Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

ЦБ вывел из тени триллион рублей

ЦБ вывел из тени триллион рублей

Центробанк перекрыл один из крупнейших каналов, через который могли проводиться операции с признаками обналичивания, рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов.

Средства могли обналичиваться через платежных агентов, владеющих терминалами для оплаты услуг. Они заключают договоры с платежными системами. Когда клиент платит через терминал агента, например, за ЖКХ или сотовую связь, платежная система, к которой подключен терминал, зачисляет эти средства на счет в банке, а оттуда они перечисляются адресату (в данном случае – коммунальной компании или сотовому оператору). Суть схемы в том, что деньги перечислялись через обычный счет, а не через специальный, на который ЦБ обязал зачислять поступающие из терминалов средства, чтобы контролировать движение этой наличности.

Сравнив поступления из терминалов с суммой, перечислявшейся поставщикам услуг через спецсчета, ЦБ обнаружил, что через спецсчета проходило только 8% оборота платежных агентов, рассказал Полупанов. Остальную наличность платежные агенты могли продавать за безналичные (получая за это комиссию), которыми и расплачивались с поставщиками услуг.

В 2014 г. мимо спецсчетов, по оценке ЦБ, прошло 900 млрд руб. – больше, чем было обналичено через банки: в банковской системе за этот же период регулятор выявил операций с признаками обналичивания на 700 млрд руб. Если наличность не была инкассирована на спецсчет, это значит, что ее могли продавать на теневой рынок, объясняет Полупанов. Такая наличность нужна, чтобы выдавать зарплаты в конвертах и не платить налоги, поскольку в отличие от безналичных денег движение наличных средств невозможно отследить, приводит пример Полупанов. Также ее могли использовать для взяток, оплаты работы мигрантов и в теневой торговле, перечисляет он.

Регулятор начал борьбу с обналичиванием денежных средств в начале июня, собрав крупнейших игроков на рынке – Qiwi, Comepay, «Рапиду», Contact, CyberPlat, DeltaPay, рассказал Полупанов. ЦБ провел с ними круглый стол, на котором поставил задачу к 1 июля довести долю зачислений на спецсчета до 20%, а к началу августа – до 50% (см. график). Сейчас, по данным Полупанова, по этим системам около 98% оборота платежных агентов идет через спецсчета, еженедельно на них поступает 13,5 млрд руб.

С начала июня участники рынка электронных платежей общались с ЦБ практически еженедельно, вспоминает участник круглого стола. По его словам, некоторые платежные агрегаторы не хотели стимулировать платежных агентов сразу переводить наличные из терминалов на спецсчета – у некоторых агентов их попросту не было. Некоторые выиграли  тендеры в торговых сетях и уже заплатили за размещение терминалов. «Но ЦБ настоял на своем, напомнив, что речь идет о соблюдении закона», – говорит он. В начале года в России было более 220 000 терминалов, напоминает исполнительный директор J’son & Partners Consulting Сергей Шавкунов, а оборот рынка в 2014 г. составил 960 млрд руб. В этом году он, по прогнозам J’son & Partners, достигнет 1 трлн руб. Из них 55% приходится на долю Qiwi.

Группа Qiwi в лице Киви-банка использует спецсчета с момента их возникновения, заявил представитель Qiwi. Киви-банк не осуществляет прием наличной выручки от агентов, объясняет он: агенты работают на всей территории России и «с точки зрения обращения наличных работают с локальными банками». «Мы приветствуем инициативы регулятора по повышению прозрачности расчетов и в кратчайшие сроки приложили максимум усилий для приведения работы с агентами в соответствие с требованиями ЦБ», – заявляет представитель НКО «Рапида» (оператор систем Rapida и Contact). Главный исполнительный директор CyberPlat Владимир Кузнецов также приветствует действия регулятора, указывая, что его компания всегда была против незаконных операций по продаже наличности. «После чистки к нам стали массово приходить владельцы терминалов, которые хотят работать легально и не хотят работать с Qiwi-кошельком», – радуется он.

В Qiwi не видят оттока платежных агентов: их количество меняется постоянно, каких-то значительных колебаний в компании не заметили, сообщил ее представитель. «Сегодня [на рынке в целом] не работает 35–40% терминалов, поскольку исчезла прибыль от продажи нелегального кэша, на остальных комиссия для оплаты стала от 3 до 10%», – оценивает Кузнецов. Многие платежные агенты заключали договоры аренды, исходя из старой прибыли, объясняет он, сейчас их прибыль резко снизилась, а договоры у многих остались старые. Аренда места под терминал в оживленном месте стоила $2000, а под банкомат – $500, разница объяснялась высокой доходностью первого, рассказывает один из участников рынка.

Ужесточение регулирования приведет к банкротству не только платежных агентов, но и платежных агрегаторов, прогнозирует Кузнецов, а также к переделу рынка и тому, что потребители будут переходить из терминалов в банковские каналы и ритейловые сети. «А терминалы были столь популярны в России из-за того, что на неучтенном кэше можно было много заработать», – заключает он.

Источник: rucompromat.com
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}
Loading...

Комментировать

осталось 1800 символов
Свернуть комментарии

Все комментарии (8)

СеноСолома

комментирует материал 24.09.2015 #

"ЦБ вывел из тени триллион рублей"



В офшор и "партнерам". И не один.

user avatar
вольский

отвечает СеноСолома на комментарий 24.09.2015 #

А до этого ЦБ держал триллион рублей в тени..

user avatar
ЛЮТЫЙ

отвечает вольский на комментарий 25.09.2015 #

Из России за 19 лет незаконно вывели более 1,3 трлн долларов.

По подсчетам экспертов GFI, в среднем за год из страны вывозилось втемную по 70,5 млрд долларов, однако в последние годы речь шла о значительно больших суммах. К примеру, в 2011 году совокупный объем незаконно выведенных из России средств превысил 174 млрд долларов, что составило 9,9% ВВП страны. В среднем в 2010—2012 годах из России незаконно вывозилось более чем по 140 млрд долларов в год, то есть более чем по 8,8% ВВП. Для сравнения: в Мексике и на Филиппинах, которые GFI также включает в топ-5 стран по объемам незаконного вывода капиталов, отношение «темного» оттока средств к ВВП страны составляет в среднем 4,5%. А в Индии и Бразилии — и вовсе 1,5—1,6%. В абсолютных цифрах Россия тоже далеко впереди. К примеру, из Мексики 1,156 млрд долларов было незаконно выведено за границу не за 19, а за 42 года, а из Индии за целых 64 года вывели втемную менее 700 млн.

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8316171

user avatar
Sphinx-616

комментирует материал 24.09.2015 #

Оно, кАнечнА, здОрово!))



Однако, одновременно с этим, хотелось бы знать и следующее:

А сколько денег тот же самый Центробанк вывел из России, покупая американские долговые обязательства?



И чем это его преступление меньше, нежели те жалкие потуги обнальщиков, о поимке которых он столь громко трубит?))

user avatar
ensze.shinar

комментирует материал 24.09.2015 #

Владельцы этих киви-аппаратов вообще ОБОРЗЕЛИ ! Где, в каком государстве еще такие аппараты грабят население, отстегивая владельцам аппаратов 10% от платежей???? Что за немыслимый грабеж в России? За что они присваивают аж 10% наших кровных денег?? Мне что....прямо Путина начинать ругать, или эти чиновники сраные сами разберутся?

user avatar
Фиглямигля

комментирует материал 25.09.2015 #

Хм, а куда смотрел Центробанк, когда агенты инкассировали наличку не на спецсчет, как положено, а на другой? Что-то Полупанов об этом помалкивает, наверняка в доле был. А теперь, почуяв, что запахло жаренным, сдал клиентов.

user avatar
×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com

Перейти на мобильную версию newsland