200 млрд. рублей – итог финансовых преступлений в России в 2016 году

В прошлом году в Российской Федерации три четверти причиненного общего вреда по уголовным оконченным делам пришлось на преступления финансового характера. Об этом 13 апреля сообщает «КоммерсантЪ».

При этом из года в год растут объемы финансовых преступлений и их доля в совокупно взятом ущербе.

В правоохранительных структурах РФ считают, что российский ЦБ чересчур медленно действует и позволяет недобросовестным и нечистым на руку банкирам скрываться и выводить активы. Эксперты редакции «Новости России» журнала для инвесторов «Биржевой лидер» указывают в этой связи на то, что у Банка Российской Федерации связаны фактически руки, поэтому изменить ситуацию помогут лишь законодательные поправки, существенно увеличивающие полномочия ЦБ.

Информацию об объеме преступлений в финансовой сфере содержит так называемый сводный годовой отчет о ходе воплощения в жизнь государственных программ России по итогам минувшего года. С этим документом удалось ознакомиться изданию «Ъ».

В соответствии с отчетом, причиненный вред по оконченным криминальным делам в кредитно-финансовой сфере составил чуть более 201 млрд. руб.

Это образует 76% от размера совокупно взятого ущерба в 263 миллиарда рублей. Характерно то, что и ущерб от преступлений на финансовой почве, и их процентная доля в совокупно взятом объеме растут постоянно. Так, в позапрошлом году их доля составляла 72,3% от причиненного общего вреда, или немногим более 125 млрд. руб., тогда как в 2014 году – лишь 53,8 млрд. руб.

Наибольшие потери от финпреступлений приходятся на случаи преднамеренных банкротств банков. Растет их количество на фоне расчисток в банковском секторе. В позапрошлом и прошлом годах отозвал ЦБ лицензии у более чем двухсот кредитных структур, что повлекло за собой увеличение числа преднамеренно устроенных банкротств в минувшем году почти на 7%, до 145 преступлений. Возврат похищенной собственности при этом прямо зависит от эффективности предпринимаемых Банком России действий, которому должны помогать Агентство страхования вкладов и подразделения Министерства внутренних дел.

МВД РФ считает, что его взаимодействие с ЦБ и Агентством страхования вкладов малоэффективно. Дескать, отсутствует своевременное информирование уполномоченным регулятором в сфере кредитов и финансов про процессы, угрожающие стабильности, и возможные правонарушения, совершаемые руководителями кредитных организаций. Это все, мол, не позволяет сегодня принимать правоохранителям упреждающие необходимые меры.

Такая проблема вовсе не нова. Председателем Совета Федерации Валентиной Матвиенко выражалась еще год тому назад озабоченность теми огромными провалами и дырами, которые вскрываются после процесса отзыва лицензий у банковских учреждений.

Нередки ситуации, когда кредитные организации сталкиваются со все большими проблемами на протяжении ряда лет, хотя и проходят успешно предпринимаемые регулятором проверки. ЦБ или не замечает данных проблем, или не реагирует никак на них. Можно вспомнить только пару довольно известных случаев, когда до признания еще банка фактическим банкротом арестовывались банковские собственники и руководители, несмотря на череду многочисленных отзывов имевшихся у них лицензий в позапрошлом и прошлом годах. В данное время возбудили дело по фактам мошенничества в отношении Роберта Мусина – одного из самых крупных акционеров в Татфондбанке (отозвана лицензия в марте) и его руководителя правления. Мусин арестован. Арестовали по подозрениям в мошенничестве главу и бенефициара Внешпромбанка (отозвана лицензия в январе минувшего года) Ларису Маркус. Татфондбанк и Внешпромбанк являются историческими лидерами по размерам дыр у банков-банкротов: 118 миллиардов рублей и 210 миллиардов рублей соответственно.

Ограниченны, впрочем, имеющиеся у ЦБ возможности, поскольку он есть единственной структурой, которая способна видеть ту или иную банковскую проводку по корреспондентским счетам банков в онлайн-режиме практически и приостанавливать какие-то операции в них без судебного решения. Однако, со слов руководителя криминальной практики Law BMS Firm Тимура Хутова, ЦБ по закону не вправе осуществлять вмешательство в ход оперативной деятельности банков, а меру воздействия (ограничение, запрет, отзыв банковской лицензии) может применять лишь на основании соответствующих документов касательно нарушений законодательных положений или нормативных регулирующих актов Центробанка.

ЦБ указывает на необходимость усовершенствований в уголовном законодательстве и правоприменительной практике. Как поведала пресс-служба ЦБ, Банком России прорабатываются, в частности, механизмы, которые бы позволили передавать правоохранителям для расследования фактов вывода денежных активов определенные документы под грифом банковской тайны. Позволит это быстрее осуществлять возбуждение уголовных дел и эффективнее применять необходимые меры по привлечению к ответственности недобросовестных собственников и менеджеров банков еще до того, как выведут они свои активы. Вторым направлением в ужесточении наказания за действия по доведению банков до банкротства являются законодательные изменения, позволяющие решать проблемы фальсификаций отчетности и вводящие в качестве обеспечительных мер жесткие ограничения по выезду за рубеж при наличии объективных признаков преступлений еще до начала отзыва банковских лицензий.

Впрочем, опасно также и чрезмерное расширение имеющихся у ЦБ полномочий в данной области.

Автор: Александр Абрамович