство тем иностранным вкладчикам местных банков, которые потеряют более 3 млн. евро

из-за реструктуризации. "Инвесторы, не являющиеся гражданами Кипра, которые сделали вклады до 15 марта 2013 года, и понесут потери в размере 3 млн. евро и более, смогут обратиться к властям Кипра за получением гражданства этой страны", - заявил президент Кипра Никос Анастасиадис.

Как сообщил Центробанк острова, размер списания по вкладам свыше 100 тыс. евро в Bank of Cyprus при реорганизации кредитного учреждения составит 37,5 %. Первоначально банк обменяет 37,5 % суммы крупных депозитов на акции, и еще на 22,5 % суммы не будут начисляться проценты. Предполагается, что эти средства банк также сможет в будущем обменять на акции. А на оставшиеся 40 % денег вкладчиков будут начисляться проценты, но эти средства будут находиться на счете в банке "до нормализации ситуации".

По замыслу Центробанка Кипра, такая "реструктуризация" Bank of Cyprus за счет денег вкладчиков, а также полная ликвидация второго по величине банка Laiki, вкупе с возможной продажей части золотых запасов острова, может дать Кипру около 11 млрд. евро для собственного взноса в пакет европейской финпомощи. Но после этого остров вряд ли сможет остаться привлекательным для мировых инвесторов, к тому же теперь и налоговых льгот для иностранцев там практически не останется, а движение капиталов будет ограничено. В общем, Кипру надо серьезно подумать, на что он будет жить после того, как потеряет сотни миллиардов евро капиталов.

Пока же Минфин Кипра срочно внес поправки в указ о мерах по контролю за движением капиталов, резко ограничив возможность совершения банковских переводов внутри страны. На сайте кипрского Минфина размещен новый, уже седьмой по счету указ, в котором говорится, что теперь без предварительного обращения в ЦБ Кипра будут разрешены не переводы, а лишь "платежи" на сумму до 300 тыс. евро. Как говорят власти острова, эта мера была вызвана ажиотажем в банках: вкладчики Bank of Cyprus в массовом порядке пытались перевести деньги со своих счетов в другие банки, или раздробить уже имеющиеся вклады на более мелкие - такая возможность была предоставлена 11 апреля предыдущим указом Минфина.

Теперь же частные вкладчики смогут осуществлять межбанковские переводы только на сумму до 2 тыс. евро в месяц, а юрлица - до 10 тыс. евро. Кроме того, клиентам одного кипрского банка запрещается открывать счета в других кредитных учреждениях на острове.

Свободный перевод средств за рубеж запрещен. Однако кипрские власти сделали несколько исключений, в частности, в случае необходимости выдачи зарплаты служащим зарубежных компаний или оплаты за обучение. Но даже для этих небольших денежных переводов - до 20 тыс. евро - потребуется предоставление объяснительных документов, а на большую сумму нужно будет получить и разрешение ЦБ Кипра. Оплата товаров и услуг за рубежом по кредитным или дебетовым картам кипрских банков разрешается только на сумму до 5 тыс. евро в месяц, а в банкоматах Кипра

по-прежнему можно снять в сутки не более 300 евро, при выезде за рубеж можно свободно провезти лишь не более 2 тыс. евро.

Напомним, что "временные меры" по ограничению движения капиталов были введены кипрскими властями 27 марта, перед тем как начали работу банки после почти двухнедельных каникул. Власти были вынуждены пойти на это под жестким давлением Еврогруппы, под угрозой того, что она перекроет финансовую поддержку острова.

Однако теперь, испугавшись реакции мировых инвесторов, европейские власти отыгрывают назад. Кипру, готовящемуся получить кредитную помощь от еврозоны и МВФ, стоит вернуться к нормальному движению капитала как можно скорее, считает член совета управляющих Евроцентробанка Йорг Асмуссен. "В принципе, они должны быть отменены как можно быстрее. Это ненормальный элемент для зоны единой валюты. Это решение нужно принять властям острова, но тем не менее, они должны быть уверены, что могут позволить себе снять ограничения", - добавил Асмуссен.

Но, не смотря на это, европейские финансовые власти продолжают ставить под сомнение суверенитет Кипра. Например, как заявил в довольно жесткой форме глава Евроцентробанка Марио Драги, все доходы от продажи золота Кипром, которые страна рассчитывала использовать для финансирования пакета помощи, должны быть направлены регулятору. Речь идет о планах кипрских властей по продаже примерно трех четвертей объема золотого запаса Кипра на общую сумму в 400 млн. евро. "Средства, которые будут перечислены в бюджет Кипра от продажи золота, должны в первую очередь пойти на покрытие любых возможных потерь от предоставления пакета помощи Кипру со стороны Евросоюза", - заявил Драги.

Кроме того, он написал письмо президенту Кипра Никосу Анастасиадису, в котором в весьма жесткой форме призвал его "остановить нападки" на главу ЦБ Кипра Паникоса Деметриадиса со стороны депутатов кипрского парламента и членов правительства. Он указал президенту Кипра на то, что "независимость Центральных банков в еврозоне четко обговорена в Лиссабонском договоре, и Евроцентробанк будет оценивать ситуацию на Кипре именно с этой точки зрения".

Тем временем, как утверждают эксперты, для России Кипр до сих пор был чем-то гораздо большим, нежели просто оффшор. Кипрские компании помогали российскому бизнесу экономить на налогах, принимая дивиденды, проценты по займам или роялти наших компаний, которым нужно было дешево вывести деньги из России и отправить их дальше - уже в настоящий оффшор.

Конечно, и сейчас существует как минимум семь мест, куда можно дешево отправить деньги из России: штат Делавэр в США, Люксембург, Швейцария, Австрия, Швеция, Финляндия, Нидерланды. Во всех случаях Россия при перечислении дивидендов оставляет себе 5 %, а по займам и роялти - 0 %, однако налог на прибыль там существенно выше, чем на Кипре, а значит, такая схема отечественным компаниям обойдется дороже. В общем, все юрисдикции, которые могли бы заменить Кипр при переводе денег в оффшор, уступают ему по условиям перевода из России или по налогу на прибыль.

Впрочем, как свидетельствуют специалисты, российские деньги, выведенные с Кипра перед тем, как там были заморожены банковские операции, уже нашли себе новое "оффшорное пристанище" в Латвии. Переток российских капиталов с Кипра в латвийские банки уже давно шел полным ходом. По данным МВФ на начало 2013 года, 49 % вкладов в латвийских банках принадлежали нерезидентам, из них владельцами 80-90 % вкладов являются россияне, и их доля быстро растет. В результате, объем депозитов нерезидентов в банках Латвии увеличился на 17 %. В МВФ это объяснили переводом капиталов в первую очередь с Кипра, а также из остальных европейских стран с нестабильной экономикой, пишет Forbes.

"Похоже, Латвия весьма довольна тем, что принимает деньги из стран бывшего СССР, но это повышает риск превращения страны в денежную прачечную. После Кипра именно Латвия может стать предметом беспокойства", - заявил в интервью Forbes аналитик лондонской антикоррупционной группы Global Witness Том Мэйн.

"В данный момент мы не видим никакого притока кипрских денег в Латвию. Эта страна находится под пристальным присмотром, и мы не собираемся бороться за эти деньги", - возражает премьер-министр Латвии Валдис Домбровскис. По его словам, в последние годы латвийские финансовые власти ввели жесткие правила, запрещающие отмывание денег. Центробанк Латвии требует от банков, где высок уровень депозитов, принадлежащих нерезидентам, исполнения строгих правил, касающихся наличных денег.

Проблема в том, что Латвия собирается вступить в еврозону в январе 2014 года, но Еврокомиссия и Евроцентробанк выражают беспокойство по этому поводу. "Мы хотим быть уверены, что не создаем еще одну проблемную зону в Европе", - говорят чиновники ЕС.

Однако, по мнению отечественных экспертов, для российского бизнеса Латвия является вполне удобной альтернативой Кипру, благодаря близости к России, а также понятности "правил игры". И для самой Латвии было бы гораздо выгоднее более тесное сотрудничество с российскими компаниями, нежели вхождение в еврозону.