Войти в аккаунт
Хотите наслаждаться полной версией, а также получить неограниченный доступ ко всем материалам?

Каких банковских махинаций стоит сейчас особенно остерегаться

Каких банковских махинаций стоит сейчас особенно остерегаться

Участились случаи, когда клиенты банков сталкиваются с мошенничеством. Число проблемных банков растет — соответственно они стремятся разрешить свои трудности любой ценой, пусть и за счет клиентов. Кроме того, все чаще махинации совершают отдельные сотрудники кредитных организаций. В Агентстве по страхованию вкладов нам сообщили, что все чаще на мошенничествах попадаются сотрудники именно крупных банков.

Мы опросили экспертов и выяснили те «схемы», с которыми особенно часто сталкиваются российские компании в последнее время.

Вексельная пирамида. Банки скупают у компаний неликвидные векселя по номиналу, а затем реализуют их за бесценок. Расчеты с продавцами векселей производятся за счет денег их покупателей. Как и в любой пирамиде, рано или поздно наступает конец. Этот способ заработать банки начали активно практиковать из-за того, что компании стали чаще, чем раньше, расплачиваться векселями. Так что безопаснее, конечно, продавать векселя на условиях предоплаты.

Умышленное опоздание с перечислением средств. Кредитная организация заранее планирует «запоздать» с перечислением средств на счета компаний и с этой целью начинает «уточнять» назначение платежа или другой реквизит. Это позволяет пустить деньги клиента в оборот на 2-3 дня «отсрочки». По словам Марины Медведевой, генерального директора Клуба банковских аналитиков, к этой манипуляции банки сейчас прибегают чрезвычайно часто. Однако значимый клиент может дать отпор, к примеру письменно потребовать от банка разъяснений по заполнению реквизитов, которые позволят избежать опозданий с платежами. Таких «капризных» клиентов сотрудники банков чаще предпочитают не задевать.

Содействие недобросовестным конкурентам. Нечистые на руку сотрудники банка «сливают» информацию о клиенте его конкурентам. Или даже препятствуют его деятельности, к примеру за вознаграждение от заинтересованных лиц отказывают в пролонгации кредита. Между тем подобные действия преследуются Уголовным кодексом (ст. 204 УК РФ «Коммерческий подкуп», ст. 183 УК РФ «Разглашение коммерческой тайны»).

Вывод активов. Как сообщил Александр Сотов, руководитель практики финансовых расследований «ФБК-Право», немало владельцев банков выводят активы. Тогда в случае банкротства кредиторам не из чего будет удовлетворять свои требования. Снизить риск попадания в такую ситуацию может только постоянный мониторинг информации о финансовом состоянии банка, где обслуживается компания.

Источник: www.finance-times.ru
{{ rating.votes_against }} {{ rating.rating }} {{ rating.votes_for }}

Комментировать

осталось 1800 символов
Свернуть комментарии

Все комментарии (0)

×
Заявите о себе всем пользователям Макспарка!

Заказав эту услугу, Вас смогут все увидеть в блоке "Макспаркеры рекомендуют" - тем самым Вы быстро найдете новых друзей, единомышленников, читателей, партнеров.

Оплата данного размещения производится при помощи Ставок. Каждая купленная ставка позволяет на 1 час разместить рекламу в специальном блоке в правой колонке. В блок попадают три объявления с наибольшим количеством неизрасходованных ставок. По истечении периода в 1 час показа объявления, у него списывается 1 ставка.

Сейчас для мгновенного попадания в этот блок нужно купить 1 ставку.

Цена 10.00 MP
Цена 40.00 MP
Цена 70.00 MP
Цена 120.00 MP
Оплата

К оплате 10.00 MP. У вас на счете 0 MP. Пополнить счет

Войти как пользователь
email
{{ err }}
Password
{{ err }}
captcha
{{ err }}
Обычная pегистрация

Зарегистрированы в Newsland или Maxpark? Войти

email
{{ errors.email_error }}
password
{{ errors.password_error }}
password
{{ errors.confirm_password_error }}
{{ errors.first_name_error }}
{{ errors.last_name_error }}
{{ errors.sex_error }}
{{ errors.birth_date_error }}
{{ errors.agree_to_terms_error }}
Восстановление пароля
email
{{ errors.email }}
Восстановление пароля
Выбор аккаунта

Указанные регистрационные данные повторяются на сайтах Newsland.com и Maxpark.com

Перейти на мобильную версию newsland