Чем обернется финансовый кризис?

К вопросу о кризисе можно подходить философски, а можно прагматически. Философски, это, говоря словами древних, все потому, что «беспорядок рождается из порядка, трусость рожается из храбрости, слабость рождается из силы». [Сунь-Цзы «Искусство войны».]

По поводу прагматики можно процитировать хотя бы Карла Маркса, который считал, что кризис – это вообще-то вполне обычная норма капитализма. «Банкротства достигли страшных масштабов. Каждый спрашивает себя, что его ждёт в будущем. Множество состояний исчезло, множество уменьшилось наполовину; множество семей, прежде зажиточных, сейчас находится в крайней нужде; множество рабочих сидит без работы». [выдержка из миланской газеты Opinione, описывающая кризис, охвативший Европу и Северную Америку в 1857 году.]

Можно также по доброй традиции обвинить и новую «империю зла», то есть Соединенные Штаты Америки, вспомнив при этом, что одной из рекомендуемых мер классического антикризисного управления (хозяйством) как раз и является сокращение штатов. Получается, что вирус, выращенный в лаборатории самой управляемой демократии, вышел за ее пределы и пошел гулять по миру. И хотя новый штатный управляющий заявил своим сотрудникам, соотечественникам и прочим  телезрителям о дерзости надежды [Барак Обама «Дерзость надежды».], веры в это мало. Надежды на что? Вся история Соединенных Штатов как сверхдержавы в 20-м веке это постоянная надежда: сначала на революционеров в Российской Империи, затем на то, что Германия (континентальная Европа) и СССР взаимно истребят друг друга, потом на то, что разрушение Советского Союза остановит процесс надвигающегося кризиса навсегда. Свежая, но вероятно не последняя новация – загадочно виртуальный Бен Ладен как предтеча вторжения в Афганистан и Ирак, и так далее. Однако счастья по-прежнему нет, лишь моральная неудовлетворенность, а теперь еще, как недавно выяснилось, и финансовое банкротство. На этот раз подвела ипотека. Когда совместно существует призрак банкротства и обладание самым современным оружием надежда на дерзость обусловлена.

Для России на данный момент мы имеем несколько видимых аспектов той цепной реакции, которая потрясла, потрясает и еще потрясет страны, так или иначе вовлеченные в структуру мирового хозяйства. Остановимся на самых видимых. В дальнейшем, можно считать их своего рода индикаторами, указывающих на течение кризиса у нас как болезни. Они таковы:

1. Сильное падение цен на сырье на внешнем рынке.

2. Как следствие – сильное падение фондового рынка. Элементы и страхи кризиса ликвидности. Стремительное обесценивание залогов по кредитам.

3. Резкий рост курса доллара по отношению к рублю. Риски кризиса неплатежей и не возвратов по кредитам. Перетекание банковских проблем в связанные отрасли, такие, например, как строительство.

4. Общее усиление нервозности и конкуренции. Усиление социальной напряженности и возможные производные этого явления.

Россия - страна сырьевая.  Традиционно она решала свои проблемы за счет экспорта сырья, и это стало нормой еще со времен Советского Союза. Только такая экономическая модель Советский Союз как государство не спасла.  Как заклинание многими экспертами и аналитиками повторялось о том, что в РФ нужно развивать не только сырьевую, но также и инновационную составляющую, первостепенны технологии, интеллект и его продукты, а не сырье.  Но не получилось, не захотели, не дали или не дозрели, плюс наблюдаем деградацию качества образования. Текущие условия таковы, что волей-неволей придется проверить, что сделано и как сделано. А экзаменаторы все те же – внешние условия. В этом году на глобальном рынке стоимость барреля нефти с середины февраля до середины июня поднялась примерно на 38%, а с середины июня до середины ноября 2008 года снизилась примерно на 65% от максимума. То есть, сначала 103$ за баррель превратили в 143$, а затем 143$ превратили в 50$. Читайте книжки о Гарри Поттере.

На самом деле – никакого волшебства, просто глобально монополизированный рынок. Эмитент выпустил доллары и взвинтил цены на сырье, связывая свои лишние деньги и попутно прижимая, не имеющих сырье конкурентов. Затем наигравшись, эмитент объявил у себя финансовый кризис, и сжигая эмитированную бумагу, стал прижимать иных, имеющих сырье потенциальных конкурентов. В результате политически эмитент стал нужен всем еще больше. И тем и другим.

Сырье, конечно, еще потребуется, и оно объективно будет стоить гораздо больше, чем теперь, если не найдутся столь же эффективные, но более дешевые альтернативы, о которых пока не слышно. Однако, «пациент может и не дожить», учитывая опыт Советского Союза. И это нужно учитывать.  Как говорится: «не сотвори себе кумира….»

Падение цен на фондовом рынке – это та часть, из-за которой нужно скорбеть минимально. Как в России мыльный пузырь был надут, так же безжалостно он был и сдут. Просто и академично. Биржа – изобретение американское, это всего лишь легальный инструмент перераспределения активов и удаления из экономики избыточных денег. Контролируйте алчность, не играйте в кредит. Лишние деньги из российской экономики почти удалили. Цены на акции сейчас очень хороши, но если захотеть, они могут стать еще лучше. Вопрос лишь в одном, будут ли средства, чтобы их купить.

Нам бы радоваться успехам американской экономики, ну хотя бы так, например, как американцы радовались нашим успехам в году 92-м, 93-м или хотя бы в 98-м прошлого века. Но мы скорбим… ЦБ РФ, узнав о возможном американском дефолте, всеми силами укрепляет доллар, зазывая население через сеть частных обменных пунктов поддержать сомнительную валюту, и кредитуя, таким образом, стагнирующую американскую экономику. 18% роста стоимости доллара по отношению к рублю за последние 5 месяцев. Но не одни мы такие, вот что значит мировое хозяйство. Евро ослабло примерно на 25% за тоже время, английский фунт – на 32%, швейцарский франк - на те же 18%. В противоходе японская иена – около 17% роста по отношению к американской валюте.  Но история: иена/доллар – это отдельная история, там, чем сильнее иена, тем хуже Японии и тем лучше заокеанским партнерам.

С нашими биржами все так же занимательно. В результате заявленного ипотечного кризиса в США наиболее крупные российские предприятия снизили свою капитализацию почти в два раза больше, чем американские.

Средние показатели снижения индексов на биржах развитых и развивающихся стран (при снижении цены на нефть с мая 2008 года по ноябрь 2008 года на 60%).

Заметно, что разрыв между стоимостью (капитализацией) крупнейших компаний США-Европы-Азии и российскими предприятиями с мая 2008 года существенно изменился.

Правда, если оценивать состояние не с мая текущего года (на максимуме), а с января 2004 года, картина все же будет не такая удручающая.

И последнее. О социальной составляющей текущего кризиса. Политический рисунок любого финансового кризиса подобен: сначала порождается класс недовольных (обездоленных), затем этому классу указываются ясные и простые цели (как правило, из-за границы), которые ведут к качественному изменению  власти. В том случае, если власть действительно качественно меняется, как это было в России в феврале 1917-го или в августе 1991 года, наступает хаос, который лишь усугубляет ситуацию. Дальше - как повезет.

Крупнейшие обвалы американской биржи и последовавшие затем

исторические события 

Заметно, что жертвами крупных террористических атак после 11 сентября 2001 года вне России в основном были европейцы, не только дома (Испания, Великобритания), но и на отдыхе, по делам в развивающихся странах (Индонезия, Египет, Индия). По странному стечению обстоятельств эти удары наносились не только по сознанию массового европейского обывателя, но и по важной статье доходов развивающихся стран - туризму. Организованное насилие идет также по линии Индия – Пакистан и Россия (Северный Кавказ). Здесь уже иная специфика, удары наносятся в основном по государственной инфраструктуре и местным гражданам.

В 20-м веке после крупных финансовых потрясений в США, серьезный мировой политический катаклизм наступал, максимум, в течение последующих 10-ти лет. С 1987 года время течет быстрее, слишком динамично меняются обстоятельства, кризисы в США и катаклизмы в мире случаются гораздо чаще, хоть и в меньшем масштабе.

 В настоящее время управляемый хаос и связанная с ним политика развивается  по следующим основным направлениям:

1.     «Глобальный терроризм с «исламской спецификой».

2.      «Новые плохие русские. Борьба за русское наследство».

3.     «Страны-изгои, они не такие как все».

4.     «Стратегический  вызов Китая».

5.     «Провокации по линии Индия-Пакистан».

Действия в данных направлениях в той или иной форме неизбежно будут продолжены. Возможность усиления - по линии наименьшего сопротивления.

Создается впечатление, что современная система просто повторяет более древние мировые аналоги. Соединенные Штаты Америки - как новая Римская Империя, где императоры уже властвуют, но не правят; «цивилизованная Европа» и «цивилизованная Азия» – как «союзники римского народа»; и весь прочий мир – как варвары, которые должны платить за право существования и приобщения к ценностям цивилизации.

С распадом СССР система мучительно ищет новую точку опоры – антитезис для своего  дальнейшего развития. Так появился международный терроризм, который по своей функции разрушения заменил существовавший ранее коммунистический интернационал. Идет непрерывная война нового типа, где экономика, биржа и терроризм части целого, а ипотечный кризис в США – не более чем маневр очередного большого сражения.

 А. Кузнецов