Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

Мышеловки кредитов и вкладов

Мышеловки кредитов и вкладов

Мошеннические схемы в кредитно-банковской сфере на Ставрополье с каждым годом становятся все изощреннее. Об этом на пресс-конференции заявил заместитель начальника ГУВД по СК, начальник главного следственного управления (ГСУ) при ГУВД по краю Николай Звертаев.

Следователи, подчеркнул он, озабочены количеством доверчивых ставропольцев, которые только в 2009 году не по своей воле стали недобросовестными заемщиками в банках или «подарили» различным «пирамидам» сотни миллионов рублей. Из 29 тысяч уголовных дел, расследовавшихся в ГСУ при ГУВД по краю, несколько десятков оказались весьма резонансными и получили общественную огласку. Чего стоит только ситуация, которая сложилась у жителей станицы Суворовской Предгорного района. В один прекрасный день почти все проживающие здесь фактически превратились в... преступников.

- Владельцу фирмы, производящей муку, надоел честный труд, и он оформил на всех своих работников кредиты, - рассказал Н. Звертаев. - У него на производстве к тому времени трудились почти все жители станицы. Дело это оказалось сложным еще и потому, что бизнесмен всячески препятствовал работе следствия. Трижды проводилась судебно-психиатрическая экспертиза, и только после месячного обследования в Московском институте имени Сербского подозреваемый был признан полностью вменяемым. До начала февраля он должен ознакомиться с материалами, и дело будет передано в суд. Поразительно другое: жители Суворовской до сих пор бьются за то, чтобы с горе-руководителя были сняты все обвинения! Все еще уверены, что он добровольно рассчитается с ними по всем кредитам.

Слов нет.

Н. Звертаев подчеркнул, что особенность подобных дел - с большим количеством обманутых - в их латентности ( скрытости). Потерпевшие долгое время не обращаются в органы внутренних дел, потому что в первые месяцы «хозяин» по их кредитным займам действительно платит. А вот почему люди продолжают верить руководителям, которые прекратили платить и только обещают погасить все задолженности - вопрос, скорее, из области психологии, чем юриспруденции. А таким образом, с момента обмана до расследования уголовного дела проходит значительное время - специалистам ГСУ при ГУВД по краю приходится восстанавливать события по крупицам.

До сих пор следователи ищут всех пострадавших от деятельности потребительского кооператива «Содружество» (Ставрополь). Стражи правопорядка уверены, многие из членов кооператива попросту не знают, что он развалился. В свое время рекламные объявления «голосили» о том, что доходы по вкладам в «Содружестве» достигают 30-40 процентов. В ближайшие дни будет возбуждено уголовное дело против руководителей этой «пирамиды». По предварительным данным, уже сейчас в числе обманутых - около тысячи ставропольчан на общую сумму более ста миллионов рублей.

Есть мошенники и в банковской сфере Ставрополья. Причем участвуют в преступных схемах как рядовые служащие (необоснованная выдача кредитов), так и руководители (зай-мы по подложным документам и присвоение средств). Общая сумма ущерба, нанесенного банкам этими лицами, достигает сотен миллионов рублей.

Есть и настоящие «акулы» этого специфического бизнеса, которые за несколько месяцев на руководящей должности сделали себе целое состояние. В ближайшее время будет передано в суд дело бывшей руководительницы Ставропольского филиала ОАО «Росбанк». Вместе с двумя сообщниками она организовала целую преступную схему: по фальшивым документам на алкоголиков и бомжей было оформлено 183 кредита. Банку причинен ущерб в размере более ста миллионов рублей. Н. Звертаев уверен, что вина за появление подобных «громких» дел лежит и на Ставропольском представительстве Центробанка РФ, в котором кандидатуры управляющих такого уровня должны согласовываться.

- Развитие банковской сферы на Ставрополье идет стремительно, - отметил в заключение Н. Звертаев. - А вот контроль за деятельностью таких организаций снижается. Мы направили представление в Центробанк об устранении нарушений. Надеюсь, что в этом году придется меньше встречаться с мошенническими паутинами в области кредитования и вкладов.

 

Источник: www.stapravda.ru
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}

Комментировать

осталось 1800 символов
Свернуть комментарии

Все комментарии (8)

umora66

комментирует материал 26.01.2010 #

Молодцы, что инициировали такие дела! Такие кооперативы как "Содружество"
давно и успешно действуют по всей стране. Они работают по закону об оказании финансовой взаимопомощи (якобы),
а фактически (скрыто) осуществляют банковскую деятельность.
При этом штрафные санкции взимают в разы больше, чем банки.
Договоры составляются таким способом, что граждане видят только их привлекательность
и незаметно попадают в кабалу. Вот где надо проводить тщательное расследование -
изучить состав учредителей, уставы и положения о займах, да выяснить, кто их покрывает (наверняка, кто-нибудь из Госдумы - поди, по кооперативу на каждого).
А у заемщиков достаточно спросить - действительно ли они являются членами кооператива.
Никто из них в деятельности кооператива не участвует и реально их членом не является -
формально отбирается заявление о вступлении в КПКГ и символический взнос.
Выдаётся заем на кабальных условиях, и всё членство на этом заканчивается.
Если прикрыть все эти лавочки, люди пойдут за займом в банк, вот и будет стране прибыль -
через нормальную работу банков и их налоги.

user avatar
skidkaman

отвечает umora66 на комментарий 27.01.2010 #

О чем Вы? У людей взяли кредит, а не давали им под процент. А люди брали в банке кредит. При чем здесь незаконная банковская деятельность кооператива? Обычное мошенничество, взять деньги и не вернуть.

user avatar
umora66

отвечает skidkaman на комментарий 27.01.2010 #

В статье речь о банках, которые выдают кредиты по подложным документам - то есть эти кредиты потом банку не возвращаются,
и о потребительском кооперативе, обобравшем людей, - понятно, что людям не вернули вклады,
но эти кооперативы (КПКГ - кредитно-потребительский кооператив граждан) не только вклады принимают,
но и займы выдают под грабительские проценты - это их второй вид мошенничества. По сути именно
банковской деятельностью они и занимаются, а должны, согласно закону и уставу,
всего лишь оказывать финансовую взаимопомощь (члены кооператива - друг другу).
Их никто не контролирует, они рубят прибыли и в подходящий момент сворачивают удочки.

user avatar
NooNooNoo

комментирует материал 27.01.2010 #

Ну закроют пару кооперативов и то только потому, что другим мешают... Проних и так все, все знают, даже люди, денег туда несущие. Очем тут говорить, все это показуха!!!!!!!

user avatar
umora66

отвечает NooNooNoo на комментарий 27.01.2010 #

Они даже налоги не платят, т.к. их доходы прибылью не считаются!
И регистрировать их стали только с прошлого года.
Вообще-то их немного, просто они охватывают по нескольку городов.
Так что прихлопнуть их не составило бы большого труда,
если б только хотя бы банки этим заинтересовались, если не государство.
Ведь они у банков прибыль тырят, а у государства - налоги.
Про то, что народ грабят - я уже и не говорю, всем известно.

user avatar
alex2738

комментирует материал 27.01.2010 #

вообще за выдачу кредитов, должна отвечать служба безопасности банка.Дали кредит, значит лохонулись.Зар. плата у них более чем.... достойная.

user avatar
umora66

отвечает alex2738 на комментарий 27.01.2010 #

Ладно, если ошиблись. А если специально - за взятку? А потом банк покрывает эти убытки повышением процентов на кредиты. От этого - рост цен, инфляция.

user avatar
claygod

комментирует материал 25.02.2010 #

Кредиты конечно сейчас дорогие, но если позвоните по частным объявлениям по кредитам, то поймете, что там вообще грабёж. Немного об этом написано на http://kreditka.net

user avatar
×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com

Перейти на мобильную версию newsland